薪资保护计划贷款业务数据 - 2021年前九个月公司处理约3100笔薪资保护计划贷款，总额达2.87亿美元，2020年为3000笔，总额超5.48亿美元[119] - 截至2021年9月30日，公司已收到小企业管理局对2622笔贷款的付款，总额达4.498亿美元[119] - 截至2021年9月30日，公司此轮已发放2.87亿美元薪资保护计划（PPP）贷款，平均贷款规模为9.3万美元[122] - 从2020年12月31日到2021年9月30日，贷款总额增加6760万美元；PPP贷款为2.762亿美元，期间新增贷款2.866亿美元，减免贷款4.498亿美元，确认利息和费用1380万美元 [152] 季度及前九个月净收入与每股收益数据 - 2021年第三季度净收入为3740万美元，较2020年第三季度增加230万美元，较2021年第二季度减少290万美元[120] - 2021年第三季度摊薄后每股收益为0.86美元，较2020年第三季度增加0.06美元，较2021年第二季度减少0.06美元[120] - 2021年第三季度净利润为3740万美元，较2021年第二季度减少290万美元，较2020年第三季度增加230万美元[124] - 2021年前九个月净利润为1.176亿美元，较去年同期的7020万美元增加4740万美元[125] - 2021年第三季度摊薄后每股收益为0.86美元，上一季度为0.92美元，2020年第三季度为0.80美元[124] - 2021年前九个月摊薄后每股收益为2.69美元，2020年同期为1.60美元[125] 贷款相关数据 - 期末贷款为76亿美元，较2020年12月31日年化增长1%（不包括薪资保护计划贷款为4.2%）[120] - 净冲销与平均贷款的年化比率为0.11%（不包括薪资保护计划贷款为0.12%），贷款损失准备金与总贷款的比率为1.23%（不包括薪资保护计划贷款及相关准备金为1.28%）[120] - 2021年9月30日，贷款损失准备金为9300万美元，占贷款的比例为1.23%（不包括PPP贷款为1.28%） [156] - 2021年第三季度贷款损失拨备净收益为330万美元，前九个月净收益为1140万美元 [157][158] - 2021年9月30日，未使用承诺准备金为530万美元 [159] - 2021年9月30日，不良资产为3950万美元，不良贷款为3870万美元，占总贷款的0.51% [161] - 截至2021年9月30日，200万美元未偿还贷款处于还款延期计划，其中71%为商业借款人，29%为消费者借款人；截至2020年12月31日，1.06亿美元未偿还贷款处于还款延期计划，其中80%为商业借款人，20%为消费者借款人[163] - 2021年9月30日，公司确定约1.057亿美元潜在问题贷款，2020年12月31日为1.366亿美元，2020年9月30日为1.177亿美元；截至2021年9月30日，8.7%未偿还贷款处于受疫情影响的高风险行业[164] 每股账面价值数据 - 2021年9月30日每股账面价值为28.65美元，有形账面价值每股本季度增长2%，较2020年9月30日增长10%，达21.95美元[120] 疫情相关客户政策 - 公司为受疫情影响的客户提供最长180天的还款宽限期，免除相关滞纳金[118] 关键会计政策 - 公司确定的关键会计政策涉及信贷损失准备金、养老金会计和所得税准备金[110] 非公认会计原则指标观点 - 公司认为非公认会计原则指标有助于理解核心业务结果，是金融机构行业的标准信息[109] 净利息收入与净息差数据 - 2021年第三季度净利息收入为7770万美元，较上一季度减少150万美元，降幅1.9%，较2020年第三季度减少30万美元，降幅0.3%[129][130] - 2021年前九个月净利息收入为2.359亿美元，较2020年同期增加30万美元，增幅0.1%[131] - 2021年第三季度完全应税等效（FTE）净息差为2.88%，较上一季度下降12个基点，较2020年第三季度下降29个基点[129][130] - 2021年前九个月FTE净息差为3.01%，低于2020年同期的3.35%[131] - 截至2021年9月30日的三个月，FTE利息收入较2020年减少2806万美元，其中因规模变动增加1594万美元，因利率变动减少4400万美元；FTE利息支出减少2510万美元，其中因规模变动减少629万美元，因利率变动减少1881万美元；FTE净利息收入减少296万美元[141] - 截至2021年9月30日的九个月，FTE利息收入较2020年减少1.1356亿美元，其中因规模变动增加9439万美元，因利率变动减少2.0795亿美元；FTE利息支出减少1.1609亿美元，其中因规模变动减少213万美元，因利率变动减少1.1396亿美元；FTE净利息收入增加253万美元[141] - 2021年前三季度净利息收入（FTE）为2.36806亿美元，2020年同期为2.36553亿美元；利率差从2020年的3.15%降至2021年的2.90%，净利息收益率（FTE）从3.35%降至3.01%[137] 生息资产与付息负债数据 - 截至2021年9月30日的三个月，平均生息资产为107亿美元，较上一季度增加9640万美元，较2020年第三季度增加9亿美元[129][130] - 截至2021年9月30日的九个月，公司总生息资产平均余额为105.02亿美元，利息收入为2.51468亿美元，收益率为3.20%；2020年同期平均余额为94.32833亿美元，利息收入为2.62824亿美元，收益率为3.72%[137] - 截至2021年9月30日的九个月，公司总付息负债平均余额为65.1929亿美元，利息支出为1466.2万美元，成本率为0.30%；2020年同期平均余额为61.74735亿美元，利息支出为2627.1万美元，成本率为0.57%[137] 非利息收入数据 - 2021年第三季度非利息收入为4032.9万美元，较上一季度增加100万美元（2.6%），较2020年第三季度增加260万美元（6.9%）；排除证券净损益后为4040万美元，较上一季度增加130万美元（3.4%），较2020年第三季度增加280万美元（7.4%）[142] - 2021年前三季度非利息收入为1.16683亿美元，较2020年同期增加850万美元（7.9%）；排除证券净损益后为1.161亿美元，较2020年同期增加740万美元（6.8%）[143] - 2021年第三季度服务收费、ATM和借记卡手续费、退休计划管理费、财富管理手续费等多数非利息收入项目同比增长，证券净损益为亏损10万美元，2020年同期为收益8.4万美元[142] - 2021年前三季度ATM和借记卡手续费、退休计划管理费、财富管理手续费等非利息收入项目同比增长，证券净损益为收益56.8万美元，2020年同期为亏损54.8万美元[142] - 非利息收入增长主要源于存款账户服务费增加、退休计划管理费和财富管理手续费因市场表现和业务增长而提高、ATM和借记卡手续费因交易量和费率上升而增加等因素，部分被掉期手续费和抵押银行业务收入下降所抵消[142][143] 非利息支出数据 - 2021年第三季度非利息支出为7290万美元，较上一季度增加150万美元（2.0%），较2020年第三季度增加660万美元（9.9%）[144] - 2021年前九个月非利息支出为2.122亿美元，较2020年同期增加960万美元（4.8%）[146] 所得税费用数据 - 2021年第三季度所得税费用为1100万美元，较上一季度减少100万美元，较2020年第三季度增加10万美元；有效税率为22.8% [147] - 2021年前九个月所得税费用为3420万美元，较2020年同期增加1490万美元；有效税率为22.5%，高于2020年同期的21.5% [148] 证券与资产数据 - 从2020年12月31日到2021年9月30日，证券总额增加2.962亿美元（14.8%），占总资产的比例从18.3%升至19.1% [150] 存款与借款数据 - 2021年9月30日，总存款为102亿美元，较2020年12月31日增加11亿美元，增幅12.3%；总平均存款较去年同期增加14亿美元，增幅16.2%[165] - 2021年9月30日，短期借款为9970万美元，2020年12月31日为1.684亿美元；长期债务2021年9月30日为1400万美元，2020年12月31日为3910万美元[166] - 2020年6月23日，公司发行1亿美元5.00%固定至浮动利率次级票据；截至2021年9月30日和2020年12月31日，扣除未摊销发行成本后次级债务分别为9840万美元和9810万美元[168] 股东权益与资本比率数据 - 2021年9月30日，股东权益为12亿美元，占总资产10.35%；2020年12月31日为12亿美元，占总资产10.86%[169] - 2021年9月30日，公司一级杠杆率为9.47%，普通股一级资本比率为12.20%，一级资本比率为13.39%，总风险资本比率为15.74%[173] 股票回购与股息数据 - 2021年第三季度，公司回购119342股普通股，加权平均价格为每股35.30美元；截至2021年9月30日，根据计划有160万股可用于回购[170] - 董事会批准2021年第四季度每股0.28美元现金股息，将于2021年12月15日支付给2021年12月1日登记在册股东[171] 基本盈余指标与流动性数据 - 2021年9月30日，公司基本盈余指标为总资产29.4%，约35亿美元；2020年12月31日为25.7%，即28亿美元，均高于公司流动性政策规定的最低5%[185] - 2021年9月30日和2020年12月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）未偿还预付款分别为1400万美元和6410万美元[186] - 2021年9月30日和2020年12月31日，银行被市政信用证抵押的抵押品分别为1.3亿美元和7400万美元[186] - 2021年9月30日和2020年12月31日，银行从FHLB的额外借款能力分别约为17亿美元和16亿美元[186] - 2021年9月30日和2020年12月31日，未质押证券可使FHLB借款能力分别额外增加9.012亿美元和8.394亿美元[186] - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司通过发行经纪定期存款和利用其他银行借款安排可获得的额外流动性分别为20亿美元和18亿美元[186] - 2021年9月30日和2020年12月31日，银行通过“借款人保管”计划的借款能力分别为5883万美元和6581万美元[186] - 公司内部政策授权借款上限为资产的25%，2021年9月30日和2020年12月31日，剩余可用借款能力分别为28亿美元和26亿美元[186] - 某些事件可能使公司2021年流动性状况的基本盈余指标降至最低政策水平5%以下[187] 股息支付相关数据 - 2021年9月30日，银行约1.93亿美元的股东权益可在无需OCC批准的情况下向公司支付股息[189] - 公司可根据特拉华州一般公司法，从累计净留存收益或资本盈余中宣布并支付股息[189]