财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日的三个月,公司总利息收入为8721千美元,2022年同期为6918千美元;九个月总利息收入为25142千美元,2022年同期为19283千美元[12] - 截至2023年9月30日的三个月,公司总利息支出为2426千美元,2022年同期为573千美元;九个月总利息支出为6342千美元,2022年同期为1492千美元[12] - 截至2023年9月30日的三个月,公司净利息收入为6295千美元,2022年同期为6345千美元;九个月净利息收入为18800千美元,2022年同期为17791千美元[12] - 截至2023年9月30日的三个月,公司非利息收入为605千美元,2022年同期为668千美元;九个月非利息收入为1712千美元,2022年同期为2120千美元[12] - 截至2023年9月30日的三个月,公司非利息支出为5196千美元,2022年同期为4870千美元;九个月非利息支出为16614千美元,2022年同期为13979千美元[12] - 截至2023年9月30日的三个月,公司税前收入为1903千美元,2022年同期为2143千美元;九个月税前收入为4909千美元,2022年同期为5432千美元[12] - 截至2023年9月30日的三个月,公司净利润为1571千美元,2022年同期为1771千美元;九个月净利润为4071千美元,2022年同期为4516千美元[12] - 截至2023年9月30日的三个月,公司基本和摊薄后每股收益为0.27美元,2022年同期为0.30美元;九个月基本和摊薄后每股收益为0.69美元,2022年同期为0.77美元[12] - 截至2023年9月30日的三个月,公司综合亏损为1599千美元,2022年同期为2184千美元;九个月综合收益为1364千美元,2022年同期亏损9010千美元[13] - 截至2023年9月30日的三个月,公司未实现持有可供出售证券损失为3171千美元,2022年同期为3954千美元;九个月未实现持有可供出售证券损失为2744千美元,2022年同期为13517千美元[13] - 2022年1月1日总权益为8797.6万美元[15] - 2022年3月31日净收入为106.1万美元[15] - 2022年6月30日其他综合损失为343.7万美元[15] - 2022年9月30日总权益为7816.2万美元[15] - 2023年1月1日总权益为8118.4万美元[15] - 2023年3月31日净收入为168.4万美元[15] - 2023年6月30日其他综合损失为79万美元[15] - 2023年9月30日净收入为157.1万美元[15] - 2023年9月30日其他综合损失为317万美元[15] - 2023年9月30日总权益为8185.7万美元[15] - 2023年前9个月净收入为407.1万美元,2022年同期为451.6万美元[16] - 2023年前9个月经营活动提供的净现金为462.5万美元,2022年同期为635.1万美元[16] - 2023年前9个月投资活动提供的净现金为1994.3万美元,2022年同期使用4496.1万美元[16] - 2023年前9个月融资活动提供的净现金为1179.8万美元,2022年同期使用929.9万美元[16] - 2023年前9个月现金及现金等价物净增加3636.6万美元,2022年同期净减少4790.9万美元[16] - 2023年9月30日现金及现金等价物期末余额为4599.9万美元,2022年同期为1967.6万美元[16] - 2023年前9个月支付利息584.2万美元,2022年同期为149.2万美元[16] - 2023年前9个月支付所得税93.8万美元,2022年同期为65万美元[16] - 2023年1月1日采用新会计准则,留存收益减少72.3万美元[22][23] - 2023年第三季度总其他综合损失为3170000美元,2022年同期为3955000美元[110] - 2023年前九个月总其他综合损失为2707000美元,2022年同期为13526000美元[110] - 2023年第三季度净利息收入为6295000美元,2022年同期为6345000美元[12] - 2023年前九个月净利息收入为18800000美元,2022年同期为17791000美元[12] - 2023年第三季度净收入为1571000美元,2022年同期为1771000美元[12] - 2023年前九个月净收入为4071000美元,2022年同期为4516000美元[12] - 2023年第三季度基本和摊薄后每股收益为0.27美元,2022年同期为0.30美元[12] - 2023年前九个月基本和摊薄后每股收益为0.69美元,2022年同期为0.77美元[12] - 2023年第三季度未宣布每股股息,2022年同期为0.18美元[12] - 2023年前九个月未宣布每股股息,2022年同期为0.50美元[12] - 2023年第三季度净利润为157.1万美元,2022年同期为177.1万美元[13] - 2023年第三季度其他综合损失为317万美元,2022年同期为395.5万美元[13] - 2023年第三季度综合损失为159.9万美元,2022年同期为218.4万美元[13] - 2023年前三季度净利润为407.1万美元,2022年同期为451.6万美元[13] - 2023年前三季度其他综合损失为270.7万美元,2022年同期为1352.6万美元[13] - 2023年前三季度综合收入为136.4万美元,2022年同期综合损失为901万美元[13] 证券业务线数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日,证券摊销成本为7.4466亿美元,公允价值为5.7952亿美元;截至2022年12月31日,摊销成本为8.614亿美元,公允价值为7.3047亿美元[39] - 2023年9月30日无证券质押给美联储银行;2022年12月31日,38只市政债券(成本1440万美元,公允价值1220万美元)质押给纽约联储用于流动性借款[41] - 2023年9月30日和2022年12月31日,分别有24只和22只市政债券(成本分别为690万美元和660万美元,公允价值分别为480万美元和560万美元)质押用于客户存款[41] - 2023年前9个月,公司出售35只市政债券和2只抵押支持证券,实现总损失5.2万美元,摊销成本840万美元;2023年第三季度,出售12只市政债券,实现总损失3000美元,摊销成本250万美元[46] - 截至2023年9月30日,投资组合中有18只证券“未实现损失少于12个月”,167只证券“未实现损失12个月或以上”[43] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日,股权证券均为22368股联邦住房贷款抵押公司普通股[48] - 2023年和2022年第三季度,公司股权证券分别实现未实现收益3000美元和2000美元;2023年和2022年前9个月,分别实现未实现收益5000美元和未实现损失7000美元[48] - 截至2023年9月30日,按公允价值计量的证券总价值为57,952,000美元,其中一级13,000美元,二级57,939,000美元;2022年12月31日总价值为73,047,000美元,其中一级8,000美元,二级73,039,000美元[98][99] - 2022年12月31日,利率互换公允价值为273,000美元,属于二级输入[99] - 投资证券公允价值通过全国认可证券交易所的报价(一级)或矩阵定价(二级)确定;利率互换公允价值基于贴现现金流模型[101] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日,总贷款分别为5.67647亿美元和5.76709亿美元,贷款应收净额分别为5.64848亿美元和5.73537亿美元[49] - 2023年1月1日,公司采用ASU 2016 - 13并实施当前预期信用损失模型估计贷款信用损失准备金[51] - 截至2023年7月1日,各类贷款信用损失准备金余额为675.8万美元,9月30日为664.2万美元[57] - 2023年7 - 9月,各类贷款冲销额为1.6万美元,回收额为3.7万美元,(信贷)拨备为 - 13.7万美元[57] - 2023年1 - 9月,各类贷款冲销额为4.7万美元,回收额为7.1万美元,(信贷)拨备为 - 72.9万美元[57] - 截至2023年9月30日,各类贷款毛应收款余额为5.67647亿美元[57] - 截至2023年9月30日,单独评估减值的贷款毛应收款余额为13.84万美元,集体评估减值的为5.66263亿美元[57] - 一至四户家庭贷款信用损失准备金7月1日余额为54.1万美元,9月30日为53.5万美元[57] - 商业房地产贷款信用损失准备金7月1日余额为542.2万美元,9月30日为533.5万美元[57] - 商业贷款信用损失准备金7月1日余额为52万美元,9月30日为54.5万美元[57] - 消费贷款信用损失准备金7月1日余额为1.8万美元,9月30日为1.7万美元[57] - 商业房地产贷款中包含2390万美元的商业建设贷款[57] - 截至2022年9月30日,贷款损失准备金余额为684.9万美元,总应收贷款为5.64147亿美元[58] - 截至2022年12月31日,贷款损失准备金余额为706.5万美元,总应收贷款为5.76709亿美元[58] - 截至2023年9月30日,未偿还贷款承诺的信用损失准备金余额为35.1万美元[59] - 截至2023年9月30日,非应计贷款总额为355.7万美元,较2022年12月31日的293.1万美元有所增加[61] - 2023年第三和九个月,非应计贷款无利息收入确认,2022年同期确认利息收入4000美元[61] - 2022年7月1日至9月30日,贷款损失准备金的冲销为1.7万美元,回收为11.9万美元[58] - 2022年1月1日至9月30日,贷款损失准备金的冲销为6.2万美元,回收为29.3万美元[58] - 2023年因采用CECL,未偿还贷款承诺的信用损失准备金受影响金额为63.3万美元[59] - 2023年3月31日至6月30日,未偿还贷款承诺的信用损失准备金拨备为 - 22万美元[59] - 2023年6月30日至9月30日,未偿还贷款承诺的信用损失准备金拨备为 - 6.2万美元[59] - 截至2023年9月30日,公司总逾期贷款为3350千美元,当前到期贷款为564297千美元,总贷款应收款为567647千美元[63] - 截至2022年12月31日,公司总逾期贷款为4126千美元,当前到期贷款为572583千美元,总贷款应收款为576709千美元[63] - 截至2023年9月30日,公司抵押依赖贷款的摊余成本为1371千美元,无相关信贷损失准备金[65] - 截至2022年12月31日,无相关准备金的受损贷款记录投资为167千美元,未付本金余额为167千美元[67] - 2022年前九个月,无相关准备金的受损贷款平均记录投资为3536千美元,确认利息收入为9千美元[67] - 2023年9月30日,住宅一至四户贷款中,合格贷款为170613千美元,次级贷款为2361千美元,总计172974千美元[71] - 2023年9月30日,房屋净值贷款中,合格贷款为50870千美元,次级贷款为406千美元,总计51276千美元[71] - 2023年9月30日,商业房地产贷款中,合格贷款为311390千美元,特别提及贷款为1678千美元,次级贷款为10467千美元,总计323535千美元[71] - 2023年9月30日,商业贷款中,合格贷款为14332千美元,特别提及贷款为1077千美元,次级贷款为3340千美元,总计18749千美元[71] - 2023年9月30日,消费贷款中,合格贷款为1080千美元,次级贷款为33千美元,总计1113千美元,当期总冲销为47千美元[71] - 截至2022年1
Lake Shore Bancorp(LSBK) - 2023 Q3 - Quarterly Report