净收入与每股收益情况 - 2024年第一季度净收入为523万美元，摊薄后每股收益为0.34美元，2023年第四季度净收入为517万美元，摊薄后每股收益为0.34美元，2023年第一季度净收入为750万美元，摊薄后每股收益为0.48美元[3] - 2024年第一季度净收入为522.6万美元，较2023年第四季度增长1.0%，较2023年第一季度下降30.6%[48] 净利息收入与收益率情况 - 2024年第一季度净利息收入为1600万美元，2023年第四季度为1620万美元，2023年第一季度为1789.2万美元；净利息收益率为3.06%，2023年第四季度为3.12%，2023年第一季度为3.57%[3] - 2024年第一季度净利息收入为1597.9万美元，利率差为1.56%[53] - 2024年第一季度净利息收益率为3.06%[53] 信贷损失拨备情况 - 2024年第一季度信贷损失拨备为10万美元，2023年第四季度为60万美元[3] - 2024年第一季度信贷损失拨备为14.5万美元，较2023年第四季度的63万美元减少48.5万美元，较2023年第一季度的负33.8万美元减少48.3万美元[10][11][14] - 2024年第一季度贷款信贷损失拨备为19.3万美元，主要因定量一般准备金增加180万美元，大部分被定性准备金减少170万美元所抵消[12] 资产与负债规模情况 - 2024年第一季度总资产为22.3亿美元，2023年第四季度为21.5亿美元；总贷款为18.0亿美元，2023年第四季度为17.7亿美元；总存款为19.0亿美元，2023年第四季度为18.1亿美元[3] - 截至2024年3月31日，总贷款为18.05亿美元，较2023年12月31日增加3910万美元，较2023年3月31日增加1.125亿美元[24][26][27] - 截至2024年3月31日，总贷款为18.04987亿美元，加权平均合同利率为6.47%[28] - 截至2024年3月31日，总存款为19.04987亿美元，较2023年12月31日增长4.9%，较2023年3月31日下降0.5%[34] - 截至2024年3月31日，定期存款为10.28297亿美元，较2023年12月31日增长16.1%，较2023年3月31日增长24.8%[34] - 截至2024年3月31日，估计未保险存款为12.48644亿美元，占总存款的65.9%，较2023年12月31日增长8.0%，较2023年3月31日增长38.6%[34] - 2024年第一季度末，流动资产为3.26471亿美元，占总资产的14.6%，较2023年第四季度末增长14.4%，较2023年第一季度末下降17.2%[38] - 2024年第一季度末，可用借款为6.1783亿美元，占总资产的27.6%，较2023年第四季度末下降4.4%，较2023年第一季度末下降9.2%[38] - 截至2024年第一季度，现金及银行存款20,513千美元，较2023年第四季度增长21.0%，较2023年第一季度增长22.2%[47] - 截至2024年第一季度，贷款持有待售为16,075千美元，较2023年第四季度增长795.5%，较2023年第一季度增长113.4%[47] - 截至2024年第一季度，总贷款应收款为1,804,987千美元，较2023年第四季度增长2.2%，较2023年第一季度增长6.6%[47] - 截至2024年第一季度，总存款为1,895,411千美元，较2023年第四季度增长4.9%，较2023年第一季度下降0.5%[47] - 截至2024年第一季度，总负债为2,039,795千美元，较2023年第四季度增长4.3%，较2023年第一季度增长2.7%[47] - 截至2024年第一季度，股东权益为194,725千美元，较2023年第四季度增长1.1%，较2023年第一季度增长6.0%[47] - 2024年第一季度总资产为21.77213亿美元[53] - 2024年第一季度非付息负债为5.5371亿美元[53] - 2024年第一季度股东权益为1.92994亿美元[53] 信贷相关比率情况 - 2024年第一季度信贷损失准备金与总贷款之比为1.23%，2023年第四季度为1.25%；净冲销与平均总贷款之比为0.01%，2023年第四季度为0.04%[3] - 2024年第一季度逾期30 - 89天贷款与总贷款之比为0.22%，2023年第四季度为0.54%；不良贷款与总贷款之比为0.24%，2023年第四季度为0.34%；受批评贷款与总贷款之比为0.64%，2023年第四季度为0.76%[3] - 截至2024年3月31日，30 - 89天逾期仍计息贷款为390.4万美元，占总贷款的0.22%，较2023年12月31日下降59.4%[31] - 截至2024年3月31日，不良贷款为434.3万美元，占总贷款的0.24%，较2023年12月31日下降28.6%[31] 资本充足率情况 - 2024年第一季度普通股一级资本充足率（CET1）为12.34%，保持资本充足[3] - 截至2024年第一季度，公司总风险资本比率13.59%，一级风险资本比率12.34%，普通股一级资本比率12.34%，杠杆比率9.65%；与2023年第四季度相比，总风险资本比率降0.18%，一级风险资本比率降0.18%，普通股一级资本比率降0.18%，杠杆比率升0.08%[42] 普通股账面价值情况 - 2024年第一季度普通股账面价值增至每股13.00美元，2023年第四季度为每股12.84美元[3] 股票回购情况 - 2024年第一季度回购49,697股普通股，平均价格为每股10.02美元[3] - 2024年第一季度公司按股票回购计划回购49,697股普通股，均价每股10.02美元；自2019年1月首次宣布回购计划至2024年3月31日，共回购2,069,697股，均价每股8.63美元[41] 现金股息情况 - 2024年第一季度支付季度现金股息为每股0.12美元[3] - 公司董事会宣布2024年4月25日普通股每股0.12美元的季度现金股息，将于2024年5月23日左右支付给5月9日收盘时登记在册的股东[39] 非利息收入情况 - 2024年第一季度非利息收入为358.6万美元，较2023年第四季度减少9.4万美元（2.6%），较2023年第一季度减少70.9万美元（16.5%）[15][16][17] - 2024年第一季度非利息收入为358.6万美元，较2023年第四季度下降2.6%，较2023年第一季度下降16.5%[48] 贷款相关收益与手续费情况 - 2024年第一季度贷款出售收益为170万美元，较2023年第四季度的200万美元减少29.3万美元，较2023年第一季度的260万美元减少86.7万美元[18] - 2024年第一季度贷款服务手续费净额为77.2万美元，较2023年第四季度的54万美元增加23.2万美元[18] - 2024年第一季度存款服务收费为61.2万美元，较2023年第一季度的41.8万美元增加19.4万美元[18] 非利息支出情况 - 2024年第一季度非利息支出为1215.7万美元，较2023年第四季度增加17.4万美元（1.5%），较2023年第一季度增加24.9万美元（2.1%）[19][20][21] - 2024年第一季度非利息支出为1215.7万美元，较2023年第四季度增长1.5%，较2023年第一季度增长2.1%[48] 所得税费用与税率情况 - 2024年第一季度所得税费用为200万美元，有效税率为28.1%，较2023年第四季度的210万美元和29.1%以及2023年第一季度的310万美元和29.0%均有所下降[22][23] 新贷款发放情况 - 2024年第一季度新贷款发放额为1.232亿美元，较2023年第四季度的9690万美元增长27.1%，较2023年第一季度的6880万美元增长79.1%[24] CECL会计标准影响情况 - 2023年1月1日采用CECL会计标准，使贷款信用损失准备金增加190万美元，表外信用损失准备金增加18.4万美元，递延所得税资产增加62.4万美元，留存收益减少150万美元[29] 贷款信用损失准备金情况 - 2024年第一季度末，贷款信用损失准备金为2212.9万美元，较2023年第四季度末增长0.6%，较2023年第一季度末增长6.3%[30] 风险加权资产情况 - 截至2024年第一季度，风险加权资产为1,715,185千美元，较2023年第四季度增长2.89%，较2023年第一季度增长3.35%[42] 总利息收入与支出情况 - 2024年第一季度总利息收入为3291.3万美元，较2023年第四季度增长3.6%，较2023年第一季度增长15.1%[48] - 2024年第一季度总利息支出为1693.4万美元，较2023年第四季度增长8.9%，较2023年第一季度增长58.2%[48] 资产与股权回报率情况 - 2024年第一季度资产回报率为0.96%，与2023年第四季度持平，较2023年第一季度下降0.5%[49] - 2024年第一季度股权回报率为10.83%，较2023年第四季度下降0.4%，较2023年第一季度下降6.0%[49] 净息差情况 - 2024年第一季度净息差为3.06%，较2023年第四季度下降0.1%，较2023年第一季度下降0.5%[49] 不良贷款与净冲销额情况 - 2024年第一季度不良贷款为434.3万美元，较2023年第四季度的608.2万美元有所下降[51] - 2024年第一季度净冲销额为5.7万美元，较2023年第四季度的16.1万美元和2023年第一季度的9.3万美元有所下降[51] 生息资产与付息负债情况 - 2024年第一季度总生息资产平均余额为20.89627亿美元，利息和费用为3291.3万美元，收益率为6.32%[53] - 2024年第一季度贷款平均余额为18.08932亿美元，利息和费用为3014.2万美元，收益率为6.69%[53] - 2024年第一季度总付息负债平均余额为14.30509亿美元，利息和费用为1693.4万美元，利率为4.76%[53] 存款与资金负债成本情况 - 2024年第一季度总存款成本为1567.5万美元，成本率为3.43%[53] - 2024年第一季度总资金负债成本为1693.4万美元，成本率为3.50%[53]