银行资产情况 - 截至2022年6月30日，公司旗下银行资产达75亿美元[129] - 截至2022年6月30日，总资产为75亿美元，较2021年12月31日增加3.506亿美元，增幅4.9%；总负债为69亿美元，增加3.481亿美元，增幅5.3%[183] 净利润与每股收益情况 - 2022年第二季度净利润为2256.7万美元，第一季度为2294万美元；2022年上半年净利润为4550.7万美元，2021年同期为3962.7万美元[132] - 2022年第二季度稀释后每股收益为0.44美元，第一季度为0.45美元；2022年上半年为0.89美元，2021年同期为0.76美元[132] - 2022年第二季度净利润为2260万美元，较上一季度的2290万美元减少37.3万美元，降幅1.6%[147][148] - 2022年上半年净收入为4550万美元，2021年同期为3960万美元，增加590万美元，即14.8%[165] 每股账面价值情况 - 2022年6月30日每股账面价值为13.15美元，2021年为12.32美元[132] - 2022年6月30日有形账面价值每股为13.09美元，3月31日为12.93美元，2021年6月30日为12.25美元[146] 资产回报率与股东权益回报率情况 - 2022年第二季度资产回报率为1.23%，第一季度为1.28%；2022年上半年为1.25%，2021年同期为1.12%[132] - 2022年第二季度股东权益回报率为13.41%，第一季度为13.60%；2022年上半年为13.50%，2021年同期为12.58%[132] 股息支付率情况 - 2022年第二季度股息支付率为27.15%，第一季度为27.14%；2022年上半年为27.14%，2021年同期为15.18%[132] 净息差与净利息收益率情况 - 2022年第二季度净息差为2.62%，第一季度为2.54%；2022年上半年为2.58%，2021年同期为2.27%[132] - 2022年第二季度净利息收益率为2.62%，上一季度为2.54%；净利息利差为2.54%，较上一季度增加8个基点[150] - 2022年上半年净息差为2.58%，2021年同期为2.27%[167] 一级杠杆率情况 - 2022年第二季度一级杠杆率为10.20%，第一季度为10.27%；2022年上半年为10.20%，2021年同期为9.70%[132] 会计方法预计变更情况 - 公司预计2023年1月1日采用当前预期信用损失（CECL）拨备方法[139] 税前、拨备前净收益情况 - 2022年第二季度税前、拨备前净收益较上一季度增加490万美元，增幅16.7%[148] 净利息收入情况 - 2022年第二季度净利息收入为4750万美元，较上一季度增加240万美元，增幅5.4%[149] - 2022年上半年净利息收入增加1290万美元，即16.2%，达到9250万美元[166] 贷款与存款平均余额及成本情况 - 2022年第二季度贷款平均余额增加2.029亿美元，收益率增加9个基点；计息存款平均余额增加5680万美元，成本增加5个基点；FHLB预付款平均余额增加1.026亿美元，成本增加3个基点[149] 总利息收入与支出情况 - 2022年第二季度总利息收入较上一季度增加400万美元，增幅7.1%[156] - 2022年第二季度总利息支出增加150万美元，即14.0%，达到1250万美元[158] - 2022年上半年总利息收入增加360万美元，增幅3.2%，主要因贷款利息收入增加230万美元和投资利息收入增加110万美元[173] - 2022年上半年总利息支出减少930万美元，降幅28.4%，至2350万美元，主要因存款利息支出减少840万美元和FHLB预付款利息支出减少100万美元[175] 新发放贷款情况 - 2022年第二季度新发放贷款总额为7.33亿美元，上一季度为5.689亿美元；新贷款加权平均利率为3.55%，上一季度为3.14%[157] - 2022年和2021年上半年新发放贷款额分别为13亿美元和11亿美元，加权平均利率分别为3.37%和3.34%，贷款提前还款率分别为25.1%和26.5%[174] 贷款提前还款速度情况 - 2022年第二季度贷款提前还款速度为24.0%，上一季度为26.2%[157] 效率比率情况 - 2022年6月30日效率比率为27.86%，3月31日为34.40%[146] 贷款损失准备金情况 - 2022年第二季度贷款损失准备金为250万美元，上一季度为转回250万美元；2022年6月30日贷款损失准备金占总贷款的0.54%，3月31日和2021年12月31日分别为0.52%和0.56%[159] - 2022年上半年净贷款损失拨备为零，2021年同期为转回贷款损失拨备500万美元[176] 不良资产情况 - 2022年6月30日，不良资产总计500万美元，占总资产的0.07%，2021年12月31日为230万美元，占0.03%[160] 非利息收入与支出情况 - 2022年第二季度非利息收入增加30.4万美元，即524.1%，达到36.2万美元[161] - 2022年第二季度非利息支出减少220万美元，即14.1%，降至1330万美元[162] - 2022年上半年非利息收入减少39.9万美元，降幅48.7%，至42万美元，主要因股权证券公允价值净减少74.3万美元，部分被手续费收入增加38.6万美元抵消[177][178] - 2022年上半年非利息支出减少44.7万美元，降幅1.5%，至2880万美元，主要因薪酬成本下降170万美元，部分被其他费用增加64.9万美元和营销成本增加45.6万美元抵消[179][180][181] 所得税费用情况 - 2022年第二季度所得税费用为940万美元，上一季度为910万美元，有效税率分别为29.5%和28.5%[164] - 2022年上半年所得税费用为1860万美元，2021年同期为1650万美元，有效税率分别为29.0%和29.4%[182] 贷款组合情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，总贷款分别为66亿美元和63亿美元，多户住宅和单户住宅贷款占比分别约为67%和30%[184][185] - 截至2022年6月30日，多户住宅、单户住宅、商业房地产和建筑及土地贷款的新增贷款分别为495,594千美元、231,383千美元、5,990千美元和0千美元，总新增贷款为732,967千美元；贷款减少分别为(462,112)千美元、(495,715)千美元、(4,299)千美元和(3,642)千美元，总贷款流出为(461,455)千美元；贷款组合净变化为271,512千美元[189] - 截至2022年6月30日，多户住宅房地产投资组合平均贷款余额为170万美元，平均单位数为13.8个，加权平均贷款价值比为57.1%，加权平均债务偿付覆盖率为1.5倍[189] - 截至2022年6月30日，单户住宅房地产投资组合平均贷款余额为88.2万美元，加权平均贷款价值比为63.3%，加权平均信用评分为761[190] - 截至2022年6月30日，商业房地产投资组合平均贷款余额为220万美元，加权平均贷款价值比为53.6%，加权平均债务偿付覆盖率为1.7倍[191] - 截至2022年6月30日，贷款到期分布为1年及以内15,487千美元、1 - 5年32,355千美元、5 - 15年258,467千美元、15年以上6,275,664千美元，总计6,581,973千美元[193] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，浮动或混合可调利率贷款处于下限利率的分别为51亿美元和48亿美元，下限利率贷款的加权平均最低利率分别为3.64%和3.75%[193] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，仍处于初始固定期限的混合可调利率贷款分别为55亿美元和51亿美元，首次重定价日期的加权平均期限分别为3.8年和3.6年[193] 非应计贷款与利息收入情况 - 2022年6月30日和3月31日止三个月，非应计贷款分类后确认的利息收入均为27千美元；2022年和2021年6月30日止六个月，分别为54千美元和99千美元[198] 投资组合账面价值情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，投资组合账面价值分别为675,366千美元和662,839千美元，其中可供出售债务证券占比分别为97.94%和97.66%[204] 存款情况 - 截至2022年6月30日，存款占公司总负债的82.6%，总存款从2021年12月31日的55亿美元增加13050万美元（2.4%）至57亿美元[205][206] - 2022年上半年，经纪存款和零售存款分别增加9730万美元和3320万美元，非到期存款占比从57.8%增至60.5%，定期存款占比从42.2%降至39.5%[206] - 2022年第二季度和第一季度，计息存款成本分别为0.50%和0.45%；2022年和2021年上半年，计息存款成本分别为0.48%和0.82%[206] - 2022年6月30日和2021年12月31日，贷存比分别为117%和114%[207] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司估计无保险存款余额约为14亿美元，批发存款分别为1.231亿美元和2580万美元[208] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司总存款分别为57亿美元和55亿美元[231] 联邦住房贷款银行（FHLB）预付款情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款分别为9.549亿美元和7.516亿美元，FHLB信用证未偿还余额为6260万美元[209] - 截至2022年6月30日，FHLB平均未偿还金额863685000美元，最高未偿还金额954947000美元，期末未偿还余额954947000美元，加权平均到期年限1.7年，期末加权平均利率1.79%，期间加权平均利率1.68%[215] 信托证券情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，Luther Burbank Statutory Trust I未偿信托证券金额为41,238千美元，利率分别为3.21%和1.58%；Trust II未偿信托证券金额为20,619千美元，利率分别为3.45%和1.82%[211] 优先债务情况 - 2014年公司向合格机构投资者发行9500万美元优先债务，固定利率6.5%，2024年9月30日到期[213] 股东权益情况 - 截至2022年6月30日，股东权益为6.716亿美元，较2021年12月31日增加250万美元，增幅0.4%[217] 股票回购情况 - 2022年上半年公司回购73.2万股，平均价格每股13.30美元，总成本970万美元，完成2000万美元股票回购计划，共回购160万股，平均价格12.17美元[218][219] 贷款和信贷额度承诺情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，贷款和信贷额度承诺分别为162734000美元和132769000美元[222] 利率互换协议情况 - 2022年上半年公司签订三份新的利率互换协议，名义金额总计3亿美元，截至2022年6月30日，持有互换协议名义金额总计9.5亿美元[223] 重大合同义务情况 - 截至2022年6月30日，公司重大合同义务总计33.75101亿美元，其中一年内到期22.12876亿美元，1 - 3年到期9.41926亿美元，3 - 5年到期1.56684亿美元，超过5年到期6361.5万美元[226] 借款能力情况 - 截至2022年6月30日，公司在FHLB的额外借款能力为8.978亿美元，在FRB的借款能力为2.029亿美元，与非关联银行建立的联邦基金信贷额度总计5000万美元，代理银行可用现金余额总计8650万美元[231] 短期借款情况 - 短期借款期末未偿还金额在2022年6月30日为153300000美元，平均未偿还金额为95003000美元，最高未偿还金额为153300000美元，期间加权平均利率为1.05%，期末加权平均利率为1.70%[