公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为33.82038亿美元和29.98948亿美元[8] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总负债分别为31.18002亿美元和27.4326亿美元[8] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司股东权益分别为2.64036亿美元和2.55688亿美元[8] - 2021年和2020年第一季度，公司总利息收入分别为2916.8万美元和2369.9万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司总利息支出分别为384.3万美元和603.4万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司净利息收入分别为2532.5万美元和1766.5万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司非利息收入分别为471.2万美元和293.4万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司非利息支出分别为1755.8万美元和1558.1万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司净利润分别为931.2万美元和381.8万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司综合收入分别为987万美元和342.3万美元[11] - 2021年1月1日股东权益总额为255,688千美元[15] - 2021年第一季度净收入为9,312千美元[15] - 2021年第一季度其他综合收入净额为558千美元[15] - 2021年第一季度宣布普通股股息为1,599千美元[15] - 2021年第一季度回购5,800股股票，花费128千美元[15] - 2021年3月31日股东权益总额为264,036千美元[15] - 2020年1月1日股东权益总额为237,874千美元[15] - 2020年第一季度净收入为3,818千美元[15] - 2020年第一季度其他综合损失净额为395千美元[15] - 2020年3月31日股东权益总额为239,511千美元[15] - 2021年3月31日止三个月净收入为9312000美元，2020年同期为3818000美元[17] - 2021年贷款和租赁损失拨备为1000000美元，2020年为550000美元[17] - 2021年抵押贷款发放用于出售金额为98578000美元，2020年为37120000美元[17] - 2021年出售抵押贷款所得款项为100621000美元，2020年为31190000美元[17] - 2021年净现金由经营活动提供为13270000美元，2020年使用902000美元[17] - 2021年出售可供出售证券所得款项为35964000美元，2020年无此数据[17] - 2021年可供出售证券到期或赎回所得款项为2499000美元，2020年为5378000美元[17] - 2021年购买可供出售证券金额为32865000美元，2020年无此数据[17] - 2021年持有至到期证券到期或赎回所得款项为12959000美元，2020年为30347000美元[17] - 2021年购买持有至到期证券金额为14000000美元（文档未完整显示2020年数据）[17] - 受限银行股票投资赎回额为734,347千美元[7] - 贷款和租赁净增加额为263,006千美元，较之前的36,966千美元有显著变化[7] - 存款净增加额为192,247千美元，之前为60,887千美元[7] - 短期借款净增加额为182,136千美元[7] - 普通股股息支付额为2,020千美元，之前为1,950千美元[7] - 投资活动净现金使用额为261,852千美元，之前为61,825千美元[7] - 融资活动提供的净现金为372,229千美元，之前为64,455千美元[7] - 现金及现金等价物净增加额为123,647千美元，之前为1,728千美元[7] - 期初现金及现金等价物为303,724千美元，之前为139,030千美元；期末为427,371千美元，之前为140,758千美元[7] - 2021年第一季度和2020年第一季度净收入分别为931.2万美元和381.8万美元[110] - 2021年第一季度和2020年第一季度基本加权平均普通股股数分别为8415586股和8480975股[110] - 2021年第一季度和2020年第一季度稀释加权平均普通股股数分别为8430185股和8485831股[110] - 2021年第一季度和2020年第一季度基本每股收益分别为1.11美元和0.45美元[110] - 2021年第一季度和2020年第一季度摊薄每股收益分别为1.10美元和0.45美元[110] - 2021年第一季度总租赁成本为59.5万美元，2020年为61万美元[146] - 2021年第一季度，融资租赁经营现金流为3.3万美元，经营租赁为52.2万美元，融资租赁融资现金流为2.1万美元[147] - 2021年第一季度和2020年第一季度，与3级经常性公允价值计量相关的其他综合收益中未实现损益无变化[164] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，现金及现金等价物账面价值分别为427,371,000美元和303,724,000美元[173] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，净贷款和租赁的账面价值分别为2,632,645,000美元和2,370,659,000美元，公允价值分别为2,716,155,000美元和2,444,105,000美元[173] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，存款账面价值分别为2,666,827,000美元和2,474,580,000美元，公允价值分别为2,670,017,000美元和2,496,799,000美元[173] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，短期借款分别为307,753,000美元和125,617,000美元，均来自工资保护计划流动性便利（PPPLF）[173][186] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，长期债务分别为75,030,000美元和75,115,000美元，主要包括联邦住房贷款银行（FHLB）固定利率工具及一项融资租赁义务[187][191] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，未偿还备用信用证分别为43,997,000美元和39,468,000美元[178] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，FHLB信用证承诺分别为263,800,000美元和288,950,000美元[188] 公司各业务线数据关键指标变化 - 贷款组合分为商业和消费贷款，商业贷款包括工商业、商业地产等类别，消费贷款包括住房抵押贷款、房屋净值贷款等类别[31] - 工商业贷款最高贷款价值比一般不超过80%，住房抵押贷款最高贷款价值比可达100%，房屋净值贷款和信贷额度与先前留置权合计可达房产评估价值的85%[34][38][42] - 截至2021年3月31日，工商业贷款组合中薪资保护计划（PPP）贷款净额为5.90035亿美元，其中2021年第一季度发放的PPP 2021贷款净额为3.35589亿美元，2020年发放且截至该日仍未偿还的PPP 2020贷款净额为2.54446亿美元；截至2020年12月31日，PPP 2020贷款未偿还净额为3.88313亿美元[46] - PPP贷款由美国小企业管理局（SBA）100%担保，期限最长5年，利率为1%；SBA提供的每笔贷款处理费一般为1% - 5%[46][48] - 截至2021年3月31日，公司因参与PPP计划已收到3676.5万美元不可退还的贷款处理费，其中2020年收到2088.3万美元，2021年第一季度收到1588.2万美元；截至该日，未实现收入的PPP递延贷款处理费为1858.1万美元，其中2020年为359.3万美元，2021年第一季度为1498.8万美元；截至2020年12月31日，未实现收入的PPP递延贷款处理费为774.6万美元；2021年第一季度，公司在合并损益表的贷款和租赁利息及费用中确认了504.7万美元的PPP处理费[48] - 公司采用已发生损失法估算信贷损失，直至2023年1月1日才需采用当前预期信贷损失（CECL）会计准则；未使用贷款承诺准备金在2021年3月31日和2020年12月31日均为6.6万美元[49] - 非住宅消费贷款一般在合同逾期120天内冲销，或在破产或有无法收回金额的情况下提前冲销[50] - 贷款损失准备包括特定、一般和未分配部分，特定部分针对减值贷款，一般部分覆盖未减值商业贷款和小额同质贷款池，未分配部分考虑无法通过前两者衡量的因素[52][53][56] - 工商业贷款通常基于借款人业务现金流还款，受经济环境和企业经营状况影响大；商业地产和商业地产建设贷款风险较高，还款依赖项目运营[35][36] - 住房抵押贷款期限最长30年，多数拟出售到二级市场；消费贷款可能比住房抵押贷款信用风险大，尤其是无担保或由易贬值资产担保的贷款[38][44] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司PPP贷款净额分别为5.90035亿美元和3.88313亿美元，由小企业管理局担保，无损失准备金[70] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司收购贷款净额分别为2.51644亿美元和2.76701亿美元，按公允价值入账[71] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，银行待售房产设备价值均为21万美元，未记录减值费用[80] - 截至2021年3月31日，公司其他房地产中住宅房地产价值为14.4万美元，正式止赎程序中的贷款为8.7万美元；截至2020年12月31日，对应数据分别为13.4万美元和1.3万美元[82] - 公司商业贷款逾期90天以上且未处于催收过程，或很可能无法收回所有合同本金和利息时，被视为减值[57] - 公司每月评估贷款冲销情况，不同类型贷款冲销政策不同，如商业贷款、商业房地产贷款、住宅抵押贷款和非住宅消费贷款等[59] - 公司对商业贷款和商业房地产贷款进行特定拨备评估，剩余余额作为不良贷款，条款和利率不变[60] - 公司对所有以房地产为抵押的减值贷款，在信贷被分类为次级非应计后，尽快获取第三方更新的抵押物估值[61] - 2020年第二季度起，公司开展贷款级利率互换业务，与客户和交易商对手方进行互换，以降低对财务报表的潜在影响[77] - 公司租赁某些房产和设备，自2019年1月1日起，对租赁业务确认使用权资产和相关租赁负债[83] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司对有限合伙企业的投资账面价值分别为13.5万美元和14.6万美元[90] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司对另一个有限合伙企业的投资净额分别为652.7万美元和668.2万美元，项目获853万美元联邦低收入住房税收抵免，2021年约获85.3万美元[91] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，核心存款无形资产账面价值分别为403.9万美元和431.1万美元，2021年和2020年第一季度摊销费用分别为27.2万美元和31万美元[93] - 2021年前三个月总存款增长19224.7万美元，增幅8%（年化32%），2020年全年增长56218.6万美元，增幅29%[93] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，商誉余额均为6284万美元，分别来自2018年第一优先收购3974.4万美元、2018年斯科茨代尔收购1917.8万美元和2015年菲尼克斯收购391.8万美元[94] - 2021年3月31日投资证券摊余成本为133,812,000美元，公允价值为136,769,000美元；2020年12月31日摊余成本为134,044,000美元，公允价值为138,542,000美元[111] - 2021年3月31日用于担保的投资证券公允价值为105,650,000美元，2020年12月31日为102,959,000美元；2021年3月31日FHLB信用证承诺总额为263,800,000美元，2020年12月31日为288,950,000美元[114] - 2021年3月31日暂时减值的可供出售债务证券数量为1只，公允价值998,000