公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为17.29588亿美元和17.02175亿美元[8] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为15.93348亿美元和15.10424亿美元[8] - 2022年和2021年第二季度，公司净收入分别为557.4万美元和461.3万美元[10] - 2022年和2021年上半年，公司净收入分别为1046万美元和937.9万美元[15] - 2022年和2021年第二季度，公司总综合（亏损）收入分别为 - 1931.9万美元和1184.8万美元[13] - 2022年和2021年上半年，公司总综合（亏损）收入分别为 - 4825.9万美元和430.1万美元[18] - 2022年和2021年第二季度，基本和摊薄后普通股每股净收入分别为0.93美元和0.74美元[10] - 2022年和2021年上半年，基本和摊薄后普通股每股净收入分别为1.74美元和1.49美元[15] - 2022年和2021年第二季度，普通股每股股息分别为0.72美元和0.70美元[10] - 2022年和2021年上半年，普通股每股股息均为0.72美元和0.70美元[15] - 2021年3月31日普通股余额为7900千美元，留存收益为190462千美元，累计其他综合损失为9293千美元，总计189069千美元[21] - 2021年6月30日普通股余额为7713千美元，留存收益为185580千美元，累计其他综合损失为2058千美元，总计191235千美元[21] - 2022年3月31日普通股余额为7528千美元，留存收益为191645千美元，累计其他综合损失为37884千美元，总计161289千美元[21] - 2022年6月30日普通股余额为7476千美元，留存收益为191541千美元，累计其他综合损失为62777千美元，总计136240千美元[21] - 2022年上半年净收入为10460千美元，2021年上半年为9379千美元[26] - 2022年上半年贷款损失准备金为444千美元，2021年上半年为54千美元[26] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为10048千美元，2021年上半年为11209千美元[26] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为83010千美元，2021年上半年为149351千美元[26] - 2021年回购普通股150130股，金额为187千美元；2022年回购41977股，金额为52千美元[21] - 2021年现金股息为每股0.70美元，2022年为每股0.72美元[21] - 定期存款净变化为1997千美元，其他存款净变化为81247千美元，普通股回购为2928千美元，现金股息支付为75992千美元[27] - 现金及银行应付款项净变化为3030千美元，期初现金及银行应付款项为11798千美元，期末为13813千美元[27] - 存款利息支付为1304千美元，所得税支付为2184千美元[27] - 贷款损失准备计提为135千美元，贷款转移至OREO为 - 50千美元，贷款转移至回购资产为 - 11千美元[27] - 可供出售证券未实现持有损失为74328千美元，使用权资产产生的租赁负债为25千美元[27] - 2022年上半年调整后净收入为10170美元，2021年为9006美元；年化后2022年为20509美元，2021年为18161美元[174] - 2022年第二季度总利息收入为11922美元，2021年为10897美元；上半年2022年为22972美元，2021年为21779美元[177] - 2022年第二季度净利息收入为11275美元，2021年为10063美元；上半年2022年为21670美元，2021年为20090美元[177] - 2022年第二季度总税等效净利息收入为11505美元，2021年为10301美元；上半年2022年为22127美元，2021年为20574美元[177] - 2022年第二季度效率比率为46.35%，2021年为52.66%；上半年2022年为49.40%，2021年为53.26%[179] - 2022年第二季度平均资产回报率为1.30%，2021年为1.15%；平均股权回报率2022年为15.00%，2021年为9.77%[181] - 2022年第二季度基本和摊薄后每股收益为0.93美元，2021年为0.74美元[181] - 2022年第二季度公司回购41977股，减少股东权益1406美元；2021年回购150130股，减少股东权益5363美元[182] - 截至2022年6月30日的六个月，公司平均资产回报率为1.22%，平均股权回报率为12.45%，基本和摊薄后每股收益为1.74美元，净息差为2.70%，效率比率为49.40%[185] - 2022年上半年公司回购83,162股，减少股东权益2,928美元；2021年上半年回购261,962股，减少股东权益9,354美元[186] - 与2021年12月31日相比，2022年6月30日有息存款减少26.31%至95,812美元，可供出售证券和受限股减少0.54%至683,192美元，贷款净额增长5.68%至840,745美元，存款增长5.57%至1,577,831美元，总资产增长1.61%至1,729,588美元[188] 公司业务受外部因素及会计准则影响 - 公司业务受COVID - 19疫情影响，若疫情反弹，公司业务、财务状况等可能受重大不利影响[31] - 2016 - 13号会计准则更新要求基于历史经验等计量金融资产预期信用损失，小报告公司等2022年12月15日后适用，公司正评估影响并做准备[32] - 2019年11月25日，SEC采用SAB 119更新解释性指南以与FASB ASC 326对齐[32] - 2022年6月FASB发布2022 - 03号会计准则更新，2023年12月15日后生效，公司预计无重大影响[33] - 公司合并财务报表符合美国公认会计原则和银行业惯例，中期报表未经审计但已做必要调整[30] 贷款业务线数据关键指标变化 - 2022年6月30日贷款组合（不含待售抵押贷款）总额为849,274美元，2021年12月31日为803,729美元，增长约5.67%[37] - 2022年6月30日贷款损失准备金总额为8,069美元，2021年12月31日为7,674美元，增长约5.15%[43][45] - 2022年上半年贷款损失准备金变动：冲销135美元，回收86美元，拨备444美元[43] - 2021年上半年贷款损失准备金变动：冲销586美元，回收128美元，拨备54美元[43] - 2021年全年贷款损失准备金变动：冲销755美元，回收346美元，拨备 - 398美元[45] - 2022年6月30日房地产建设贷款为69,724美元，2021年12月31日为48,841美元，增长约42.76%[37] - 2022年6月30日消费者房地产贷款为217,143美元，2021年12月31日为208,977美元，增长约3.90%[37] - 2022年6月30日商业房地产贷款为425,388美元，2021年12月31日为405,722美元，增长约4.84%[37] - 2022年6月30日商业非房地产贷款为52,338美元，2021年12月31日为60,264美元，下降约13.15%[37] - 2022年6月30日消费者非房地产贷款为34,825美元，2021年12月31日为32,026美元，增长约8.74%[37] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日的六个月，贷款损失准备金与期末贷款（扣除未实现收入、递延费用和成本）的比率分别为0.95%和1.00%；2021年12月31日为0.96%[47] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日的六个月，净冲销与平均贷款（扣除未实现收入、递延费用和成本）的比率分别为0.01%和0.12%；2021年12月31日为0.05%[47] - 截至2022年6月30日、2021年6月30日和2021年12月31日，不良资产分别为3936美元、4829美元和3830美元；不良资产与贷款（扣除未实现收入、递延费用和成本）加其他不动产的比率分别为0.46%、0.60%和0.48%[48] - 截至2022年6月30日、2021年6月30日和2021年12月31日，90天以上逾期仍计息贷款分别为7美元、28美元和90美元；其与贷款（扣除未实现收入、递延费用和成本）的比率分别为0.00%、0.00%和0.01%[50] - 截至2022年6月30日、2021年6月30日和2021年12月31日，减值贷款分别为5809美元、6774美元和5878美元[50] - 截至2022年6月30日、2021年6月30日和2021年12月31日，减值贷款平均账面投资额分别为5820美元、6796美元和5901美元；减值后确认的利息收入分别为43美元、105美元和137美元[50] - 2022年上半年、2021年上半年和2021年全年，无应计贷款均未确认利息收入[52] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，减值贷款本金余额分别为6453美元和6478美元[54] - 2022年上半年、2021年上半年和2021年全年，减值贷款平均账面投资额分别为5820美元、6796美元和5901美元；确认的利息收入分别为43美元、105美元和137美元[56][58][59] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，逾期30 - 89天且计息贷款分别为870美元和987美元；90天以上逾期贷款分别为431美元和356美元；非应计贷款分别为2979美元和2873美元[62] - 截至2022年6月30日、2021年12月31日和2021年6月30日，公司总不良债务重组（TDR）金额分别为5,809美元、5,878美元和6,120美元[66] - 2022年3月和6月期间，公司未指定新的TDR；2021年3月期间指定两笔贷款为TDR，6月期间指定三笔贷款为TDR[66][68] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，公司TDR中无违约贷款在违约前12个月内进行过重组，所有违约TDR均处于非应计状态[72] - 2022年6月30日，不良贷款为2,979美元，90天以上逾期仍计息贷款为7美元，其他不动产为957美元，贷款损失准备金率为0.95%，净冲销率为0.01%，不良资产比率为0.46%，贷款损失准备金与不良贷款比率为270.86%[190] - 2022年上半年贷款损失准备金为444美元，2021年上半年为54美元，2021年全年为回收398美元[190] - 2022年6月30日单独评估的减值贷款总额为5,809美元，净额为5,810美元；2021年12月31日总额为5,878美元，净额为5,880美元[191] - 2022年6月30日集体评估贷款总额为843,465美元，净额为843,004美元，贷款损失准备金为8,069美元，占比0.96%；2021年12月31日总额为797,851美元，净额为797,368美元，贷款损失准备金为7,674美元，占比0.96%[193] - 2022年上半年净冲销为49美元，占平均贷款的0.01%；2021年上半年为458美元，占比0.12%；2021年全年为409美元，占比0.05%[195] - 2022年6月30日，30 - 89天逾期应计贷款占比从2021年12月31日的0.12%降至0.10%，90天以上逾期应计贷款占比从0.01%降至0.00%，非应计贷款占比从0.36%降至0.35%[201] - 2022年6月30日集体评估的特别提及贷款从2