公司基本信息 - 银行于2003年3月28日成立，2004年3月16日获得特许经营权，5月26日开始常规运营，总部位于弗吉尼亚州费尔法克斯[17] - 2019年4月18日公司完成普通股在SEC的注册，4月22日普通股获批在纳斯达克资本市场上市，2020年9月16日优先股存托股份获批上市，每股存托股份代表7.50% A系列固定利率非累积永续优先股1/140权益[16] - 2021年8月公司成立全资子公司MainStreet Community Capital, LLC，2022年1月获美国财政部社区发展金融机构基金认证为注册社区发展实体[18] - 2021年10月25日公司推出Avenu™部门，提供银行即服务解决方案，SaaS解决方案处于开发后期[19] 公司股本信息 - 公司获授权发行10,000,000股普通股，面值为每股4.00美元；2,000,000股优先股，面值为每股1.00美元，目前有28,750股优先股流通在外[15] 会计准则相关 - 较小报告公司需自2022年12月15日后的财年及期中期间应用ASU 2016 - 13，公司正与第三方合作开发方法并测试并行模型，计划三季度完成模型验证[24] - ASU 2020 - 04指导有效期为2020年3月12日至2022年12月31日，公司正监测LIBOR替代利率并评估其影响[26] - 除较小报告公司外，ASU 2020 - 06对公共商业实体自2021年12月15日后财年生效，其他实体自2023年12月15日后财年生效，公司预计无重大影响[28] - 已采用ASU 2016 - 13的实体，ASU 2022 - 02自2022年12月15日后财年生效，公司正评估影响[29] - 公共商业实体ASU 2022 - 01自2022年12月15日后财年生效，公司预计无重大影响[30] 财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为1793379千美元和1647402千美元，增长了8.86%[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为1604975千美元和1458614千美元，增长了10.03%[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为188404千美元和188788千美元，下降了0.20%[7] - 2022年和2021年第二季度，公司总利息收入分别为18813千美元和15874千美元，增长了18.52%[9] - 2022年和2021年第二季度，公司总利息支出分别为2692千美元和2883千美元，下降了6.62%[9] - 2022年和2021年上半年，公司净利息收入分别为31318千美元和26466千美元，增长了18.33%[9] - 2022年和2021年上半年，公司非利息收入分别为2425千美元和3001千美元，下降了19.20%[9] - 2022年和2021年上半年，公司非利息支出分别为18457千美元和15683千美元，增长了17.70%[9] - 2022年和2021年上半年，公司净利润分别为11352千美元和12575千美元，下降了9.73%[9] - 2022年和2021年上半年，公司综合收入分别为4594千美元和12174千美元，下降了62.26%[10] - 截至2022年6月30日，公司股东权益总额为188,404千美元，较3月31日的188,796千美元略有下降[11] - 2022年上半年净收入为11,352千美元，2021年上半年为12,575千美元[13] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为13,972千美元，2021年为17,786千美元[13] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为129,197千美元，2021年为274千美元[13] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为124,675千美元，2021年为51,245千美元[13] - 2022年上半年现金及现金等价物增加9,450千美元，2021年增加68,757千美元[13] - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物期末余额为102,649千美元，2021年为176,285千美元[13] - 2022年期间支付的利息为4,089千美元，2021年为6,265千美元[13] - 2022年期间支付的所得税为2,291千美元，2021年为4,104千美元[13] - 2022年第二季度净收入为5,930千美元，2021年同期为7,126千美元；2022年上半年净收入为11,352千美元，2021年同期为12,575千美元[78] - 2022年第二季度基本和摊薄后每股收益为0.71美元，2021年同期为0.87美元；2022年上半年为1.35美元，2021年同期为1.53美元[78] - 截至2022年6月30日，累计其他综合损失为6,561千美元，截至2021年12月31日为综合收入197千美元[79] - 2022年上半年租赁费用为242,000美元，2021年同期为300,000美元[82] - 截至2022年6月30日，租赁负债为7,551千美元，使用权资产为6,922千美元[83] - 截至2022年6月30日，经营租赁加权平均剩余租赁期限为168.0个月，加权平均折现率为2.81%[83] - 截至2022年6月30日，经营租赁负债未折现现金流量总计9,113千美元，折现后为7,551千美元[85] 投资证券业务数据关键指标变化 - 2022年6月30日，公司可供出售投资证券摊余成本151,535千美元，未实现收益37千美元，未实现损失8,332千美元，公允价值143,240千美元[32] - 2022年6月30日，持有至到期投资证券摊余成本为1769.8万美元，公允价值为1768.6万美元；可供出售投资证券摊余成本为1.51535亿美元，公允价值为1.4324亿美元[33] - 2022年6月30日和2021年12月31日，质押证券公允价值分别为410万美元和41.0492万美元[34] - 2022年6月30日，可供出售证券未实现损失为833.2万美元，持有至到期证券未实现损失为14万美元；2021年12月31日，可供出售证券未实现损失为111.2万美元[34] - 2022年6月30日，有24笔抵押担保证券公允价值总计1460万美元处于未实现损失不足12个月的状态，1笔总计1020万美元处于未实现损失超过12个月的状态[35] - 2022年6月30日，20笔次级债务证券公允价值总计约870万美元处于未实现损失不足12个月的状态[35] - 2022年6月30日，37笔市政证券公允价值总计约2280万美元处于未实现损失不足12个月的状态，4笔总计410万美元处于未实现损失超过12个月的状态[35] - 2022年6月30日，8笔美国政府机构证券公允价值总计约390万美元处于未实现损失超过12个月的状态[35] - 2022年6月30日和2021年12月31日，转入持有至到期证券的未摊销未实现损失（税前）分别为1.8621万美元和2.9016万美元[36] 贷款业务数据关键指标变化 - 2022年6月30日和2021年12月31日，贷款总额分别为1.434398亿美元和1.358935亿美元，净贷款分别为1.416875亿美元和1.34176亿美元[37] - 2022年6月30日和2021年12月31日，无担保消费贷款中的透支重新分类为贷款的金额分别为86.2万美元和18.5万美元[37] - 2022年6月30日和2021年12月31日，商业和工业贷款中的薪资保护计划贷款分别为400万美元和5830万美元[38] - 截至2022年6月30日三个月，房地产贷款期末总余额为1298.2万美元，较期初的1250万美元增加了48.2万美元[42] - 截至2022年6月30日，各类贷款应收款期末余额总计143439.8万美元，较2021年12月31日的135893.5万美元增长了5.55%[43][44] - 截至2022年6月30日，单独评估减值的贷款为123.9万美元，较2021年12月31日的123.1万美元增长了0.65%[43][44] - 截至2022年6月30日，集体评估减值的贷款为143315.9万美元，较2021年12月31日的135770.4万美元增长了5.55%[43][44] - 截至2022年6月30日，无相关准备金记录的减值贷款记录投资为123.9万美元，与2021年12月31日的123.1万美元基本持平[44] - 2022年第二季度，无相关准备金记录的减值贷款平均记录投资为121.1万美元，利息收入为2.5万美元；2021年同期平均记录投资为134.3万美元，利息收入为2万美元[44] - 2022年上半年，无相关准备金记录的减值贷款平均记录投资为121.1万美元，利息收入为5.1万美元；2021年同期平均记录投资为217.8万美元，利息收入为2.5万美元[44] - 2022年第二季度，有准备金记录的减值贷款平均记录投资为0，利息收入为0；2021年同期平均记录投资为83.5万美元，利息收入为0.5万美元[44] - 2022年上半年，有准备金记录的减值贷款平均记录投资为0，利息收入为0；2021年同期平均记录投资为83.5万美元，利息收入为0.5万美元[44] - 公司根据评估贷款组合中的已知和固有风险维持一般贷款损失准备金[42] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，无贷款被列为非应计贷款[46] - 2022年6月30日，贷款总额为1434398000美元，其中合格贷款1375326000美元、关注类贷款29153000美元、特别关注类贷款16133000美元、次级类贷款13786000美元；2021年12月31日，贷款总额为1358935000美元，其中合格贷款1266138000美元、关注类贷款70585000美元、特别关注类贷款16866000美元、次级类贷款5346000美元[48] - 2022年6月30日，逾期贷款总额为73000美元；2021年12月31日，逾期贷款总额为71000美元[49] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司没有任何债务重组贷款[52] 无形资产及衍生工具业务数据关键指标变化 - 2022年6月30日和2021年12月31日，已开发计算机软件的账面价值分别为500万美元和250万美元[53] - 截至2022年6月30日，可摊销无形资产中计算机软件账面价值为4956千美元，2021年12月31日为2493千美元[54] - 截至2022年6月30日，客户相关利率合约中，与借款人及交易对手的匹配利率互换名义金额均为213140千美元，资产和负债分别为17379千美元，抵押品为3715千美元；2021年12月31日，名义金额为210793千美元，资产和负债分别为2097千美元，抵押品为15120千美元[57][58] - 公司在2022年上半年（截至6月30日）记录了101000美元的利率互换手续费收入，2021年同期无此项收入[58] - 截至2022年6月30日，需按公允价值计量的资产总计160619千美元，负债总计17379千美元；2021年12月31日，资产总计102010千美元，负债总计2097千美元[66] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，银行可供出售证券组合均为二级证券[63] - 银行将利率互换按公允价值计量，归类为二级[65] - 截至2021年12月31日，按非经常性公允价值计量的资产中，其他房地产拥有量为775千美元[69] - 2021年12月31日，其他房地产净值775千美元，估值技术为评估，不可观察输入为反映当前市场条件和估计销售成本的折扣，范围为6% - 10%[70] - 公司使用衍生金融工具主要协助客户进行风险管理，相关利率互换净结果使客户支付固定利率，公司收取浮动利率[55] - 银行对某些金融资产和负债按公允价值计量，采用不同层次的估值技术，包括一级、二级和三级[61][62] - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为102,649千美元，存款账面价值为1,500,127千美元，公允价值为1,493,336千美元[73] - 截至2021年12月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为93,1