公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为43.10163亿美元和46.89425亿美元[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为38.14328亿美元和41.99349亿美元[8] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为4.95835亿美元和4.90076亿美元[9] - 2022年和2021年第二季度，公司利息收入分别为3822万美元和3072.9万美元[10] - 2022年和2021年上半年，公司利息收入分别为7585.2万美元和5989.7万美元[10] - 2022年和2021年第二季度，公司利息支出分别为278.7万美元和385.2万美元[10] - 2022年和2021年上半年，公司利息支出分别为600.5万美元和769.5万美元[10] - 2022年和2021年第二季度，公司净利润分别为1225.2万美元和961.3万美元[10] - 2022年和2021年上半年，公司净利润分别为2360.6万美元和1892.5万美元[10] - 2022年和2021年第二季度，公司基本和摊薄每股收益分别为0.77美元和0.93美元[10] - 2022年Q2净利润为1.2252亿美元，2021年同期为0.9613亿美元[11] - 2022年上半年净利润为2.3606亿美元，2021年同期为1.8925亿美元[11] - 2022年6月30日股东权益总额为4.95835亿美元，2021年同期为3.41569亿美元[14] - 2022年上半年经营活动净现金流量为1.9441亿美元，2021年同期为2.7997亿美元[15] - 2022年上半年投资活动净现金流量为 - 3.11911亿美元，2021年同期为 - 1.39986亿美元[15] - 2022年上半年融资活动净现金流量为 - 3.84496亿美元，2021年同期为4.44612亿美元[15] - 2022年6月30日现金及现金等价物余额为2.36786亿美元，2021年同期为6.36347亿美元[15] - 2022年上半年贷款和租赁净增加7.5753亿美元，2021年同期为11.1987亿美元[15] - 2022年上半年存款净减少2.99429亿美元，2021年同期增加3.07544亿美元[15] - 2022年上半年普通股股息支付为0.6384亿美元，2021年同期为0.4301亿美元[15] - 2022年上半年现金支付利息346.7万美元，2021年同期为758万美元[16] - 2022年上半年现金支付所得税350万美元，2021年同期为582万美元[16] - 2022年上半年确认经营租赁使用权资产11.5万美元，2021年同期为106.4万美元[16] - 2022年上半年确认经营租赁负债11.5万美元，2021年同期为106.4万美元[16] - 2022年上半年报废Riverview资产注销70.5万美元，2021年同期无此项[16] - 2022年上半年贷款转入待售止赎资产10.9万美元，2021年同期为2万美元[16] - 2022年上半年购买未结算的持有至到期证券52.4万美元，2021年同期无此项[16] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司股权证券（CRA基金）公允价值分别为45.4万美元和50万美元[27] - 2022年和2021年第二季度，公司净收入分别为1225.2万美元和961.3万美元；2022年和2021年上半年，净收入分别为2360.6万美元和1892.5万美元[109] - 2022年和2021年第二季度，基本每股收益分别为0.77美元和0.93美元；2022年和2021年上半年，基本每股收益分别为1.48美元和2.02美元。稀释每股收益与基本每股收益相同[109] 公司收购相关情况 - 2021年11月30日，公司完成对Riverview Financial Corporation的收购[19] - 2021年11月30日，公司完成对Riverview的收购，Riverview股东每股获0.4833股公司普通股，收购日期公允价值为1.42192亿美元，总对价公允价值为1.42984亿美元[120][121] - 收购Riverview使公司确认并记录无形资产，包括5099.5万美元商誉、409.6万美元核心存款无形资产和216万美元客户名单无形资产[123] - 收购资产总价12.72921亿美元，承担负债总价11.29937亿美元，支付对价1.42984亿美元[125] - 收购净资产9.1989亿美元，商誉5.0995亿美元[128] - 收购贷款的净摊销成本基础为8.37505亿美元，市场利率调整为52.9万美元，同类贷款信用公允价值调整为 - 1311.7万美元，减值贷款信用公允价值调整为 - 82.7万美元[129][130] - 截至2021年11月30日，收购的受损贷款组合合同要求的本金和利息为559.1万美元，预计无法收回的合同现金流为 - 173.9万美元，收购时预计现金流为385.2万美元，预计现金流的利息部分为 - 54.1万美元，收购贷款公允价值为331.1万美元[131] - 2021年5月4日，公司完成公开发行299万股普通股，每股价格25美元，总收益7475万美元，扣除承销折扣和发行费用后净收益7023.8万美元；2021年11月30日，因与Riverview合并发行451.9776万股普通股[107] 薪资保护计划（PPP）相关业务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，商业和工业贷款组合中PPP贷款净额为496.6万美元，2021年12月31日为1.11286亿美元[43] - 截至2022年6月30日，公司收到与薪资保护计划（PPP）贷款发放相关的不可退还贷款处理费4252万美元，其中2020年为2088.3万美元，2021年为1799.7万美元，2022年上半年为364万美元[44][45] - 截至2022年6月30日，公司有17.1万美元的PPP递延贷款处理费尚未实现为收入，而截至2021年12月31日，该金额为381.1万美元[45] - 2022年第二季度，公司确认了364万美元的PPP处理费，而2021年同期为624.4万美元[45] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，扣除递延费用后，公司的PPP贷款余额分别为496.6万美元和1.11286亿美元[64] - 薪资保护计划（PPP）为参与的金融机构提供每笔贷款的处理费，费用金额一般在1% - 5%之间，具体取决于每笔贷款的规模[44] - 截至2022年6月30日，未偿还PPP贷款余额（扣除相关递延PPP费用后）为496.6万美元，因由小企业管理局全额担保，未计提贷款和租赁损失准备金[150] - 截至2022年6月30日，公司收到与参与SBA的PPP贷款相关的不可退还贷款处理费42,520,000美元，其中2020年12月31日止年度收到20,883,000美元，2021年12月31日止年度收到17,997,000美元，2022年6月30日止六个月收到3,640,000美元[200] - 截至2022年6月30日，公司未发现因借款人不符合PPP贷款资格而被取消、终止或偿还且已从SBA收到费用的PPP贷款[202] - PPP贷款全额发放后，若出现特定情况，SBA收取的处理费可能会被追回或不支付，如贷款在借款人认证安全港日期前取消、自愿终止并偿还等[201] 公司贷款和租赁业务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司通过业务合并收购并计入合并资产负债表的贷款和租赁净额（扣除未赚取利息）分别为8.95855亿美元和10.10039亿美元[65] - 公司对贷款和租赁损失准备采用已发生损失法估计信用损失，无需在2023年1月1日前采用当前预期信用损失（CECL）会计准则，且未选择提前采用[46] - 公司一般认为商业贷款逾期90天以上且未处于收款过程中，或很可能无法收回所有合同本金和利息时为减值贷款[52] - 公司每月评估贷款是否冲销，不同类型贷款的冲销政策不同[54] - 2022年6月30日和2021年12月31日，银行待售房产和设备分别为257.4万美元和390.7万美元，2021年相关调整费用为87.4万美元，2022年上半年报废注销费用为70.5万美元[79] - 2022年6月30日，公司有75.2万美元贷款处于正式止赎程序中，2021年12月31日无此类贷款[82] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司对有限合伙企业的投资分别为8万美元和10.2万美元[89] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司对另一有限合伙企业的投资分别为558.5万美元和596.2万美元，总投资750.6万美元，获853万美元年度税收抵免[90] - 2022年6月30日和2021年12月31日，核心存款无形资产分别为578万美元和728.2万美元，2022年和2021年上半年摊销费用分别为79.7万美元和54.3万美元，2022年前六个月核心存款增加7.1168亿美元，增幅28%[91] - 2022年6月30日和2021年12月31日，商誉均为1.13835亿美元，由多次收购构成[92] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司贷款组合中“合格”贷款净额分别为3146000美元和6264000美元[143] - 截至2022年6月30日，公司各类贷款总计3180033000美元；截至2021年12月31日，总计3104396000美元[143] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司均无“可疑”贷款[144] - 截至2022年6月30日，商业和工业类受损贷款记录投资为507000美元，相关拨备为118000美元；截至2021年12月31日，记录投资为370000美元，相关拨备为67000美元[146] - 截至2022年6月30日，商业房地产类受损贷款记录投资为4215000美元，相关拨备为892000美元；截至2021年12月31日，记录投资为4511000美元，相关拨备为121000美元[146] - 2022年第二季度，受损贷款平均记录投资中商业和工业类为503000美元，商业房地产类为3486000美元[147] - 2022年上半年，受损贷款平均记录投资中商业和工业类为513000美元，商业房地产类为3263000美元[148] - 截至2022年6月30日，非应计贷款总计7551000美元；截至2021年12月31日，总计9547000美元[148] - 截至2022年6月30日，商业和工业类非应计贷款为1357000美元；截至2021年12月31日，为308000美元[148] - 截至2022年6月30日，商业房地产类非应计贷款为2297000美元；截至2021年12月31日，为3372000美元[148] - 截至2022年6月30日，贷款组合逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为545.5万美元、102.8万美元、352.2万美元，总计1000.5万美元，总贷款为3.180033亿美元[149] - 截至2021年12月31日，贷款组合逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为311.9万美元、32.7万美元、720.5万美元，总计1065.1万美元，总贷款为3.104396亿美元[149] - 2022年4 - 6月，贷款和租赁损失准备金期初余额为1514.7万美元，期末余额为1687.6万美元[152] - 2022年1 - 6月，贷款和租赁损失准备金期初余额为1459.7万美元，期末余额为1687.6万美元[152] - 截至2022年6月30日，单独评估减值的贷款和租赁损失准备金为101万美元[152] - 截至2022年6月30日，集体评估减值的贷款和租赁损失准备金为1586.6万美元[152] - 截至2022年6月30日，应收账款期末余额为3.180033亿美元[152] - 截至2022年6月30日，单独评估减值的应收账款期末余额为402.6万美元[152] - 截至2022年6月30日，收购时存在信用恶化的应收账款期末余额为470万美元[152] - 截至2021年12月31日，贷款和租赁损失准备金期末余额为14,597,000美元，贷款应收款期末余额为3,104,396,000美元[153] - 截至