公司基本信息 - 公司成立於1972年，在香港上市，股份編號為510[2][3] - 公司持有證監會第1、2、4和9類牌照，以及香港放債人、保險經紀、信託或公司服務供應商、強制性公積金計劃管理局註冊主事中介人牌照[3] - 公司自1998年成為香港首家開發網上證券及期貨交易服務的金融機構，近年推出移動交易應用程式Alpha i[5] 公司业务发展规划 - 公司計劃於大灣區及長三角地區建立更多財富管理中心及策略聯盟[4] - 公司從傳統經紀轉型為大灣區多元化財富管理專家，為2023年業務擴展奠定穩固基礎[15] - 公司將人工智能與資產管理能力融合，打造屢獲殊榮的財富管理平台[16] 宏观经济数据 - 2023年中國實質國內生產總值顯著增長5.2%[10] - 2023年香港實質本地生產總值錄得3.2%的溫和增長[12] - 2023年發達經濟體表現喜憂參半，七國集團成員國國內生產總值增長轉弱或疲軟，英國陷入技術性衰退，歐盟勉強避免衰退[14] - 2024年全球经济预计温和增长3.1%，低于新冠疫情前二十年历史年均增长率3.8%[25] 金融市场情况 - 2023年日均成交量創下新低，香港合規成本飆升，許多經紀公司被迫暫停業務[14] - 2023年香港主要指数均下跌，恒生指数、恒生中国企业指数、恒生科技指数分别下降13.8%、14.0%、8.8%[43] - 2023年日均成交量跌至1050亿港元，2022年及2021年分别为1249.07亿港元及1667.30亿港元[44] - 过去五年超150家证券公司倒闭[44] - 2022年第四季至2023年上半年三个季度资金净流入总额较2022年前三季度增长超300%[45] - 2023年香港与跨境理财通相关的跨境汇款按年增加近四倍[46] - 2023年首九个月，内地客户的保单销量急增32%[47] - 2023年年底贵金属价格创历史新高，原油价格全年呈下行趋势[60] 公司财务数据关键指标变化 - 截至2023年12月31日止年度，集团收益约5840万港元，较去年的7370万港元下降20.8%[29] - 截至2023年12月31日止年度，集团减值支出为4290万港元，较2022年的700万港元增加512.9%[29] - 2023年公司拥有人应占亏损净额约9520万港元，2022年为约6380万港元[30] - 2023年经纪收入减少约45.4%或1170万港元，因香港证券市场日均成交量下降15.9%（2023年：1050亿港元；2022年：1249亿港元）[30] - 2023年财富管理收入降幅约66.8%或1350万港元（2023年：670万港元；2022年：2020万港元）[30] - 2023年投资管理业务收益450万港元，2022年为440万港元[30] - 2023年利息收入增加约54.3%或1050万港元（2023年：2980万港元；2022年：1930万港元）[30] - 2023年财务成本增加57.0%或450万港元（2023年：1240万港元；2022年：790万港元）[30] - 2023年薪金及相关福利减少34.2%（2023年：4150万港元；2022年：6310万港元）[31] - 2023年12月31日，最大借款人占应收贷款未偿还结余53.8%（2022年：27.3%），集团面临应收贷款集中风险[33] - 2023年12月31日，账面价值约460万港元（2022年：800万港元）的个人贷款减值拨回约40万港元（2022年：60万港元）[33] - 2023年已作出总额约4330万港元（2022年：750万港元）的额外减值拨备[30] - 2023年12月31日集团权益总额为2.559亿港元，较2022年12月31日的3.315亿港元减少，主要因年内汇报亏损净影响所致[34] - 2023年12月31日集团尚有未偿还借款约1.162亿港元，其中约8010万港元为银行贷款，3610万港元为来自关联人士的无抵押借款[34] - 集团现金及银行结存由2022年12月31日的7.302亿港元减少至2023年12月31日的5.007亿港元，主要因证券市场波动低迷，经纪客户存放现金减少[35] - 2023年12月31日流动资产负债比率由2022年的1.34倍升至1.36倍[37] - 2023年持作买卖的投资组合市值约4100万港元，较2022年的3820万港元增加，年内录得投资亏损净额200万港元，2022年为收益净额3050万港元[39] - 2023年集团总收益为5840万港元，较2022年的7370万港元减少20.8%，主要业务收益大多下降，仅利息收入增长54.4%[41] - 2023年公司拥有人应占亏损净额为9520万港元，较2022年的6380万港元增加49.2%[41] 公司业务成果与产品情况 - 时富优越价值股票自2022年9月推出以来表现突出，在市场低迷时是业界唯一实现正回报的产品[51] - 公司荣获亚太地区知名商业财经资讯网站CORPHUB颁发最优秀大湾区企业大奖“年度卓越家族办公室奖”及“名人堂大奖”[53] - 公司开发的ISR平台荣获亚洲金融科技师学会“2022/2023年度金融科技创新大奖”财富科技类别金奖[45] - 2022年设立开放式基金，2023年推出首只跨境演算基金[58] - 时富优越价值股票基金2022年8月推出，表现跑赢多数同行[59] - 2023年12月推出时富多策略基金，交易策略表现稳健且大幅跑赢同侪[62] - 自营交易组合实现双位数收益，CTA投资组合取得正面回报[61] 公司人员情况 - 2023年12月31日，集团雇用97名员工[64] - 2023年集团员工工资成本总额为4150万港元[64] - 关百豪博士64岁，2000年8月11日加入董事会，负责集团整体业务策略[65] - 关廷轩先生34岁，2017年6月12日加入董事会，负责集团策略及企业发展[69] - 黎伟光先生61岁，2023年12月29日加入董事会，负责监督集团策略及业务发展[69] - 张子睿先生38岁，2024年1月10日加入董事会，负责监督集团金融及财务职能[70] - 黄思佳女士56岁，2022年7月11日加入董事会，领导投资管理业务[71] - 郑树胜先生68岁，2002年9月18日加入董事会，曾任1992年度青年工业家奖得主[70][71] - 关百豪博士是公司控股股东、薪酬委员会成员及提名委员会主席[67] - 关廷轩先生是关百豪博士之子，也是时富投资执行董事[69] - 张子睿先生是时富投资执行董事及财务总裁[70] - 黄思佳女士拥有逾三十年金融服务业经验，专注于北美、香港及内地投资及财富管理业务[72] - 劳明智先生74岁，2008年10月27日加入董事会，在金融及投资服务方面经验丰富，是多家公司相关委员会成员[73][74][75] - 张雪萍女士51岁，2021年8月加盟集团，负责公司秘书事宜，有丰富上市公司秘书经验[73][74] - 陈浩华博士53岁，2023年6月8日加入董事会，在房地产等领域有近30年经验，担任多个重要职务[75][78][79] - 罗超美女士50岁，2001年8月加盟集团，负责集团人力资源及行政职能[75] - 马家俊博士44岁，2021年12月加盟集团，负责研发演算交易及数据分析[81][82] - 潘卓雯女士41岁，2012年12月加盟集团，协助监督集团财务及会计事宜[81][82] - 吴伟杰先生39岁，2022年5月加盟集团，负责集团整体行政和营运职能[83][84] - 黄伟棠先生48岁，2022年12月加盟集团，负责集团投资管理业务[84][85] - 黄莹莹女士39岁，2011年5月加盟集团，负责集团金融科技项目管理[86][87] - 何敬德先生49岁，1999年10月加盟集团，负责集团财富科技业务整体业务发展及营运[88][89] 公司董事会相关情况 - 董事会目前有五位执行董事和三位独立非执行董事[95] - 张子睿于2024年1月10日获委任为执行董事，黎伟光于2023年12月29日获委任，陈浩华于2023年6月8日获委任为独立非执行董事[95] - 陈青云于2023年5月22日获委任、2024年1月1日辞任，张威廉于2023年5月22日辞任，罗轩昂于2024年1月10日辞任，卢国雄于2023年6月8日辞任独立非执行董事[95] - 公司董事会超三分之一成员为独立非执行董事[96] - 独立非执行董事委任期为一年，须在每年股东周年大会上退任但可重选连任[99] - 公司已维持确保董事会获独立意见及看法的机制，包括成立提名委员会、制定董事任命政策等[100] - 董事会须就集团业务及表现向持份者负责，主要职能包括制订整体策略、检讨政策等[103] - 董事会保留考虑及决策主要收购出售、审阅财务业绩、委任罢免董事核数师等权利[103] - 董事会每年检讨确保获独立意见机制的实施情况及有效性[102] - 2023年多位董事有变动，黎伟光12月29日获委任，张威廉5月22日辞任，罗轩昂2024年1月10日辞任，陈青云5月22日获委任、2024年1月1日辞任，陈浩华6月8日获委任，卢国雄6月8日辞任[109][111] - 董事关百豪、关廷轩、黄思佳等接受企业管治等相关主题培训，黎伟光因新委任不适用[109] - 关百豪出席执行委员会会议11/12、全体董事会会议8/9等；关廷轩出席执行委员会会议12/12、全体董事会会议9/9等[111] - 董事会定时会议约每季度举行一次，会议通告至少提前十四日发送给董事[113][114] - 审核委员会由郑树胜、劳明智、陈浩华三名独立非执行董事组成，年内举行四次会议[117][118] - 薪酬委员会由郑树胜、劳明智、关百豪组成，年内举行两次会议[120][121] - 审核委员会年内审阅集团年度及中期财报等多项工作[119] - 薪酬委员会主要就公司董事及高管薪酬政策等向董事会提供推荐意见[121] - 公司为董事提供持续培训，新任命董事有全面入职培训配套[108] - 公司已就董事可能面临的法律诉讼作出投保安排[110] - 薪酬委员会确认并批准董事及高管薪酬政策和结构，评估执行董事表现并检讨薪酬[122] - 提名委员会由三名成员组成，年内举行了四次会议[125][126] - 公司董事会包括八名董事，其中一名为女性[133] - 董事会负责集团企业管治职能，年内已审阅相关政策和实践等[135][136] 公司股息政策 - 公司股息政策目的是订明董事会宣派及派付股息方针，目标是为股东带来稳定可持续回报[137] - 董事会宣派及分派股息可采用现金或其他合适方式，支付时需考虑公司财务表现等多种因素[139][140] - 公司宣派股息须遵守百慕达法律、公司章程细则及适用法律法规限制[141] - 董事会可根据集团溢利支付中期及特别股息，宣派末期股息须经股东周年大会普通决议案批准[142][143] - 董事会将不时检讨股息政策，并可酌情更新、修订或更改[144] 公司合规与管理情况 - 公司截至2023年12月31日止年度全面遵守企业管治守则，仅董事长与行政总裁未区分及部分独董未出席股东大会存在偏离[90] - 截至2023年12月31日，公司秘书遵守上市规则规定并参加不少于15个小时相关专业培训[147] - 公司采纳上市规则附录C3所载标准守则作为董事证券交易行为守则，全体董事全年遵守准则[148] - 管理层每月向董事会成员提供内部财务报表，助董事评估公司表现、状况及前景[149] - 集团风险管理架构的风险管理程序分识别、评估排序、委任经理、对策、传达监察五步，风险至少每年评估一次[155] - 集团无内部审计职能，委聘外部独立专业人士每年检视内部监控及风险管理系统，董事至少每年检讨设立需求[158][159] - 集团就处理及传播内幕资料设内部程序及监控，符合条件尽快披露，确保保密[160] - 集团就“认识你的客户”及反洗钱事宜备置管理政策及程序，制定审阅计划[161] - 集团委任反洗钱报告总监，负责调查问题并必要时递交报告[161] - 集团为员工提供“认识你的客户”及反洗钱入职培训和年度进修机会[162] - 集团实施举报政策，鼓励员工举报不当行为，审计等情况每年向审核委员会汇报[163][164] - 截至2023年12月31日止年度，公司委聘独立专业顾问公司对内部监控及风险管理进行独立检视，结果已呈报审核委员会，且公司风险管理及内部监控系统已有效运作[167] - 截至2023年12月31日止年度，董事会不知悉任何可能影响股东权益的严重内部监控缺陷或重大关注事项[168] 公司股东权益相关 - 持有公司已缴足股本不少于10%且可于股东大会上投票的股东有权请求董事会召开股东特别大会[176] - 持有公司