公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为34.62亿美元，较2020年12月31日的29.99亿美元增长15.43%[7] - 截至2021年6月30日，公司总负债为31.20亿美元，较2020年12月31日的27.43亿美元增长13.74%[7] - 截至2021年6月30日，公司股东权益为3.42亿美元，较2020年12月31日的2.56亿美元增长33.59%[7] - 截至2021年6月30日，股东权益为341569000美元，2020年同期为243345000美元[14] 利息收支及净利息收入关键指标变化 - 2021年第二季度，公司总利息收入为3.07亿美元，较2020年同期的2.62亿美元增长17.34%[9] - 2021年第二季度，公司总利息支出为3852万美元，较2020年同期的4842万美元下降20.45%[9] - 2021年第二季度，公司净利息收入为2.69亿美元，较2020年同期的2.13亿美元增长25.82%[9] - 2021年上半年，公司总利息收入为5.99亿美元，较2020年同期的4.99亿美元增长20.03%[9] - 2021年上半年，公司总利息支出为7695万美元，较2020年同期的1.09亿美元下降29.16%[9] - 2021年上半年，公司净利息收入为5.22亿美元，较2020年同期的3.90亿美元增长33.82%[9] 净利润及综合收入关键指标变化 - 2021年上半年，公司净利润为1.89亿美元，较2020年同期的1.07亿美元增长77.68%[9] - 2021年Q2净利润为9613000美元，2020年同期为6833000美元；2021年上半年净利润为18925000美元，2020年同期为10651000美元[11] - 2021年Q2其他综合损失为282000美元，2020年同期为98000美元；2021年上半年其他综合收入为276000美元，2020年同期损失为493000美元[11] - 2021年Q2综合收入为9331000美元，2020年同期为6735000美元；2021年上半年综合收入为19201000美元，2020年同期为10158000美元[11] - 2021年第二季度净收入961.3万美元，2020年同期为683.3万美元；2021年上半年净收入1892.5万美元，2020年同期为1065.1万美元[102] 现金流量关键指标变化 - 2021年上半年经营活动净现金为27997000美元，2020年同期使用1069000美元[15] - 2021年上半年投资活动净现金使用139986000美元，2020年同期使用674501000美元[15] - 2021年上半年融资活动净现金为444612000美元，2020年同期为680295000美元[15] - 2021年上半年现金及现金等价物净增加332623000美元，2020年同期增加4725000美元[15] - 2021年上半年支付利息现金为7580000美元，2020年同期为10494000美元；支付所得税现金为5820000美元，2020年同期为1060000美元[16] 贷款相关业务关键指标变化 - 商业和工业贷款及信贷额度的贷款价值比通常不超过抵押物价值的80%[32] - 住宅抵押贷款的贷款价值比最高可达抵押房产评估价值或合同价格较低者的100%，但银行通常要求私人抵押贷款保险将风险敞口降至贷款价值比85%及以下[35] - 公司大部分房屋净值贷款和信贷额度由初级留置权抵押担保，贷款总额（含先前留置权）通常可达抵押房产评估价值的85%[39] - 2021年6月30日，商业和工业贷款组合中的薪资保护计划（PPP）贷款净额为3.91826亿美元，其中2021年上半年发放的PPP 2021贷款净额为3.17428亿美元，2020年发放且截至2021年6月30日仍未完成贷款减免和还款处理的PPP 2020贷款净额为7439.8万美元[43] - 2020年12月31日，公司PPP 2020贷款未偿还净额为3.88313亿美元[43] - PPP贷款由美国小企业管理局100%担保，最长还款期限为五年，整个贷款期限内利率为1%[43] - 截至2021年6月30日，公司收到与PPP贷款相关的不可退还贷款处理费3888万美元，其中2020年为2088.3万美元，2021年上半年为1799.7万美元[44] - 截至2021年6月30日，公司有1447.2万美元的PPP递延贷款处理费尚未实现为收入，2020年12月31日为774.6万美元[44] - 2021年第二季度，公司确认了624.4万美元的PPP处理费，2020年同期为273.1万美元；2021年和2020年上半年分别确认了1129.1万美元和237.1万美元[44] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，未使用贷款承诺准备金分别为6.8万美元和6.6万美元[45] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，PPP贷款净额分别为3.91826亿美元和3.88313亿美元，无损失准备金分配[64] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，收购贷款净额分别为2.2862亿美元和2.76701亿美元[65] - 公司对贷款损失准备进行月度评估，基于过去贷款损失经验等多因素[47] - 商业贷款逾期90天以上且未在催收过程中，或很可能无法收回本息时，一般被视为受损[52] - 不良债务重组贷款若借款人获得让步且财务困难，被视为受损，非应计不良债务重组贷款在修改条款后连续9个月本息支付正常可恢复应计状态[61] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，银行待售房产设备为一处前零售银行物业，价值21万美元[73] - 截至2021年6月30日，公司无住宅房地产和处于正式止赎程序的贷款；截至2020年12月31日，住宅房地产为13.4万美元，处于正式止赎程序的贷款为1.3万美元[75] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司在有限合伙企业的投资分别为12.4万美元和14.6万美元[82] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司在另一有限合伙企业的投资分别为633.8万美元和668.2万美元，总投资750.6万美元，项目获853万美元联邦低收入住房税收抵免，2021年约获85.3万美元[83] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，核心存款无形资产分别为376.8万美元和431.1万美元，2021年和2020年上半年摊销费用分别为54.3万美元和61.9万美元，2021年和2020年第二季度分别为27.1万美元和30.9万美元，2021年前六个月存款增长3.07544亿美元或12%（年化25%），2020年增长5.62186亿美元或29%[85] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，商誉余额均为6284万美元，包括2018年第一优先收购的3974.4万美元、2018年斯科茨代尔收购的1917.8万美元和2015年菲尼克斯收购的391.8万美元[86] - 公司于2020年10月31日进行的商誉减值评估未发现减值，2020年中期评估也未发现减值[86][87] - 截至2021年6月30日，投资证券摊余成本为1.6117亿美元，未实现收益381.2万美元，未实现损失24.1万美元，公允价值为1.64741亿美元[103] - 截至2020年12月31日，投资证券摊余成本为1.34044亿美元，未实现收益452.4万美元，未实现损失2.6万美元，公允价值为1.38542亿美元[104] - 截至2021年6月30日，公允价值1.23437亿美元的投资证券被质押，FHLB信用证承诺总额为2.6532亿美元；截至2020年12月31日，公允价值1.02959亿美元的投资证券被质押，FHLB信用证承诺总额为2.8895亿美元[105] - 截至2021年6月30日，累计其他综合收益（损失）净额为21.9万美元，其中证券未实现收益1.9万美元，设定受益计划为20万美元；截至2020年12月31日为 - 5.7万美元，其中证券未实现损失3000美元，设定受益计划为 - 5.4万美元[98] - 截至2021年6月30日，持有至到期债务证券中有25只证券处于未实现损失状态，公允价值1968.6万美元，未实现损失24.1万美元[107] - 截至2021年6月30日，公司没有处于未实现损失状态的可供出售证券[106] - 截至2020年12月31日，可供出售证券中公司债务证券数量为2，公允价值349.7万美元，未实现损失4000美元；持有至到期证券中，抵押支持美国政府机构证券数量为8，公允价值533.6万美元，未实现损失1.5万美元等，总计公允价值1008.3万美元，未实现损失2.6万美元[108] - 截至2021年6月30日、2020年12月31日和2020年6月30日，公司无被管理层认定为非暂时性减值的证券，相应期间未记录证券减值费用[109] - 2021年截至6月30日的三个月和六个月内，未执行可供出售证券的销售；2020年同期实现收益分别为11.8万美元和25.5万美元，实现损失分别为7000美元和1.2万美元，净收益分别为11.1万美元和24.3万美元[110][111] - 截至2021年6月30日，可供出售证券摊销成本813.8万美元，公允价值816.2万美元；持有至到期证券摊销成本1530.32万美元，公允价值1565.79万美元[113] - 截至2021年6月30日，递延费用和成本为1655.4万美元，较2020年12月31日的908.4万美元增加，原因是2021年上半年处理和发放PPP贷款产生的未赚取处理费[114] - 截至2021年6月30日，贷款组合中“通过”类贷款（扣除递延费用和成本）为24.6382亿美元，“特别提及”类为171.88万美元，“次级”类为141.84万美元，总计24.95192亿美元；2020年12月31日相应数据分别为23.51764亿美元、116.92万美元、205.85万美元，总计23.84041亿美元[114] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司无分类为“可疑”的贷款[115] - 截至2021年6月30日，商业和工业受损贷款记录投资余额21.8万美元，本金28万美元，相关拨备6.2万美元；2020年12月31日相应数据分别为145.2万美元、150.5万美元、53.3万美元等[116] - 截至2021年6月30日，商业和工业类总受损贷款平均记录投资为293000美元（三个月）和679000美元（六个月），2020年同期分别为1054000美元和1000000美元[117][118] - 截至2021年6月30日，商业房地产类总受损贷款平均记录投资为3969000美元（三个月）和6154000美元（六个月），2020年同期分别为9262000美元和9417000美元[117][118] - 截至2021年6月30日，非应计贷款总额为8233000美元，2020年12月31日为15047000美元[118] - 截至2021年6月30日，贷款逾期30 - 59天总额为99000美元，60 - 89天为1259000美元，超过90天为5676000美元；2020年12月31日相应逾期金额分别为1667000美元、1045000美元和13240000美元[119] - 截至2021年6月30日，总贷款为2495192000美元，2020年12月31日为2384041000美元[119] - 截至2021年6月30日，未对3.91826亿美元的PPP贷款余额（扣除相关递延PPP费用后）计提贷款损失准备[120] - 截至2021年6月30日，住宅抵押贷款类三个月和六个月的利息收入分别为6000美元和14000美元，2020年同期分别为6000美元和13000美元[117][118] - 截至2021年6月30日，商业房地产类三个月和六个月有一笔1000美元的利息收入，2020年同期无[117][118] - 截至2021年6月30日，商业和工业类非应计贷款为324000美元，2020年12月31日为1452000美元[118] - 截至2021年6月30日，商业房地产类非应计贷款为4948000美元，2020年12月