公司整体概况 - 公司是银行控股和金融控股公司，主要通过子公司MidWestOne Bank运营[24][25] - 公司业务为一个可报告分部，主要从事商业和零售银行业务以及信托和投资服务，业务覆盖多个地区[38] 财务数据关键指标变化 - 资产相关 - 截至2021年6月30日，公司总资产为57.49215亿美元，较2020年12月31日的55.56648亿美元增长3.46%[11] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司分别有公允价值为5.096亿美元和4.347亿美元的投资证券被质押[40] - 2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售债务证券应计利息应收款分别为840万美元和730万美元[44] - 截至2021年6月30日，投资债务证券摊余成本为20.59153亿美元，公允价值为20.72452亿美元；2020年12月31日，摊余成本为16.24103亿美元，公允价值为16.57381亿美元[40] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，贷款投资净额分别为32.82156亿美元和34.26723亿美元[46] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，分别有8.22亿美元和8.302亿美元未偿还本金的贷款被质押给联邦住房贷款银行作为借款抵押[46] - 应计应收利息在其他资产中记录，2021年6月30日为1110万美元，2020年12月31日为1420万美元[67] - 2021年6月30日其他资产总计15473.1万美元，2020年12月31日为15349.3万美元[97] - 2021年6月30日现金及现金等价物账面价值和公允价值均为63434千美元，2020年12月31日为82659千美元[132] - 2021年6月30日可出售债务证券账面价值和公允价值均为2072452千美元，2020年12月31日为1657381千美元[132] - 2021年6月30日租赁使用权资产总计3726千美元，2020年12月31日为4155千美元[133] 财务数据关键指标变化 - 收入相关 - 2021年第二季度，公司总利息收入为4378.7万美元，较2020年同期的4675.8万美元下降6.35%[13] - 2021年上半年，公司总利息收入为8799.1万美元，较2020年同期的9416.3万美元下降6.56%[13] - 2021年第二季度，公司净利息收入为3850.5万美元，较2020年同期的3871.2万美元下降0.54%[13] - 2021年上半年，公司净利息收入为7712.2万美元，较2020年同期的7611.8万美元增长1.32%[13] - 2021年第二季度，公司非利息收入为1021.8万美元，较2020年同期的826.9万美元增长23.57%[13] - 2021年上半年，公司非利息收入为2204.2万美元，较2020年同期的1842.4万美元增长19.64%[13] - 2021年第二季度，公司净收入为1727.1万美元，较2020年同期的1171.2万美元增长47.47%[13] - 2021年上半年，公司净收入为3891.9万美元，较2020年同期的973.7万美元增长299.70%[13] - 2021年第二季度，公司综合收入为2305.9万美元，较2020年同期的2338.3万美元下降1.38%[15] - 2021年上半年净收入为38,919千美元，2020年同期为9,737千美元[20] - 2021年第二季度和上半年，可供出售债务证券销售净实现收益分别为3.3万美元和3.3万美元，2020年同期分别为0和4.2万美元[44] - 2021年第二季度和上半年，债务证券赎回或到期净实现收益分别为9000美元和3.6万美元，2020年同期均为6000美元[44] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，非应计贷款确认的利息收入分别为36.7万美元和12.4万美元[53] - 2021年和2020年截至6月30日的六个月，非应计贷款确认的利息收入分别为60.3万美元和39.6万美元[53] - 2021年第二季度公司合并净收入为1730万美元，较2020年同期的1170万美元增加560万美元[165] - 2021年第二季度净利息收入为3967.1万美元，2020年同期为3970.1万美元，同比下降0.1%[173][179] - 2021年第二季度贷款平均余额为33.96575亿美元，利息收入为3525.5万美元，收益率为4.16%[173] - 2021年第二季度总存款平均余额为48.75324亿美元，利息费用为340.9万美元，成本率为0.28%[173] - 2021年第二季度资金成本率为0.40%，2020年同期为0.72%[173] - 2021年第二季度税等效净利息收入为3970万美元，与2020年同期基本持平，贷款利息收入下降550万美元，投资证券利息收入增加270万美元至970万美元[180] - 2021年第二季度税等效净息差为2.88%，较2020年同期的3.38%下降50个基点，生息资产收益率下降81个基点[181] - 2021年第二季度非利息收入增至1020万美元，较2020年的830万美元增加190万美元，增幅23.6%，主要因贷款、卡类和投资服务及信托活动收入增加[183] - 2021年上半年税等效净利息收入为7950万美元，较2020年同期的7800万美元增加150万美元，增幅1.9%[201] - 2021年上半年利息支出下降720万美元，降幅39.8%，主要因计息存款利息支出下降730万美元，降幅51.1%至700万美元[201] - 2021年上半年贷款利息收入下降1090万美元，部分被贷款费用净增加520万美元和投资证券利息收入增加540万美元所抵消[201] - 2021年上半年税等效净息差为2.99%，较2020年同期的3.48%下降49个基点[202] - 2021年上半年贷款收益率下降46个基点，投资证券税等效收益率下降91个基点[202] - 2021年上半年非利息收入增加360万美元，增幅19.6%，达到2200万美元，主要因贷款收入、投资服务和信托活动以及卡收入增加[205] - 2021年上半年贷款收入增加480万美元，主要因抵押贷款发起手续费收入增加260万美元和抵押贷款服务权公允价值增加210万美元[205] 财务数据关键指标变化 - 现金流量相关 - 2021年上半年经营活动提供的净现金为79,289千美元，2020年同期为28,714千美元[20] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为(276,436)千美元，2020年同期为(492,898)千美元[20] - 2021年上半年融资活动提供的净现金为177,922千美元，2020年同期为507,910千美元[20] - 2021年上半年现金及现金等价物净减少19,225千美元，2020年同期净增加43,726千美元[20] - 2021年上半年支付利息现金为11,643千美元，2020年同期为18,039千美元；支付所得税现金为11,185千美元，2020年同期为3,505千美元[21] - 2021年上半年贷款转为止赎资产净额为284千美元，2020年同期为15千美元；购买但未结算的投资证券为1,500千美元，2020年同期为30,192千美元[21] 财务数据关键指标变化 - 负债相关 - 2021年6月30日存款总计47926.66万美元，2020年12月31日为45470.49万美元；2021年6月30日和2020年12月31日，CDARS计划互惠定期存款分别为590万美元和780万美元，ICS计划互惠存款分别为3520万美元和1480万美元[98] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公共实体存款抵押投资证券分别为23330万美元和15670万美元[99] - 2021年6月30日短期借款总计21226.1万美元，加权平均利率0.26%；2020年12月31日总计23078.9万美元，加权平均利率0.28%[100] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司无联邦储备贴现窗口借款，融资能力分别为6290万美元和6770万美元；抵押市政证券市值分别为6810万美元和7200万美元[103] - 截至2021年6月30日，次级附属票据面值总计44847000美元，账面价值总计41852000美元；截至2020年12月31日，面值总计44847000美元，账面价值总计41763000美元[105] - 截至2021年6月30日，长期借款加权平均利率2.29%，余额64177000美元；截至2020年12月31日，加权平均利率2.00%，余额92294000美元[108] - 2021年6月30日租赁负债总计5210千美元，2020年12月31日为5679千美元[133] 财务数据关键指标变化 - 资本与收益相关 - 2021年6月30日公司普通股面值为16,581千美元，额外实收资本为299,888千美元，留存收益为219,884千美元，库存股为(15,888)千美元，其他综合收益为9,828千美元，总计530,293千美元[18] - 2021年第二季度基本和摊薄每股收益分别为1.08美元和2.43美元，2020年同期分别为0.73美元和0.60美元[111] - 截至2021年6月30日，合并报表层面总资本与风险加权资产比率13.63%，一级资本与风险加权资产比率11.21%；中西部第一银行总资本与风险加权资产比率13.02%，一级资本与风险加权资产比率12.09%[115] - 2021年第二季度基本和摊薄普通股每股收益均为1.08美元，2020年同期为0.73美元[169] - 2021年第二季度年化平均股东权益回报率为13.24%，2020年同期为9.21%[169] - 2021年上半年有效所得税税率为22.2%，高于2020年同期的17.9%，预计2021年全年有效税率在20 - 22%[185] - 2021年上半年净利润为3890万美元，较2020年的970万美元增加2920万美元，主要因信用损失费用减少、非利息收入增加等[186] - 2021年上半年基本和摊薄每股收益为2.43美元，高于2020年的0.60美元，年化平均股东权益回报率为15.10%，高于2020年的3.82%[190] - 2021年前六个月有效所得税税率为21.6%，2020年同期为3.5%[208] - 预计2021年全年有效税率在20 - 22%之间[208] 财务数据关键指标变化 - 其他 - 2021年6月30日，表外信贷损失负债总计400万美元，2020年12月31日为410万美元；2021年上半年信贷损失（收益）费用为收益10万美元，2020年上半年信贷损失费用为80万美元[122] - 2021年6月30日经营租赁加权平均剩余租赁期限为9.03年，2020年12月31日为8.82年[133] - 2021年6月30日经营租赁加权平均折现率为4.01%，2020年12月31日为3.92%[133] - 2021年第二季度经营租赁成本为294千美元，2020年同期为409千美元[134] - 2021年上半年经营租赁成本为593千美元，2020年同期为728千美元[134] - 2021年7月20日董事会宣布每股0.2250美元现金股息，9月15日支付[136] - 2021年6月30日至8月3日公司回购88377股普通股，总成本250万美元，计划剩余1190万美元[137] 各条业务线数据关键指标变化 - 贷款业务 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，逾期30 - 59天的贷款分别为577.8万美元和1529.3万美元[51] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，逾期60 - 89天的贷款分别为77.3万美元和190.1万美元[51] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，逾期90天或以上的贷款分别为1424.3万美元和1784.1万美元[51] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，非应计贷款分别为4076.4万美元和4195万美元[53] -