财务总体情况 - 截至2023年6月30日，公司总资产为19.49351亿美元，较2022年12月31日的19.25751亿美元有所增长[4] - 截至2023年6月30日，公司总资产为19.49351亿美元，总负债为17.38843亿美元，股东权益为2.10508亿美元[4] - 截至2023年6月30日，公司股东权益总额为2.10508亿美元，较2022年12月31日的1.98282亿美元有所增加[7] - 2023年上半年净收入为1509.8万美元，2022年同期为1135.2万美元[9] - 2023年上半年经营活动提供的净现金为1668万美元，2022年同期为1397.2万美元[9] - 2023年上半年投资活动使用的净现金为5710.8万美元，2022年同期为1.29197亿美元[9] - 2023年上半年融资活动提供的净现金为786.9万美元，2022年同期为1.24675亿美元[9] - 2023年上半年总收入增加2260万美元，至6120万美元；总支出增加1820万美元，至4150万美元[122] - 2023年上半年净收入增加370万美元，至1510万美元[123] - 截至2023年6月30日，总资产增加2360万美元，增幅1.2%，达19.5亿美元[144] - 2023年上半年经营活动提供净现金1670万美元，2022年同期为1400万美元；投资活动使用净现金5710万美元，2022年同期为1.292亿美元；融资活动提供净现金790万美元，2022年同期为1.247亿美元[157] 收入与利润情况 - 2023年第二季度净利息收入为1927.1万美元，较2022年同期的1612.1万美元增长[5] - 2023年上半年净利息收入为4036.3万美元，较2022年同期的3131.8万美元增长[5] - 2023年第二季度净利润为694.6万美元，较2022年同期的593万美元增长[5] - 2023年上半年净利润为1509.8万美元，较2022年同期的1135.2万美元增长[5] - 2023年第二季度普通股基本和摊薄每股收益均为0.85美元，2022年同期为0.71美元[5] - 2023年上半年普通股基本和摊薄每股收益均为1.86美元，2022年同期为1.35美元[5] - 2023年上半年综合收益为1529.8万美元，2022年同期为459.4万美元[6] - 2023年上半年净收入为1509.8万美元，2022年同期为1135.2万美元[9] - 2023年第二季度总营收为3150万美元，较2022年同期的2010万美元增加1140万美元，净收入为690万美元，较2022年同期的590万美元增加100万美元[104] - 2023年第二季度总利息收入为3070万美元，较2022年同期的1880万美元增加1190万美元，增幅63.2%[105] - 2023年第二季度贷款利息和费用为2890万美元，较2022年同期的1800万美元增加1090万美元，贷款平均收益率增加200个基点，增幅39.8%[106] - 2023年第二季度联邦基金销售和生息存款利息收入为120万美元，较2022年同期的20万美元增加100万美元，平均收益率从0.80%增至5.40%[107] - 2023年第二季度投资证券利息收入为74.2万美元，较2022年同期的73.4万美元增加8000美元[108] - 2023年第二季度总利息支出为1140万美元，较2022年同期的270万美元增加870万美元，主要因定期存款和货币市场存款利息支出增加[109] - 2023年第二季度净利息收入为1930万美元，较2022年同期的1610万美元增加约320万美元，增幅19.5%[110] - 2023年第二季度平均生息资产为18.43亿美元，较2022年同期的16.45亿美元增加1.983亿美元，平均收益率从4.60%增至6.70%[105][111] - 2023年第二季度平均计息负债为12.80亿美元，较2022年同期的10.00亿美元增加2.80亿美元，平均成本从1.08%增至3.58%[111] - 利率和规模变动对净利息收入的影响为增加315万美元，其中利率因素增加113.5万美元，规模因素增加201.5万美元[112] - 2023年第二季度贷款信用损失拨备增加13.7万美元，达到61.7万美元[114] - 2023年第二季度贷款发放量为7520万美元，较2022年同期减少1.015亿美元[115] - 2023年第二季度非利息收入减少45.4万美元，降幅35.9%，至81万美元[119] - 2023年第二季度非利息支出增加140万美元，增幅14.3%，至1090万美元[120] - 2023年上半年总利息收入增加2320万美元，增幅64.1%，至5940万美元[124] - 2023年上半年总利息支出增加1410万美元，至1900万美元[128] - 2023年上半年存款利息支出增加1270万美元，至1620万美元[129] - 2023年上半年次级债务平均余额增加1430万美元[130] - 2023年上半年净利息收入约增加900万美元，增幅28.7%，达4050万美元[131] - 2023年上半年贷款损失拨备减少24.8万美元，降至100万美元[135] - 2023年上半年非利息收入减少61.2万美元，降幅25.2%，为180万美元[140] - 2023年上半年非利息支出增加410万美元，增幅22.2%，达2260万美元[141] - 2023年上半年所得税费用增加94.8万美元，增幅35.7%，为360万美元[143] - 2023年上半年贷款发放额为1.282亿美元，较2022年同期减少1.207亿美元[136] - 2023年Q2净利息收入（GAAP）为1927.1万美元，2022年同期为1612.1万美元；2023年上半年为4036.3万美元，2022年同期为3131.8万美元[168] - 2023年Q2净利息收益率（GAAP）为4.19%，2022年同期为3.93%；2023年上半年为4.43%，2022年同期为3.92%[168] - 2023年Q2净利润为694.6万美元，2022年同期为593万美元；2023年上半年为1509.8万美元，2022年同期为1135.2万美元[5] - 2023年Q2基本和摊薄后每股收益均为0.85美元，2022年同期为0.71美元；2023年上半年均为1.86美元，2022年同期为1.35美元[5] 资产情况 - 截至2023年6月30日，贷款净额为16.37484亿美元，较2022年12月31日的15.7995亿美元增长[4] - 截至2023年6月30日，存款总额为15.93383亿美元，较2022年12月31日的15.12889亿美元增长[4] - 截至2023年6月30日，可供出售投资证券摊余成本7.1441亿美元，公允价值6.0579亿美元；持有至到期投资证券摊余成本1.759亿美元，公允价值1.74亿美元[29][30][32] - 截至2022年12月31日，可供出售投资证券摊余成本7.3739亿美元，公允价值6.2631亿美元；持有至到期投资证券摊余成本1.7642亿美元，公允价值1.744亿美元[30][33] - 2023年6月30日和2022年12月31日，分别有公允价值1700万美元和360万美元的证券被质押[33] - 2023年6月30日，可供出售证券未实现损失1.0882亿美元，持有至到期证券未实现损失202万美元；2022年12月31日，可供出售证券未实现损失1.112亿美元，持有至到期证券未实现损失237万美元[30][33] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，转入持有至到期证券的未摊销未实现税前损失分别为411.4万美元和822.8万美元[36] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，贷款总额分别为16.58953亿美元和15.99592亿美元，净贷款分别为16.37484亿美元和15.7995亿美元[38] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，重新分类为贷款的透支额分别为17.3万美元和200万美元[38] - 2023年6月30日，有1笔公允价值约7.5万美元的抵押担保证券处于未实现损失不足12个月的状态，24笔总计2050万美元的抵押担保证券处于未实现损失超过12个月的状态[34] - 2023年6月30日，21笔总计760万美元的次级债务证券处于未实现损失超过12个月的状态[35] - 截至2023年6月30日的三个月，房地产贷款信用损失准备金期末余额为16047000美元，较期初的15435000美元有所增加[39] - 截至2023年6月30日的六个月，房地产贷款信用损失准备金期末余额同样为16047000美元，期初（采用ASC 326前）为14114000美元[39] - 2023年6月30日，公司内部风险评级系统中，贷款总摊销成本基础为1658953000美元，其中合格贷款为1554875000美元[42][43] - 2023年6月30日，公司内部风险评级系统中，关注类贷款为93035000美元，次级类贷款为10394000美元，可疑类贷款为649000美元[42][43] - 截至2022年6月30日的三个月，房地产贷款信用损失准备金期末余额为12982000美元[39] - 截至2022年6月30日的六个月，房地产贷款信用损失准备金期末余额为12982000美元[39] - 2023年6月30日，住宅房地产单户合格贷款的摊销成本基础为183454000美元[42] - 2023年6月30日，商业房地产非业主占用合格贷款的摊销成本基础为404814000美元[42] - 2023年6月30日，建设与土地开发合格贷款的摊销成本基础为400766000美元[43] - 2023年6月30日，商业与工业合格贷款的摊销成本基础为92730000美元[43] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，贷款应收总额分别为165895.3万美元和159959.2万美元[44][45] - 截至2023年6月30日，抵押依赖贷款的摊余成本为149.6万美元，包括单户住宅13.5万美元、非业主占用商业地产63万美元、商业和工业73.1万美元[48] - 2023年3月31日至6月30日，表外信贷敞口的信贷损失准备金从117.8万美元增至119.9万美元；2022年12月31日至2023年6月30日，从0增至119.9万美元[52] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，开发的计算机软件账面价值分别为1230万美元和910万美元[52] - 预计计算机软件无形资产将于2023年第三季度投入使用，摊销期为10年[53] - 截至2023年6月30日，与客户相关的利率互换合约名义金额为25146.6万美元，头寸46个；截至2022年12月31日，名义金额为24571.7万美元，头寸44个[57][58] - 2023年上半年未记录利率互换手续费收入，2022年上半年为10.1万美元[58] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，均无计入非应计且有信贷损失准备金的贷款[44][45] - 2023年上半年未对财务困难借款人的贷款进行修改[48] - 截至2023年6月30日，无处于止赎程序中的房地产贷款[48] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司需定期按公允价值计量和报告的资产公允价值分别为83186千美元和86527千美元[67] - 2023年上半年，三级工具的公允价值无变化[67] - 截至2023年6月30日，公司非定期按公允价值计量的资产价值为362千美元[69] - 2023年6月30日和2022年12月31日，现金及现金等价物账面价值与估计公允价值均为98041千美元和130600千美元[73][74] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，累计其他综合损失分别为8346千美元和8546千美元[77] - 可供出售证券除一项次级债务证券为三级外，其余均为二级[64] - 利率互换衍生资产（负债）归类为二级[65] - 2023年6月30日和2022年12月31日，贷款净额账面价值分别为1637484千美元和1579950千美元，估计