公司总资产情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为17.21504亿美元和17.02175亿美元[10] - 2022年3月31日较2021年12月31日关键增长指标：总资产为1,721,504美元，增长1.14%[177] 公司利息与净收入情况 - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息收入分别为1.105亿美元和1.0882亿美元[12] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利息收入分别为1.0395亿美元和1.0027亿美元[12] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净收入分别为488.6万美元和476.6万美元[12] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司基本和摊薄后每股净收入分别为0.81美元和0.74美元[12] - 2022年和2021年第一季度三个月的总利息收入分别为11050美元和10882美元，净利息收入分别为10395美元和10027美元，总应税等效净利息收入分别为10622美元和10272美元，年化总应税等效净利息收入分别为43078美元和41659美元[138] 公司综合损失与现金流量情况 - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总综合损失分别为2894万美元和754.7万美元[14] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司经营活动提供的净现金分别为668.5万美元和675.3万美元[20] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司投资活动使用的净现金分别为5085万美元和6467.7万美元[20] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司融资活动提供的净现金分别为4764.4万美元和5745.4万美元[20] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司支付的存款利息分别为65.2万美元和86.2万美元[20] 贷款组合情况 - 截至2022年3月31日，贷款组合（不含待售贷款）总额为8.19328亿美元，2021年12月31日为8.03248亿美元[33] - 2022年3月31日，房地产建设贷款为5974.1万美元，2021年12月31日为4884.1万美元[33] - 2022年3月31日，消费者房地产贷款为2.09072亿美元，2021年12月31日为2.08977亿美元[33] - 2022年3月31日，商业房地产贷款为4.16953亿美元，2021年12月31日为4.05722亿美元[33] - 2022年3月31日，商业非房地产贷款为5279.6万美元，2021年12月31日为6026.4万美元[33] - 2022年3月31日，公共部门和IDA贷款为4715.6万美元，2021年12月31日为4789.9万美元[33] - 2022年3月31日，消费者非房地产贷款为3405.6万美元，2021年12月31日为3202.6万美元[33] - 2022年3月31日贷款总额为819774美元，2021年12月31日为803729美元[40] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司投资组合风险评级确定，贷款总额分别为812,681美元和793,059美元[58] - 2022年3月31日较2021年12月31日关键增长指标：净贷款为811,540美元，增长2.01%[177] 贷款损失准备金情况 - 2022年第一季度贷款损失准备金余额从767.4万美元增加到778.8万美元[37] - 2022年第一季度贷款损失拨备为13.4万美元[37] - 2020年12月31日贷款损失准备金余额为8481美元，2021年3月31日为8536美元，2021年12月31日为7674美元，2022年3月31日为7788美元[38] - 截至2022年3月31日、2021年3月31日和2021年12月31日，贷款损失准备金与期末贷款净额的比率分别为0.95%、1.10%和0.96%[41] - 2022年第一季度贷款损失准备金拨备为134美元，2021年第一季度为50美元，2021年全年为负398美元（回收）[179] - 2022年3月31日和2021年12月31日集体评估的贷款：贷款损失准备金分别为7,788美元（占比0.95%）和7,674美元（占比0.96%）[181] 贷款冲销与回收情况 - 2022年第一季度贷款冲销为6万美元，回收为4万美元[37] - 截至2022年3月31日、2021年3月31日和2021年12月31日，净冲销与平均贷款净额的比率分别为0.01%、0.00%和0.05%[41] - 2022年第一季度净撇账为20美元，占平均贷款的0.01%；2021年第一季度净收回5美元，占平均贷款的0.00%；2021年全年净撇账为409美元，占平均贷款的0.05%[183] 非计息、非应计及非执行贷款情况 - 2022年3月31日、2021年3月31日和2021年12月31日非计息贷款分别为29美元、784美元和0美元[43] - 2022年3月31日、2021年3月31日和2021年12月31日非应计TDR贷款分别为2833美元、2907美元和2873美元[43] - 2022年3月31日、2021年3月31日和2021年12月31日非执行贷款总额分别为2862美元、3691美元和2873美元[43] - 2022年3月31日、2021年3月31日和2021年12月31日非执行资产与贷款净额及其他房地产净值的比率分别为0.47%、0.60%和0.48%[43] - 截至2022年3月31日，逾期90天以上仍计息贷款为381美元，占贷款净额比例为0.05%；2021年3月31日为12美元，占比0.00%；2021年12月31日为90美元，占比0.01%[45] - 截至2022年3月31日，30 - 89天逾期且计息贷款总额为901美元，90天以上逾期且计息贷款为381美元，非应计贷款为2862美元[54] - 截至2021年12月31日，30 - 89天逾期且计息贷款总额为987美元，90天以上逾期且计息贷款为90美元，非应计贷款为2873美元[55] - 2022年3月31日、2021年3月31日和2021年12月31日资产质量关键指标：不良贷款分别为2,862美元、3,691美元和2,873美元；逾期90天以上仍计息贷款分别为381美元、12美元和90美元；不良资产与净贷款加其他不动产比率分别为0.47%、0.60%和0.48%[179] - 截至2022年3月31日，30 - 89天逾期应计贷款占总贷款（扣除未赚取收入、递延费用和成本）的0.11%，低于2021年12月31日的0.12%；90天以上逾期应计贷款占比为0.05%，高于2021年12月31日的0.01%；非应计贷款占比为0.35%，略低于2021年12月31日的0.36%[191] 减值贷款情况 - 截至2022年3月31日，总减值贷款为5834美元，2021年3月31日为4939美元，2021年12月31日为5878美元[45] - 2022年第一季度，减值贷款确认的利息收入为21美元，2021年第一季度为46美元，2021年全年为137美元[45] - 截至2022年3月31日，按贷款类别划分的减值贷款记录投资总额为5834美元，2021年12月31日为5878美元[48] - 2022年第一季度，减值贷款平均记录投资为5842美元，2021年第一季度为4956美元，2021年全年为5901美元[50][51] - 2022年第一季度，投资者拥有的住宅房地产减值贷款平均记录投资为190美元，确认利息收入3美元[50] - 2021年第一季度，商业房地产（业主自用）减值贷款平均记录投资为3269美元，确认利息收入38美元[51] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司对减值贷款的计量未进行具体分配[97] - 2022年3月31日和2021年12月31日单独评估的减值贷款：分别为5,834美元（毛额）和5,836美元（净额）、5,878美元（毛额）和5,880美元（净额），均无特定贷款损失准备金分配[180] 问题债务重组（TDR）情况 - 截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日，公司总问题债务重组（TDR）金额分别为5,834美元、5,878美元和4,285美元[59] - 2022年第一季度公司未指定新的TDR，2021年第一季度指定一笔贷款为TDR，重组后还款结构从只付利息变为分期偿还，利率降低[60] - 2022年3月31日和2021年3月31日，公司TDR中无违约贷款在违约前12个月内进行过修改，违约TDR均处于非应计状态[64] 可供出售债务证券情况 - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券摊销成本为738,559美元，公允价值为699,354美元，未实现总损失40,595美元[66] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券摊销成本为682,467美元，公允价值为686,080美元，未实现总收益10,680美元，未实现总损失7,067美元[67] - 截至2022年3月31日，公司有529只公允价值为639,367美元的证券暂时受损，未实现总损失40,595美元，其中116只公允价值114,273美元的证券连续亏损超12个月[70] - 截至2022年3月31日，可供出售证券总额为699,354美元，较2021年12月31日的686,080美元有所增加[83][84] - 2022年3月31日较2021年12月31日关键增长指标：可供出售证券和受限股票为700,295美元，增长1.95%[177] 受限股票与抵押借款情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司持有的受限股票分别为941美元和845美元[74] - 截至2022年3月31日，公司以对FHLB的资本股票投资和符合条件的房地产抵押贷款共计614,894美元为抵押，有资格向FHLB借款[75] 养老金成本情况 - 2022年第一季度养老金净定期福利成本为9美元，2021年同期为195美元[77] 金融工具公允价值与比率情况 - 2022年3月31日，利率贷款合同公允价值为 - 8美元，远期合同公允价值为8美元[88] - 利率贷款合同和远期合同的拉通率为90.16%，当前参考价格范围为99.57% - 101.11%（加权平均99.91%）[88] 待售贷款与减值贷款计量情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，待售贷款未记录非经常性公允价值调整[91] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司对减值贷款的计量未进行具体分配[97] 其他房地产拥有（OREO）情况 - 截至2022年3月31日、2021年3月31日和2021年12月31日其他房地产净值均为957美元[43] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，其他房地产拥有（OREO）净值均为957美元[100] - 2022年3月31日和2021年12月31日，OREO的销售成本折扣率均为6.20%[101] - 改良土地销售成本估计为标价的6%，未开发土地为10%[103] - 截至2022年3月31日，各报告日其他房地产拥有量均为957美元[202] 金融资产与负债情况 - 截至2022年3月31日，金融资产中现金及银行到期款项为12,247美元，有息存款为108,028美元，可供出售证券为699,354美元等；金融负债中存款为1,543,753美元[105] 累计其他综合损失情况 - 截至2022年3月31日，累计其他综合损失中，证券净未实现损失为30,972美元，养老金福利调整为6,912美元，累计其他综合损失为37,884美元[106] 非利息收入情况 - 2022年第一季度，符合Topic 606的非利息收入