公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为46.67174亿美元和46.89425亿美元[7] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息收入分别为3763.2万美元和2916.8万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息支出分别为321.8万美元和384.3万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利息收入分别为3441.4万美元和2532.5万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司非利息收入分别为575万美元和471.2万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司非利息支出分别为2574.5万美元和1755.8万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利润分别为1135.4万美元和931.2万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司基本和摊薄后每股收益分别为0.71美元和1.11美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司综合收入分别为625万美元和987万美元[9] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司宣布的现金股息分别为每股0.20美元和0.19美元[8] - 2022年3月31日股东权益总额为494,161千美元，较2022年1月1日的490,076千美元增加了4,085千美元[12] - 2022年第一季度净收入为11,354千美元，2021年同期为9,312千美元[12][14] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为6,677千美元，2021年同期为13,270千美元[14] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为139,957千美元，2021年同期为261,852千美元[14] - 2022年第一季度融资活动使用的净现金为22,041千美元，2021年同期提供的净现金为372,229千美元[14] - 2022年3月31日现金及现金等价物期末余额为758,431千美元，2021年同期为427,371千美元[14] - 2022年第一季度支付的利息现金为2,942千美元，2021年同期为3,948千美元[15] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司的股权证券（CRA基金）公允价值分别为474,000美元和500,000美元[26] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，累计其他综合收益（损失）净额分别为 - 494.6万美元和15.8万美元[101] - 2022年第一季度净利润为1135.4万美元，2021年同期为931.2万美元[105] - 假设合并于2021年1月1日完成，2021年第一季度净利息收入为3393.5万美元，净利润为1237.2万美元[118] - 2022年3月31日投资证券摊销成本为5.15126亿美元，公允价值为4.88062亿美元[119] - 2021年12月31日投资证券摊销成本为3.92441亿美元，公允价值为3.93488亿美元[120] - 2022年3月31日公允价值为3.39665亿美元的投资证券被质押，FHLB信用证承诺总额为3.0145亿美元[121] - 2021年12月31日公允价值为2.44763亿美元的投资证券被质押，FHLB信用证承诺总额为4.5085亿美元[121] - 2022年第一季度，可供出售债务证券实现收益为0千美元，实现损失为0千美元，净收益为0千美元；2021年第一季度，实现收益为137千美元，实现损失为5千美元，净收益为132千美元[128] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款组合总额分别为31.21531亿美元和31.04396亿美元[131] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司无“可疑”类贷款[132] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，非应计贷款总额分别为750.7万美元和954.7万美元[135] - 截至2022年3月31日，贷款组合逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为3845000美元、408000美元、4255000美元，总逾期金额为8508000美元，总贷款额为3121531000美元[136] - 截至2021年12月31日，贷款组合逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为3119000美元、327000美元、7205000美元，总逾期金额为10651000美元，总贷款额为3104396000美元[136] - 截至2022年3月31日，未偿还PPP贷款余额（扣除相关递延PPP费用后）为34124000美元，因由小企业管理局全额担保，未计提贷款损失准备金[137] - 2022年1月1日至3月31日，贷款和租赁损失准备金期初余额为14597000美元，期末余额为15147000美元[139] - 2022年1月1日至3月31日，贷款和租赁损失准备金的冲销额为57000美元，回收额为107000美元，拨备（信贷）为500000美元[139] - 截至2022年3月31日，单独评估减值的贷款和租赁损失准备金为189000美元，集体评估减值的为14958000美元[139] - 截至2022年3月31日，应收账款期末余额为3121531000美元，其中单独评估减值的为3061000美元，收购时存在信用恶化的为4700000美元，集体评估减值的为3113770000美元[139] - 截至2021年12月31日，贷款和租赁损失准备金期末余额为14,597,000美元，贷款应收款期末余额为3,104,396,000美元[140] - 截至2021年3月31日，贷款和租赁损失准备金期末余额为13,591,000美元，贷款应收款期末余额为2,646,236,000美元[140] - 2022年3月31日，问题债务重组贷款总计774,000美元，较2021年12月31日的819,000美元有所下降[143][144] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，符合《CARES法案》延期还款条件的贷款本金余额均为3,571,000美元，占总贷款组合的比例均不到1%[147] - 2022年第一季度，可 accretable yield 期初为580,000美元，摊销至利息收入81,000美元，期末为499,000美元；2021年第一季度期初和期末均为40,000美元[149] - 2022年第一季度，总租赁成本为588千美元，2021年同期为595千美元[156] - 2022年第一季度，经营租赁产生的经营现金流为620千美元，2021年同期为544千美元[157] - 2022年第一季度，利率锁定承诺净损失187千美元，远期承诺净收益753千美元，总计净收益566千美元[164] - 2022年第一季度和2021年第一季度，资产在公允价值1级和2级之间无转移[175] - 2022年3月31日资产总账面价值为158,285千美元，其中一级1,474千美元，二级157,819千美元；2021年12月31日资产总账面价值为75,593千美元，其中一级500千美元，二级75,366千美元[176] - 2022年3月31日减值贷款账面价值为690千美元，2021年12月31日为508千美元[178][179] - 2022年3月31日减值贷款评估调整范围为2% - 73%，加权平均为24%；2021年12月31日评估调整范围为21% - 69%，加权平均为30%[180] - 2022年3月31日现金及现金等价物账面价值和公允价值均为758,431千美元，2021年12月31日为913,572千美元[193] - 2022年3月31日可供出售投资证券账面价值和公允价值均为145,039千美元，2021年12月31日为62,862千美元[193] - 2022年3月31日持有至到期投资证券账面价值为363,145千美元，公允价值为343,023千美元；2021年12月31日账面价值为329,257千美元，公允价值为330,626千美元[193] - 2022年3月31日存款账面价值为3,989,037千美元，公允价值为3,983,980千美元；2021年12月31日账面价值为4,002,016千美元，公允价值为4,046,217千美元[193] - 2022年3月31日长期债务账面价值为71,323千美元，公允价值为70,799千美元；2021年12月31日账面价值为77,890千美元，公允价值为77,455千美元[193] - 2022年3月31日次级债务账面价值为74,134千美元，公允价值为71,796千美元；2021年12月31日账面价值为74,274千美元，公允价值为74,553千美元[193] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，银行未偿还和未提供资金的信贷承诺及金融备用信用证无重大公允价值[194] - 截至2022年3月31日，持有至到期投资证券账面价值363,145千美元，公允价值343,023千美元；贷款待售账面价值7,474千美元，公允价值7,482千美元；净贷款和租赁账面价值3,106,384千美元，公允价值3,103,333千美元[197] - 截至2021年12月31日，持有至到期投资证券账面价值329,257千美元，公允价值330,626千美元；贷款待售账面价值11,514千美元，公允价值11,787千美元；净贷款和租赁账面价值3,089,799千美元，公允价值3,118,416千美元[197] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，备用信用证未偿还金额分别为47,841,000美元和55,609,000美元[198] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，联邦住房贷款银行或代理行短期借款无未偿还提款[205] 公司收购相关情况 - 2021年11月30日，公司完成对Riverview Financial Corporation的收购[18] - 2021年11月30日公司完成对Riverview的收购，总对价公允价值为1.42984亿美元[106][107][111][114] - 收购产生无形资产，包括5099.5万美元商誉、409.6万美元核心存款无形资产和216万美元客户名单无形资产[109] - 收购的贷款应收款净摊销成本基础为8.37505亿美元，公允价值调整后为该金额[115][116] - 截至2021年11月30日，收购的受损贷款组合合同要求本金和利息为559.1万美元，公允价值为331.1万美元[117] - 2021年11月30日与 Riverview 合并后，公司承担了8份经营租赁，截至2022年3月31日，2份到期未续约，3份与已关闭分行相关且到期不保留，3份仍在使用[151] 公司业务板块情况 - 公司只有一个可报告的财务报告业务板块[17] 各类贷款业务数据关键指标变化 - 商业和工业贷款的贷款价值比一般不超过抵押物价值的80%[31] - 住宅抵押贷款期限最长30年，贷款价值比最高可达100%，需私人抵押贷款保险将银行风险降至85%贷款价值比以下[34] - 房屋净值贷款和信贷额度与所有先前留置权合计可达抵押物评估价值的85%，房屋净值定期贷款最长20年，信贷额度最长10年[38] - 截至2022年3月31日，商业和工业贷款组合中PPP贷款净额为3412.4万美元，2021年12月31日为1.11286亿美元[42] - PPP贷款由SBA100%担保，期限最长5年，利率1%[42] - SBA为PPP贷款提供的处理费为1% - 5%，截至2022年3月31日，公司收到4186.9万美元，未实现收入的递延处理费为82.2万美元，2021年12月31日为381.1万美元[43] - 2022年第一季度公司确认PPP处理费298.9万美元，2021年同期为504.7万美元[43] - 截至2022年3月31日，未使用贷款承诺准备金为7.4万美元，2021年12月31日为7.2万美元[44] - 非住宅消费贷款一般在逾期120天或更早因破产或有无法收回金额时冲销[45] - 公司一般认为商业贷款逾期90天以上且未在催收过程中，或很可能无法收回所有本金和利息时为减值贷款[51]