2024年第一季度财务关键指标整体情况 - 2024年第一季度净收入330万美元，摊薄后每股收益0.21美元，收入4450万美元，其中净利息收入3470万美元，非利息收入980万美元，包含36.8万美元的负MSR估值调整[7] - 2024年第一季度总营收4448.1万美元，较2023年第四季度增加810万美元，较2023年第一季度增加850万美元[11] - 2024年第一季度公司有效税率为22.7%，预计2024年有效所得税税率为21 - 23%[19] - 2024年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.21美元，2023年同期分别为0.09美元[40] - 截至2024年3月31日，公司净收入为326.9万美元，稀释后每股收益为0.21美元[42] - 2024年3月31日净收入为326.9万美元，有形净收入为449.7万美元[52] 2024年第一季度各收入指标情况 - 2024年第一季度净利息收入3473.1万美元，较2023年第四季度增加220万美元，较2023年第一季度减少530万美元[11][12] - 2024年第一季度非利息收入975万美元，较2023年第四季度增加590万美元，较2023年第一季度增加1380万美元[11][13][15] - 2024年第一季度总利息收入为69535千美元，较2023年同期的59305千美元增长约17.3%[40] - 2024年第一季度总非利息收入为9750千美元，而2023年同期为 - 4046千美元[40] - 2024年第一季度，公司净利息收入为3473.1万美元，净利息收益率为2.33%[42] - 2024年3月31日净利息收入为3473.1万美元，税收等效净利息收入为3603.8万美元[55] - 2024年3月31日净利息收益率为2.25%，税收等效净利息收益率为2.33%[55] - 2024年3月31日贷款利息收入为5794.7万美元，税收等效贷款利息收入为5886.7万美元[57] - 2024年3月31日贷款收益率为5.42%，税收等效贷款收益率为5.51%[57] 2024年第一季度支出及费用指标情况 - 2024年第一季度信贷损失费用470万美元，其中与DNVB收购相关的首日信贷损失费用320万美元[7] - 2024年第一季度非利息支出3560万美元，其中包含130万美元的合并相关成本、31.1万美元的OREO减记费用和26.1万美元的非收购相关遣散费[7] - 2024年第一季度非利息支出3556.5万美元，较2023年第四季度增加11%，较2023年第一季度增加7%[16] - 2024年第一季度非利息支出较上一季度增加340万美元，较2023年第一季度增加220万美元[17][18] - 2024年第一季度总利息费用为34804千美元，较2023年同期的19229千美元增长约81%[40] - 2024年第一季度信用损失费用为4689千美元，较2023年同期的933千美元增长约402.6%[40] - 2024年第一季度总非利息费用为35565千美元，较2023年同期的33319千美元增长约6.7%[40] - 2024年3月31日总非利息支出为3556.5万美元，用于效率比率的非利息支出为3261.4万美元[59] 2024年第一季度利润率及回报率指标情况 - 2024年第一季度净利息利润率（税等效）扩大11个基点至2.33%，年化调整后贷款增长（不包括收购的DNVB贷款余额）为8%，财富管理业务收入增长10%[7] - 2024年第一季度，公司平均总资产回报率为0.20%，平均股权回报率为2.49%[42] - 2024年第一季度，公司贷款平均收益率为5.51%，存款平均成本率为2.03%[43] - 2024年第一季度，公司资金成本率为2.33%[43] - 2024年3月31日平均有形权益回报率为4.18%[52] - 2024年3月31日效率比率为71.28%[59] 2024年第一季度资产负债相关指标情况 - 截至2024年3月31日，总资产为67.5亿美元，较2023年12月31日的64.3亿美元和2023年3月31日的64.1亿美元有所增加[20] - 扣除未实现收入后，持有投资贷款较2023年12月31日增加2.877亿美元（7.0%），较2023年3月31日增加4.953亿美元（12.6%）[21] - 截至2024年3月31日，投资证券为18.6亿美元，较2023年12月31日减少820万美元，较2023年3月31日减少2.096亿美元[22] - 存款较2023年12月31日增加1.896亿美元（3.5%），较2023年3月31日增加3010万美元（0.5%）[23] - 截至2024年3月31日，借款资金为5.451亿美元，较2023年12月31日增加1.215亿美元，较2023年3月31日增加2.631亿美元[24] - 截至2024年3月31日，股东权益总额较2023年12月31日增加370万美元，较2023年3月31日增加2740万美元[25] - 截至2024年3月31日，累计其他综合损失较2023年12月31日减少410万美元，较2023年3月31日减少1810万美元[26] - 截至2024年3月31日，公司总资产为6748015千美元，较2023年12月31日的6427540千美元增长约5%[39] - 截至2024年3月31日，公司总资产为67.48015亿美元，平均总资产为66.35379亿美元[42] - 截至2024年3月31日，公司贷款持有投资净额为44.14646亿美元，平均总贷款为42.98216亿美元[42] - 截至2024年3月31日，公司总存款为55.85236亿美元，平均总存款为54.81114亿美元[42] - 2024年3月31日有形普通股权益为4.27391亿美元，有形普通股权益比率为6.43%[50] - 2024年3月31日每股账面价值为33.53美元，有形账面价值为27.14美元[50] 2024年第一季度信贷质量相关指标情况 - 2024年第一季度不良资产比率稳定在0.49%，净冲销比率为0.02%[7] - 截至2024年3月31日，信贷损失拨备为5590万美元，信贷损失拨备率为1.27%，而2023年12月31日分别为5150万美元和1.25%[29][30] - 净冲销率从上个季度的0.20%降至0.02%，较上年同期下降1个基点[29] - 分类贷款比率从上个季度的4.07%降至3.71%[29] - 不良贷款比率从上个季度的0.64%升至0.66%，较上年同期上升29个基点[29] - 不良资产比率从上个季度的0.47%升至0.49%，较上年同期上升26个基点[29] - 特别提及/关注类贷款余额较上个季度增加3960万美元[29] - 截至2024年3月31日，不良贷款余额为2926.7万美元，较2023年12月31日的2635.9万美元有所增加[29][31] - 截至2024年3月31日，公司不良贷款总额为2926.7万美元，不良贷款率为0.66%[42] - 截至2024年3月31日，公司不良资产总额为3316.4万美元，不良资产率为0.49%[42] 收购相关情况 - 2024年1月31日完成对Denver Bankshares的收购，现金对价3260万美元，可辨认净资产公允价值2395.9万美元，商誉864.1万美元[9][10] 股息及会议相关情况 - 2024年4月25日，公司董事会宣布每股普通股现金股息为0.2425美元，将于2024年6月17日支付[27] - 公司将于2024年4月26日上午11点（美国中部时间）举行投资者电话会议[32] 公司面临风险情况 - 公司面临多种风险，包括并购风险、信贷质量恶化、通胀和利率上升等[37]