财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日的三个月，公司净收入为81.6万美元，去年同期为168.4万美元；六个月净收入为250万美元，去年同期为274.5万美元[4] - 截至2023年6月30日的三个月，总利息收入为847万美元，去年同期为643.1万美元；六个月总利息收入为1642.1万美元，去年同期为1236.5万美元[4] - 截至2023年6月30日的三个月，总利息支出为225.6万美元，去年同期为45.3万美元；六个月总利息支出为391.6万美元，去年同期为91.9万美元[4] - 截至2023年6月30日的三个月，总非利息收入为55.3万美元，去年同期为72万美元；六个月总非利息收入为110.7万美元，去年同期为145.2万美元[4] - 截至2023年6月30日的三个月，总非利息支出为590.1万美元，去年同期为457.7万美元；六个月总非利息支出为1141.8万美元，去年同期为910.9万美元[4] - 截至2023年6月30日的六个月，经营活动提供的净现金为338.5万美元，去年同期为410.3万美元[7] - 截至2023年6月30日的六个月，投资活动提供（使用）的净现金为1180.9万美元，去年同期为 - 3202.8万美元[7] - 截至2023年6月30日的六个月，融资活动提供（使用）的净现金为1075.5万美元，去年同期为 - 1250.4万美元[7] - 截至2023年6月30日，现金及现金等价物期末余额为3558.2万美元，去年同期为2715.6万美元[7] - 截至2023年6月30日，已支付利息为354.7万美元，已支付所得税为50.6万美元[7] - 2023年和2022年第二季度基本每股收益分别为0.14美元和0.29美元，上半年分别为0.43美元和0.47美元；摊薄每股收益第二季度分别为0.14美元和0.29美元，上半年分别为0.43美元和0.47美元[73] - 2023年和2022年第二季度，基于股票的薪酬计划记录的薪酬成本分别为53,000美元和102,000美元，上半年分别为26,000美元和174,000美元[77] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，与未归属受限股奖励相关的薪酬费用分别为31000美元和74000美元；六个月分别为 - 18000美元和116000美元[83] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，ESOP薪酬费用分别为22000美元和28000美元；六个月分别为44000美元和58000美元[86] - 2023年第二季度，公司利息收入8,470千美元，利息支出2,256千美元，净利息收入6,214千美元；上半年利息收入16,421千美元，利息支出3,916千美元，净利息收入12,505千美元[4] - 2022年第二季度，公司利息收入6,431千美元，利息支出453千美元，净利息收入5,978千美元；上半年利息收入12,365千美元，利息支出919千美元，净利息收入11,446千美元[4] - 2023年第二季度，公司净利润816千美元，基本和摊薄后每股收益0.14美元；上半年净利润2,500千美元，基本和摊薄后每股收益0.43美元[4] - 2022年第二季度，公司净利润1,684千美元，基本和摊薄后每股收益0.29美元；上半年净利润2,745千美元，基本和摊薄后每股收益0.47美元[4] - 2023年第二季度，公司其他综合损失999千美元（税前），税后790千美元；上半年其他综合收入586千美元（税前），税后463千美元[107] - 2023年Q2净利润为81.6万美元，2022年同期为168.4万美元；2023年上半年净利润为250万美元，2022年同期为274.5万美元[5] - 2023年Q2其他综合损失为79万美元，2022年同期为343.7万美元；2023年上半年其他综合收入为46.3万美元，2022年同期为损失957.1万美元[5] - 2023年上半年经营活动提供净现金338.5万美元，2022年同期为410.3万美元；投资活动提供净现金1180.9万美元，2022年同期使用3202.8万美元；融资活动提供净现金1075.5万美元，2022年同期使用1250.4万美元[7] - 2023年上半年现金及现金等价物净增加2594.9万美元，2022年同期净减少4042.9万美元；期末现金及现金等价物分别为3558.2万美元和2715.6万美元[7] - 2023年上半年支付利息354.7万美元，2022年同期为92.5万美元；支付所得税50.6万美元，2022年同期为27.5万美元[7] - 2022年1月1日至2023年6月30日期间，普通股股本维持6.8万美元不变[6] - 2023年3月31日至6月30日，ESOP股份赚取数量均为1984股，对应金额均为2.2万美元[6] - 2023年上半年因结算贷款获得的止赎房地产为6万美元，2022年同期为18.1万美元[7] 会计政策变更影响 - 2023年1月1日公司采用FASB的ASU 2016 - 13，采用修改追溯法对金融资产计量，留存收益减少72.3万美元[13][14] - 采用ASU 2016 - 13时，贷款组合预期信用损失影响为28.2万美元，表外信用风险敞口预期信用损失影响为63.3万美元，递延税项调整为19.2万美元[14] - 2023年1月1日公司采用ASU 2022 - 02，采用前瞻性方法，对财务报表无重大影响[30] - 采用ASU 2022 - 02要求公司增强年份披露，包括按发起年份的总冲销[30] - 2023年1月1日，公司采用ASU 2016 - 13，实施当前预期信用损失模型估计贷款信用损失准备金[45] 证券业务数据关键指标变化 - 2023年6月30日贷款应计利息240万美元，计入应收利息且不计入信用损失估计[23] - 2023年6月30日可供出售债务证券应计利息30.2万美元，计入应收利息且不计入信用损失估计[29] - 2023年6月30日，证券摊余成本7.7881亿美元，未实现收益9.9万美元，未实现损失126.03万美元，公允价值6.5377亿美元[31] - 2022年12月31日，证券摊余成本8.614亿美元，未实现收益11.4万美元，未实现损失132.07万美元，公允价值7.3047亿美元[32] - 2023年6月30日和2022年12月31日，分别有成本170万美元和1440万美元、公允价值120万美元和1220万美元的市政债券质押给纽约联邦储备银行用于流动性借款[33] - 2023年6月30日和2022年12月31日，分别有成本610万美元和660万美元、公允价值500万美元和560万美元的市政债券作为客户超额存款的抵押品[33] - 截至2023年6月30日，公司投资组合中“未实现损失少于十二个月”类别有21只证券，“未实现损失十二个月或以上”类别有159只证券[35] - 2023年3月至6月，公司出售23只市政债券和2只抵押贷款支持证券，实现总损失4.9万美元，摊销成本为600万美元；2022年同期未出售任何债务证券[39] - 截至2023年6月30日，债务证券按计划合同到期的摊销成本为7.7859亿美元，公允价值为6.5367亿美元[40] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，权益证券均为22368股联邦住房贷款抵押公司普通股；2023年和2022年3月至6月，公司权益证券分别实现未实现收益1000美元和未实现损失8000美元；2023年和2022年上半年，分别实现未实现收益2000美元和未实现损失9000美元[41] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，按公允价值计量的证券分别为65377000美元和73047000美元[92][93] - 2023年6月30日，债务证券公允价值总计6536.7万美元，其中美国政府机构证券为184.1万美元，市政债券为3669.2万美元等[92] - 2023年6月30日，权益证券公允价值为10000美元，证券总计公允价值为6537.7万美元[92] - 2022年12月31日，债务证券公允价值总计7303.9万美元，其中美国政府机构证券为183.3万美元，市政债券为4241.4万美元等[93] - 2022年12月31日，权益证券公允价值为8000美元，证券总计公允价值为7304.7万美元[93] - 2022年12月31日，利率互换公允价值为27.3万美元[93] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，贷款总额分别为5.72413亿美元和5.76709亿美元，贷款应收净额分别为5.69503亿美元和5.73537亿美元[42] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，分别有1.499亿美元和1.474亿美元的房地产贷款作为联邦住房贷款银行预付款的抵押品[43] - 2023年3月至6月，贷款信用损失准备金期初余额为6708万美元，期末余额为6758万美元[52] - 截至2023年6月30日，商业房地产贷款类别中包含2300万美元的商业建设贷款[52] - 截至2023年6月30日，单独评估减值的贷款总额为16万美元，集体评估减值的贷款总额为5.72253亿美元[52] - 截至2022年6月30日贷款损失准备金余额为674.7万美元，截至2022年12月31日为706.5万美元[53] - 截至2023年6月30日未使用贷款承诺的信用损失准备金余额为41.1万美元[54] - 2023年6月30日和2022年6月30日止三个月和六个月，非应计贷款无利息收入确认，2022年同期为4000美元[55] - 2023年6月30日逾期贷款总额为296.1万美元，2022年12月31日为412.6万美元[56] - 截至2023年6月30日，抵押依赖型贷款总额为16万美元，无准备金记录[58] - 截至2022年12月31日，无相关准备金记录的受损贷款记录投资为16.7万美元[60] - 2022年6月30日止六个月，无相关准备金记录的受损贷款平均记录投资为520.1万美元，利息收入为7000美元[60] - 公司将贷款分为通过/执行、特别提及、次级、可疑和损失五类[61] - 商业贷款单独分配贷款分类，消费贷款根据逾期状态分类[62] - 公司每月审查所有贷款的资产质量指标和风险评级过程，每季度审查分类商业贷款的行动计划[64] - 2023年6月30日，住宅一至四户贷款总额为174,940千美元，房屋净值贷款总额为50,750千美元，商业房地产贷款总额为326,987千美元，商业贷款总额为18,585千美元，消费贷款总额为1,151千美元[65] - 2022年12月31日，房地产贷款总额为556,453千美元，其他贷款总额为19,576千美元，消费贷款总额为1,217千美元，贷款总计576,709千美元[66] - 2023年6月30日，处于财务困境并在当季和上半年进行修改的商业房地产贷款占比1.50%，其他商业贷款占比5.80%[69] - 2023年6月30日和2022年12月31日，止赎房地产分别为139,000美元和95,000美元，住宅房地产抵押消费贷款正式止赎程序中的记录投资均为180万美元[71] - 2023年6月30日和2022年12月31日，信贷承诺的信用损失准备分别为412,000美元和0美元[75] - 2023年6月30日和2022年12月31日，发放贷款承诺分别为15,394千美元和26,334千美元，未提供资金的贷款和信贷额度承诺分别为77,843千美元和74,848千美元，商业和备用信用证分别为549千美元和0千美元[76] 股权相关业务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，2006年股票期权计划有58,857份期权未行使，加权平均剩余行使价格为14.38美元，剩余合约期限为3.3年；2022年对应数据为64,548份、14.38美元和4.3年[80] - 2012年股权奖励计划授权发行最多180,000股限制性股票奖励和最多20,000股激励性股票期权及非合格股票期权[82] - 2023年1月17日和18日分别授予非员工董事2709股和4573股受限股，1月18日授予员工1000股受限股，授予日公允价值分别为每股12.92美元、12.90美元和12.90美元[83] - 截至2023年6月30日和2022年6月30日，未归属受限股期初分别为43866股和29495股，授予分别为8282股和27132股，归属分别为11734股和0股，没收分别为17767股和3062