公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总资产分别为16.44031亿美元和15.19673亿美元，增长约8.19%[10] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总负债分别为14.53178亿美元和13.19066亿美元，增长约10.16%[10] - 2021年第三季度和2020年同期，公司净收入分别为575.2万美元和416.8万美元，增长约37.99%[13] - 2021年前三季度和2020年同期，公司净收入分别为1513.1万美元和1112.9万美元，增长约36.86%[18] - 2021年第三季度和2020年同期，公司总综合收入分别为234.9万美元和641.3万美元，下降约63.37%[15] - 2021年前三季度和2020年同期，公司总综合收入分别为665万美元和2281.6万美元，下降约70.87%[20] - 2021年第三季度和2020年同期，公司基本和摊薄后每股净收入均为0.94美元和0.64美元，增长约46.88%[13] - 2021年前三季度和2020年同期，公司基本和摊薄后每股净收入均为2.42美元和1.71美元，增长约41.52%[18] - 2021年前三季度和2020年同期，公司每股宣布股息分别为0.70美元和0.67美元，增长约4.48%[18] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司普通股发行和流通股数分别为609.6958万股和643.202万股，减少约5.21%[10] - 2021年9月30日普通股余额为7,621千美元，留存收益为188,693千美元，其他综合损失为5,461千美元，总计190,853千美元[23][25] - 2021年前九个月净收入为15,131千美元，2020年同期为11,129千美元[28] - 2021年9月30日经营活动提供的净现金为17,679千美元，2020年同期为10,150千美元[28] - 2021年9月30日投资活动使用的净现金为138,285千美元，2020年同期为99,328千美元[28] - 2021年9月30日融资活动提供的净现金为119,187千美元，2020年同期为89,481千美元[29] - 2021年支付存款利息2,418千美元，2020年为4,872千美元；支付所得税2,150千美元，2020年为2,785千美元[29] - 2021年贷款冲减贷款损失准备690千美元，2020年为639千美元[29] - 2021年未实现证券可供出售损失10,736千美元，2020年为收益14,794千美元[29] - 2021年和2020年三季度净收入分别为5752千美元和4168千美元，前九个月分别为15131千美元和11129千美元[188] - 2021年和2020年三季度调整后年化净收入分别为21901千美元和16549千美元，前九个月分别为20014千美元和14758千美元[188] - 2021年和2020年三季度总利息收入分别为11656千美元和10708千美元，前九个月分别为33435千美元和32846千美元[191] - 2021年和2020年三季度净利息收入分别为10937千美元和9288千美元，前九个月分别为31027千美元和28032千美元[191] - 2021年和2020年三季度总税等效净利息收入分别为11178千美元和9572千美元，前九个月分别为31752千美元和28792千美元[191] - 2021年和2020年三季度总税等效净利息收入年化后分别为44348千美元和38080千美元，前九个月分别为42452千美元和38459千美元[191] - 2021年和2020年三季度效率比率分别为48.34%和53.29%，前九个月分别为51.54%和54.58%[193] - 截至2021年9月30日的三个月，GAAP下非利息费用为6367美元，2020年同期为6120美元；非利息收入为1992美元，2020年同期为1926美元[195] - 截至2021年9月30日的三个月，非GAAP净非利息费用为4375美元，2020年同期为4208美元；年化净非利息费用为17357美元，2020年同期为16741美元[195] - 截至2021年9月30日的三个月，平均资产为1662897美元，2020年同期为1430541美元；非利息利润率为1.04%，2020年同期为1.17%[195] - 截至2021年9月30日的九个月，GAAP下非利息费用为19350美元，2020年同期为18664美元；非利息收入为6267美元，2020年同期为5806美元[196] - 截至2021年9月30日的九个月，非GAAP净非利息费用为13555美元，2020年同期为13263美元；年化净非利息费用为18123美元，2020年同期为17716美元[196] - 截至2021年9月30日的九个月，调整后的年化净非利息费用为18590美元，2020年同期为18025美元；平均资产为1601711美元，2020年同期为1378921美元；非利息利润率为1.16%，2020年同期为1.31%[196] PPP贷款业务数据关键指标变化 - 公司自2020年4月PPP项目启动以来提供1,259笔贷款，总计83,023千美元，截至2021年9月30日，持有PPP贷款12,086千美元[38] - 截至2021年9月30日，已有1,039笔PPP贷款，原余额总计70,228千美元已被免除或还清[38] 会计准则相关情况 - 2021年1月1日起，公司采用ASU 2019 - 12、ASU 2020 - 01、ASU 2020 - 08，对合并财务报表无重大影响[44][45][46] - 2020年12月CAA通过，公司按CAA和CARES法案修改贷款[47] - 小报告公司及非SEC申报实体需在2022年12月15日后适用ASU 2016 - 13，公司正评估其影响[49] - 2020年3月至2022年12月31日适用ASU 2020 - 04，公司有3笔参考LIBOR的参与贷款，正评估其影响[51] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，贷款组合（不含待售贷款）净值为7.97494亿美元，2020年12月31日为7.68799亿美元[55] - 2021年9月30日贷款损失准备金余额为7698美元，2020年12月31日为8481美元[68] - 2021年前九个月贷款冲销额为690美元，回收额为245美元，拨备为 - 338美元[68] - 2021年9月30日贷款总额为798606美元，2020年12月31日为770027美元[72] - 2021年9月30日、2020年9月30日和2020年12月31日贷款损失准备金与期末贷款净额的比率分别为0.97%、1.05%、1.10%，不含PPP贷款时分别为0.98%、1.13%、1.16%[73] - 2021年和2020年前九个月净冲销与平均贷款净额的比率分别为0.08%、0.07%，2020年全年为0.05%[73] - 2021年9月30日、2020年9月30日和2020年12月31日非 performing 资产分别为4071美元、5155美元、5238美元[76] - 2021年9月30日、2020年9月30日和2020年12月31日非 performing 资产与贷款净额加其他不动产的比率分别为0.51%、0.64%、0.68%[76] - 2021年9月30日、2020年9月30日和2020年12月31日贷款损失准备金与非 performing 贷款的比率分别为247.21%、233.98%、230.15%[76] - 2021年9月30日非应计贷款为39美元，2020年9月30日为736美元，2020年12月31日为846美元[76] - 2021年9月30日非应计重组贷款为3075美元，2020年9月30日为2866美元，2020年12月31日为2839美元[76] - 截至2021年9月30日，逾期90天以上仍计收利息的贷款为62美元，占贷款净额的0.01%；2020年9月30日分别为236美元和0.03%；2020年12月31日分别为17美元和0.00%[79] - 截至2021年9月30日，应计重组贷款为3009美元，2020年9月30日为1426美元，2020年12月31日为1410美元[79] - 截至2021年9月30日，减值贷款总额为6084美元，2020年9月30日为4995美元，2020年12月31日为4903美元[79] - 2021年前九个月，减值贷款的平均记录投资额为6108美元，确认的利息收入为175美元；2020年全年分别为5093美元和54美元[79][88] - 截至2021年9月30日，30 - 89天逾期且计收利息的贷款总额为1223美元，90天以上逾期且计收利息的贷款为815美元，90天以上逾期贷款为62美元，非应计贷款为3114美元[91] - 截至2020年12月31日，30 - 89天逾期且计收利息的贷款总额为1497美元，90天以上逾期且计收利息的贷款为1331美元，90天以上逾期贷款为17美元，非应计贷款为3685美元[93] - 截至2021年9月30日，按贷款类别划分的减值贷款中，消费者房地产（投资者拥有的住宅房地产）记录投资额为192美元，商业房地产（业主自用）为2861美元，商业房地产（其他）为2722美元等，总计6084美元[82] - 截至2020年12月31日，按贷款类别划分的减值贷款中，消费者房地产（投资者拥有的住宅房地产）记录投资额为194美元，商业房地产（业主自用）为3202美元，商业房地产（其他）为654美元等，总计4903美元[85] - 2021年前九个月，按贷款类别划分的减值贷款平均记录投资额中，消费者房地产（投资者拥有的住宅房地产）为193美元，商业房地产（业主自用）为2866美元，商业房地产（其他）为2724美元等，总计6108美元[88] - 2020年全年，按贷款类别划分的减值贷款平均记录投资额中，消费者房地产（投资者拥有的住宅房地产）为196美元，商业房地产（业主自用）为3217美元，商业房地产（其他）为790美元等，总计5093美元[88] - 截至2021年9月30日，贷款总额为787,654美元，较2020年12月31日的756,616美元增长4.1%[97,100] - 截至2021年9月30日，TDRs总额为6,084美元，2020年12月31日为4,249美元，2020年9月30日为4,292美元[102] - 2021年前9个月，公司指定3笔贷款为TDR，重组后本金余额为2,826美元[104,107] - 公司在2021年第三季度未指定任何贷款为TDR[103] 可供出售证券业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，可供出售证券的摊销成本为635,555美元，公允价值为641,486美元；2020年12月31日，摊销成本为530,075美元，公允价值为546,742美元[111] - 截至2021年9月30日，1年内到期的可供出售证券摊销成本为1,864美元，公允价值为1,902美元；1 - 5年到期的摊销成本为8,722美元，公允价值为8,785美元；5 - 10年到期的摊销成本为264,217美元，公允价值为265,751美元；10年后到期的摊销成本为360,752美元，公允价值为365,048美元[113] - 截至2021年9月30日，暂时减值证券公允价值为239,535美元，未实现损失为5,644美元；2020年12月31日，公允价值为69,967美元，未实现损失为503美元[114] - 截至2021年9月30日，有229只证券暂时减值，公允价值为254,651美元，总未实现损失