财务数据关键指标变化 - 2023年第一季度总利息收入4.4763亿美元，2022年同期为2.3262亿美元[11] - 2023年第一季度总利息支出1.2034亿美元，2022年同期为1414万美元[11] - 2023年第一季度净利息收入3.2729亿美元，2022年同期为2.1848亿美元[11] - 2023年第一季度总非利息收入3067万美元，2022年同期为9280万美元[11] - 2023年第一季度总非利息支出2.8317亿美元，2022年同期为2.7258亿美元[11] - 2023年第一季度持续经营业务净收入2438万美元，2022年同期为1910万美元[11] - 2023年第一季度终止经营业务净收入8782万美元，2022年同期为761万美元[12] - 2023年第一季度基本每股收益0.90美元，2022年同期为0.24美元[12] - 2023年第一季度稀释每股收益0.87美元，2022年同期为0.22美元[12] - 2023年第一季度综合收入1.8108亿美元，2022年同期亏损1.0692亿美元[13] - 2023年3月31日普通股余额为13,501,197股，较2022年12月31日的13,466,281股有所增加[14] - 2023年第一季度净收入为11,342千美元，2022年同期为2,864千美元[14] - 2023年第一季度其他综合收入为6,766千美元，2022年同期为其他综合损失13,556千美元[14] - 2023年第一季度经营活动净现金为 - 5,321千美元，2022年同期为 - 57,339千美元[15] - 2023年第一季度投资活动净现金为69,374千美元，2022年同期为 - 26,982千美元[15] - 2023年第一季度融资活动净现金为470,932千美元，2022年同期为130,856千美元[16] - 2023年3月31日现金及现金等价物期末余额为575,265千美元，2022年同期为353,972千美元[16] - 2023年第一季度净收入（非控股权益前）为1.122亿美元，2022年同期为267.1万美元[13][15] - 2023年第一季度其他综合收益（税后）为676.6万美元，2022年同期为亏损1355.6万美元[13] - 2023年第一季度综合收益为1810.8万美元，2022年同期为亏损1069.2万美元[13] - 2023年第一季度现金及现金等价物净增加5.34985亿美元，2022年同期为4653.5万美元[16] - 2023年3月31日，持续经营业务净收入为243.8万美元，终止经营业务净收入为878.2万美元，归属于普通股股东的净收入为1134.2万美元；2022年同期分别为191万美元、76.1万美元和286.4万美元[137] - 2023年3月31日，基本每股收益为0.90美元，摊薄后每股收益为0.87美元；2022年同期分别为0.24美元和0.22美元[137] - 2023年第一季度综合收益重分类总额为 - 93.5万美元，2022年同期为42.4万美元[138] - 2023年3月31日，公司确定三个可报告业务板块，核心银行业务、抵押银行业务和金融控股公司业务，综合净收入为1122万美元，2022年同期为267.1万美元[138][140][141] - 2023年第一季度资本支出为93.1万美元，2022年同期为186.6万美元[140][141] - 2023年3月31日总资产为3.551876亿美元，2022年12月31日为3.06885亿美元[140] - 2023年第一季度已终止经营业务净收入为878.2万美元，2022年同期为76.1万美元[143] - 2023年第一季度持续经营业务净收入为243.8万美元，2022年同期为191万美元[11] - 2023年第一季度总利息收入为4476.3万美元，2022年同期为2326.2万美元[11] - 2023年第一季度总利息支出为1203.4万美元，2022年同期为141.4万美元[11] - 2023年第一季度非利息收入为306.7万美元，2022年同期为928万美元[11] - 2023年第一季度非利息支出为2831.7万美元，2022年同期为2725.8万美元[11] - 2023年第一季度基本每股收益为0.9美元，2022年同期为0.24美元[12] - 2023年第一季度摊薄每股收益为0.87美元，2022年同期为0.22美元[12] 公司业务结构与投资变化 - 公司拥有Flexia 80.0%的权益、Trabian 80.8%的权益和MVB Technology 93.4%的权益[27] - 2023年2月公司完成出售银行全资子公司ProCo Global, Inc. [20] - 截至2023年3月31日，公司持有三项权益法投资[28] - 2023年2月，公司出售全资子公司Chartwell，总对价1440万美元，实现出售收益1180万美元[141] - 2023年5月9日，公司与Integrated Financial Holdings, Inc.终止合并协议[144] 利率政策与会计准则变化 - 截至2023年3月31日，公司有总计2.5836亿美元参考伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）的贷款，将于2023年6月30日过渡到有担保隔夜融资利率（SOFR）[33] - 2023年1月1日，公司采用改良追溯法采用ASU 2016 - 13，导致信贷损失准备金（ACL）增加1000万美元，其中贷款ACL增加890万美元，未使用承诺ACL增加110万美元，120万美元从购买信贷恶化（PCD）金融资产的摊余成本基础重分类，税收影响抵消210万美元，留存收益累计调整为660万美元[38] - 2020年3月，财务会计准则委员会（FASB）发布ASU 2020 - 04，为参考LIBOR或其他因利率改革预计将停用的参考利率的某些合同、套期关系和其他交易提供可选权宜方法和例外情况[32] - 2022年12月，FASB发布ASC 2022 - 06，将Topic 848的日落日期从2022年12月31日延长至2024年12月31日[33] - 2022年6月，FASB发布ASU 2022 - 03，明确股权证券出售的合同限制不构成股权证券计量单元的一部分，不影响公允价值计量，预计对公司合并财务报表无重大影响[34] - 2023年3月，FASB发布ASU 2023 - 02，允许符合条件的注册人选择采用比例摊销法核算所有类型的税收抵免结构投资，预计对公司合并财务报表无重大影响[35] 投资证券相关数据变化 - 截至2023年3月31日，可供出售投资证券的摊余成本为3.76189亿美元，公允价值为3.39578亿美元；截至2022年12月31日，摊余成本为4.27128亿美元，公允价值为3.79814亿美元[43] - 2023年3月31日和2022年12月31日，分别有账面价值2.213亿美元和9130万美元的投资证券被质押，以确保公共资金、回购协议和在美联储贴现窗口的潜在借款[44] - 若在2023年3月31日出售处于未实现亏损状态的证券，将导致税前损失4130万美元，但公允价值下降归因于一般市场条件，截至该日无信贷损失准备金[46] - 2023年第一季度，可供出售证券销售所得款项为5453.1万美元，产生153.6万美元的毛损失；2022年同期销售所得款项为6063.5万美元，产生71.7万美元的毛收益[47] - 2023年3月31日，可供出售证券账面价值和公允价值为339,578千美元，较2022年12月31日的379,814千美元下降10.6%[117] - 截至2023年3月31日，美国国债证券公允价值为99,354千美元，较2022年12月31日的120,909千美元下降17.83%[127] - 2023年3月31日，市政证券公允价值为123,602千美元，其中Level III为36,458千美元；2022年12月31日公允价值为138,636千美元，其中Level III为35,343千美元[127] - 2023年3月31日，循环Level III资产总计37,106千美元，较2022年12月31日的36,130千美元增长2.7%[128] - 2023年3月31日，抵押依赖贷款公允价值为6,532千美元，较2022年12月31日的14,117千美元下降53.72%[134] - 2023年3月31日，其他房地产公允价值为958千美元，较2022年12月31日的1,194千美元下降19.77%[134] - 2023年3月31日，其他债务证券公允价值为7,500千美元，与2022年12月31日持平[134] - 2023年3月31日，权益证券公允价值为32,988千美元，较2022年12月31日的33,362千美元下降1.12%[134] - 截至2023年3月31日，非经常性计量中，抵押依赖贷款公允价值为653.2万美元，其他房地产为95.8万美元，其他债务证券为750万美元，权益证券为3298.8万美元[135] - 截至2023年3月31日，经常性计量中，市政证券公允价值为3645.8万美元，嵌入式衍生品为64.8万美元[135] - 2023年3月31日，嵌入式衍生品波动率为59%，期限为4.75年，无风险利率为3.59%；2022年12月31日波动率为58%，期限为5年，无风险利率为3.95%[135] 各条业务线数据关键指标变化 - 贷款业务 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，总贷款分别为23.59237亿美元和23.70662亿美元[48] - 截至2023年3月31日，商业业务贷款为8.45801亿美元，较2022年12月31日的8.51072亿美元有所下降[48] - 截至2023年3月31日，住宅房地产贷款为7.07494亿美元，较2022年12月31日的6.0697亿美元有所上升[48] - 截至2023年3月31日，抵押依赖贷款摊余成本总计9026万美元，抵押物价值为1.1792亿美元[56] - 2022年12月31日，总减值贷款为2.2325亿美元[56] - 2022年第一季度，减值贷款平均投资为2.1548亿美元，应计利息收入为2.1万美元，现金基础利息收入为2.3万美元[57] - 截至2023年3月31日，银行其他房地产拥有量余额总计100万美元，其中90万美元与2020年收购第一州银行有关[57] - 截至2023年3月31日，银行因两笔不相关商业贷款止赎持有80万美元（占比80%）其他房地产，其余20万美元（占比20%）为三处止赎住宅房地产[57] - 截至2023年3月31日，有五笔住宅抵押贷款正在止赎过程中，贷款余额总计70万美元[57] - 截至2023年3月31日，各类贷款总计23.59237亿美元，其中商业业务贷款8.45801亿美元、商业房地产贷款6.11769亿美元、商业收购开发和建设贷款0.98251亿美元、住宅房地产贷款7.07494亿美元、房屋净值信贷额度贷款0.17237亿美元、消费者贷款0.78685亿美元[66][67] - 截至2022年12月31日，各类贷款总计23.70662亿美元，其中商业业务贷款8.51072亿美元、商业房地产贷款6.32839亿美元、商业收购开发和建设贷款1.26999亿美元、住宅房地产贷款6.09452亿美元、房屋净值信贷额度贷款0.18734亿美元、消费者贷款1.31566亿美元[68] - 截至2023年3月31日，贷款总冲销额为48.47万美元，其中消费者贷款冲销额为46.84万美元[67] - 截至2022年12月31日，贷款总冲销额未提及具体分布情况，仅知总计金额[68] - 截至2023年3月31日，逾期30 - 59天贷款金额为1121.3万美元、逾期60 - 89天为229万美元、逾期90 + 天为223.2万美元[70] - 截至2022年12月31日，逾期30 - 59天贷款金额为927.1万美元、逾期60 - 89天为490.5万美元、逾期90 + 天为134.7万美元[70] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，住宅抵押贷款、房屋净值信贷额度贷款和消费者贷款集体评估的预期信贷损失准备金均为10万美元[76] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，投资性贷款的未使用承诺负债分别为170万美元和50万美元[79] - 截至2023年3月31日，ACL总额为3551.3万美元，较