集团整体财务数据关键指标变化 - 2023年第一季度归属利润为12.79亿英镑，有形股本回报率为19.8%[5] - 2023年第一季度归属利润为12.79亿英镑，每股收益13.2便士，有形股本回报率为19.8%[28] - 剔除显著项目后，总收益较2022年第一季度增加10.36亿英镑，增幅37.2%[6] - 银行净息差为3.27%，较2022年第四季度高7个基点[6] - 其他运营费用较2022年第一季度增加2.14亿英镑，增幅12.5%，成本收入比为49.8%[7] - 净减值费用为7000万英镑，占客户贷款总额的7个基点[8] - 剔除中央项目后，客户净贷款增加57亿英镑至3524亿英镑，增幅1.6%[9] - 剔除中央项目后，客户存款减少111亿英镑，降幅2.6%[10] - 贷款存款比率为83%，客户存款比客户净贷款多约550亿英镑[11] - 流动性覆盖率为139%，较2022年第四季度下降6个百分点[12] - 一级普通股资本比率为14.4%，较2022年第四季度高20个基点[13] - 2023年第一季度客户净贷款增加79亿英镑，零售银行新发放抵押贷款总额为95亿英镑[29] - 2023年第一季度客户存款减少198亿英镑，68%的个人存款和39%的客户总存款在季度末获得保险[32] - 核心一级资本充足率为14.4%，或排除IFRS 9过渡性减免后为14.3%，季度内提高20个基点[33] - 公司已完成8亿英镑股票回购计划中的4.58亿英镑（截至2023年4月26日）[34] - 2023年第一季度持续经营业务总收入为2300万英镑，较2022年第一季度的2亿英镑减少1.77亿英镑[63][64] - 2023年第一季度其他运营费用为1.28亿英镑，较2022年第一季度的1.09亿英镑增加1900万英镑，增幅17.4%[63][65] - 2023年第一季度客户存款为87亿英镑，较2022年第一季度的350亿英镑减少87亿英镑，降幅50.0%[63][66] - 2023年第一季度净客户贷款为218亿英镑，较2022年第四季度的196亿英镑增加22亿英镑[63][66] - 2023年第一季度集团总营业收入为38.76亿英镑，营业利润为18.18亿英镑[68] - 2023年第一季度集团有形股本回报率为19.8%，股本回报率因业务板块而异，零售银行为30.0%，私人银行为28.5%，商业及机构银行为19.5%[68] - 2023年第一季度集团成本收入比（不包括诉讼和行为成本）为49.8%，各业务板块有所不同[68] - 2023年第一季度集团风险加权资产（RWAs）为1781亿英镑[68] - 2023年第一季度集团贷款减值率为7个基点[68] - 2023年第一季度总ECL覆盖率从2022年第四季度的0.91%降至0.89%[76] - 2022年12月31日贷款摊销成本和FVOCI总计378.655亿英镑，2023年3月31日为386.986亿英镑[74] - 2022年12月31日ECL准备金总计34.87亿英镑，2023年3月31日为34.96亿英镑[74] - 截至2023年3月31日，CET1比率增加20个基点至14.4%，主要因CET1资本增加7亿英镑，部分被风险加权资产（RWAs）增加20亿英镑抵消[95] - 总RWAs增加20亿英镑至1781亿英镑，主要包括信用风险RWAs增加17亿英镑、操作风险RWAs增加11亿英镑、市场风险RWAs减少8亿英镑[97] - 英国杠杆率维持在5.4%，一级资本增加7亿英镑，被杠杆风险敞口增加89亿英镑抵消，杠杆风险敞口增加主要因其他金融资产增加[99] - 流动性组合减少156亿英镑至2099亿英镑，一级流动性减少129亿英镑至1487亿英镑，一级流动性减少因存款减少、股票回购和贷款增加，二级流动性减少因英格兰银行预定位抵押品减少[100] - CET1资本增加主要由普通股股东应占利润13亿英镑推动，部分被预计普通股股息应计5亿英镑、IFRS 9过渡调整减少1亿英镑及其他储备和监管调整变动抵消[96] - 最低资本要求方面，CET1为6.2%，总一级资本为8.3%，总资本为11.0%[103] - 截至2023年3月31日，资本比率分别为CET1 14.4%、总一级资本16.6%、总资本19.6%，与最低要求相比，CET1有4.9%的空间，总一级资本有5.0%的空间，总资本有5.3%的空间[104] - 杠杆比率方面，CET1最低比率为2.44%，总一级资本为3.25%，加上反周期杠杆比率缓冲后，CET1为2.74%，总一级资本为3.55%[107] - 2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日，CET1资本分别为256.5亿英镑、249.92亿英镑和268.89亿英镑[108] - 2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日，总监管资本分别为350.02亿英镑、339.2亿英镑和360.44亿英镑[109] - 2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日，风险加权资产（RWAs）分别为1781.35亿英镑、1761.01亿英镑和1768.18亿英镑[109] - 2023年第一季度，CET1资本增加主要归因于13亿英镑的应占利润，被5亿英镑的可预见普通股股息、1亿英镑的IFRS 9过渡调整减少及其他储备和监管调整变动所抵消[113] - 2023年2月发行7亿欧元5.763%固定至固定重置二级资本票据2034，3月注销2亿英镑未偿还5.125%次级二级资本票据2024，二级资本盈余拨备增加1亿英镑[114] - 期间RWAs增加20亿英镑至1781亿英镑，主要是业务变动增加32亿英镑、风险参数减少3亿英镑、模型更新减少3亿英镑、处置减少2亿英镑所致[115][117][118] - 2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日，英国杠杆率分别为5.4%、5.4%和5.5%[111] - 截至2023年3月31日，集团总流动性价值为20.989亿英镑，较2022年12月31日的22.5511亿英镑和2022年3月31日的27.451亿英镑有所下降[119] - 2023年第一季度，集团总收益为38.76亿英镑，较2022年第四季度的37.08亿英镑和2022年第一季度的30.08亿英镑有所增加[121] - 2023年第一季度，集团期内利润为13.41亿英镑，较2022年第四季度的13.24亿英镑和2022年第一季度的9.01亿英镑有所增加[121] - 2023年第一季度，集团每股基本收益为13.2便士，较2022年第四季度的13.1便士和2022年第一季度的8.1便士有所增加[121] - 截至2023年3月31日，集团总资产为695.624亿英镑，较2022年12月31日的720.053亿英镑有所下降[124] - 截至2023年3月31日，集团总负债为657.908亿英镑，较2022年12月31日的683.557亿英镑有所下降[124] - 2023年第一季度，集团回购并注销了1.14亿股股票，总代价为3.067亿英镑[125] - 2023年第一季度持续经营业务总收入为38.76亿英镑，2022年12月31日止季度为37.08亿英镑，2022年3月31日止季度为30.08亿英镑[155] - 2023年第一季度持续经营业务扣除显著项目的收入计算中，显著项目总计5600万英镑，2022年12月31日止季度为5800万英镑，2022年3月31日止季度为2.24亿英镑[155] - 2023年3月31日季度持续经营业务法定运营费用为19.88亿英镑，2022年12月31日为21.38亿英镑，2022年3月31日为18.2亿英镑[156] - 2023年3月31日季度集团成本收入比为51.3%，排除诉讼和行为成本后为49.8%；2022年12月31日分别为57.7%和55.2%；2022年3月31日分别为60.5%和57.1%[158] - 2023年3月31日季度集团有形股本回报率为19.8%，2022年12月31日为20.6%，2022年3月31日为11.3%[159] - 2023年3月31日季度集团银行净息差为3.27%，2022年12月31日为3.20%，2022年3月31日为2.45%[162] - 2023年3月31日每股有形净资产价值为278便士，2022年12月31日为264便士，2022年3月31日为269便士[164] - 截至2023年3月31日客户存款为4305亿英镑，排除中央项目及其他后为4218亿英镑；2022年12月31日分别为4503亿英镑和4329亿英镑；2022年3月31日分别为4829亿英镑和4479亿英镑[166] - 2023年3月31日季度集团净利润为12.79亿英镑，2022年12月31日为12.62亿英镑，2022年3月31日为8.41亿英镑[159] - 2023年3月31日季度集团净利息收入为29.02亿英镑，2022年12月31日为28.68亿英镑，2022年3月31日为20.27亿英镑[161] - 截至2023年3月31日，客户净贷款（摊余成本）为3742亿英镑，剔除中央项目及其他后为3524亿英镑[167] - 截至2023年3月31日，贷款存款比率为87%，剔除回购和逆回购后为83%[169] - 2023年第一季度贷款减值费用为7000万英镑，年化后为2.8亿英镑，贷款减值率为7个基点[170] - 截至2023年3月31日，融资资产为6162.04亿英镑，计算方式为总资产减去衍生资产[170] - 截至2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日，客户贷款（摊余成本）分别为3742.14亿英镑、3663.4亿英镑和3653.4亿英镑[168] - 截至2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日，客户存款分别为4305.37亿英镑、4503.18亿英镑和4828.87亿英镑[168] - 2022年3月31日、2022年12月31日和2023年3月31日，总贷款存款比率分别为76%、81%和87%，剔除回购和逆回购后的比率分别为73%、79%和83%[169] - 2022年3月、2022年12月和2023年3月，年化贷款减值费用/释放分别为 - 1.44亿英镑、5.76亿英镑和2.8亿英镑[170] - 2022年3月31日、2022年12月31日和2023年3月31日，总资产分别为7853.98亿英镑、7200.53亿英镑和6956.24亿英镑[170] - 2022年3月31日、2022年12月31日和2023年3月31日，衍生资产分别为1000.13亿英镑、995.45亿英镑和794.2亿英镑[170] 各业务线数据关键指标变化 - 零售银行2023年第一季度实现运营利润7.94亿英镑，净资产收益率为30.0%[38] - 私人银行2023年第一季度运营利润为1.33亿英镑，净资产收益率为28.5%[47] - 商业与机构业务2023年第一季度运营利润为9.94亿英镑，净资产收益率为19.5%[55] - 2023年第一季度零售银行无担保余额增加3亿英镑，总ECL覆盖率从0.81%增至0.84%[78] - 2023年第一季度商业与机构业务资产负债表增长，总ECL覆盖率降低[79][80] - 2023年3月31日零售银行经济不确定性的模型后调整总计1.49亿英镑，2022年12月31日为1.53亿英镑[85] - 2023年3月31日商业与机构业务经济不确定性的模型后调整总计1.73亿英镑，2022年12月31日为1.91亿英镑[86] - 2023年3月31日个人贷款组合中，第一阶段为19.2382亿英镑，第二阶段为2.5953亿英镑，第三阶段为0.291亿英镑[87] - 2023年3月31日批发贷款组合中，第一阶段为