净利润相关 - 2022年第一季度净利润为3910万美元，较2021年第四季度增加180万美元，较2021年第一季度减少70万美元[119] - 2022年第一季度净利润为3910万美元，较2021年第四季度增加180万美元，较2021年第一季度减少70万美元[123] 每股收益相关 - 2022年第一季度摊薄后每股收益为0.90美元，较2021年第四季度增加0.04美元，较2021年第一季度减少0.01美元[119] - 2022年3月31日稀释后每股收益为0.90美元，2021年12月31日为0.86美元，2021年3月31日为0.91美元[125] 非利息收入相关 - 2022年第一季度非利息收入为4270万美元，较2021年第四季度增加150万美元，较2021年第一季度增加560万美元，占总收入的35%[119] - 2022年第一季度非利息收入为4270万美元，较上一季度增长150万美元（3.8%），较2021年第一季度增长560万美元（15.2%）[136] 贷款相关 - 期末贷款为76亿美元，较2021年12月31日年化增长8%（不包括薪资保护计划贷款为11%）[119] - 从2021年12月31日到2022年3月31日，贷款总额增加15140万美元（年化8.2%），占总资产的63.0% [144] - 2022年第一季度末，PPP贷款为5100万美元，期间无新增贷款，4840万美元贷款被豁免，200万美元利息和费用确认为利息收入[144] - 剔除PPP贷款后，2022年3月31日贷款较2021年12月31日增加2.016亿美元[144] 信贷质量指标相关 - 信贷质量指标良好，净冲销与平均贷款的年化比率为0.14%，贷款损失准备金与总贷款的比率为1.18%[119] - 2022年3月31日，贷款损失准备金为9000万美元，占贷款的1.18%（不包括PPP贷款为1.18%）[152] - 2022年第一季度净撇账总额为260万美元，净撇账与平均贷款比率为14个基点；2021年第四季度净撇账为410万美元，比率为22个基点；2021年第一季度净撇账为220万美元，比率为12个基点[154] - 截至2022年3月31日，未提取承诺准备金为480万美元，2021年12月31日为510万美元，2021年3月31日为590万美元[155] - 2022年3月31日非应计贷款为2580万美元，占总贷款的0.33%；2021年12月31日为3030万美元，占比0.40%；2021年3月31日为4340万美元，占比0.57%[158] - 2022年3月31日潜在问题贷款约为6670万美元，2021年12月31日为7490万美元，2021年3月31日为1.367亿美元[159] 每股账面价值相关 - 2022年3月31日每股账面价值为27.96美元，有形账面价值为21.25美元，2021年12月31日为22.26美元，2021年3月31日为20.71美元[119] 薪资保护计划业务相关 - 公司参与薪资保护计划，处理约6100笔贷款，总额达8.35亿美元[122] - 截至2022年3月31日，公司已收到小企业管理局对5479笔贷款的付款，总额达7.54亿美元，总减免和还款额相当于原贷款余额的94%[122] 经济影响相关 - 公司认为当前COVID - 19大流行对其业务、财务状况和经营成果的影响尚未完全显现，2022年经济不确定性仍高且预计会持续波动[120] - 公司认为其历史悠久的严格承保做法、多元化和细分的投资组合以及地理布局有助于减轻不利影响[120] 净利息收入相关 - 2022年第一季度净利息收入为8030万美元，较2021年第四季度减少480万美元（5.7%），较2021年第一季度增加130万美元（1.6%）[123][127][128] - 2022年第一季度FTE净利息收入变化为127.6万美元，其中交易量影响为238.3万美元，利率影响为 - 110.7万美元[135] 平均生息资产相关 - 平均生息资产较上一季度增加7190万美元（0.7%），较2021年第一季度增长9亿美元（9.3%）[123] 贷款损失拨备相关 - 2022年第一季度贷款损失拨备为60万美元，2021年第四季度为310万美元，2021年第一季度为净收益280万美元[123] - 2022年第一季度贷款损失拨备为60万美元，上一季度为310万美元，去年同期为净收益280万美元[153] 资产回报率相关 - 2022年3月31日平均资产回报率为1.32%，2021年12月31日为1.23%，2021年3月31日为1.46%[125] 有形普通股平均权益回报率相关 - 2022年3月31日有形普通股平均权益回报率为16.87%，2021年12月31日为15.70%，2021年3月31日为18.24%[125] 净利息收益率相关 - 2022年3月31日完全应税等效净利息收益率为2.95%，较上一季度下降13个基点，较2021年第一季度下降22个基点[125][127][128] 利息收入与支出相关 - 2022年第一季度利息收入减少510万美元（5.7%），生息资产平均收益率较上一季度下降14个基点至3.09%[127] - 2022年第一季度利息支出减少30万美元（6.6%），付息负债成本较上一季度下降1个基点至0.23%[127] 非利息支出相关 - 2022年第一季度非利息支出为7210万美元，较上一季度下降300万美元（3.9%），较2021年第一季度增长430万美元（6.3%）[138] 所得税费用相关 - 2022年第一季度所得税费用为1110万美元，较上一季度增加40万美元，有效税率为22.2% [139] 证券总额相关 - 从2021年12月31日到2022年3月31日，证券总额增加1.361亿美元（5.5%），占总资产的21.3% [141] 存款相关 - 2022年3月31日总存款为105亿美元，较2021年12月31日增加2.272亿美元，增幅2.2%；总平均存款较去年同期增加10亿美元，增幅10.5%[160] 借款与债务相关 - 2022年3月31日短期借款为650万美元，2021年12月31日为978万美元；长期债务在两个时间点均为140万美元[161] - 2020年6月23日公司发行1亿美元5.00%固定至浮动利率次级票据，截至2022年3月31日和2021年12月31日，扣除未摊销发行成本后次级债务分别为9860万美元和9850万美元[163] 股东权益相关 - 2022年3月31日股东权益为12亿美元，占总资产的9.90%；2021年12月31日为13亿美元，占比10.41%[164] 股票回购相关 - 2022年第一季度公司回购21.71万股普通股，平均价格为每股37.55美元；截至2022年3月31日，根据2021年12月20日授权的计划，还有178.29万股可供回购[165] 资本比率相关 - 2022年3月31日公司一级杠杆率为9.52%，普通股一级资本比率为12.23%，一级资本比率为13.39%，总风险加权资本比率为15.64%[167] 利率情景下净利息收入变化相关 - 利率上升200、100和下降50个基点情景下，未来十二个月净利息收入变化分别为5.64%、3.07%和 - 1.53%，且变化幅度不超过内部政策风险限制的7.5%[176][177] 基本盈余相关 - 2022年3月31日公司基本盈余为总资产的25.3%，约31亿美元，2021年12月31日为28.5%，约34亿美元，均高于公司流动性政策规定的最低5% [180] 联邦住房贷款银行相关 - 2022年3月31日和2021年12月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）未偿还预付款均为1400万美元[181] - 2022年3月31日和2021年12月31日，银行被市政信用证抵押的抵押品分别为800万美元和8100万美元[181] - 2022年3月31日和2021年12月31日，银行从FHLB的额外借款能力分别约为18亿美元和17亿美元[181] - 2022年3月31日和2021年12月31日，未质押证券可使FHLB借款能力分别额外增加8.27亿美元和9.991亿美元[181] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司通过发行经纪定期存款和其他银行借款设施可提供的额外流动性分别为21亿美元和20亿美元[181] - 2022年3月31日和2021年12月31日，银行从“借款人保管”计划的借款能力分别为5.742亿美元和5.808亿美元[181] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司内部政策下剩余可用借款能力分别为30亿美元和29亿美元[181] 股息支付相关 - 2022年3月31日，银行约1.095亿美元的股东权益可在无需OCC批准的情况下向公司支付股息[184]