公司股权与融资交易 - 2022年1月18日，公司成为北岸信托储蓄银行的控股公司，出售529万股普通股，每股10美元，总收益5290万美元[94] 贷款业务相关 - 2020 - 2021年，公司为现有客户和潜在客户提供40笔SBA PPP贷款，总额130万美元，截至2022年9月30日，所有PPP贷款均被SBA免除[102] - 2020 - 2021年，公司根据《CARES法案》修改50笔贷款，本金余额总计970万美元，截至2022年9月30日，所有COVID - 19贷款修改均恢复还款状态[102] 员工保留信贷 - 银行在2021年第二季度和第三季度符合《CARES法案》下的员工保留信贷资格，该信贷等于季度内支付给员工合格工资的70%，每位员工每季度合格工资上限为1万美元[103] - 员工保留信贷在2022年第二季度记录，抵消2021年记录为费用的50.3万美元工资和员工福利，截至2022年9月30日，银行无法合理估计何时收到退款[104] 公司净收入与净亏损 - 2022年第三季度公司净收入为11.8万美元，2021年同期为1.6万美元；2022年前九个月公司净亏损1.2万美元，2021年同期净收入为2000美元[115] 净利息收入 - 2022年和2021年第三季度净利息收入分别为150万美元和100万美元；2022年和2021年前九个月净利息收入分别为390万美元和310万美元[116] 总生息资产平均收益率 - 2022年第三季度总生息资产平均收益率较2021年提高53个基点，前九个月提高2个基点[117] 计息负债成本 - 2022年第三季度和前九个月计息负债成本较2021年同期分别下降6个和11个基点[119] 贷款损失拨备与净回收 - 2022年和2021年第三季度贷款损失拨备转回分别为8.4万美元和1.2万美元；2022年前九个月拨备转回10万美元，2021年同期拨备为5000美元[124] - 2022年前九个月净回收6000美元，2021年同期净冲销9.2万美元；2022年第三季度无回收或冲销记录，2021年第三季度回收3000美元[124][125] 总生息资产规模与收益率 - 2022年第三季度末总生息资产为25.3668亿美元，平均收益率2.66%；2021年同期为22.5703亿美元，平均收益率2.13%[110] - 2022年前九个月总生息资产为26.5057亿美元，平均收益率2.26%；2021年同期为22.4466亿美元，平均收益率2.24%[112] 总计息负债规模与成本率 - 2022年第三季度末总计息负债为17.3232亿美元，平均成本率0.44%；2021年同期为17.9295亿美元，平均成本率0.50%[110] - 2022年前九个月总计息负债为17.77亿美元，平均成本率0.43%；2021年同期为17.8422亿美元，平均成本率0.54%[112] 非利息收入 - 2022年第三季度非利息收入降至18.5万美元，较2021年同期减少18.8万美元，降幅50.4%，主要因证券出售收益缺失和贷款出售收益减少[128] - 2022年前九个月非利息收入增至110万美元，较2021年同期增加9.1万美元，增幅9.4%，得益于员工保留信贷的确认，但被抵押贷款出售量减少及收益降低所抵消[129] 非利息支出 - 2022年第三季度非利息支出增至170万美元，较2021年同期增加32.2万美元，增幅24.5%，主要因薪资、员工福利和专业服务费用增加[131] - 2022年前九个月非利息支出增至520万美元，较2021年同期增加88.8万美元，增幅20.8%，主要因薪资、员工福利和专业服务费用增加[132] 所得税收益 - 2022年第三季度公司确认所得税收益3.1万美元，较2021年同期增加2万美元；前九个月所得税收益降至6.7万美元，较2021年同期减少18.1万美元，降幅73.0%[134] 总资产 - 截至2022年9月30日，总资产降至2.682亿美元，较2021年12月31日减少7270万美元，降幅21.3%，主要因现金及现金等价物减少[136] 可供出售证券 - 截至2022年9月30日，可供出售证券增至1.253亿美元，较2021年12月31日增加2430万美元，增幅24.1%，因管理层投资高收益资产[138] 净贷款与贷款损失准备金 - 截至2022年9月30日，净贷款增至9770万美元，较2021年12月31日增加120万美元，增幅1.3%；贷款损失准备金降至68.5万美元，较2021年12月31日减少9.4万美元，降幅12.1%[139] 存款 - 截至2022年9月30日，存款降至1.83461亿美元，较2021年12月31日减少1.022亿美元，降幅35.8%，主要因股票认购退款和资本注入[140] 总权益 - 截至2022年9月30日，总权益增至7920万美元，较2021年12月31日增加3400万美元，增幅75.2%，得益于股票发行净收益[142] 贷款损失准备金占比 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，贷款损失准备金占总贷款的比例分别为0.70%和0.81%，2022年9月30日贷款损失准备金余额降至68.5万美元[148] 银行借款情况 - 截至2022年9月30日，公司可从芝加哥联邦住房贷款银行借款约6370万美元，且无未偿还预付款项[151] 现金流量 - 2022年和2021年前九个月，经营活动提供的净现金分别为340万美元和26.3万美元[153] - 2022年和2021年前九个月，投资活动使用的净现金分别为4440万美元和850万美元[153] - 2022年前九个月，融资活动使用的净现金为6250万美元；2021年前九个月，融资活动提供的净现金为1910万美元[153] 定期存款 - 截至2022年9月30日，不到一年到期的定期存款总计3170万美元[154] 一级资本与平均资产比率 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司一级资本与平均资产的比率分别为23.78%和16.11%[155] 贷款发放承诺与信贷额度 - 截至2022年9月30日，未偿还的贷款发放承诺为35.1万美元，信用证和未使用的信贷额度总计290万美元[156] 总承诺金额 - 截至2022年9月30日，总承诺金额为328.7万美元，其中1 - 3年、4 - 5年和5年后到期的分别为64.9万美元、74.7万美元和139万美元[158] 合同现金义务 - 截至2022年9月30日，合同现金义务总计5757.1万美元，其中1年内到期的为3173.6万美元[159]