公司股票回购情况 - 截至2022年10月31日，公司已回购约6000万股普通股，花费14亿美元[7] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年第三季度净收入为13亿美元，较2021年第三季度下降2亿美元[8] - 2022年第三季度核心收益为13亿美元，按固定汇率计算较2021年第三季度下降14%，其中财产和意外险再保险业务因飓风伊恩产生2.56亿美元费用[8] - 2022年第三季度归属股东的净利润为13.47亿美元，2021年同期为15.92亿美元，同比减少2.45亿美元[32][33] - 2022年第三季度核心收益为13.22亿美元，2021年同期为15.17亿美元，按固定汇率计算同比减少1.95亿美元或14%[32][33][35] - 2022年前三季度归属股东的净利润为54.03亿美元，2021年同期为50.21亿美元，同比增加3.82亿美元[38][39] - 2022年前三季度核心收益为44.36亿美元，2021年同期为48.28亿美元，同比减少3.92亿美元或9%[38][40] - 2022年第三季度稀释后每股收益为0.68美元，2021年同期为0.80美元；2022年前三季度为2.72美元，2021年同期为2.51美元[32] - 2022年第三季度核心稀释后每股收益为0.67美元，2021年同期为0.76美元；2022年前三季度为2.22美元，2021年同期为2.41美元[32] - 2022年第三季度普通股股东权益回报率为10.5%，2021年同期为12.6%；2022年前三季度为14.0%，2021年同期为13.7%[32] - 2022年第三季度核心普通股股东权益回报率为10.3%，2021年同期为12.0%；2022年前三季度为11.4%，2021年同期为13.2%[32] - 2022年第三季度费用效率比为53.9%，2021年同期为51.3%；2022年前三季度为51.0%，2021年同期为48.9%[32] - 2022年第三季度一般费用为19亿美元，2021年同期为19.04亿美元；2022年前三季度为56.41亿美元，2021年同期为58.28亿美元[32] - 2022年第三季度核心收益为13.22亿美元，2022年年初至今为44.36亿美元，2021年同期分别为15.17亿美元和48.28亿美元[47] - 2022年第三季度归属股东的净利润为13.47亿美元，2022年年初至今为54.03亿美元，2021年同期分别为15.92亿美元和50.21亿美元[47] - 2022年第三季度费用效率比率为53.9%，较2021年第三季度的51.3%增加2.6个百分点，主要因税前核心收益下降13%，核心一般费用下降2%部分抵消[54] - 2022年年初至今费用效率比率为51.0%，较2021年的48.9%增加2.1个百分点，主要因年初至今税前核心收益下降9%[56] - 2022年第三季度总营收为78亿美元，2021年第三季度为160亿美元；年初至今总营收为17.46亿美元，2021年同期为402.1亿美元[78] - 2022年第三季度扣除已实现和未实现投资损益前的营收为157亿美元，较2021年减少12亿美元；年初至今为460亿美元，较2021年同期减少27亿美元[79][80] - 2022年9月30日，制造商生命保险公司（MLI）的LICAT比率为136%，较6月30日的137%下降1个百分点；宏利金融（MFC）的LICAT比率为124%，较6月30日的125%下降1个百分点[71][72] - 2022年9月30日，MFC的财务杠杆比率为28.8%，较6月30日的28.5%增加0.3个百分点；综合资本为634亿美元，较2021年12月31日的660亿美元减少26亿美元[73][74] - 2022年9月30日，现金及现金等价物和有价证券为2392亿美元，较2021年12月31日的2684亿美元减少[76] - 2022年9月30日，每股账面价值为26.17美元，较2021年12月31日的26.78美元下降2%；剔除累计其他综合收益（AOCI）后的每股账面价值为25.88美元，较2021年12月31日的24.12美元增加7%[77] - 2022年9月30日，资产管理和管理资产（AUMA）为1.3万亿美元，较2021年12月31日下降14%[84] - 外汇汇率变化使2022年第三季度核心收益减少300万美元，年初至今核心收益增加1100万美元[88] - 采用IFRS 17预计使权益在过渡时减少约20%，2022年核心收益下降约10%[95] - 2022年第三季度新业务影响为2.2亿美元（税后），年初至今为6.33亿美元（税后）[96] - 2022年第三季度收入净亏损12亿美元，2021年第三季度净收益37亿美元；年初至今收入净亏损88亿美元，2021年同期净收益62亿美元[130] - 2022年年初至今归属股东的净收入为27.75亿美元，2021年同期为12.75亿美元；核心收益为10.35亿美元，2021年同期为11.74亿美元[127] - 2022年第三季度核心收益较2021年第三季度下降3%，核心EBITDA下降7%，核心EBITDA利润率增加120个基点[135][136] - 2022年年初至今归属股东的净收入为9.74亿美元，2021年同期为10.19亿美元；核心收益下降4500万美元，降幅6% [138] - 2022年年初至今核心EBITDA为14.61亿美元，2021年同期为15.19亿美元，下降5%；核心EBITDA利润率下降20个基点[139] - 2022年第三季度公司及其他业务归属于股东的净亏损为7.38亿美元，2021年第三季度为2.52亿美元；2022年年初至今净亏损为19.76亿美元，2021年同期为7.34亿美元[146][149][153] - 2022年第三季度核心亏损为2.7亿美元，2021年第三季度为1.68亿美元；2022年年初至今核心亏损为4.36亿美元，2021年同期为1.82亿美元[149][153] - 2022年第三季度核心亏损增加1.02亿美元，主要因财产与意外险再保险业务对飓风伊恩估计损失计提2.56亿美元费用[150] - 2022年第三季度不计入核心亏损的项目净费用为4.68亿美元，主要因可供出售债券销售损失及1亿美元有利投资相关经验重分类至核心收益[151] - 2022年年初至今核心亏损增加2.54亿美元，主要因市场对种子资金投资和可供出售股票销售产生1.53亿美元净费用[153] - 2022年9月30日，公开股权回报率变动-30%、-20%、-10%、+10%、+20%、+30%时，股东净收入潜在影响分别为-17.8亿美元、-11.7亿美元、-5.7亿美元、4.6亿美元、8.6亿美元、12.4亿美元；2021年12月31日对应数据分别为-19.3亿美元、-11.8亿美元、-5.7亿美元、4.2亿美元、8.1亿美元、11.7亿美元[173] - 2022年9月30日，公开股权回报率变动-30%、-20%、-10%、+10%、+20%、+30%时，MLI的LICAT总比率影响分别为-2个百分点、-1个百分点、0、1个百分点、1个百分点、1个百分点；2021年12月31日对应数据分别为-1个百分点、0、0、0、1个百分点、0[179] - 截至2022年9月30日，公司股东净收入对利率50个基点平行下降和上升的敏感度均为中性[181] - 截至2022年9月30日，所有地区最终再投资率（URR）降低10个基点，股东净收入敏感度为税后支出3亿美元，且URR变化影响并非线性[185] - 2022年9月30日，利率-50bp和+50bp变动时，股东净收入分别为无影响和无影响；2021年12月31日对应数据分别为-2亿美元和无影响[190] - 2022年9月30日，利率-50bp和+50bp变动时，公司其他综合收益中AFS固定收益资产公允价值变动分别为16亿美元和-14亿美元；2021年12月31日对应数据分别为21亿美元和-19亿美元[190] - 2022年9月30日，利率-50bp和+50bp变动时，MLI的LICAT比率变化分别为+3个百分点和-3个百分点；2021年12月31日对应数据分别为+5个百分点和-4个百分点[190] - 截至2022年9月30日，企业利差-50bp时，归属于股东的净收入为0，LICAT比率变化为-3个百分点；+50bp时，净收入为5亿美元，LICAT比率变化为3个百分点[194] - 截至2021年12月31日，企业利差-50bp时，归属于股东的净收入为-6亿美元，LICAT比率变化为-3个百分点；+50bp时，净收入为5亿美元，LICAT比率变化为4个百分点[194] - 截至2022年9月30日，互换利差-20bp时，归属于股东的净收入为1亿美元，LICAT比率变化为0；+20bp时，净收入为0，LICAT比率变化为0[194] - 截至2021年12月31日，互换利差-20bp和+20bp时，归属于股东的净收入均为0，LICAT比率变化均为0[194] 各业务线数据关键指标变化 - 全球财富与资产管理业务 - 2022年第三季度全球财富和资产管理净资金流入为30亿美元，2021年第三季度为98亿美元[8] - 2022年第三季度全球财富与资产管理净流量为30亿美元，2022年年初至今为116亿美元，2021年同期分别为98亿美元和198亿美元[60] - 2022年第三季度全球财富与资产管理总管理和管理资产为7488亿美元，2022年年初至今为7488亿美元，2021年同期为8236亿美元[60] - 2022年第三季度全球财富与资产管理业务净资金流入为30亿美元，2021年第三季度为98亿美元；年初至今净资金流入为116亿美元，2021年同期为198亿美元[68][69] - 2022年第三季度全球财富与资产管理业务归属股东的净收入为3.45亿美元，2021年第三季度为3.51亿美元[132] - 2022年第三季度财富与资产管理总资金流入为320.24亿美元，较2021年第三季度下降10%；年初至今为1040.95亿美元，较2021年同期下降5% [132][140] - 2022年年初至今净资金流入为116亿美元，2021年同期为198亿美元[141] 各业务线数据关键指标变化 - 亚洲地区业务 - 亚洲地区ePOS应用案例采用率达90%，较2021年第三季度增加9个百分点[10] - 亚洲地区ePOS应用采用率达90%，较2021年第三季度提升9个百分点[91] - 亚洲地区2022年第三季度净利润为5.21亿加元，核心收益为5.13亿加元，较2021年第三季度均有所下降[100][102] - 2022年第三季度香港APE销售额为1.33亿美元，较2021年同期下降40%；NBV为1.1亿美元，较2021年同期下降30%；NBV利润率为82.7%，较2021年同期增加12.1个百分点[111] - 2022年第三季度日本APE销售额为7400万美元，较2021年同期增长22%；NBV为2700万美元，较2021年同期增长112%；NBV利润率为36.7%，较2021年同期增加15.6个百分点[111] - 2022年第三季度亚洲其他地区APE销售额为4.48亿美元，较2021年同期增长6%；NBV为1.18亿美元，较2021年同期下降15%；NBV利润率为29.8%，较2021年同期减少7.1个百分点[111] 各业务线数据关键指标变化 - 加拿大业务 - 美国传统经纪渠道通过自动化背景调查流程，将生产商入职时间缩短92%[10] - 美国传统经纪渠道通过自动化背景调查流程，将生产者入职时间缩短92%[91] - 2022年第三季度加拿大归属股东的净收入为5.78亿美元，2021年同期净亏损2600万美元；核心收益为3.5亿美元，较2021年同期增加3900万美元或13%[112][113][114] - 2022年第三季度加拿大APE销售额为2.85亿美元，较2021年同期下降6%；年初至今APE销售额为10.09亿美元，较2021年同期增长8%[112][116] - 截至2022年9月30日，加拿大宏利银行季度平均净贷款资产为250亿美元，较2021年12月31日增长5%；管理资产为1445亿美元，较2021年12月31日下降11%[119][120] 各业务线数据关键指标变化 - 美国业务 - 2022年第三季度全球财富和资产管理退休数字平台在加拿大产生约1400个顾问会议请求，在美国减少约1万个客服中心来电[10] - 全球WAM数字平台在退休业务方面有多项改进，2022年第三季度约产生1400个顾问会议请求[91] - 美国数字服务功能增强，本季度呼叫中心来电减少约