普通股回购情况 - 2020年公司进行三次普通股回购，分别为5月6日100,000股，每股0.50美元；5月19日270,667股，每股0.40美元；12月1日10,822股，每股0.43美元[75] - 2020年10月26日董事会批准最高40万美元的普通股回购计划[159] 投资收入情况 - 2021年投资收入中利息收入2,656,201美元，2020年为1,282,175美元；2021年无股息收入，2020年为15,462美元[78] - 2021年和2020年公司投资收入分别为265.6201万美元和129.7637万美元[114] 运营费用情况 - 2021年运营费用总计1,354,751美元，2020年为735,790美元[80] - 2021年和2020年公司总运营费用分别为135.4751万美元和73.579万美元[114] 净投资收益情况 - 2021年净投资收益为1,301,450美元，2020年为561,847美元[84] - 2021年和2020年公司投资净收益分别为130.145万美元和56.1847万美元[114] 净资产情况 - 2021年净资产增加1,773,162美元，主要因短期专项融资利息收入增加；2020年增加1,572,354美元，主要因投资组合增值[85] - 2021年和2020年12月31日公司股东权益（净资产）分别为1341.4049万美元和1164.0887万美元[111] - 2021年和2020年公司运营导致的净资产净增加分别为283.105万美元和221.357万美元[114] - 2021年末每股净资产为1.24美元，2020年末为1.08美元[173] 现金流情况 - 2021年经营活动现金流使用1,886,094美元，2020年为2,463,157美元；2021年融资活动现金流使用1,618,337美元，2020年为162,920美元[86] - 2021年经营活动净现金使用量为188.6094万美元，2020年为246.3157万美元[120] - 2021年融资活动净现金使用量为161.8337万美元，2020年为16.292万美元[120] - 2021年现金净减少350.4431万美元，2020年为262.6077万美元[120] - 2021年末现金为193.6148万美元，2020年末为544.0579万美元[120] - 2021年支付所得税现金为3.2398万美元，2020年为1.6679万美元[120] 贷款与融资情况 - 2022年1月3日公司与Eastman Investment等签订贷款协议，获500万美元循环信贷额度，年利率8%[86] - 2022年1月3日，公司与Eastman Investment和Lyle A. Berman签订500万美元循环信贷协议，利率8%，期限至2027年1月3日[167][168][175][176][177] - 2022年1月12日，公司签订250万美元的循环信贷和担保贷款投资协议，利率为15%，当日放款125万美元，1月26日又放款96万美元[180] - 2022年3月7日，公司提供340万美元短期贷款，用于收购亚利桑那州格伦代尔的房地产，预计借款人将开发139套联排别墅，年利率48%，贷款到期日为2022年5月30日[184] 资本支出承诺情况 - 2021财年公司无重大资本支出承诺，预计2022财年也无[89] 资产负债表外安排情况 - 公司无资产负债表外安排[90] 无现成公允价值的投资价值情况 - 2021年和2020年估值委员会和管理层估计的无现成公允价值的投资价值分别为1366.25万美元和336.7897万美元[105] 公允价值层级投资情况 - 截至2021年12月31日，公司公允价值层级中归类为第3级的投资公允价值余额总计1366.35万美元[107] - 2021年12月31日投资组合按公允价值层次划分，Level 1为43.6175万美元，Level 3为1366.25万美元；2020年Level 1为330万美元，Level 3为336.7897万美元[162] - 2021年Level 3投资资产中，短期非银行贷款年初余额278.9万美元，年末余额1165万美元；优先股年初30万美元，年末120万美元；其他权益年初27.8897万美元，年末81.25万美元[163] - 2021年归因于12月31日仍持有的Level 3投资组合的未实现增值净变化为0美元[163] - 2020年末Level 3投资组合中，短期非银行贷款公允价值为278.9万美元，优先股为30万美元，其他股权为27.8897万美元[164][166] - 2021年末Level 3投资组合中，短期非银行贷款公允价值为1165万美元，优先股为120万美元，其他股权为81.25万美元[166] 投资公允价值与总资产、总负债情况 - 2021年和2020年12月31日公司投资公允价值分别为1409.8675万美元和666.7897万美元[111] - 2021年和2020年12月31日公司总资产分别为1669.7831万美元和1251.0883万美元[111] - 2021年和2020年12月31日公司总负债分别为328.3782万美元和86.9996万美元[111] 短期非银行贷款与总投资成本及占比情况 - 截至2021年12月31日，短期非银行贷款成本为1165.575万美元，公允价值为1165万美元，占净资产的86.85%[122] - 截至2021年12月31日，总投资成本为1393.3057万美元，公允价值为1409.8675万美元，占净资产的105.10%[122] - 截至2020年12月31日，短期非银行贷款成本和公允价值均为278.9万美元，占净资产的23.97%[124] - 截至2020年12月31日，总投资成本为496.8576万美元，公允价值为666.7897万美元，占净资产的57.30%[124] 公司性质情况 - 公司于2013年成为商业发展公司，2019年12月27日撤回该选举，目前为向美国证券交易委员会提交定期报告的公共报告公司[127] 每股净收益情况 - 2021年和2020年基本和摊薄后每股净收益分别为0.26美元和0.20美元，对应净资产运营净增加额为283.105万美元和221.357万美元，加权平均流通普通股数量为1078.9294万股和1086.9054万股[151] 办公室设施租金费用情况 - 2021年和2020年办公室设施租金费用分别为6.6459万美元和6.6307万美元，2021年12月31日加权平均折现率为4.5%，加权平均剩余租赁期限为1年[153][154] 普通股发行与流通情况 - 2021年12月31日和2020年12月31日发行和流通的普通股总数分别为1079.0413万股和1078.5913万股，2021年公司发行了4500股[157][158] 投资组合情况 - 2021年12月31日投资组合按摊销成本和公允价值计算总额分别为1393.3057万美元和1409.8675万美元，2020年分别为496.8576万美元和666.7897万美元[160] - 2021年12月31日短期非银行贷款按摊销成本和公允价值占比分别为83.7%和82.6%，2020年分别为56.2%和41.8%[160] - 2021年12月31日投资组合按行业分组，消费、金融、信息技术、房地产公允价值占比分别为16.8%、27.2%、2.1%、53.9%；2020年消费、金融、信息技术、休闲与酒店、房地产公允价值占比分别为55.5%、13.5%、4.5%、4.2%、22.3%[161] 员工401(k)计划贡献情况 - 公司为两名员工的401(k)计划，2021年和2020年分别贡献1.125万美元和1.055万美元[169] 所得税情况 - 2021年所得税拨备为105.4698万美元，2020年为28.8401万美元[171] - 2020年末联邦净营业亏损约35万美元，明尼苏达净营业亏损约133万美元，预计2021年全部使用[171] 投资回报率与周转率情况 - 2021年总投资回报率为24.07%，2020年为23.08%[173] - 2021年投资组合周转率为168.67%，2020年为61.11%[173] 贷款协议费用情况 - 贷款协议规定公司需按季度支付未使用承诺费，费率为可用但未使用信贷额度的0.25%，以公司普通股股份形式支付[178] 2022年投资情况 - 2022年1月26日，公司投资112.5万美元于一张120天期本票，利率为33.33%[181] 2022年股权证发行情况 - 2022年2月11日公司提交S - 1注册声明，拟发行五年期普通股认股权证及最多2,697,603股普通股，行权价每股4.00美元[87] - 2022年2月11日，公司提交S - 1表格注册声明，拟登记发行五年期普通股认股权证，可购买多达2697603股普通股，行权价为每股4美元[182] 过往贷款交易情况 - 2018年8月10日，公司与Elizabeth Zbikowski进行贷款交易，获得25万美元两年期本票，利率10%，以62.5万股普通股作抵押[167]