公司资产情况 - 截至2021年3月31日，公司资产为71亿美元[115] - 2021年3月31日，总资产为71亿美元，较2020年12月31日增加1.729亿美元，增幅2.5%[150] - 截至2021年3月31日，总负债为65亿美元，较2020年12月31日增加1.626亿美元，增幅2.6%[150] 公司盈利相关指标变化 - 2021年第一季度净利润为1841.1万美元，2020年第四季度为870.1万美元，2020年第一季度为757.6万美元[118] - 2021年第一季度摊薄后每股收益为0.35美元，2020年第四季度为0.17美元，2020年第一季度为0.14美元[118] - 2021年第一季度净收入为1840万美元，较去年同期的760万美元增加1080万美元，增幅143.0%[132] 公司回报率相关指标变化 - 2021年第一季度资产回报率为1.05%，2020年第四季度为0.49%，2020年第一季度为0.43%[118] - 2021年第一季度股东权益回报率为11.82%，2020年第四季度为5.63%，2020年第一季度为4.92%[118] 公司利息相关指标变化 - 2021年第一季度净利息收益率为2.23%，2020年第四季度为2.13%，2020年第一季度为1.84%[118] - 2021年第一季度净利息收入为3870万美元，较去年同期的3210万美元增加660万美元，增幅20.6%[133] - 2021年第一季度净息差为2.23%，高于去年同期的1.84%[134] - 2021年第一季度总利息收入较去年同期减少820万美元，降幅12.8%[140] - 2021年第一季度总利息支出较去年同期减少1480万美元，降至1740万美元[142] - 2021年第一季度存款利息支出较去年同期减少1300万美元，降至1160万美元[142] - 2021年第一季度公司利息支出较去年同期减少5.273亿美元，FHLB预付款利息支出减少160万美元[143] 公司效率与风险比率相关指标变化 - 2021年第一季度效率比率为39.47%，2020年第四季度为67.23%，2020年第一季度为51.22%[118] - 2021年第一季度贷款损失准备金与贷款的比率为0.70%，2020年第四季度为0.76%，2020年第一季度为0.65%[118] - 2021年第一季度一级杠杆比率为9.71%，2020年第四季度为9.45%，2020年第一季度为9.39%[118] - 2021年第一季度总风险资本比率为18.55%，2020年第四季度为18.60%，2020年第一季度为17.47%[118] 公司贷款业务数据变化 - 2021年第一季度新贷款发放量为3.91亿美元，去年同期为3.127亿美元[141] - 2021年第一季度新贷款加权平均利率为3.35%，去年同期为3.98%[141] - 2021年第一季度贷款提前还款速度为24.6%，去年同期为19.6%[141] - 2021年第一季度记录了250万美元的贷款损失准备金转回，去年同期记录了530万美元的贷款损失准备金[144] - 2021年3月31日，不良贷款总额为670万美元，占总贷款的0.11%，2020年12月31日和2020年3月31日分别为630万美元（0.10%）和560万美元（0.09%）[145] - 2021年3月31日，贷款损失准备金占总贷款的0.70%，2020年12月31日和2020年3月31日分别为0.76%和0.65%[146] - 2021年第一季度，贷款流入总额为6.7877亿美元，贷款流出总额为4.5723亿美元，净增2.2154亿美元[157] - 2021年第一季度单户住宅贷款增加是由于购买了价值2.878亿美元的单户贷款池[152] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，总贷款分别为63亿美元和60亿美元[151] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司贷款总额分别为6223485千美元和6000442千美元[161] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司固定利率贷款分别为307769千美元和24857千美元，浮动或混合可调利率贷款分别为5915716千美元和5975585千美元[161] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司浮动或混合可调利率贷款处于下限利率的分别为44亿美元和43亿美元，加权平均最低利率分别为3.97%和4.03%[161] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司非应计贷款分别为6723千美元和6313千美元，不良资产分别为6723千美元和6313千美元[167] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司贷款损失准备与期末不良贷款的比例分别为650.99%和732.04%，不良贷款与期末贷款的比例分别为0.11%和0.10%[167] - 2021年和2020年第一季度，公司在非应计贷款分类后确认的利息收入分别为62千美元和22千美元[168] - 截至2021年3月31日和2020年3月31日，公司贷款损失准备期初余额分别为46214千美元和36001千美元，期末余额分别为43766千美元和40657千美元[172] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，建筑贷款承诺总额分别为3430万美元和3470万美元[155] 公司投资组合情况 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司投资组合账面价值分别为657192千美元和613238千美元[174] - 公司投资组合主要由政府机构证券组成，截至2021年3月31日，可供出售债务证券占比97.34%，持有至到期债务证券占比0.86%，权益证券占比1.80%[173][174] 公司存款业务数据变化 - 截至2021年3月31日，存款占公司总负债的83.5%，是公司业务运营的主要资金来源[176] - 公司通过深化与现有客户的关系、拓展传统产品范围等方式来增加存款[176] - 截至2021年3月31日，公司总存款较2020年12月31日增加1.276亿美元（2.4%），达54亿美元，增长归因于零售存款[177] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司存贷比分别为116.31%和114.92%[178] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司超过FDIC保险限额25万美元的定期存款均为14亿美元，批发存款均为5000万美元[180] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司总存款分别为54亿美元和53亿美元[200] 公司FHLB相关业务数据变化 - 截至2021年3月31日，公司FHLB预付款较2020年12月31日增加3420万美元（4.2%），达8.409亿美元[181] - 截至2021年3月31日，公司FHLB借款总额较2020年12月31日增加3420万美元（4.2%），达8.409亿美元[181] - 2021年3月31日公司FHLB预付款未偿还额为8.409亿美元，FHLB信用证未偿还额为6260万美元，FHLB额外借款能力为8.393亿美元[200] 公司股东权益与股票回购情况 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司股东权益分别为6.24亿美元和6.137亿美元，增长主要源于1840万美元的净收入[187] - 本季度，公司以平均每股10.42美元的价格回购201,682股股票，总成本210万美元，截至2021年3月31日，当前股票回购计划下还有1650万美元授权资金[188] - 2021年第一季度，公司回购201,682股股票，总成本210万美元，截至3月31日，股票回购计划剩余授权资金1650万美元[188] 公司贷款和信贷额度承诺情况 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司贷款和信贷额度承诺分别为1.4178亿美元和1.16944亿美元[191] - 截至2021年3月31日，公司贷款和信贷额度承诺为1.4178亿美元，高于2020年12月31日的1.16944亿美元[191] 公司利率互换协议情况 - 2021年第一季度，公司签订名义金额3.5亿美元的两年期利率互换协议，以对冲单户固定利率贷款池的利率风险[192] - 2019年，公司签订两份名义金额总计10亿美元的两年期互换协议，将于2021年6月和8月到期，以对冲某些混合多户住宅贷款的利率风险[192] - 2021年第一季度，公司签订名义金额3.5亿美元的两年期利率互换协议，用于对冲单户固定利率贷款池的利率风险[192] 公司担保与合同现金义务情况 - 公司为信托发行的信托证券的分配、赎回或清算提供担保，相关义务在合并财务状况表中作为次级从属债券体现[193] - 公司总合同现金义务为4042261000美元，其中定期存款3022286000美元、FHLB预付款840947000美元等[195] - 公司合同现金义务总计4042261000美元，其中不到1年到期的为3466065000美元，1 - 3年到期的为297403000美元，3 - 5年到期的为215132000美元，超过5年到期的为63661000美元[195] 公司其他资金相关情况 - 2021年3月31日公司与FRB的借款能力为2.161亿美元，无未偿还预付款[200] - 2021年3月31日公司与非关联银行建立的联邦基金信贷额度总计5000万美元，无预付款[200] - 2021年3月31日公司在代理银行的可用现金余额（包括在FRB的金额）总计7670万美元[200] 公司资本保护缓冲与资本比率情况 - 2021年3月31日资本保护缓冲为2.50%[202] - 2021年3月31日，Luther Burbank Corporation一级杠杆比率为9.71%，普通股一级风险资本比率为15.81%，一级风险资本比率为17.40%，总风险资本比率为18.55%[205] - 2021年3月31日，Luther Burbank Savings一级杠杆比率为10.72%，普通股一级风险资本比率为19.21%，一级风险资本比率为19.21%，总风险资本比率为20.36%[205] 公司贷款风险权重情况 - 公司多数多户住宅贷款和单户住宅贷款目前符合50%风险权重计算监管资本水平的条件，非多户住宅商业房地产贷款一般风险权重为100%[203] 公司非利息收支与所得税情况 - 2021年第一季度非利息收入降至30.9万美元，较去年同期减少48.9万美元，降幅61.3%[147] - 2021年第一季度非利息支出降至1540万美元，较去年同期减少150万美元，降幅8.6%[148] - 2021年第一季度所得税费用为770万美元，去年同期为320万美元，有效税率分别为29.5%和29.6%[149] 公司信托证券与高级债务情况 - 截至2021年3月31日，公司未偿还信托证券和相关票据中，Luther Burbank Statutory Trust I为4.1238亿美元（利率1.56%），Luther Burbank Statutory Trust II为2.0619亿美元（利率1.80%）[182] - 2014年公司发行9500万美元高级债务，固定利率6.5%，2024年9月30日到期，可提前赎回[184]