公司基本信息 - 公司是全球IT和企业软件解决方案提供商，主要收入来源为金融应用套件的许可、订阅、修改、增强和支持服务[133][134] - 公司成立于1997年，总部位于加利福尼亚州洛杉矶县，在北美、欧洲、亚太和中东设有地区办事处[136] - 公司客户包括蓝筹股组织、道琼斯30工业指数成分股公司、财富500强制造商等[135] 主要产品介绍 - NFS Ascent可处理涵盖跨国、多公司等复杂环境，能为任何规模公司自动化整个融资/租赁周期，包括拥有数十亿美元投资组合的公司[137] - NFS Ascent部署在云端，通过灵活、基于价值驱动的订阅定价选项提供，无需支付前期许可费[145] - NFS Digital包含Self - Point of Sale、Mobile Account等多种数字解决方案，可增强客户生态系统[146][147][148] - Otoz为汽车公司提供白标SaaS平台，支持短期和长期按需移动模式及数字零售，具备智能线索生成和产品分析能力[154][158] - Otoz平台由Dealer/Admin Tool和Customer Portal两个门户组成，处理复杂税务规则和合同管理流程符合美国当地和州标准[159][160][161] - 公司推出AppexNow，是全球信贷、金融和租赁行业首个API优先产品市场，已推出Flex和Hubex两款产品[163] - Flex是AppexNow市场的首款产品，是基于API的即用型计算引擎，为SaaS产品且可无缝集成到组织生态系统[164] 业务收入情况 - 2023年第三季度，公司多项业务增收，NFS Ascent许可证延期、客户修改实施、与客户重新规划实施活动等分别创收约110万美元、超110万美元、近170万美元等[177] 市场环境数据 - 2023年全球新车销量预计达8400万辆，增长5.6%；美国预计达1500万辆，增长8%；中国预计达2550万辆，增长10% [178] - 2023年美国通胀率降至约3.7%，欧盟实际GDP增长率为0.7%，世界银行预测全球经济增长放缓至1.7% [178] - 2022年全球汽车金融市场规模为2450亿美元，预计到2035年将翻番以上，复合年增长率为7.4% [178] 财务数据关键指标变化 - 2023年第三季度净收入为1424.22万美元，2022年同期为1270.61万美元；净利润为3.09万美元，2022年同期亏损62.07万美元 [180] - 2023年第三季度许可证费用为128.04万美元，占比9.0%；2022年同期为24.996万美元，占比2.0% [180] - 2023年第三季度订阅和支持收入为651.22万美元，占比45.7%；2022年同期为601.68万美元，占比47.4% [180] - 2023年第三季度服务收入为644.95万美元，占比45.3%；2022年同期为643.93万美元，占比50.7% [180] - 2023年第三季度成本收入比为56.7%，2022年同期为66.5%；毛利润为616.20万美元，2022年同期为425.20万美元 [180] - 2023年第三季度净收入按地区划分，北美为140.86万美元，占比9.9%；欧洲为256.20万美元，占比18.0%；亚太为1027.15万美元，占比72.1% [182] - 2023年第三季度许可费为128.0449万美元，较2022年同期的24.996万美元增加103.0489万美元，按固定汇率计算增加125.0079万美元[183] - 2023年第三季度订阅和支持费为651.2243万美元，较2022年同期的601.6834万美元增加49.5409万美元，按固定汇率计算增加49.9159万美元[185] - 2023年第三季度服务收入为644.9489万美元，较2022年同期的643.9325万美元增加1.0164万美元，按固定汇率计算增加7.6595万美元[186] - 2023年第三季度毛利润为616.2067万美元，较2022年同期的425.1997万美元增加191.002万美元，毛利率从33.5%提升至43.3%[187] - 2023年第三季度运营费用为581.1388万美元，较2022年同期的614.8188万美元减少33.68万美元，占销售额的比例从48.4%降至40.8%[192] - 2023年第三季度运营收入为35.0629万美元，而2022年同期亏损189.6191万美元，占销售额的比例从亏损14.9%变为盈利2.5%[197] - 2023年第三季度其他收入为6.2329万美元，较2022年同期的165.1568万美元减少158.9239万美元[198] - 2023年第三季度归属于NetSol的净利润为3.089万美元，而2022年同期净亏损62.0729万美元，基本和摊薄后每股净收益从亏损0.06美元变为盈利0.003美元[200] - 2023年9月30日公司现金头寸为1655.1677万美元，高于6月30日的1553.3254万美元[209] - 2023年第三季度经营活动提供的净现金为166.3619万美元，高于2022年同期的129.8857万美元[210] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月平均销售未收款天数分别为144天和165天[211] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月投资活动净现金使用量分别为370,400美元和893,994美元[212] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月购置物业和设备分别为371,630美元和1,347,601美元[212] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月融资活动净现金使用量分别为44,474美元和445,737美元[213] - 截至2023年9月30日和6月30日，公司现金、现金等价物和有价证券分别约为1660万美元和1550万美元，其中外国子公司分别持有约1520万美元和1350万美元[214] 未来资金需求与额度获批情况 - 未来12个月，公司预计亚太、美国和欧洲新业务发展活动及基础设施增强需250万美元[216] - 英国子公司NTE获批30万英镑（365,854美元）透支额度，要求90天内发票贸易债务人净额不少于额度的200%[218] - 巴基斯坦子公司NetSol PK从Askari Bank Limited获批5亿卢比（1,737,619美元）出口再融资额度和5300万卢比（186,273美元）流动融资额度[218] - NetSol PK从Habib Metro Bank Limited获批9亿卢比（3,127,715美元）出口再融资额度，需维持60:40的长期债务权益比和1:1的流动比率[218] - NetSol PK从Samba Bank Limited获批3.8亿卢比（1,320,591美元）出口再融资额度，贷款期间需维持最低1:1的流动比率、4倍的利息保障倍数、2倍的杠杆比率和4倍的债务偿还保障比率[218]