公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为27.89亿美元，较2020年12月31日的23.31亿美元增长19.66%[14] - 截至2021年9月30日，总存款为23.99亿美元，较2020年12月31日的19.82亿美元增长21.04%[14] - 2021年前三季度，总利息收入为6038万美元，较2020年同期的6110万美元下降1.18%[15] - 2021年前三季度，总利息支出为472.4万美元，较2020年同期的1046.1万美元下降54.84%[15] - 2021年前三季度，净利息收入为5565.6万美元，较2020年同期的5063.9万美元增长9.91%[15] - 2021年前三季度，非利息收入为4805.3万美元，较2020年同期的7576.1万美元下降36.57%[15] - 2021年前三季度，非利息支出为6835万美元，较2020年同期的7625.4万美元下降10.37%[15] - 2021年前三季度，所得税前收入为3590.1万美元，较2020年同期的3378.1万美元增长6.27%[15] - 2021年前三季度，归属于母公司的净利润为2916万美元，较2020年同期的2557.3万美元增长14.02%[15] - 2021年前三季度，基本每股收益为2.49美元，较2020年同期的2.11美元增长18.01%[15] - 2020年12月31日总股东权益为239,483千美元[19] - 2021年3月31日总股东权益为236,683千美元[19] - 2021年6月30日总股东权益为249,400千美元[19] - 2021年9月30日总股东权益为266,700千美元[20] - 2021年第一季度净收入为8,058千美元[19] - 2021年第二季度净收入为9,163千美元[19] - 2021年第三季度净收入为11,674千美元[20] - 2021年第一季度普通股股息为每股0.10美元，总计1,153千美元[19] - 2021年第二季度普通股股息为每股0.12美元，总计1,405千美元[19] - 2021年第三季度普通股股息为每股0.14美元，总计1,672千美元[20] - 2020年12月31日至2020年9月30日，普通股数量从11,995,366股增至12,068,627股，股东权益从211,936美元变为234,116美元[21] - 2021年前九个月净收入为28,895千美元，2020年同期为25,573千美元[22] - 2021年前九个月经营活动净现金为11,787千美元，2020年同期为91,308千美元[22] - 2021年前九个月投资活动净现金为 - 487,956千美元，2020年同期为 - 154,717千美元[22] - 2021年前九个月融资活动净现金为602,357千美元，2020年同期为331,230千美元[22] - 2021年现金及现金等价物增加126,188千美元，2020年增加267,821千美元[22] - 2021年末现金及现金等价物为390,081千美元，2020年末为295,823千美元[24] - 2021年支付存款、回购协议和借款利息4,488千美元，2020年为13,275千美元[24] - 2021年支付所得税9,600千美元，2020年为7,613千美元[24] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，金融资产账面价值分别为266.8514亿美元和219.8723亿美元，金融负债账面价值分别为249.2019亿美元和205.5169亿美元[123] - 2021年第三季度，基本每股收益为1美元，摊薄每股收益为0.92美元；2020年第三季度，基本每股收益为0.53美元，摊薄每股收益为0.53美元；2021年前九个月，基本每股收益为2.49美元，摊薄每股收益为2.32美元；2020年前九个月，基本每股收益为2.11美元，摊薄每股收益为2.07美元[144] - 2021年第三季度，可供出售证券未实现持有收益重分类净额为40.5万美元，确定受益养老金计划项目重分类净额为 - 9.7万美元，投资对冲重分类净额为 - 1.1万美元，总计重分类29.7万美元；2020年第三季度，总计重分类 - 12万美元；2021年前九个月，总计重分类180.7万美元；2020年前九个月，总计重分类94万美元[146] - 截至2021年9月30日的三个月与2020年同期相比，净利息收入增加310万美元，非利息收入增加260万美元，非利息费用增加760万美元[161] - 截至2021年9月30日的三个月，公司生息资产收益率（税等效）为3.48%，2020年同期为3.88%；总贷款增加6690万美元至17.6亿美元；有息负债总成本为0.39%，2020年同期为0.79%；净利息收益率（税等效）为3.25%，2020年同期为3.35%[161] - 截至2021年9月30日的三个月，公司盈利1180万美元，2020年同期为650万美元；平均资产回报率为1.9%，2020年同期为1.2%；平均股权回报率为18.1%，2020年同期为11.3%；基本和摊薄每股收益分别为1.00美元和0.92美元，2020年同期均为0.53美元[162] - 截至2021年9月30日的九个月与2020年同期相比，净利息收入增加500万美元，非利息收入减少2770万美元，非利息费用减少790万美元[163] - 截至2021年9月30日的九个月，公司生息资产收益率（税等效）为3.52%，2020年同期为4.33%；总贷款增加3.104亿美元至17.6亿美元；有息负债总成本为0.45%，2020年同期为1.02%；净利息收益率（税等效）为3.25%，2020年同期为3.60%[163] - 截至2020年9月30日的三个月，公司合并净利息收入为1.601亿美元，净收入为649.1万美元，资本支出为165.2万美元[152] - 截至2020年9月30日的九个月，公司合并净利息收入为5.0639亿美元，净收入为2557.3万美元，资本支出为421.1万美元[154] - 2021年前九个月盈利2920万美元，2020年同期为2560万美元；2021年前九个月平均资产回报率为1.5%，平均股权回报率为15.8%，2020年同期分别为1.6%和15.4%[164] - 2021年前九个月基本每股收益和摊薄每股收益分别为2.49美元和2.32美元，2020年同期分别为2.11美元和2.07美元[165] - 2021年第三季度末，总生息资产平均余额为23.7288亿美元，利息收入为2082.2万美元，收益率为3.48%；2020年同期平均余额为19.33213亿美元，利息收入为1892.8万美元，收益率为3.88%[179] - 2021年第三季度末，净利息收入（税等效）为1943.4万美元，利润率为3.25%；2020年同期为1631.1万美元，利润率为3.35%[179] - 截至2021年9月30日，PPP贷款总额为1.473亿美元，2020年9月30日为8790万美元[179] - 截至2021年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为23.35067亿美元，利息收入为6145.7万美元，收益率为3.52%；2020年同期平均余额为19.03966亿美元，利息收入为6194.7万美元，收益率为4.33%[180] - 截至2021年9月30日，总贷款平均余额为16.86466亿美元，利息收入为5441.3万美元，收益率为4.31%；2020年同期平均余额为15.83689亿美元，利息收入为5639.3万美元，收益率为4.74%[180] - 2021年9月30日，PPP贷款总计1.473亿美元；2020年9月30日，PPP贷款总计8790万美元[180] - 2021年前三季度净利息收入（税等效）为5673.3万美元，利润率为3.25%；2020年同期净利息收入为5148.6万美元，利润率为3.60%[180] - 2021年第三季度净利息收入较2020年同期增加310万美元，增幅19.3%，达1910万美元[188] - 2021年第三季度平均总生息资产为23.7亿美元，较2020年同期的19.3亿美元增加4.397亿美元[188] - 2021年第三季度总利息收入较2020年同期增加190万美元，增幅10.0%，达2050万美元[188] - 2021年第三季度平均总贷款从2020年同期的15亿美元增至17.4亿美元，主要因平均商业贷款增加2.56亿美元[188] - 2021年第三季度净息差（税等效）为3.25%，2020年同期为3.35%；净息差（税等效）为3.09%，与2020年同期持平[187] - 2021年第三季度平均投资证券增加1.954亿美元，其中免税投资增加6010万美元，应税投资增加1.353亿美元；免税证券收益率下降75个基点，应税证券收益率下降62个基点[189] - 2021年前三季度平均投资证券增加1.999亿美元，其中免税投资增加8200万美元，应税投资增加1.179亿美元；免税证券收益率下降79个基点，应税证券收益率下降88个基点[197] - 2021年第三季度平均生息负债增加9750万美元，主要因可转让支付命令账户和次级债务平均余额增加，部分被定期存款、货币市场支票账户等平均余额减少抵消[190] - 2021年前三季度平均生息负债增加4800万美元，主要因可转让支付命令账户、次级债务等平均余额增加，部分被定期存款和FHLB及其他借款平均余额减少抵消[198] - 2021年第三季度净利息收入增加310万美元，平均生息资产增加4.397亿美元；2021年前三季度净利息收入增加500万美元，平均生息资产增加4.311亿美元[192,200] - 2021年第三季度贷款损失拨备为40万美元，2020年同期为860万美元，减少主要因拨备方法中定性调整因素改善[204] - 2021年第三季度总贷款余额增加6690万美元，2020年同期减少6610万美元；2021年前三季度总贷款余额增加3.104亿美元，2020年同期增加5410万美元[207,208] - 2021年第三季度非利息收入为2200万美元，2020年同期为1940万美元，增加主要因并购和剥离活动收益、合规和咨询收入等增加，部分被权益法投资收入和抵押手续费收入减少抵消[211] - 2021年前三季度净利息收益率（税后）为3.25%，2020年同期为3.60%；净利息利差（税后）为3.07%，2020年同期为3.31%[195] - 2021年前三季度平均生息资产收益率下降，贷款组合收益率下降43个基点，投资组合收益率下降96个基点；生息负债成本下降57个基点[201] - 2021年前九个月非利息收入为4810万美元，2020年同期为7580万美元[213] - 2021年前九个月非利息收入较2020年同期减少，主要因抵押手续费收入减少3340万美元[213] - 收购和剥离活动收益减少350万美元[213] - 衍生品收益减少240万美元[213] - 支付卡和服务费收入增加340万美元部分抵消了减少额[213] - 合规和咨询收入增加310万美元[213] - 贷款出售收益增加280万美元[213] - 可供出售证券出售收益增加250万美元[213] - 来自ICM的权益法投资收入增加100万美元[213] 公司业务线布局与投资情况 - 公司是金融控股公司，通过子公司开展商业和零售银行业务及金融科技相关业务[26] - 2021年公司通过子公司持有Flexia和Trabian各80.0%的权益，持有MVB Technology 93.4%的权益[30] - 截至2021年9月30日，公司持有两项权益法投资[31] - 2021年2月，公司投资约250万美元收购Flexia Payments, LLC 80%的股权，收购时Flexia无资产和负债，收购后Flexia花约100万美元购买技术许可，收购日合并资产负债表为20%非控股权益记录50万美元[155] - 2021年4月，公司投资约160万美元（含MVB普通股未登记股份）收购Trabian Technology, Inc. 80%的股权，收购时Trabian资产总计80万美元、负债总计70万美元，交易后公司记录160万美元商誉和60万美元无形资产，收购日合并资产负债表为20%非控股权益记录40万美元[156] - 2021年7月，公司出售西弗吉尼亚四个银行中心的部分资产和负债，Summit Community Bank, Inc.承担约1.633亿美元存款负债