股东收益与股息 - 2024年第一季度公司实现普通股股东收益2770万美元，摊薄后每股收益0.42美元，2023年同期分别为2580万美元和0.40美元[10] - 董事会宣布每股0.17美元的季度现金股息，将于2024年5月24日支付给5月10日收盘时登记在册的普通股股东[4] 股票回购 - 2024年第一季度公司支付990万美元回购320,042股普通股，均价31.04美元/股[4] 贷款情况 - 截至2024年3月31日，贷款（投资用贷款，不含经纪交易商保证金贷款，扣除信贷损失准备金）为3.326亿美元，2023年12月31日为3.441亿美元[7] - 截至2024年3月31日，贷款持有待售平均余额为802,098美元，年化收益率为5.81%；贷款持有投资总额为7,835,647美元，年化收益率为6.28%[15] - 截至2024年3月31日，非应计贷款为64,736,000美元，占总贷款的0.73%[21] - 截至2024年3月31日，逾期90天以上仍计息的贷款为112,799,000美元[21] - 2024年3月31日和2023年12月31日，贷款净额（扣除信贷损失准备金）均为76亿美元[27] - 2024年3月31日，非应计贷款为6470万美元，占总贷款的0.73%，2023年12月31日为6830万美元，占比0.76%[27] - 2024年3月31日，待售贷款较2023年12月31日减少10.8%，降至8亿美元[27] 业务板块业绩 - 2024年第一季度PlainsCapital银行的年化平均资产回报率为1.20%，HilltopSecurities净收入1.17亿美元，税前利润率16% [12] - 经纪交易商板块2024年第一季度净收入为116,847千美元，员工薪酬和福利为69,457千美元，可变薪酬费用为35,274千美元，薪酬占净收入比例为59.4%，税前利润率为16.2%[14] - 抵押贷款发起板块2024年第一季度住房购买贷款发起额为1,548,941千美元，再融资额为127,545千美元，总抵押贷款发起额为1,676,486千美元，抵押贷款销售净额为1,749,857千美元[14] 信贷损失 - 2024年第一季度信贷损失转回290万美元，2023年第四季度和第一季度信贷损失拨备分别为130万美元和230万美元[12] - 2024年第一季度信贷损失拨备（转回）为2,871,000美元[20] 抵押贷款发起业务 - 2024年第一季度抵押贷款发起业务的贷款销售净收益、其他抵押贷款生产收入和抵押贷款发起费为6660万美元，2023年同期为6870万美元，下降3.1% [12] - 2024年第一季度抵押贷款发起量为17亿美元，与2023年同期持平[12] - 2024年第一季度出售给第三方的抵押贷款净收益增至221个基点，2023年第四季度为189个基点[12] 资本比率 - 截至2024年3月31日，Hilltop的一级资本与平均资产比率为12.49%，普通股一级资本与风险加权资产比率为19.73% [9] - 截至2024年3月31日，公司一级杠杆率为12.49%，普通股一级资本充足率为19.73%[27] 回报率与收益率 - 截至2024年3月31日，公司平均股东权益回报率为5.23%，平均资产回报率为0.74%，净利息收益率为2.85%（应税等效为2.87%）[14] - 2024年第一季度，公司综合年化平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为0.74%和5.23%，2023年第一季度分别为0.69%和5.12%[27] - 银行板块截至2024年3月31日净利息收益率为3.00%（应税等效为3.00%），贷款折扣 accretion为1,299千美元，净回收（冲销）为 - 4,311千美元[14] - 截至2024年3月31日，应税投资证券平均余额为2,619,081美元，年化收益率为4.01%；非应税投资证券平均余额为293,420美元，年化收益率为4.08%[15] - 截至2024年3月31日，公司总利息收入资产为14,585,893美元（扣除信贷损失准备110,583美元），年化收益率为5.78%；总负债为13,850,209美元，股东权益为2,120,494美元[15] - 2024年第一季度净利息收入为104,198美元，净利息差为1.72%，净利息收益率为2.87%[15] - 与2023年同期相比，部分资产年化收益率有所提升，如贷款持有待售从5.26%提升至5.81%，贷款持有投资从5.79%提升至6.28%[15] 财务收支 - 2024年第一季度合并净利息收入为103,621,000美元[20] - 2024年第一季度非利息收入为181,618,000美元，非利息支出为250,023,000美元[20] - 2024年第一季度税前收入为38,087,000美元[20] - 2024年第一季度，非利息收入为1.816亿美元，较2023年第一季度的1.625亿美元增长11.8%[27] - 2024年第一季度，非利息支出为2.5亿美元，较2023年第一季度的2.505亿美元下降0.2%[27] 不良资产 - 截至2024年3月31日，不良资产为70,462,000美元，占总资产的0.43%[21] 利息收入调整 - 2024年第一季度和2023年第一季度利息收入调整分别为600,000美元和100,000美元[22] 员工与经营地点 - 截至2024年3月31日，公司约有3,740名员工，在48个州经营约325个地点[24] 财务业绩电话会议 - 公司将于2024年4月19日上午8点（中部时间）举行第一季度财务业绩电话会议[23] 资产与账面价值 - 2024年3月31日，公司普通股每股账面价值增至32.66美元，2023年12月31日为32.58美元[27] - 截至2024年3月31日，公司普通股每股账面价值为32.66美元，期末流通股数量为65,267千股，股息支付率为40.06%[14] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司总资产分别为162亿美元和165亿美元[27] - 2024年3月31日和2023年12月31日，总存款分别为109亿美元和111亿美元[27]