公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为26.46089亿美元，较2020年12月31日的23.31476亿美元增长13.5%[12] - 截至2021年3月31日，总存款为22.16553亿美元，较2020年12月31日的19.82389亿美元增长11.8%[12] - 2021年第一季度，公司总利息收入为1906.3万美元，较2020年同期的2069.9万美元下降8%[13] - 2021年第一季度，总利息支出为155.8万美元，较2020年同期的452.8万美元下降65.6%[13] - 2021年第一季度，净利息收入为1750.5万美元，较2020年同期的1617.1万美元增长8.2%[13] - 2021年第一季度，总非利息收入为1245.8万美元，较2020年同期的1085万美元增长14.8%[13] - 2021年第一季度，总非利息支出为1911.8万美元，较2020年同期的2465.6万美元下降22.4%[13] - 2021年第一季度，所得税前收入为1022.7万美元，较2020年同期的122.7万美元增长733.5%[13] - 2021年第一季度，归属于母公司的净收入为808.5万美元，较2020年同期的104.8万美元增长671.5%[13] - 2021年第一季度，综合收入为396.7万美元，较2020年同期的13.1万美元增长2928.2%[14] - 2021年第一季度净收入805.8万美元，2020年同期为104.8万美元[16] - 2021年第一季度经营活动净现金为1021.6万美元，2020年同期为 - 7861.9万美元[16] - 2021年第一季度投资活动净现金为 - 2.63393亿美元，2020年同期为106.5万美元[16] - 2021年第一季度融资活动净现金为3.289亿美元，2020年同期为1.38426亿美元[16] - 2021年第一季度现金及现金等价物增加7572.3万美元，2020年同期增加6087.2万美元[16] - 2021年第一季度末现金及现金等价物为3.39616亿美元，2020年同期为8887.4万美元[16] - 2021年第一季度基本每股收益为0.70美元，摊薄每股收益为0.66美元；2020年第一季度基本每股收益为0.08美元，摊薄每股收益为0.08美元[132] - 2021年第一季度净收入为8085千美元，2020年第一季度净收入为1048千美元[132] - 2021年第一季度加权平均流通股总数为11530279股，摊薄加权平均流通股总数为12286731股；2020年第一季度加权平均流通股总数为11942767股，摊薄加权平均流通股总数为12298092股[132] - 截至2021年3月31日，公司总资产从2020年12月31日的23.3亿美元增至26.5亿美元，增加3.146亿美元[142] - 截至2021年3月31日，生息资产从2020年12月31日的21.5亿美元增至24.8亿美元，增加3.279亿美元，主要因总贷款增加2.406亿美元至16.9亿美元[142] - 截至2021年3月31日，存款从2020年12月31日的19.8亿美元增至22.2亿美元，增加2.342亿美元[142] - 2021年第一季度与2020年第一季度相比，净利息收入增加130万美元，非利息收入增加160万美元，非利息支出减少550万美元[143] - 2021年第一季度生息资产收益率（税等效）为3.54%，2020年第一季度为4.67%[143] - 2021年第一季度有息负债总成本为0.48%，2020年第一季度为1.34%[143] - 2021年第一季度净利息收益率（税等效）为3.26%，2020年第一季度为3.66%[143] - 2021年第一季度公司盈利810万美元，2020年同期为100万美元；2021年第一季度平均资产回报率为1.3%，平均股权回报率为13.6%，2020年同期分别为0.2%和1.9%；2021年第一季度基本每股收益为0.70美元，2020年同期为0.08美元；摊薄后每股收益为0.66美元，2020年同期为0.08美元[144] - 2021年第一季度净利息收入（税等效）为1788.2万美元，净利息收益率（税等效）为3.26%；2020年同期分别为1643.2万美元和3.66%[152] - 2021年第一季度净利息利差（税等效）为3.06%，2020年同期为3.33%[152] - 2021年3月31日普通股每股账面价值为20.38美元，2020年同期为17.08美元[154] - 2021年第一季度效率比率为63.8%，2020年同期为91.3%[154] - 2021年第一季度净贷款冲销与总贷款比率为0.1%，2020年同期为0.5%[154] - 2021年第一季度贷款损失准备金与总贷款比率为1.5%，2020年同期为0.8%[154] - 2021年第一季度不良贷款为1157.7万美元，占总贷款的0.7%；2020年同期分别为590.9万美元和0.4%[154] - 2021年第一季度净利息收入增加130万美元，增幅8.25%，达1750万美元，主要因平均生息资产增加4.252亿美元[160] - 2021年第一季度总利息收入减少160万美元，降幅7.90%，至1910万美元，主要受美联储下调关键利率影响[160] - 2021年第一季度平均投资证券增加1.479亿美元，其中免税投资增加1.023亿美元，应税投资增加4560万美元[161] - 2021年第一季度平均计息负债减少2990万美元，主要因定期存款平均余额减少1.659亿美元和FHLB及其他借款平均余额减少6960万美元[162] - 2021年第一季度贷款损失拨备为60万美元，2020年同期为110万美元，减少主要因已确认冲销水平和历史损失率变化[167] - 2021年第一季度总贷款余额增加2.406亿美元，2020年同期增加2200万美元，商业贷款组合增加2.122亿美元[169] - 2021年第一季度非利息收入为1250万美元，2020年同期为1080万美元，增加主要因权益法投资收入增加650万美元和衍生品损失减少360万美元[171][172] - 2021年第一季度非利息支出为1910万美元，2020年同期为2470万美元，约62%和66%分别与人员成本相关[175] - 2021年第一季度平均资产回报率为1.3%，2020年同期为0.2%，收益增加700万美元，平均总资产增加4.839亿美元[177] - 2021年第一季度平均股东权益回报率为13.6%，2020年同期为1.9%，收益增加700万美元，平均权益增加2200万美元[178] - 2021年3月31日贷款损失准备金为2620万美元，占总贷款的1.5%，2020年12月31日为2580万美元，占比1.8%[187] - 2021年3月31日传统存款为22.2亿美元，占资金来源的93.4%，2020年12月31日为19.8亿美元，占比97.4%[189] - 2021年3月31日非计息存款余额为8.372亿美元，占总存款的37.8%，2020年12月31日为7.158亿美元，占比36.1%[192] - 2021年3月31日计息存款为13.8亿美元，占总存款的62.2%，2020年12月31日为12.7亿美元，占比63.9%[192] - 截至2021年3月31日的季度，股东权益减少约330万美元至2.367亿美元，权益与资产比率从10.3%降至8.9%[195] - 2021年3月31日三个月股息支付率从2020年同期的115.2%降至14.3%[195] - 截至2021年3月31日的三个月，融资活动提供现金3.289亿美元，投资活动现金流出2.634亿美元[200] 公司业务结构与收购情况 - 公司主要通过全资子公司MVB银行开展业务，银行子公司包括MVB保险等多家公司[18] - 2021年2月，银行达成协议收购Flexia 80%的股权，需在合并财务报表中合并100%的Flexia [21] - 2021年2月，银行以约250万美元收购Flexia Payments, LLC 80%的股权，收购时Flexia无资产和负债，收购后Flexia以约100万美元购买技术许可证[138] - 2021年4月，银行与Trabian Technology, Inc.签订股票购买协议，以17,597股MVB普通股和未披露金额现金收购其多数股权[139] - 2021年4月，银行与Summit Community Bank, Inc.签订购买和承担协议，Summit将收购约5700万美元贷款，承担约1.93亿美元存款，购买价格含6%存款溢价，预计2021年第三季度初完成交易[140] 公司面临的风险与准则影响 - 新冠疫情可能对公司财务报告能力、运营及客户等产生影响，其对未来经营结果的影响高度不确定[19] - 2016年6月FASB发布的ASU 2016 - 13等准则，原生效时间为2019年12月15日后的财年，小报告公司推迟至2023年1月生效，公司预计采用新准则时对ALL进行一次性累计影响调整，但无法确定调整幅度和整体影响[27] - 2018年8月FASB发布的ASU 2018 - 14对设定受益计划披露要求进行修改，对上市公司2020年12月15日后结束的财年生效，公司年末披露将按新要求修订，对中期合并财务报表无重大影响[28][29] - 2020年1月FASB发布的ASU 2020 - 01于2021年1月1日对公司生效，对合并财务报表无重大影响[30] - 2020年3月FASB发布的ASU 2020 - 04生效时间为发布日至2022年12月31日，公司将在未来两年评估参考利率过渡的影响[31] 投资证券相关数据 - 截至2021年3月31日，投资证券中美国政府机构证券摊余成本48483千美元、公允价值48104千美元；美国赞助的抵押支持证券摊余成本90076千美元、公允价值89207千美元等，总债务证券摊余成本409147千美元、公允价值411515千美元[32] - 截至2020年12月31日，总投资证券可供出售的摊余成本400718千美元、公允价值410624千美元[33] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，分别有账面价值239400千美元和229400千美元的投资证券被质押[35] - 截至2021年3月31日，投资组合中处于未实现亏损状态的证券若出售将导致税前损失3300千美元，但公司无意出售，认为均为暂时减值[36] - 截至2021年3月31日，未实现亏损不足12个月的证券公允价值203167千美元、未实现亏损3067千美元；12个月或以上的证券公允价值16684千美元、未实现亏损188千美元[37] - 2021年第一季度可供出售投资销售额为4.1037亿美元，2020年同期为1.0318亿美元；毛收益分别为115.6万美元和27.6万美元；毛损失2021年为1.3万美元，2020年无损失[38] - 2021年第一季度公司确认权益证券未实现持有收益50万美元，计入非利息收入，2020年同期不重大[39] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司在三个经济适用房投资基金的投资分别为270万美元和280万美元，累计损失分别为130万美元和120万美元[40] - 截至2021年3月31日，美国国债证券资产为56970千美元，美国政府支持的抵押支持证券资产为89207千美元，市政证券资产为209734千美元[122] - 截至2020年12月31日，美国政府机构证券资产为56992千美元，美国政府支持的抵押支持证券资产为95769千美元，市政证券资产为231887千美元[122] - 截至2021年3月31日，第三层次资产中市政证券余额为40272千美元，较2020年12月31日的43679千美元有所减少[123] 贷款业务相关数据 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款总额分别为16.96465亿美元和14.54801亿美元[42] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，总减值贷款分别为1311.1万美元和1539.4万美元[51] - 2021年第一季度和2020年第一季度，减值贷款平均记录投资分别为1117.2万美元和1070.9万美元，利息收入分别为1.4万美元和6万美元[5