支付业务能力 - 公司支持多渠道电子支付，可处理超100种支付选项和超120种货币[177] 支付交易量变化 - 2021年3月31日止三个月的端到端支付交易量超过2020年3月31日和12月31日止三个月[185] 2020年应对措施 - 2020年3月公司评估流动性等，采取减少劳动力和高管薪酬等措施[187] 与ESOUSA协议 - 2020年3月27日公司与ESOUSA签订主交换协议，ESOUSA收购公司最高200万美元未偿还本金和未付利息的本票[190] - 2020年4月23日和8月3日，对ESOUSA协议进行修订，将可购买本票的本金和未付利息从200万美元提高到1500万美元[191] - 每笔本票交换金额为14.8万美元，除非公司和ESOUSA另有约定[190] - 2020年3月27日，公司与ESOUSA签订协议，ESOUSA同意收购公司此前发行的最高200万美元的本票，后协议修订将金额提高到1500万美元[246][248] - 2020年3月27日至12月30日，公司分六次从ESOUSA获得RBL本票，金额分别为14.8万、14.3万、70.7万、40.1万、42.6万和196万美元[249][250][251][252][253][254] 公司贷款情况 - 2020年5月7日，公司获得49.1493万美元的无担保贷款，年利率1%，2022年5月7日到期[192] - 公司自2020年12月7日起需进行17个月的本金和利息月度支付[192] - 公司可根据CARES法案和PPP向贷款人申请贷款金额的豁免[192] - 公司于2021年5月9日获小企业管理局通知，贷款豁免申请获批，将在下一报告期冲销应付款项并确认为其他收入[193] - 2020年5月7日，公司获得491493美元的无担保贷款，年利率为1%，2021年5月9日贷款减免申请获批[245] 与Mullen相关业务 - 公司探索战略替代方案，包括与Mullen Automotive的合并及相关交易[187] - 2020年8月11日，公司向Mullen提供50万美元无担保贷款，年利率14%，按月复利，到期前按需支付[196] - 若2021年1月15日前未向美国证券交易委员会提交Form S - 4注册声明，Mullen需支付每日13333美元滞纳金，截至2021年3月31日，公司应收约100万美元滞纳金[197][198] - 2021年第一季度其他收入约为100万美元，源于Mullen拖欠的滞纳金[239] 重组合并协议条款 - 重组合并协议生效后，公司普通股完全稀释和转换后的流通股数量不超过7500万股，其中15%分配给合并前股东[200] - 合并完成的条件之一是公司及其子公司的净现金头寸为1000万美元减去相关费用[203] 公司业务部门情况 - 公司运营北美交易解决方案和国际交易解决方案两个可报告业务运营部门，主要收入来自服务和交易相关费用[218] - 北美交易解决方案是公司目前最大的部门，主要服务是商户收单，业务范围在北美[219] - 国际交易解决方案通过子公司PayOnline提供增值在线和移动解决方案，在俄罗斯联邦有潜在领导地位[220] 公司业务战略 - 公司战略是利用消费者对数字支付方式的需求，通过多种方式实现业务增长[211] - 公司业务战略的关键要素包括投资技术、拓展客户群、寻求收购等[217] 财务数据关键指标变化 - 2021年第一季度净收入约为30万美元，每股收益0.05美元，2020年同期净亏损约140万美元，每股亏损0.33美元，股东净亏损减少约170万美元[224] - 2021年第一季度净收入约2380万美元，2020年同期约1580万美元，增长794.28万美元[226] - 2021年第一季度收入成本约2080万美元，2020年同期约1330万美元，增长748.56万美元[227] - 2021年第一季度毛利润约300万美元，占比12.6%，2020年同期约250万美元，占比16.0%，减少3.4个百分点[228] - 2021年第一季度运营费用约340万美元，2020年同期约360万美元，减少约20万美元[223][230] - 2021年第一季度销售、一般和行政总费用为191.185万美元，2020年同期为231.9911万美元，减少40.8061万美元[231][232] - 2021年第一季度薪资、福利、税费和承包商付款总计90.9242万美元，较2020年同期的121.2489万美元减少30.3247万美元[231][234] - 2021年第一季度专业费用总计35.7824万美元，较2020年同期的41.4331万美元减少5.6507万美元[231][234] - 2021年第一季度坏账费用约为69.5万美元，2020年同期约为44.3万美元，增加约25.2万美元[236] - 2021年第一季度折旧和摊销费用约为73.6万美元，2020年同期约为77.9万美元，减少约4.3万美元[237] - 2021年第一季度利息费用总计35.6281万美元，较2020年同期的34.8414万美元增加7867美元[238] - 2021年第一季度租金费用为10.9554万美元，2020年同期为7.382万美元，增加3.5734万美元[231] - 2021年第一季度业务发展费用为5.7058万美元，2020年同期为8.132万美元，减少2.4262万美元[231] - 截至2021年3月31日，公司总资产约为2830万美元，较2020年12月31日的约2680万美元增加约150万美元[241] - 截至2021年3月31日，公司流动资产总额约为1570万美元，2020年12月31日约为1400万美元[242] - 2021年第一季度公司净收入约为30.5万美元，2020年全年净亏损约为590万美元，截至2021年3月31日累计亏损约为1.844亿美元，营运资金约为150万美元[243] - 2021年第一季度公司净收入约为30.5万美元，2020年第一季度净亏损约为140万美元[257] - 2021年第一季度经营活动使用现金约230万美元，2020年第一季度提供现金约44.8万美元[258] - 2021年第一季度投资活动提供现金约27万美元，2020年第一季度使用现金约42.1万美元[259] - 2021年第一季度融资活动提供现金约170万美元，2020年第一季度提供现金约10万美元[260] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年第一季度北美交易解决方案净收入2289.13万美元，占比96.2%，国际交易解决方案净收入89.40万美元，占比3.8%[226] - 2021年第一季度北美交易解决方案收入成本2012.31万美元，占比87.9%，国际交易解决方案收入成本66.33万美元，占比74.2%[226] - 2021年第一季度北美交易解决方案毛利润276.82万美元，占比12.1%，国际交易解决方案毛利润23.07万美元，占比25.8%[226] 表外安排情况 - 截至2021年3月31日，公司没有任何表外安排[261]