净利润相关 - 2022年净利润为8019.8万美元，2021年为8775.3万美元，减少760万美元，降幅8.6%[147][173] 税前、拨备前净收益相关 - 2022年税前、拨备前净收益为1.14887亿美元，2021年为1.132亿美元，增加170万美元，增幅1.5%[147][173] 总资产相关 - 2022年总资产为79.74632亿美元，2021年为71.79957亿美元[147] - 2022年末总资产为80亿美元，较2021年末增加7.947亿美元，增幅11.1%[192] 摊薄后每股收益相关 - 2022年摊薄后每股收益为1.57美元，2021年为1.70美元[147] 资产回报率相关 - 2022年资产回报率为1.06%，2021年为1.22%[147] 股东权益回报率相关 - 2022年股东权益回报率为11.84%，2021年为13.64%[147] 净利息收入相关 - 2022年净利息收入为1.773亿美元，较上一年增加680万美元[174] - 2022年净利息收入1.77亿美元，净息差2.39%；2021年净利息收入1.70亿美元，净息差2.40%；2020年净利息收入1.39亿美元，净息差1.97%[178] 净利息收益率相关 - 2022年净利息收益率为2.39%，2021年为2.40%[147][175] 利息负债成本与收益率相关 - 2022年利息负债成本增加36个基点，生息资产收益率增加32个基点[175] 净息差相关 - 2022年净息差为2.26%，较去年下降4个基点[175] 生息资产与付息负债相关 - 2022年末总生息资产平均余额74.21亿美元，利息收入2.61亿美元，收益率3.52%；总付息负债平均余额66.28亿美元，利息支出0.84亿美元，利率1.26%[178] 总利息收入与贷款利息收入相关 - 2022年较2021年，总利息收入增加3300万美元，增幅14.5%；贷款利息收入增加2460万美元至2.44亿美元[182] 贷款平均余额与收益率相关 - 2022年较2021年，贷款平均余额增加3.11亿美元，贷款收益率提高21个基点[182] 总贷款增加情况相关 - 2022年和2021年，总贷款分别增加7.13亿美元和2.48亿美元[184] - 2022年末和2021年末，总贷款分别为70亿美元和63亿美元[193] - 2022年末贷款总额为69.48787亿美元，2021年末为62.47343亿美元[205] 新发放贷款相关 - 2022年和2021年，新发放贷款总额分别为21亿美元和24亿美元[184] - 2022年新发放贷款加权平均利率4.00%，2021年为3.30%[184] 联邦基金利率相关 - 2022年联邦公开市场委员会将联邦基金利率提高425个基点[184] 贷款还款和提前还款相关 - 2022年和2021年，贷款还款和提前还款总额分别为14亿美元和21亿美元[184] 总利息支出与存款利息支出相关 - 2022年较2021年，总利息支出增加2620万美元至8370万美元；存款利息支出增加2090万美元至5650万美元[185] 贷款损失准备金相关 - 2022年贷款损失准备金为120万美元，2021年为转回1080万美元[186] - 2022年末贷款损失准备金占比为0.52%，2021年为0.56%，2020年为0.76%，2019年为0.58%，2018年为0.56%[221] - 2022年末多户住宅贷款损失准备金为2641.7万美元，占比64.8%；单户住宅为856.4万美元，占比32.4%；商业房地产为153.9万美元，占比2.5%；建筑和土地为16.5万美元，占比0.3%[220] - 2022年贷款持有投资为701044.5万美元，贷款损失准备金期初余额为3553.5万美元，期末余额为3668.5万美元[221] - 2022年贷款损失准备金拨备为115万美元，2021年为 - 1080万美元，2020年为1055万美元，2019年为125万美元，2018年为360万美元[221] 不良贷款相关 - 2022年末和2021年末，不良贷款分别为650万美元和230万美元，占总贷款的0.09%和0.04%[187] 非利息收入相关 - 2022年非利息收入降至170万美元，较2021年减少22.6万美元，降幅12.0%[188][189] 非利息支出相关 - 2022年非利息支出增至6400万美元，较2021年增加490万美元，增幅8.3%[190] 所得税费用与有效税率相关 - 2022年和2021年所得税费用分别为3350万美元和3620万美元，有效税率分别为29.5%和29.2%[191] 总负债相关 - 2022年末总负债为73亿美元，较2021年末增加7.813亿美元，增幅12.0%[192] 多户与单户住宅贷款占比相关 - 2022年末和2021年末，多户住宅贷款占风险资本的比例分别为560%和551%，单户住宅贷款占比分别为281%和246%[195] 贷款组合增加原因相关 - 2022年贷款组合增加7.13亿美元，主要因新贷款发放超21亿美元，且贷款缩减较上一年减少6.971亿美元[199] 多户住宅房地产投资组合相关 - 2022年末多户住宅房地产投资组合平均贷款余额为170万美元，平均单位数为13.7个，加权平均贷款价值比为56.7%，加权平均债务偿付覆盖率为1.5倍；2021年末对应数据分别为160万美元、14.0个、56.9%、1.5倍[200] 单户住宅房地产投资组合相关 - 2022年末单户住宅房地产投资组合平均贷款余额为90.7万美元，加权平均贷款价值比为64.0%，加权平均借款人信用评分为759；2021年末对应数据分别为85.9万美元、62.5%、759[201] 商业房地产投资组合相关 - 2022年末商业房地产投资组合平均贷款余额为220万美元，加权平均贷款价值比为53.9%，加权平均债务偿付覆盖率为1.7倍；2021年末对应数据分别为210万美元、54.2%、1.7倍[203] 浮动或混合可调利率贷款相关 - 2022年末和2021年末，浮动或混合可调利率贷款处于下限利率的分别为46亿美元和48亿美元，加权平均最低利率分别为3.66%和3.75%[205] 混合可调利率贷款初始固定期限相关 - 2022年末和2021年末，仍处于初始固定期限的混合可调利率贷款分别为57亿美元和51亿美元，加权平均首次重定价期限分别为3.7年和3.6年[205] 非应计贷款相关 - 2022年末非应计贷款总额为647.1万美元，2021年末为229.3万美元[205][212] - 2022年末和2021年末，非应计贷款与期末贷款的比例分别为0.09%和0.04%[212] - 2022年和2021年，非应计贷款分类后确认的利息收入分别为15.3万美元和12.5万美元[213] 贷款损失准备金与非应计贷款比例相关 - 2022年末和2021年末，贷款损失准备金与期末非应计贷款的比例分别为566.91%和1549.72%[212] 分类贷款占比相关 - 2022年末分类贷款占期末贷款的比例为0.27%，2021年为0.19%，2020年为0.44%，2019年为0.20%，2018年为0.12%[216] 潜在问题贷款相关 - 2022年和2021年末，公司确定的潜在问题贷款分别为1240万美元和980万美元，均归类为“次级”[217] 净回收（冲销）相关 - 2022年净回收（冲销）为0，2021年为12.1万美元，2020年为 - 33.7万美元，2019年为43.7万美元，2018年为40.2万美元[221] - 2022年末单户住宅净回收（冲销）占平均贷款比例为0%，商业房地产为0%，建筑和土地为0%[221] 投资组合管理相关 - 公司投资组合主要由政府机构证券组成，多数证券分类为可供出售，偶尔购买长期固定利率抵押贷款支持证券或市政证券用于社区再投资并分类为持有至到期[222] - 公司根据董事会批准的书面投资政策管理投资组合，投资策略旨在实现收益最大化，同时保持证券的流动性，降低信用风险和利率风险[222] 投资证券账面价值相关 - 2022年末投资证券账面价值为6.20796亿美元，2021年末为6.62839亿美元[224] 可售与持有至到期债务证券及权益证券相关 - 2022年末可售债务证券账面价值为6.07348亿美元，占比97.83%；持有至到期债务证券为310.8万美元，占比0.50%；权益证券为1034万美元，占比1.67%[224] 可售投资组合平均剩余寿命相关 - 2022年末可售投资组合平均剩余寿命为5.10年，2021年末为5.30年[227] 预付费用和其他资产相关 - 2022年末预付费用和其他资产为1.202亿美元，较2021年末的5630万美元增加6400万美元，增幅113.7%[228] 存款占比与资金来源相关 - 2022年末存款占总负债的80.1%，是公司业务运营的主要资金来源[229] 总存款相关 - 2022年末总存款增至58亿美元，较2021年末的55亿美元增加3.011亿美元，增幅5.4%[230] - 2022年末存款总额为56.63188亿美元，加权平均利率为0.98%；2021年末为54.49452亿美元，加权平均利率为0.64%[232] - 2022年12月31日和2021年12月31日，公司总存款分别为58亿美元和55亿美元[253] 经纪存款与零售存款相关 - 2022年经纪存款增加4.3亿美元，零售存款减少1.29亿美元[230] 非到期存款与定期存款占比相关 - 2022年末非到期存款占比降至46.3%，定期存款占比增至53.7%[230] 零售存款核心存款占比相关 - 2022年末零售存款中约78.3%为核心存款[230] 计息存款成本相关 - 2022年和2021年计息存款成本分别为1.02%和0.66%[230] 无保险存款余额与批发存款相关 - 2022年末和2021年末，公司估计的无保险存款余额分别约为13亿美元和14亿美元；同期批发存款分别为4.558亿美元和0.258亿美元[233] FHLB预付款相关 - 2022年末FHLB预付款总额为12亿美元，较2021年末的7.516亿美元增加4.565亿美元，增幅60.7%[234] - 2022年12月31日，公司FHLB预付款未偿还额为12亿美元，FHLB信用证未偿还额为6260万美元，FHLB额外借款能力为14亿美元[253] 股东权益总额相关 - 2022年末股东权益总额为6.825亿美元，较2021年末增加0.134亿美元，增幅2.0%[240] 公司股票回购相关 - 2022年公司回购73.2万股，平均价格为每股13.30美元，总成本为0.097亿美元；整个计划期间共回购160万股，平均价格为12.17美元[241] 贷款和信贷额度承诺资金相关 - 2022年末和2021年末贷款和信贷额度承诺资金分别为0.37741亿美元和1.32769亿美元[244] 报销义务估计损失准备金相关 - 2022年末和2021年末，公司就报销义务分别计提估计损失准备金43.9万美元和72.7万美元[244] 利率互换协议相关 - 截至2022年12月31日，公司持有名义总额为19亿美元的利率互换协议，其中两笔名义总额为4亿美元的协议生效日期在2023年2月和4月[245] - 2022年末利率互换协议加权平均固定利率付款为1.85%，收到的联邦基金加权平均利率为4.33%[245] 公司净收入、投资证券及股息相关 - 2022年公司净收入8.02亿美元，可供出售投资证券公允价值税后净下降3.43亿美元，支付股息2.46亿美元[240] 公司合同现金义务相关 - 公司合同现金义务总计4519616000美元，其中定期存款3134373000美元、FHLB预付款1208147000美元等[248] 公司借款能力与余额相关 - 2022年12月31日，公司与FRB的借款能力为2.745亿美元，无未偿还预付款[253] - 2022年12月31日，公司与非关联银行建立的联邦基金信贷额度总计5000万美元，无预付款[253] - 2022年12月31日，代理银行可用现金余额（包括FRB的金额）总计1.859亿美元[2