公司整体财务数据关键指标 - 公司资产为39.59亿美元，净贷款为29.83亿美元，存款为31.27亿美元，股东权益为4.36亿美元[17] - 公司不良资产与总资产比率为0.17%，核心平均资产回报率为1.03%，核心平均股权回报率为9.32%[17] - 公司净息差为3.14%，收盘价为26.48美元，市值为4.03亿美元[17] - 公司市盈率为9.63倍，股息收益率为4.23%[17] - 2024年第一季度总资产为39.59亿美元，总贷款为30.12亿美元，总存款为31.27亿美元[106] - 2024年第一季度总股本为4.36亿美元，有形普通股权益/有形资产为8.13%，一级杠杆率为9.92%，总风险资本比率为14.10%[106] - 2024年第一季度净收入为1.01亿美元，核心资产回报率为1.03%，核心股权回报率为9.32%[106] - 2024年第一季度净息差为3.14%，效率比率为62.91%[106] - 2024年第一季度不良贷款/贷款为0.23%，不良资产/资产为0.17%，准备金/贷款为0.94%，净冲销/平均贷款为0.01%[106] - 2024年第一季度盈利资产收益率为5.10%，付息存款成本为2.26%[106] - 2024年第一季度GAAP资产回报率为1.03%，GAAP股权回报率为9.32%[109] - 2024年第一季度核心税前、拨备前资产回报率为1.32%[109] - 2024年第一季度效率比率的应税等价调整为52.3万美元[109] - 2024年第一季度净息差的税收等价调整为38.8万美元[109] 公司存款相关数据 - 公司仅13.1%的存款未被联邦存款保险公司（FDIC）或抵押品保险[14] 公司业务线资产管理规模数据 - 公司巴尔港财富管理部门与经纪服务业务的资产管理规模达30亿美元[35] - 公司非利息收入来源多样，管理资产规模突破30亿美元[82] 公司分行分布数据 - 公司在缅因州有22家全方位服务分行，在佛蒙特州有10家全方位服务分行和1个独立的得来速窗口[40] 公司荣誉相关数据 - 公司被《福布斯》杂志评为2023年和2024年世界最佳银行[26][42] - 公司被《新闻周刊》与PLANT - A Insights Group合作评为美国最佳地区银行之一[26] 公司战略相关数据 - 公司坚持审慎增长战略超135年[11] 公司贷款增长率及占比数据 - 年化总贷款增长率为3%，年化商业贷款增长率为6%，净息差为3.29%，不良资产占总资产比率为0.14%[49] - 截至2024年第一季度，商业贷款在贷款组合中的占比从2019年第一季度的49%增至65%[52] - 2024年第一季度年化总贷款增长率为2%，年化商业贷款增长率为7%，不良资产占总资产比率为0.17%[64] 公司贷款质量相关数据 - 总逾期贷款占总贷款的比例低至0.21%[53] - 非应计贷款占总贷款的比例稳定在0.23%，2024年第一季度信贷损失准备金占总贷款的0.94%，是非应计贷款的413%，合格贷款比率稳定在96%[67] - 2024年第一季度净贷款冲销额为7.6万美元，银行拥有的房地产为0美元[84] - 2024年第一季度应计逾期贷款占比0.14%，非应计贷款占比0.23%，总逾期和非应计贷款占比0.37%[85] 公司办公物业贷款相关数据 - 办公物业总敞口中86%为合格评级，仅1%为次级或更差评级，办公物业加权平均风险评级为4.09，总承诺额为2.53亿美元[68] - 2024年第一季度，公司在缅因州波特兰市发起一笔1020万美元的商业房地产抵押贷款，物业入住率为92%，贷款价值比为65%，债务偿付覆盖率为1.30倍[70] - 2023年第二季度，4220万美元的商业房地产办公贷款被降级，其中4笔总计3360万美元的贷款迁移至风险评级6，加权平均贷款价值比为66.5%[71] - 2024年第一季度末未偿还办公贷款总额为2.48亿美元，约占总贷款的8%[86] - 过去9个月，三笔总额为1630万美元的商业房地产办公贷款按正常市场条款和条件续期[87] - 基于入住率和债务偿付覆盖率的改善趋势，2024年两笔关系中的四笔总额为1670万美元的办公贷款有望从RR6升级到RR5[87] - 2023年第二季度和第三季度，评级上调分别为1030万美元和800万美元，部分抵消了评级下调[88] 公司利率敏感性数据 - 利率变动200个基点时，净利息收入变动3.8%，经济价值变动 -9.8%[76] - 利率变动300个基点时，净利息收入变动5.6%，经济价值变动 -14.9%[76] 公司多期财务数据对比 - 2021 - 2024Q1净收入分别为392.99百万美元、435.57百万美元、448.52百万美元、130.12百万美元、107.91百万美元、111.04百万美元、99.45百万美元、100.95百万美元[98] - 2019 - 2023年出售证券净收益分别为 - 237百万美元、 - 5445百万美元、 - 2870百万美元、 - 53百万美元、 - 34百万美元[98] - 2023Q1 - 2024Q1核心收益分别为129.91百万美元、107.25百万美元、111.04百万美元、103.58百万美元、100.99百万美元[98] - 2019 - 2024Q1净利息收入分别为898.10百万美元、991.80百万美元、955.73百万美元、1136.81百万美元、1176.75百万美元、309.06百万美元、287.90百万美元、291.86百万美元、287.93百万美元、280.55百万美元[98] - 2019 - 2024Q1非利息收入分别为290.69百万美元、429.56百万美元、422.61百万美元、353.21百万美元、358.29百万美元、91.84百万美元、89.80百万美元、88.15百万美元、88.50百万美元、85.86百万美元[98] - 2019 - 2024Q1总营收分别为1188.79百万美元、1421.36百万美元、1378.34百万美元、1490.02百万美元、1535.04百万美元、400.90百万美元、377.70百万美元、380.01百万美元、376.43百万美元、366.41百万美元[98] - 2019 - 2024Q1总核心营收分别为1186.42百万美元、1366.91百万美元、1349.64百万美元、1489.49百万美元、1534.70百万美元、400.56百万美元、377.70百万美元、380.01百万美元、376.43百万美元、366.41百万美元[98] - 2019 - 2024Q1总非利息费用分别为897.33百万美元、948.60百万美元、905.08百万美元、912.53百万美元、934.79百万美元、227.04百万美元、233.92百万美元、230.16百万美元、243.67百万美元、236.88百万美元[98] - 2019 - 2023年总非核心费用分别为 - 9597百万美元、 - 7475百万美元、 - 4896百万美元、 - 276百万美元、 - 465百万美元[98] - 2019 - 2024Q1核心非利息费用分别为801.36百万美元、873.85百万美元、856.12百万美元、909.77百万美元、930.14百万美元、226.97百万美元、234.78百万美元、230.16百万美元、238.23百万美元、236.83百万美元[98] - 2023年总营收为1.53504亿美元，较2019年的1.18879亿美元增长约29.1%[99] - 2023年总非利息支出为9347.9万美元，较2019年的8973.3万美元增长约4.2%[99] - 2023年核心税前、拨备前净收入为6045.6万美元，较2019年的3850.6万美元增长约57.0%[99] - 2024年第一季度核心摊薄后每股收益为0.66美元，2019年为1.91美元[99] - 2024年第一季度有形账面价值每股为20.48美元，2019年为17.30美元[99] - 2023年平均盈利资产为3623万美元，较2019年的3320万美元增长约9.1%[99] - 2023年平均资产为3934万美元，较2019年的3649万美元增长约7.8%[99] - 2023年平均股东权益为 - 412万美元，2019年为389万美元[99] 公司税率相关数据 - 2024年假设边际税率为24.01%，2023年第四季度为24.01%，2023年前三季度为23.80%[100] 公司经济价值权益与负债敏感性数据 - 经济价值的权益对负债略有敏感性，资产/掉期期限为2.4，负债期限为2.3[101]