公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为43.33903亿美元和46.89425亿美元[9] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为38.34798亿美元和41.99349亿美元[9] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为4.99105亿美元和4.90076亿美元[9] - 2022年和2021年第三季度，公司总利息收入分别为4.3006亿美元和3.0740亿美元[12] - 2022年和2021年前三季度，公司总利息收入分别为11.8858亿美元和9.0637亿美元[12] - 2022年和2021年第三季度，公司净利息收入分别为3.9409亿美元和2.6994亿美元[12] - 2022年和2021年前三季度，公司净利息收入分别为10.9256亿美元和7.9196亿美元[12] - 2022年和2021年第三季度，公司净利润分别为1.5481亿美元和0.9787亿美元[12] - 2022年和2021年前三季度，公司净利润分别为3.9087亿美元和2.8712亿美元[12] - 2022年和2021年第三季度，公司基本和摊薄后每股收益分别为0.97美元和0.86美元[12] - 2022年第三季度净利润为1548.1万美元，2021年同期为978.7万美元；2022年前九个月净利润为3908.7万美元，2021年同期为2871.2万美元[15] - 2022年第三季度其他综合损失为937.1万美元，2021年同期为7.2万美元；2022年前九个月其他综合损失为1928.8万美元，2021年同期其他综合收入为20.4万美元[15] - 2022年第三季度综合收入为611万美元，2021年同期为971.5万美元；2022年前九个月综合收入为1979.9万美元，2021年同期为2891.6万美元[15] - 2022年1月1日股东权益总额为49007.6万美元，3月31日为49416.1万美元，6月30日为49583.5万美元，9月30日为49910.5万美元[19] - 2021年1月1日股东权益总额为25768.5万美元，3月31日为25768.5万美元，6月30日为33916.3万美元，9月30日为34019.6万美元[21] - 2022年前九个月净收入为3908.7万美元，2021年同期为2871.2万美元[25] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为4160.4万美元，2021年同期为4155.6万美元[25] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为49252.3万美元，2021年同期为1553.5万美元[25] - 2022年前九个月融资活动使用的净现金为36815.5万美元，2021年同期提供的净现金为42519.7万美元[25] - 2022年前九个月现金及现金等价物净减少81907.4万美元，2021年同期净增加45121.8万美元[25] - 2022年9月30日现金及现金等价物期末余额为946.78万美元，2021年同期为7549.42万美元[25] - 2022年第三季度归属于普通股股东的净利润为1550万美元，摊薄后每股收益0.97美元；2021年同期净利润为980万美元，摊薄后每股收益0.86美元[185] - 2022年前九个月归属于普通股股东的净利润为3910万美元，摊薄后每股收益2.45美元；2021年同期净利润为2870万美元，摊薄后每股收益2.85美元[185] - 2022年第三季度平均资产回报率为1.42%，平均股权回报率为12.23%；2021年同期分别为1.11%和11.23%[186] - 2022年前九个月平均资产回报率为1.16%，平均股权回报率为10.52%；2021年同期分别为1.14%和12.55%[186] - 2022年第三季度末总资产为4.339783亿美元，2021年同期为3.508757亿美元[190] - 2022年第三季度末总付息负债为2.957299亿美元，2021年同期为2.458644亿美元[190] - 2022年第三季度末股东权益为5020.82万美元，2021年同期为3458.16万美元[190] - 2022年第三季度TE净利息收入为3960万美元，较2021年同期增加1250万美元，增幅45.9%[191] - 2022年第三季度TE净息差为3.92%，2021年同期为3.26%[191] - 2022年第三季度平均生息资产较2021年第三季度增加6.994亿美元，增幅21.16%[191] - 2022年前三季度TE净利息收入为1.098亿美元，较2021年同期增加3020万美元，增幅37.9%[194] - 2022年前三季度TE净息差为3.52%，2021年同期为3.35%[194] - 2022年前三季度平均生息资产较2021年前九个月增加9.894亿美元，增幅31.1%[194] - 2022年第三季度利息支出较2021年第三季度减少14.9万美元[192] - 2022年第三季度生息负债利率从2021年第三季度的0.60%降至0.48%[192] - 2022年第三季度生息负债较2021年同期增加4.987亿美元，增幅20.3%[192] - 2022年前三季度生息资产收益率为3.83%，与2021年同期持平[194] - 2022年前九个月利息支出较2021年同期减少180万美元，计息负债利率从0.64%降至0.41%，但因计息负债增加7.144亿美元（29.9%）使利息支出增加310万美元[195] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月，贷款和租赁损失拨备分别为160万美元和42.5万美元；2022年和2021年前九个月，该拨备分别为380万美元和260万美元[199] - 贷款和租赁损失准备金从2021年12月31日的1460万美元增至2022年9月30日的1850万美元[199] - 2022年截至9月30日的三个月，非利息收入为600万美元，较2021年同期增加45.4万美元（8.2%）；前九个月非利息收入为1690万美元，较2021年同期增加110万美元（6.74%）[200] 公司股息与股票相关数据变化 - 2022年各季度普通股现金股息均为每股0.20美元，2021年第一季度为每股0.19美元，后两季度为每股0.20美元[19][21] - 2022年6月公司回购109891股股票，花费295.7万美元[19] - 2021年公司通过后续公开发行299万股普通股，扣除承销折扣和发行费用后增加实收资本6724.8万美元[21] - 2022年1 - 9月员工股票购买计划涉及股份数分别为1710股、1899股、1486股，董事股票购买计划涉及股份数分别为1377股、1589股、1927股[19] - 2021年1 - 9月员工股票购买计划涉及股份数分别为1459股、1388股、1784股，董事股票购买计划涉及股份数分别为1253股、1229股、1225股[21] - 公司的库存股回购计划授权回购至多1500万美元的流通普通股，约占已发行股份的3.5%，截至2022年9月30日，剩余可回购金额为1010万美元[163][165] - 2022年和2021年前九个月，公司分别回购109,891股和5,800股普通股，截至2022年9月30日，已回购208,343股，平均价格为每股23.42美元[165] - 2021年11月30日与Riverview合并，发行4,519,776股普通股；2021年5月4日完成承销公开发行300万股普通股，总收益7480万美元，净收益7020万美元[166][167][173] - 截至2022年9月30日，2014年限制性股票计划共授予164,537股，其中5,073股被没收可重新发行，90,798股已归属，68,666股未归属[170] - 2022年第三季度和前九个月，限制性股票产生的股份支付费用分别为23.7万美元和69.4万美元，2021年同期分别为22.7万美元和53.3万美元[170] 公司收购相关数据 - 2021年11月30日公司完成对Riverview的收购，总对价公允价值为1.43亿美元[29][44][45] - 收购Riverview确认记录无形资产，包括5100万美元商誉、410万美元核心存款无形资产和220万美元客户名单无形资产[47] - 收购资产总价12.72921亿美元，承担负债总价11.29937亿美元，支付对价1.42984亿美元[48] - 2022年第三季度公司将商誉增加3.6万美元，以反映递延所得税资产和当期所得税应收款的变化[48] - 收购金融资产中贷款应收款净摊销成本为8.375亿美元，经调整后公允价值为8.37505亿美元[50][51] - 截至2021年11月30日，收购的Riverview受损贷款组合合同本金和利息为559.1万美元，公允价值为331.1万美元[52] - 假设合并于2021年1月1日完成，2021年第三季度净利息收入为3689.4万美元，净收入为1310万美元[53] - 因收购Riverview，公司承担一个低收入住房项目的有限合伙人资本出资承诺预计为4400万美元，预计获得480万美元的联邦低收入住房税收抵免，还承诺提供最高本金为3500万美元、年利率为5.5%、期限为24个月的建设贷款[131] 公司投资证券相关数据变化 - 截至2022年9月30日，投资证券摊销成本为6.69238亿美元，公允价值为5.8882亿美元，未实现损失为8042.1万美元[54] - 截至2021年12月31日，投资证券摊销成本为3.92441亿美元，公允价值为3.93488亿美元，未实现收益为293.3万美元[55] - 2022年9月30日和2021年12月31日分别有3.923亿美元和2.448亿美元投资证券被质押以担保存款和借款[56] - 2022年9月30日和2021年12月31日，FHLB信用证承诺分别为2.653亿美元和4.509亿美元[56] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券总计136只，公允价值23495.7万美元，未实现损失2490.1万美元；持有至到期债务证券总计422只，公允价值33968.2万美元，未实现损失5552万美元[60] - 截至2021年12月31日，可供出售证券总计30只，公允价值5158.7万美元，未实现损失35.1万美元；持有至到期证券总计139只，公允价值20190.5万美元，未实现损失153.5万美元[60] - 2022年9月30日止三个月和九个月，可供出售债务证券销售无已实现的总收益和损失；2021年9月30日止三个月和九个月，有已实现收益7.9万美元[63] - 截至2022年9月30日，投资证券按摊销成本和公允价值的到期分布显示，可供出售证券摊销成本26709.6万美元，公允价值24219.5万美元；持有至到期证券摊销成本40214.2万美元，公允价值34662.5万美元[65] 公司贷款组合相关数据变化 - 截至2022年9月30日，贷款组合中“通过”类贷款326409.9万美元，“特别提及”类2892万美元，“次级”类2943.8万美元，总计332245.7万美元[67] - 截至2021年12月31日，贷款组合中“通过”类贷款301616.1万美元，“特别提及”类4665.7万美元，“次级”类4157.8万美元，总计310439.6万美元[67] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司分别有280万美元和1.113亿美元的PPP贷款未偿还[67] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司无分类为“可疑”的贷款[68] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，商业和工业类总减值贷款记录投资分别为1309千美元和308千美元，未偿还本金分别为1799千美元和370千美元，相关拨备分别为831千美元和67千美元[70] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，商业房地产类总减值贷款记录投资分别为2077千美元和3372千美元，未偿还本金分别为3235千美元和4511千美元，相关拨备分别为28千美元和121千美元[70] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，住宅抵押贷款类总减值贷款记录投资分别为2541千美元