集团业务架构 - 时富投资集团旗下包括实惠集团、时富金融服务集团和时富量化金融集团[2] - 实惠集团于1986年成立，旗下品牌有Pricerite Home、家匠TMF等[3] - 时富金融服务集团成立于1972年，持有证监第1、2、4和9类牌照等多个牌照[6] - 时富量化金融集团于2009年成立，结合量化金融与演算交易[6] 各业务线荣誉 - 实惠集团获香港品牌发展局“香港名牌十年成就奖”等多个奖项[3] - 实惠集团获“香港环境卓越大奖”的“商铺及零售业银奖”等环保奖项[4] 时富金融服务集团发展规划 - 时富金融服务集团计划于大湾区及长三角地区建立更多财富管理中心及策略联盟[7] - 时富金融服务集团在香港、上海及深圳成立财富管理中心[7] 宏观经济数据 - 2023年中国实质国内生产总值显著增长5.2%[13] - 2023年香港实质本地生产总值录得3.2%的温和增长[14] - 2023年香港零售销售总额整体增长16.2%[16] - 2023年香港傢俬零售销售额按年下跌10%[16] - 国际货币基金组织预测2024年全球经济将温和增长3.1%，低于新冠疫情前二十年的历史年均增长率3.8%[24] - 2023年发达经济体表现喜忧参半，七国集团成员国国内生产总值增长过去三年转弱或疲软，英国年底陷入技术性衰退，欧盟勉强避免衰退[20][21] - 2023年日均成交量创历史新低，香港合规成本飙升，许多经纪公司被迫暂停业务[22] - 2023年香港零售销售总值为4067亿港元，入境旅游及本地消费表现令人失望[30] - 2023年有13900个私人住宅物业单位完工，较2022年减少34.4%[32] - 2024年全球增速预计约为3.1%，低于2000 - 2019年3.8%的历史平均水平[57] - 未来十年房屋委员会计划兴建约410,000个公共屋邨单位[59] - 2023年恒生指数及恒生中国企业指数分别下降13.8%及14.0%，恒生科技指数下跌8.8%[64] - 2023年香港股票市场日均成交量跌至1050亿港元，2022年及2021年分别为1249.07亿港元及1667.30亿港元[65] - 过去五年超150家证券公司倒闭[66] - 本地零售销售总额增长16.2%，主要受奢侈品行业增长带动[47] - 本地物业市场交易量跌至33年来最低水平，家具及固定装置零售销售额下降10%[47] 时富金融发展历程与创新 - 时富金融1998年成为香港首家开发网上证券及期货交易服务的金融机构[9] - 时富金融大力投资于时富量化金融，建立专属一站式平台[8] - 时富金融推出移动交易应用程式Alpha i[9] 时富投资基本信息 - 时富投资主板股份编号为1049[10] - 时富投资主要往来银行包括交通银行（香港）有限公司等多家银行[10] - 时富投资电话为(852) 2287 8888，传真为(852) 2287 8000[10] 集团财务关键指标变化 - 2023年集团收益为10.164亿港元，公司拥有人应占亏损净额为1.08亿港元，2022年分别为12.109亿港元和3360万港元[29] - 截至2023年12月31日，投资管理业务收益470万港元、溢利净额380万港元，2022年收益440万港元、溢利净额1380万港元[31] - 截至2023年12月31日，其他金融服务业务收益5320万港元、分部亏损9590万港元，2022年收益约710万港元、分部亏损780万港元及应占联营公司亏损3420万港元[34] - 2023年12月31日，最大借款人占应收贷款未偿还结余53.8%（2022年：27.3%），个人贷款减值拨回约40万港元（2022年：60万港元）[34] - 2023年12月31日，公司拥有人应占权益为1.16亿港元，2022年底为1.961亿港元，权益减少因年内亏损净额1.08亿港元及转让和配售事项[36] - 2023年12月31日，集团尚有未偿还借款总额约3.396亿港元，2022年12月31日为3.752亿港元，借款减少因偿还借款[36] - 2023年12月31日，现金及银行结存合共为6.336亿港元，2022年底为8.708亿港元[36] - 2023年12月31日，与首三大客户的合计结余占应收保证金客户账款总额约54.8%（2022年：57.7%），账面价值约8290万港元（2022年：5810万港元）的保证金融资被评估为已发生信贷减值[36] - 2023年额外减值拨备约4330万港元，2022年为750万港元[37] - 2023年12月31日流动资产负债比率为0.96倍，2022年12月31日为0.98倍[37] - 2023年12月31日资本负债比率为201.0%，2022年12月31日为128.8%[38] - 2023年集团总收益10.164亿港元，2022年为12.108亿港元，变动-16.1%[44] - 2023年公司拥有人应占年内亏损1.08亿港元，2022年为3360万港元，变动221.4%[44] 实惠集团业务数据变化 - 实惠集团门店数量从2022年1月的28间减至2023年12月的18间，2023年下半年经营业绩有所改善[29] - 实惠集团2023年收益为9.585亿港元，分部亏损为1930万港元，2022年收益为11.993亿港元，分部亏损为1300万港元[30] - 实惠于2023年下半年成功止损并实现收支平衡[17] - 2022年公司业务按值增加16.2%，按量增加13.8%，主要由珠宝等销售增长54.9%带动，超市和家具及固定装置分别下降5.7%和10%[31] - 2023年末实体店铺总数为18间[45] 公司业务举措 - 公司今年平均推出约20%新产品[52] - 公司通过改进网店网页等措施，使转化率提高逾20%[53] - 公司上半年推出全新忠诚度计划「P - coin」[54] - 公司实施无纸化采购订单及审批流程、自动化供应商付款程序等[55] - 公司参与多个过渡性房屋项目，为住户提供多功能家具等[56] - 公司将家匠TMF顾问升级为室内设计顾问，提供个性化家具等[56] - 公司加强家匠TMF服务，推出革新的两年保养[56] - 公司简化实体店网络，优化「线上线下」业务模式[50] - 实惠集团贯彻“回归根本”方针，控制成本并激发销售动力[58] 时富量化金融集团业务表现 - 时富量化金融集团提供演算孵化服务，帮助相关人员研究等交易策略[7] - 时富量化金融集团为基金提供投资建议，基金表现跑赢大多同行[61] - 时富量化金融集团自营交易组合实现双位数收益，CTA投资组合取得正面回报[63] - 2023年12月时富量化金融集团推出时富多策略基金[63] 时富金融投资优化 - 时富金融利用时富雷达、ARM工具和ISR分析整合数据优化投资组合[66] 资金与业务增长情况 - 2022年第四季至2023年上半年三个季度资金净流入总额较2022年前三季度增长超300%[67] - 2023年香港与跨境理财通相关的跨境汇款按年增加近四倍[68] - 2023年首九个月，中国内地客户的保单销量急增32%[69] 公司产品表现 - 时富优越价值股票（彭博股票代码：CPVEQOI HK）自2022年9月推出以来表现突出[70] 公司荣誉 - 公司荣获亚太地区知名商业财经资讯网站CORPHUB颁发最优秀大湾区企业大奖“年度卓越家族办公室奖”及“名人堂大奖”[74] - 公司开发的ISR平台获亚洲金融科技师学会（IFTA）颁发“2022/2023年度金融科技创新大奖”财富科技类别金奖[68] 公司服务特色 - 公司拥有庞大特许财务分析师（CFA®）团队，是唯一利用大数据为投资管理客户编制多因子投资模型和见解的香港本地上市公司[69] - 公司通过定制化及全面规划管理为家族办公室客户提供专业的外部资产管理人（EAM）服务[73] 公司金融科技活动 - 公司赞助举办时富演算交易挑战，推进香港金融科技产业发展[77] 公司发展定位 - 公司扎根香港超五十年，将把握机遇提供全面综合服务和尊贵体验[78] 公司基金设立情况 - 2022年公司设立开放式基金，本年度推出首个跨境演算基金[79] 集团员工情况 - 2023年12月31日，集团雇用611名员工[83] - 回顾年内，集团员工工资成本总额约为1.95亿港元[83] 公司管理层信息 - 公司董事长关百豪博士现年64岁，于1998年3月9日加入董事会[84] - 2009年12月，关百豪博士获“2009年度企业家大奖”[85] - 2016年4月，关百豪博士被IAIR选为“年度人物－杰出亚洲领袖”[85] - 2018年8月，关百豪博士获“世界杰出华人奖”[85] - 2019年12月，关百豪博士获香港恒生大学“君子企业家”大奖[85] - 梁家駒61歲，2019年9月2日加入董事會，主責實惠集團策略發展及業務管理[87] - 梁兆邦66歲，2000年10月25日加入董事會，為審核及薪酬委員會主席、提名委員會成員[87] - 關廷軒34歲，2019年9月2日加入董事會，主責集團企業管理及策略投資[88] - 張子睿38歲，2023年6月20日加入董事會，主責監督集團金融及財務職能[90] - 陳克先62歲，2000年10月25日加入董事會，為審核及提名委員會成員[91] - 黃思佳56歲，2004年2月加盟集團，領導投資管理業務[91] - 張雪萍51歲，2021年8月加盟集團，主責公司秘書事宜[93] - 黎偉光61歲，2023年12月加盟集團，主責監督時富金融策略及業務發展[93] - 羅超美50歲，2001年8月加盟集團，負責集團人力資源及行政職能[95] - 吳獻昇55歲，2023年7月加盟集團，主責實惠集團業務發展與管理[96] - 马家俊博士44岁，2021年12月加盟集团，负责研发演算交易及数据分析[98] - 叶巧明先生41岁，2018年3月18日加盟集团，负责管理实惠集团整体采购平台[98] - 谭定邦先生42岁，2016年5月加盟集团，负责实惠集团之电子商贸业务[99] - 黄伟棠先生48岁，2022年12月加盟集团，主责时富金融集团之投资管理业务[99] - 王可妍女士40岁，2017年2月加盟集团，负责制定及执行实惠集团的营销活动[101] - 尹翠仪女士55岁，2004年5月加盟集团，负责实惠集团之供应链管理，有超20年经验[102][103] 公司企业管治情况 - 公司截至2023年12月31日止年度全面遵守企业管治守则，存在3处偏离情况[104] - 梁家驹、黄作仁、陈克先担任独立非执行董事任期均超9年，分别为23年、25年、23年，公司未按规定委任新独立非执行董事[105] - 董事会目前包括4位执行董事和3位独立非执行董事，张子睿于2023年6月20日获委任，李成威于同日辞任[110] - 公司集团董事会有超三分之一成员为独立非执行董事[111] - 关博士兼任董事长与行政总裁，各业务单位行政总裁协助其履行职责[112] - 独立非执行董事委任期为一年，须在股东周年大会上退任但可重选连任[113] - 公司设立提名委员会，制定董事任命政策以确保董事会获独立意见[114] - 董事会主要职能包括制订整体策略、监管业务管理等，保留多项重大事项决策权[117] - 管理由董事会执行董事领导，负责集团日常管理及运营[118] - 关百豪博士是关廷轩先生的父亲，除此之外董事会成员无其他关系[120] - 新委任董事获全面入职培训，公司为董事提供持续培训[122] - 回顾年度内多位董事接受企业管治等主题培训[123] - 公司为董事可能面临的法律诉讼作出投保安排[124] - 给出各位董事在各类会议的出席情况，董事会认为全体董事投入时间足够[125][126] - 定期董事会会议约每季度举行一次，会议通告至少提前十四日发送给董事[127][128] - 审核委员会于1999年6月28日成立，由三名独立非执行董事组成，年内举行了四次会议[131][132] - 薪酬委员会于2005年6月1日成立，由三名成员组成，年内举行了一次会议[134][135] - 提名委员会于2022年3月31日成立，由三名成员组成，年内举行了两次会议[139][140] - 公司已采纳薪酬政策，执行董事酬金包括特定月薪/津贴、退休金、短期激励计划和长期激励计划[137][138] - 公司已采纳任命政策，明确董事膺选标准，包括品格、经验、技能等[142][144] - 公司已采纳董事会多元政策，每年由提名委员会检讨[146] - 董事会现无女性董事，计划最迟于2024年12月31日前委任至少一名女性董事[147] - 截至2023年12月31日，集团女性雇员人数占员工总数的54.01%[148] - 截至202