公司总资产变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为74,825,411美元，较2023年12月31日的76,434,886美元下降约2.10%[14] 总营收变化 - 2024年第一季度总营收为2,573,078美元，较2023年同期的2,397,792美元增长约7.31%[16] - 2024年3月31日结束的三个月总营收约2573000美元，较2023年同期的约2398000美元增长175000美元，增幅7.3%[64] 净收入变化 - 2024年第一季度净收入为1,476,211美元，较2023年同期的1,259,642美元增长约17.19%[16] - 2024年3月31日结束的三个月净利润约1476000美元，较2023年同期的约1260000美元增长216000美元，增幅17.1%[67] 每股净收入情况 - 2024年第一季度基本和摊薄后每股净收入均为0.13美元，2023年同期均为0.11美元[16] 经营活动净现金变化 - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为1,252,927美元，较2023年同期的1,314,976美元下降约4.71%[23] - 2024年3月31日结束的三个月经营活动提供的净现金约1253000美元，较2023年同期的约1315000美元减少[69] 投资活动净现金变化 - 2024年第一季度投资活动提供的净现金为452,254美元，较2023年同期的2,545,693美元下降约82.23%[23] 融资活动净现金变化 - 2024年第一季度融资活动使用的净现金为2,998,534美元，较2023年同期的3,889,017美元下降约22.90%[23] 建设贷款额度情况 - 截至2024年3月31日，公司承诺的建设贷款额度为6,882,819美元，满足条件时借款人可提取[33] - 截至2024年3月31日，公司承诺的建设贷款额度为6882819美元，满足条件时借款人可提取[62] 未偿还贷款情况 - 截至2024年3月31日，无实体的未偿还贷款超过未偿还贷款总余额的10%[34] - 截至2024年3月31日，公司未偿还贷款总额为72596149美元，较2023年12月31日的73048403美元略有下降[36] 公司贷款业务模式 - 公司为房地产投资者提供短期有担保非银行贷款，贷款期限一般为一年，到期可申请展期[32,35] 应收账款情况 - 2024年3月31日，公司应收账款包括原定于2016 - 2023年到期或承诺发放的贷款，金额分别为29818美元、760433美元、2210250美元、1030000美元、6300000美元和18243920美元，还包括原定于2024年第一季度到期的6115000美元贷款[36] - 2023年2月，公司以485000美元的面值出售一笔应收账款，公司总裁兼首席执行官Assaf Ran参与收购152000美元；2023年6月就一处房产提起止赎诉讼，10月收到该笔应收账款全额还款及未付费用[38] - 资产负债表日期后，2024年3月31日的2000000美元应收账款已还清[39] 信贷额度及未偿还金额情况 - 目前Webster信贷额度为公司提供总计3250万美元的信贷额度至2026年2月28日，截至2024年3月31日，相关利率约为8.9%（含0.5%代理费）[40] - 截至2024年3月31日，经修订的信贷协议下未偿还金额为23450677美元，利率含0.5%代理费约为8.9% [43] - 截至2024年3月31日，Webster信用额度下的未偿还金额为23450677美元，利率含0.5%代理费约为8.9%[75] 优先担保票据情况 - 2016年4月25日，MBC Funding II发行6%优先担保票据，本金总额6000000美元，2026年4月22日到期[44] - MBC Funding II有6000000美元未偿还本金的票据，年利率6%，2026年4月22日到期[76] 基于股票的薪酬情况 - 2024年第一季度和2023年同期，公司根据ASC Topic 718确认的基于股票的薪酬费用为3266美元，截至2024年3月31日，剩余未确认基于股票的薪酬为31573美元[51] 股票回购情况 - 公司2023年4月11日启动股票回购计划，至2024年4月10日到期前，共回购56294股普通股，总成本271468美元，其中2024年第一季度回购2000股，成本9800美元[52] - 2024年1月1 - 31日公司购买2000股，每股均价4.90美元[90] - 2024年2月1 - 29日公司未购买股份[90] - 2024年3月1 - 31日公司未购买股份[90] - 2024年1 - 3月公司共购买2000股，每股均价4.90美元[90] - 截至2024年3月31日，公开宣布计划或项目中可能还会购买的股份数量为43706股[90] 现金股息情况 - 2024年4月15日，公司向4月10日登记在册的股东支付每股0.115美元的现金股息，总额1315445美元[53] 商业贷款发放与还款情况 - 2024年3月31日和2023年3月31日结束的三个月内，商业贷款发放金额分别为9650271美元和13734803美元，借款人还款金额分别为10102525美元和16285581美元[61] 利息和递延融资成本摊销变化 - 2024年3月31日结束的三个月利息和递延融资成本摊销约691000美元，较2023年同期的约646000美元增长45000美元，增幅7.0%[65] 一般及行政费用变化 - 2024年3月31日结束的三个月一般及行政费用约410000美元，较2023年同期的约496000美元减少86000美元，减幅17.3%[66] 公司现金变化 - 截至2024年3月31日，公司现金约87000美元，较2023年12月31日的约104000美元减少[68] 信贷协议修正案情况 - 修订和重述的信贷和担保协议第7号修正案于2024年3月31日生效[91] 报告签署情况 - 2024年4月23日，公司总裁兼首席执行官Assaf Ran和首席财务官Vanessa Kao签署报告[94]