公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司总资产分别为45.83465亿美元和44.97954亿美元[10] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司总负债分别为40.72672亿美元和39.85855亿美元[10] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司股东权益分别为5.10793亿美元和5.12099亿美元[10] - 2023年第一季度和2022年第一季度，公司净收入分别为1122.7万美元和1135.4万美元[175] - 2023年第一季度和2022年第一季度，公司基本每股收益均为0.71美元，摊薄后每股收益分别为0.70美元和0.71美元[175] - 2023年第一季度总利息收入为5022.6万美元，较2022年的3763.2万美元增长33.47%[13] - 2023年第一季度总利息支出为1417.7万美元，较2022年的321.8万美元增长340.55%[13] - 2023年第一季度净利息收入为3604.9万美元，较2022年的3441.4万美元增长4.75%[13] - 2023年第一季度非利息收入为432.5万美元，较2022年的575万美元下降24.78%[13] - 2023年第一季度非利息支出为2607万美元，较2022年的2574.5万美元增长1.26%[13] - 2023年第一季度归属于普通股股东的净利润为1122.7万美元，较2022年的1135.4万美元下降1.12%[13] - 2023年第一季度基本每股收益为0.71美元，与2022年持平；摊薄每股收益为0.70美元，较2022年的0.71美元下降1.41%[13] - 2023年第一季度综合收益总额为1306.9万美元，较2022年的625万美元增长109.10%[14] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为1294.9万美元，较2022年的1091.3万美元增长18.66%[23] - 2023年第一季度投资活动使用的净现金为9359.3万美元，较2022年的14433.3万美元减少35.15%[23] - 2023年3月31日累计其他综合损失净额为17,374,000美元，2022年12月31日为19,216,000美元[117] - 2023年3月31日按公允价值计量的经常性资产总计250,220,000美元，2022年12月31日为252,486,000美元[124] - 2023年3月31日现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为62,171,000美元，2022年12月31日为60,881,000美元[131][134] - 2023年3月31日可供出售投资证券账面价值和估计公允价值均为236,609,000美元，2022年12月31日为237,878,000美元[131][134] - 2023年3月31日持有至到期投资证券账面价值为396,784,000美元，估计公允价值为352,454,000美元；2022年12月31日账面价值为399,494,000美元，估计公允价值为348,505,000美元[131][134] - 2023年3月31日净贷款账面价值为3,580,082,000美元，估计公允价值为3,517,331,000美元；2022年12月31日账面价值为3,495,162,000美元，估计公允价值为3,439,948,000美元[131][134] - 2023年3月31日存款账面价值为3,878,081,000美元，估计公允价值为3,867,729,000美元；2022年12月31日账面价值为3,778,331,000美元，估计公允价值为3,761,260,000美元[131][134] - 2023年3月31日短期债务账面价值和估计公允价值均为88,000,000美元，2022年12月31日为102,647,000美元[131][134] - 2023年3月31日长期债务账面价值为1,049,000美元，估计公允价值为1,052,000美元；2022年12月31日账面价值为1,119,000美元，估计公允价值为1,069,000美元[131][134] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，备用信用证未偿还金额分别为5460万美元和5720万美元[135] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，短期借款分别为8800万美元和1.026亿美元[144] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，长期债务分别为431.6万美元和440.9万美元[149] 公司会计政策变更 - 2023年1月1日公司采用CECL，使ACL整体增加1500万美元，留存收益减少1150万美元，递延所得税资产增加310万美元[32] - 2023年1月1日公司采用ASU 2022 - 02，消除了会计标准中关于债务重组的指导并增强披露要求[33] - 公司于2023年1月1日采用FASB ASU 2016 - 13，引入CECL方法估计信贷损失准备金[42] - 公司于2023年1月1日采用FASB ASU 2016 - 13修正案，开发了新的贷款损失准备（ACL）方法[67] - 2023年1月1日起，公司的贷款信用损失准备（ACL - loans）基于FASB ASC子主题326 - 20及FDIC监管指引[84] 公司业务合并情况 - 2022年12月20日，公司与Brunswick达成合并协议，Brunswick股东可选择每股获得0.598股公司普通股或18美元，交易预计2023年5月完成[40][41] 公司证券业务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，可供出售证券应计利息应收款总计100万美元，持有至到期证券应计利息应收款总计220万美元[50][58] - 截至2023年3月31日，公司持有至到期证券总计3.968亿美元，当前预期信贷损失总额 immaterial，未记录准备金[57] - 2023年3月31日，投资证券摊余成本总计6.55354亿美元，估计公允价值总计5.89063亿美元；2022年12月31日，摊余成本总计6.61836亿美元，估计公允价值总计5.86383亿美元[59][60] - 2023年3月31日，公允价值为3.762亿美元的投资证券被质押；2022年12月31日，公允价值为3.388亿美元的投资证券被质押[63] - 截至2023年3月31日，FHLB信用证承诺总计1.835亿美元；截至2022年12月31日，总计1.89亿美元[63] - 公司认为对美国国债及美国政府机构和工具的债务发行假设预期信贷损失为零是合适的[43][52] - 2023年3月31日分析未发现可供出售证券违反信贷损失触发条件，未确认信贷损失[50] - 2023年3月31日公司无逾期30天以上或分类为非应计的持有至到期证券[58] - 截至2023年3月31日，可供出售债务证券总计136只，估计公允价值2.33359亿美元，未实现损失2196.1万美元；持有至到期债务证券总计404只，估计公允价值3.42185亿美元，未实现损失4436.3万美元[64] - 截至2022年12月31日，可供出售证券总计136只，估计公允价值2.34627亿美元，未实现损失2446.4万美元；持有至到期证券总计421只，估计公允价值3.44125亿美元，未实现损失5098.9万美元[64] - 2023年3月31日和2022年同期，可供出售债务证券销售无已实现损益[64] - 2023年3月31日，可供出售债务证券摊销成本2.5857亿美元，公允价值2.36609亿美元；持有至到期债务证券摊销成本3.96784亿美元，公允价值3.52454亿美元[66] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，贷款总额3.611347亿美元；截至2022年12月31日，贷款总额3.514119亿美元[68] - 2023年1月1日采用CECL时，1.819亿美元贷款从商业房地产重新分类到住宅抵押贷款[68] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，净递延贷款费用分别为410万美元和390万美元，降低了贷款账面价值[69] - 截至2023年3月31日，贷款应计利息应收款总计1590万美元，无相关ACL，报告在合并资产负债表的其他资产中[70] - 截至2023年3月31日，贷款组合逾期30 - 59天的金额为745.2万美元，逾期60 - 89天的金额为33.4万美元，逾期超过90天的金额为865万美元，总逾期金额为1643.6万美元，总贷款金额为36.11347亿美元[72] - 截至2022年12月31日，贷款组合逾期30 - 59天的金额为1002.9万美元，逾期60 - 89天的金额为120.5万美元，逾期超过90天的金额为502.9万美元，总逾期金额为1626.3万美元，总贷款金额为35.14119亿美元[72] - 截至2023年3月31日，非应计贷款总额为1352.5万美元，其中商业房地产为666.4万美元，商业和工业为143.4万美元，建筑为225.7万美元，住宅抵押为290.8万美元，消费者为26.2万美元[73] - 截至2022年12月31日，非应计贷款总额为819.5万美元，其中商业房地产为486.4万美元，商业和工业为122.2万美元，建筑为0，住宅抵押为169.8万美元，消费者为41.1万美元[73] - 2023年第一季度（截至3月31日），非应计贷款确认的利息收入约为18.2万美元，2022年同期约为25.7万美元[75] - 截至2023年3月31日，商业房地产贷款按摊销成本计算总额为1899168000美元，其中合格贷款为1870993000美元，特别提及贷款为8952000美元，次级或更低贷款为19223000美元[79][80] - 商业和工业贷款按摊销成本计算总额为605610000美元，其中合格贷款为590071000美元，特别提及贷款为6391000美元，次级或更低贷款为9148000美元[79] - 建筑贷款按摊销成本计算总额为483916000美元，其中合格贷款为483916000美元，次级或更低贷款为2256000美元[79] - 住宅抵押贷款按摊销成本计算总额为612427000美元，其中执行贷款为609258000美元，非执行贷款为3169000美元[79] - 消费者贷款按摊销成本计算总额为7970000美元，其中执行贷款为7970000美元[79] - 商业房地产贷款总冲销为16000美元，净冲销为16000美元[79] - 商业和工业贷款总冲销为111000美元，净冲销为111000美元[79] - 住宅抵押贷款总冲销为4000美元，当期回收为30000美元，净回收为26000美元[79] - 消费者贷款总冲销为19000美元[79] - 当期住宅抵押贷款回收为7000美元[79] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司无分类为“可疑”的贷款[83] - 2023年第一季度末，商业房地产贷款ACL期初余额13142千美元，期末余额13312千美元[100] - 2023年第一季度末，商业和工业贷款ACL期初余额4593千美元，期末余额11269千美元[100] - 2023年第一季度末，建筑贷款ACL期初余额0千美元，期末余额3631千美元[100] - 2023年第一季度末，住宅抵押贷款ACL期初余额1319千美元，期末余额2874千美元[100] - 2023年第一季度末，消费贷款ACL期初余额29千美元，期末余额179千美元[100] - 2023年3月31日，集体评估信用损失的贷款ACL为30440千美元，单独评估的为825千美元[100] - 截至2022年3月31日，贷款和租赁损失准备金期末余额为15147000美元，贷款应收款期末余额为3121531000美元[103] - 截至2022年12月31日，总贷款为3514119000美元，其中合格贷款3456553000美元，关注类贷款21897000美元，次级贷款35669000美元[103] - 2023年3月31日前十二个月，商业房地产贷款修改中，仅付息修改金额为51000美元，组合修改（仅付息和期限延长）金额为180000美元[106] 公司金融衍生品业务数据关键指标变化 - 2023年3月