收入和利润表现 - 2021年第三季度总收入为1.63百万美元，较2020年同期的1.79百万美元下降8.9%[17] - 2021年前九个月总收入为5.07百万美元，较2020年同期的5.24百万美元下降3.2%[17] - 2021年第三季度净收入为1.11百万美元，较2020年同期的1.15百万美元下降3.6%[17] - 2021年前九个月净收入为3.27百万美元，与2020年同期基本持平[17] - 2021年第三季度基本和稀释后每股收益为0.10美元，低于2020年同期的0.12美元[17] - 截至2021年9月30日的九个月净收入为3.27亿美元，与2020年同期的3.26亿美元基本持平[28] - 2021年第三季度总收入约为162.7万美元，较2020年同期的178.6万美元下降15.9万美元，降幅8.9%[70] - 2021年第三季度净收入约为111万美元，较2020年同期的115.1万美元下降4.1万美元，降幅3.6%[73] - 2021年前九个月总收入约为507万美元，较2020年同期的523.9万美元下降16.9万美元，降幅3.2%[74] - 2021年前九个月净收入约为327.4万美元，较2020年同期的326.4万美元小幅增长1万美元[77] 成本和费用变化 - 2021年第三季度一般行政费用约为33.5万美元，较2020年同期的30.5万美元增长3万美元，增幅9.8%[72] 现金及现金流状况 - 2021年前九个月经营活动产生的净现金为3.15亿美元，较2020年同期的3.26亿美元下降约3.4%[28] - 2021年前九个月投资活动产生的净现金为4.52亿美元，主要源于发放短期贷款28.53亿美元并收回贷款33.06亿美元[28] - 2021年前九个月融资活动使用的净现金为8.02亿美元，包括公开发行净收益12.35亿美元和信贷额度净偿还16.82亿美元[28] - 公司期末现金及受限现金总额为1.10亿美元，较2020年同期1.57亿美元下降约30%[28] - 截至2021年9月30日，公司现金约为11万美元，而2020年12月31日现金约为13.2万美元[78] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金约为315万美元，较2020年同期的326.3万美元有所下降[79] - 截至2021年9月30日的九个月，投资活动产生的净现金约为452.4万美元，而2020年同期投资活动使用的净现金约为438.4万美元[80] - 截至2021年9月30日的九个月，融资活动使用的净现金约为802.4万美元，而2020年同期融资活动产生的净现金约为115.9万美元[81] 资产和贷款变动 - 总资产从2020年12月31日的59.84百万美元下降至2021年9月30日的55.12百万美元，降幅为7.9%[14] - 贷款应收款从58.10百万美元降至53.57百万美元，降幅为7.8%[14] - 信贷额度从20.31百万美元大幅减少至3.48百万美元，降幅达82.8%[14] - 2021年前九个月贷款总额为2853.4303万美元，而商业贷款收回总额为3305.8052万美元[67] - 截至2021年9月30日，公司贷款总额为5357万美元，其中住宅开发贷款4551万美元，商业开发贷款582万美元，混合用途贷款224万美元[40] 融资活动与股东权益 - 公司通过公开发行净融资12.35百万美元，发行了1,875,000股普通股[20][24] - 股东权益从2020年12月31日的31.96百万美元增至2021年9月30日的45.11百万美元，增幅达41.1%[14][24] - 公司于2021年7月完成公开发行1,875,000股普通股，每股价格7.20美元，总收益1350万美元，净收益约1235.4万美元用于偿还信贷额度[54] - 公司于2021年7月9日完成公开发行1,875,000股普通股，每股发行价7.20美元，总募集资金约1235.4万美元用于偿还Webster信贷额度[92] 债务与信贷安排 - 截至2021年9月30日，公司承诺的建筑工程贷款额度为566万美元，借款人满足特定条件后可提取[38] - 公司信贷额度（Webster Credit Line）总额为3250万美元，截至2021年9月30日未偿还余额为348万美元，利率约为4.1%[42][45] - MBC Funding II子公司发行的600万美元6%优先担保票据将于2026年4月22日到期，未发生赎回[46][48] - Webster信贷额度总额为3250万美元，截至2021年9月30日未偿还金额为3,484,151美元，利率（含0.5%代理费）约为4.1%[82][84] - MBC Funding II有600万美元未偿还票据本金，票据年利率6%，到期日为2026年4月22日[85] - 截至2021年9月30日，公司遵守了Webster信贷额度的所有契约条款[84] 管理层讨论与流动性展望 - 资产负债表日后，有131万美元的应收账款被偿还，其中包括原应于2018年到期的95万美元[41] - 公司预计当前现金余额、公开发行收益以及修订后的信贷协议将足以支持未来12个月的运营[94] - 公司首席执行官Assaf Ran自愿放弃2021年10月至12月的基本工资，总额为76,250美元，以提供临时流动性[93] - 公司未参与任何可能影响流动性的表外交易安排[96] - 截至2021年9月30日，公司的披露控制和程序是有效的[99]