财务收入与支出 - 2023年前三季度总利息收入为9.1045亿美元，2022年同期为5.8073亿美元[9] - 2023年前三季度总利息支出为3.2105亿美元，2022年同期为8660万美元[9] - 2023年前三季度净利息收入为5.894亿美元，2022年同期为4.9413亿美元[9] - 2023年前三季度非利息收入为2777万美元，2022年同期为3773万美元[9] - 2023年前三季度非利息支出为3.3984亿美元，2022年同期为2.8349亿美元[9] - 2023年前三季度所得税前收入为2.6557亿美元，2022年同期为2.3557亿美元[9] - 2023年前三季度净利润为2.1438亿美元，2022年同期为1.9095亿美元[9] - 2023年前三季度归属于普通股股东的净利润为1.9821亿美元，2022年同期为1.7478亿美元[9] - 2023年前三季度基本和摊薄后每股收益为2.64美元，2022年同期为2.31美元[9] - 2023年前三季度综合收益为1.9175亿美元，2022年同期为9142万美元[10] - 2023年前三季度净收入为2143.8万美元，2022年同期为1909.5万美元[15] - 2023年第三季度净收入为634.1万美元，2022年同期为774.3万美元；2023年前九个月净收入为2143.8万美元，2022年同期为1909.5万美元[92] - 2023年第三季度基本和摊薄后每股收益为0.77美元，2022年同期为0.97美元；2023年前九个月为2.64美元，2022年同期为2.31美元[92] - 2023年前三季度总利息收入9.1045亿美元，较2022年的5.8073亿美元增长56.77%[9] - 2023年前三季度总利息支出3.2105亿美元，较2022年的8660万美元增长270.73%[9] - 2023年前三季度净利息收入5.894亿美元，较2022年的4.9413亿美元增长19.28%[9] - 2023年前三季度非利息收入2777万美元，较2022年的3773万美元下降26.4%[9] - 2023年前三季度非利息支出3.3984亿美元，较2022年的2.8349亿美元增长20%[9] - 2023年前三季度所得税前收入2.6557亿美元，较2022年的2.3557亿美元增长12.73%[9] - 2023年前三季度净利润2.1438亿美元，较2022年的1.9095亿美元增长12.27%[9] - 2023年前三季度归属于普通股股东的净利润1.9821亿美元，较2022年的1.7478亿美元增长13.4%[9] - 2023年前三季度基本和摊薄后每股收益分别为2.64美元和2.64美元，2022年分别为2.31美元和2.31美元[9] - 2023年前三季度综合收益1.9175亿美元，较2022年的9142万美元增长109.75%[10] - 2023年前九个月净收入为2143.8万美元，2022年同期为1909.5万美元[15] 现金流量 - 2023年前三季度经营活动提供的净现金为2630.8万美元，2022年同期为2287万美元[15] - 2023年前三季度投资活动使用的净现金为1.02108亿美元，2022年同期为1.86246亿美元[15] - 2023年前三季度融资活动提供的净现金为6638.3万美元，2022年同期为1.74911亿美元[15] - 2023年9月30日现金及现金等价物期末余额为1.21183亿美元，2022年同期为1.04734亿美元[15] - 2023年前三季度支付利息现金为2958.1万美元，2022年同期为786.9万美元[15] - 2023年前三季度支付所得税现金为618万美元，2022年同期为394.1万美元[15] - 2023年前九个月经营活动提供的净现金为2630.8万美元，2022年同期为2287万美元[15] - 2023年前九个月投资活动使用的净现金为1.02108亿美元，2022年同期为1.86246亿美元[15] - 2023年前九个月融资活动提供的净现金为6638.3万美元，2022年同期为1.74911亿美元[15] - 2023年前九个月现金及现金等价物减少941.7万美元，2022年同期增加1153.5万美元[15] - 2023年9月30日现金及现金等价物余额为1.21183亿美元，2022年同期为1.04734亿美元[15] - 2023年前九个月支付利息2958.1万美元，2022年同期为786.9万美元[15] - 2023年前九个月支付所得税618万美元，2022年同期为394.1万美元[15] 股东权益与股本 - 2023年9月30日公司总股东权益为2.13743亿美元，2022年同期为1.9亿美元[12][13] - 公司获授权发行1000万股普通股，面值每股4美元；200万股优先股，面值每股1美元，目前有28750股优先股流通在外[17] - 2023年9月30日公司股东权益总额为2.13743亿美元，2022年同期为1.9亿美元[12][13] 会计政策变更 - 2023年1月1日公司采用ASU 2016 - 13，记录留存收益净减少170万美元，信贷准备金增加220万美元，净递延税资产增加50.6万美元[28][29] - 2023年3月、7月、10月FASB分别发布ASU 2023 - 02、ASU 2023 - 03、ASU 2023 - 06，公司预计对合并财务报表无重大影响[30][31][32] - 2023年1月1日公司采用ASU 2022 - 02，对合并财务报表及相关披露无重大影响[34] - 2023年1月1日公司采用ASU 2016 - 13，对按摊余成本计量的金融资产和表外信贷敞口采用修改追溯法，留存收益净减少170万美元，信贷准备金增加220万美元，净递延税资产增加50.6万美元[28][29] - 2023年3月FASB发布ASU 2023 - 02，公司预计采用该准则不会对合并财务报表产生重大影响[30] - 2023年7月FASB发布ASU 2023 - 03，公司预计采用该准则不会对合并财务报表产生重大影响[31] - 2023年10月FASB发布ASU 2023 - 06，公司预计采用该准则不会对合并财务报表产生重大影响[32] - 2023年1月1日公司采用ASU 2022 - 02，对合并财务报表及相关披露无重大影响[34] 公司发展历程 - 2021年9月公司成立全资子公司MainStreet Community Capital, LLC，2022年1月获认证为注册社区发展实体[21] - 2021年10月25日公司推出Avenu部门，其嵌入式银行解决方案SaaS已与首个测试客户上线[22] - 2019年4月18日公司完成普通股在SEC的注册，4月22日获批在纳斯达克资本市场上市[18][19] - 2020年9月16日公司优先股存托股份获批在纳斯达克资本市场上市[19] - 银行于2004年5月26日开始常规运营，服务华盛顿特区都会区零售客户、中小企业和专业人士[20] - 2021年9月公司成立全资子公司MainStreet Community Capital, LLC，2022年1月获美国财政部社区发展金融机构基金认证为注册社区发展实体[21] - 2021年10月25日公司推出Avenu部门，提供嵌入式银行解决方案，SaaS解决方案已与首个测试客户上线[22] 投资证券情况 - 截至2023年9月30日，可供出售投资证券摊余成本7.0789亿美元，公允价值5.6726亿美元，未实现损失1406.6万美元[36] - 截至2023年9月30日，持有至到期投资证券摊余成本为1.7565亿美元，公允价值为1.6812亿美元；可供出售投资证券摊余成本为7.0789亿美元，公允价值为5.6726亿美元[37][39] - 截至2022年12月31日，持有至到期投资证券摊余成本为1.7642亿美元，公允价值为1.744亿美元；可供出售投资证券摊余成本为7.3739亿美元，公允价值为6.2631亿美元[37][40] - 2023年9月30日和2022年12月31日，分别质押了公允价值为1580万美元和360万美元的证券[40] - 2023年9月30日，可供出售证券未实现损失总计1.4066亿美元，持有至到期证券未实现损失总计75.3万美元；2022年12月31日，可供出售证券未实现损失总计1.112亿美元，持有至到期证券未实现损失总计23.7万美元[37][40] - 2023年9月30日，有1笔公允价值约7.2万美元的抵押担保债券处于未实现损失不足12个月的状态，24笔总计1900万美元的抵押担保债券处于未实现损失超12个月的状态[41] - 2023年9月30日，21笔总计750万美元的次级债务证券处于未实现损失超12个月的状态[41] - 2023年9月30日，9笔公允价值总计约1420万美元的市政证券处于未实现损失不足12个月的状态，37笔总计2640万美元的市政证券处于未实现损失超12个月的状态[41] - 2023年9月30日，7笔公允价值约87万美元的政府机构证券处于未实现损失超12个月的状态[41] - 2023年9月30日和2022年12月31日，转入持有至到期证券的未摊销未实现税前损失分别为205.6万美元和822.8万美元[42] - 截至2023年9月30日，可供出售投资证券摊余成本7.0789亿美元，公允价值5.6726亿美元，未实现总损失1406.6万美元，未实现总收益3万美元[36] - 截至2023年9月30日，公司未对持有至到期证券投资组合计提信贷损失准备[35] - 截至2023年9月30日，持有至到期投资证券摊余成本为1.7565亿美元，公允价值为1.6812亿美元；可供出售投资证券摊余成本为7.0789亿美元，公允价值为5.6726亿美元[37][39] - 截至2022年12月31日，持有至到期投资证券摊余成本为1.7642亿美元，公允价值为1.744亿美元；可供出售投资证券摊余成本为7.3739亿美元，公允价值为6.2631亿美元[37][40] - 2023年9月30日和2022年12月31日，分别质押公允价值为1580万美元和360万美元的证券[40] - 2023年9月30日，可供出售证券未实现损失总计1.4066亿美元，持有至到期证券未实现损失总计75.3万美元；2022年12月31日，可供出售证券未实现损失总计1.112亿美元，持有至到期证券未实现损失总计23.7万美元[37][40] - 截至2023年9月30日，有1笔公允价值约7.2万美元的抵押担保债券处于不足12个月的未实现损失状态，24笔总计1900万美元的抵押担保债券处于超过12个月的未实现损失状态[41] - 截至2023年9月30日，21笔总计750万美元的次级债务证券处于超过12个月的未实现损失状态，9笔公允价值总计约1420万美元的市政证券处于不足12个月的未实现损失状态[41] - 截至2023年9月30日，37笔总计2640万美元的市政证券处于超过12个月的未实现损失状态，7笔公允价值约87万美元的政府机构证券处于超过12个月的未实现损失状态[41] - 2013年部分原可供出售的市政证券转入持有至到期，2023年9月30日和2022年12月31日未摊销的未实现税前损失分别为205.6万美元和822.8万美元[42] - 公司至少每季度评估持有至到期证券的信用风险，使用证券级信用评级估计预期信用损失，2023年9月30日持有至到期证券的信用损失准备金不重要[37] 贷款业务情况 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总毛贷款分别为1702701000美元和1599592000美元，净贷款分别为1681444000美元和1579950000美元[45] - 2023年9月30日和2022年12月31日，无担保消费者贷款中的透支重新分类为贷款的金额分别为177000美元和2000000美元[45] - 2023年第三季度，贷款信用损失准备金期末余额为15626000美元，较期初的16047000美元减少98000美元[49] - 2023年前九个月，贷款信用损失准备金期末余额为15626000美元，较期初（采用ASC 326前）的14114000美元增加1512000美元[49] - 2022年第三季度，贷款信用损失准备金期末余额为12994000美元，较期初的12982000美元增加12000美元[49] - 2022年前九个月，贷款信用损失准备金期末余额为12994000美元，较期初的11697000美元增加1297000美元[49] - 贷款信用质量风险评级包括监管分类的合格