公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为64.09952亿美元，较2022年12月31日的65.77876亿美元下降2.55%[11] - 截至2023年3月31日，公司总资产为64.10亿美元，较2022年12月31日减少1.68亿美元，降幅2.6%[164] - 截至2023年3月31日，总资产从2022年12月31日的65.8亿美元降至64.1亿美元，主要因出售2.31亿美元可供出售债务证券[146] - 2023年第一季度总利息收入为5930.5万美元，较2022年同期的4185.2万美元增长41.70%[14] - 2023年第一季度总利息支出为1922.9万美元，较2022年同期的451.6万美元增长325.80%[14] - 2023年第一季度净利息收入为4007.6万美元，较2022年同期的3733.6万美元增长7.34%[14] - 2023年第一季度信用损失费用为93.3万美元，2022年同期无此项费用[14] - 2023年第一季度非利息（损失）收入为 - 404.6万美元，2022年同期为1164.4万美元[14] - 2023年第一季度非利息支出为3331.9万美元，较2022年同期的3164.3万美元增长5.30%[14] - 2023年第一季度所得税前收入为177.8万美元，较2022年同期的1733.7万美元下降89.74%[14] - 2023年第一季度净利润为139.7万美元，较2022年同期的1389.5万美元下降89.95%[14] - 2023年第一季度综合收入为1155.9万美元，2022年同期综合损失为1925.6万美元[16] - 2023年第一季度净收入为139.7万美元，2022年同期为1389.5万美元[22] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为1759.9万美元，2022年同期为2617.6万美元[22] - 2023年第一季度投资活动提供的净现金为1.32544亿美元，2022年同期使用的净现金为1.13817亿美元[22] - 2023年第一季度融资活动使用的净现金为1.6736亿美元，2022年同期为5636万美元[22] - 2023年第一季度现金及现金等价物净减少1721.7万美元，2022年同期减少1.44001亿美元[22] - 2023年第一季度净收入为140万美元，较2022年同期的1390万美元减少1250万美元，摊薄后每股收益分别为0.09美元和0.88美元[145] - 2023年第一季度，税等效净利息收入为4130万美元，较2022年同期增加280万美元[149] - 2023年第一季度，非利息收入从2022年同期的1160万美元降至亏损400万美元，减少1570万美元[149] - 2023年第一季度税等效净利息收入为4130万美元，较2022年第一季度的3850万美元增加280万美元，增幅7.3%[158] - 2023年第一季度利息收入增加1750万美元，增幅40.8%，利息支出增加1470万美元，增幅325.8%[158] - 2023年第一季度贷款利息收入增加1530万美元，增幅48.2%，投资证券利息收入增加200万美元，增幅17.7%[158] - 2023年第一季度利息支出中，付息存款和借款资金利息分别增加1240万美元和230万美元[158] - 2023年第一季度税等效净利息收益率降至2.75%，2022年第一季度为2.79%[159] - 2023年第一季度付息负债成本增至1.59%，较2022年第一季度增加117个基点[159] - 2023年第一季度总生息资产收益率增加90个基点，贷款和证券收益率分别增加97个基点和43个基点[159] - 2023年第一季度信用损失费用为90万美元，2022年第一季度无此项费用[160] - 2023年第一季度净贷款冲销为30万美元，2022年第一季度为220万美元[160] - 2023年第一季度非利息收入减少1570万美元，降至亏损400万美元，降幅134.7%[161] - 2023年第一季度非利息支出从2022年同期的3160万美元增至3330万美元，增加170万美元，增幅5.3%[162] - 2023年第一季度有效所得税税率为21.4%，2022年同期为19.9%，预计2023年全年有效税率在19.5% - 21.5%之间[163] - 2023年第一季度，公司出售账面价值2.31亿美元的可供出售债务证券，税前损失1320万美元，所得2.20亿美元用于偿还短期借款和再投资[167] - 截至2023年3月31日，可供出售债务证券组合净未实现损失为9530万美元，持有至到期债务证券未实现损失为1.792亿美元[166] - 截至2023年3月31日，贷款投资净额为39.19亿美元，较2022年12月31日增加7880万美元，增幅2.1%[169] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，备用信用证、未使用信贷额度和其他有条件批准信贷额度分别约为12.2亿美元和12.1亿美元[170] - 截至2023年3月31日，贷存比增至70.55%，2022年12月31日为70.22%[171] - 截至2023年3月31日，不良贷款比率降至0.37%，不良资产比率降至0.23%，资产质量有所改善[172] - 2023年第一季度，公司对财务困难借款人修改贷款的摊余成本为200万美元，占投资性贷款净额的0.05%[179] - 2023年3月31日，公司信贷损失准备金（ACL）为4980万美元，占投资性贷款净额的1.27%；2022年12月31日，ACL为4920万美元，占比1.28%[180] - 2023年第一季度，公司贷款信用损失费用为90万美元，2022年同期为信用损失收益30万美元[181] - 2023年前三个月，公司贷款总冲销为50万美元，此前冲销贷款的总回收为20万美元；2023年第一季度年化净冲销与平均贷款的比率为0.03%，2022年同期为0.28%[181] - 2023年3月31日，公司存款总额为5.555153亿美元，较2022年12月31日增加8620万美元，增幅1.6%[186] - 2023年3月31日，公司经纪存款为3.665亿美元，2022年12月31日为1.268亿美元[186] - 2023年3月31日，公司核心存款占总存款的84.0%，2022年12月31日为88.5%[186] - 2023年3月31日，公司短期借款总额为1.43981亿美元，2022年12月31日为3.91873亿美元[189] - 2023年3月31日，公司长期债务总额为1.37981亿美元，2022年12月31日为1.3921亿美元[189] - 截至2023年3月31日，公司总股东权益为5.007亿美元，较2022年12月31日的4.928亿美元增加790万美元，增幅1.6%[190] - 2023年3月31日，公司多项资本比率较2022年12月31日有变化，如总股东权益与总资产比率从7.49%升至7.81%，有形普通股权益比率从6.17%升至6.48%等[190] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为1760万美元，2022年同期为2620万美元[196] - 2023年3月31日，公司平均有形股权回报率为2.70%，2022年同期为13.56%[203] - 2023年3月31日，公司有形普通股权益为4.0961亿美元，2022年12月31日为4.00001亿美元[205] - 2023年3月31日，公司效率比率为62.32%，2022年同期为60.46%[207] 公司收购相关情况 - 2022年6月9日，公司以4670万美元现金收购Iowa First Bancshares Corp.及其子公司[26][34] - 收购时可辨认净资产公允价值为5044.1万美元，产生376.9万美元的廉价购买收益[37] - 2022年6月9日公司完成对IOFB的收购，支付现金4670万美元，拓展了在爱荷华州的业务版图[141] 债务证券相关数据变化 - 2022年1月1日，公司将12.5亿美元的债务证券从可供出售分类转移至持有至到期分类，相关税后未实现净损失1150万美元[39] - 截至2023年3月31日，累计其他综合损失中剩余820万美元的税后未实现净损失[39] - 截至2023年3月31日，可供出售债务证券摊销成本为10.4938亿美元，公允价值为9.54074亿美元；持有至到期债务证券摊销成本为11.17709亿美元，公允价值为9.38535亿美元[41] - 截至2022年12月31日，可供出售债务证券摊销成本为12.6174亿美元，公允价值为11.53547亿美元；持有至到期债务证券摊销成本为11.29421亿美元，公允价值为9.24894亿美元[42] - 2023年3月31日和2022年12月31日，分别有公允价值11.9亿美元和6.902亿美元的投资证券被质押[42] - 2023年3月31日，可供出售和持有至到期债务证券的应计利息应收款分别为680万美元和360万美元；2022年12月31日，分别为760万美元和370万美元[43] - 截至2023年3月31日，处于未实现亏损状态且未计提信用损失准备的可供出售债务证券，未实现总损失为9535.7万美元[44] - 截至2022年12月31日，处于未实现亏损状态且未计提信用损失准备的可供出售债务证券，未实现总损失为1.08356亿美元[48] - 2023年第一季度，可供出售债务证券销售所得为2.18667亿美元，实现净亏损1317万美元；2022年同期无相关数据[49] - 2023年第一季度，债务证券赎回或到期实现净收益为0；2022年同期为4万美元[49] - 截至2023年3月31日，未发现持有至到期债务证券存在信用损失，无需计提信用损失准备[48] - 截至2023年3月31日，公司认为各类处于未实现亏损状态的债务证券公允价值下降并非归因于信用损失[44][45][46][47][48] - 截至2023年3月31日，持有至到期债务证券为11.2亿美元，可供出售债务证券为9.541亿美元，较2022年12月31日均有减少[146] 贷款相关数据变化 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，贷款投资净额分别为38.69565亿美元和37.91324亿美元[51] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，未偿还本金分别为12.4亿美元和10.1亿美元的贷款被质押给联邦住房贷款银行作为借款抵押[51] - 2023年第一季度和2022年第一季度，非应计贷款的利息收入分别为5.6万美元和7万美元[56] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，非应计贷款总额分别为1444万美元和1525.6万美元[56] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，无信用损失准备的非应计贷款分别为751.4万美元和990.2万美元[56] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，逾期90天以上仍应计的贷款分别为2000美元和56.5万美元[56] - 截至2023年3月31日，按逾期状态划分，当前贷款为39.09207亿美元，30 - 59天逾期为487.8万美元，60 - 89天逾期为62.2万美元，90天以上逾期为465.8万美元[55] - 截至2022年12月31日，按逾期状态划分，当前贷款为38.22849亿美元，30 - 59天逾期为1099.9万美元，60 - 89天逾期为120.5万美元，90天以上逾期为547.1万美元[56] - 公司将贷款按借款人偿债能力相关信息划分为风险类别，包括特别关注/观察、次级、可疑和损失[57][58][59][60] - 截至2023年3月31日，没有被评为“损失”级别的贷款[62] - 截至2023年3月31日，农业贷款总额为106,641千美元，其中通过贷款为97,665千美元[63] - 商业和工业贷款总额为1,080,514千美元，通过贷款为1,020,478千美元[63] - CRE - 建设和开发贷款总额为320,924千美元，通过贷款为320,119千美元[63] - CRE - 农田贷款总额为182,528千美元，通过贷款为166,960千美元[63] - CRE - 多