公司整体财务关键指标 - 截至2022年9月30日，公司客户管理资产（CAUA）达1003亿美元，客户资产管理规模（AUM）为353亿美元，员工总数2938人，其中金融顾问985人[212] - 2022年第三季度，公司净收入450万美元，基本每股收益0.40美元，而2021年第三季度净收入2630万美元，基本每股收益2.07美元；2022年第三季度收入2.941亿美元，较2021年第三季度的3.153亿美元下降6.7%[224] - 2022年第三季度，公司薪酬费用1.79134亿美元，较2021年下降13.2%；非薪酬费用1.07739亿美元，较2021年增长50.4%；税前收入72.38万美元，较2021年下降80.6%[225] - 2022年第三季度，公司每股账面价值70.23美元，较2021年增长14.3%；有形每股账面价值54.74美元，较2021年增长14.2%[225] - 2022年前九个月，公司总收入7.97361亿美元，较2021年下降22.5%；税前收入152.82万美元，较2021年下降88.5%[228] - 2022年9月30日，公司总资产较2021年12月31日下降6.2%，银行通知贷款为5360万美元，低于2021年12月31日的6950万美元[248] - 2022年9月30日，母公司和子公司担保人总资产为20.00542亿美元，总负债为5.46858亿美元，九个月总收入为748.1万美元，税前亏损为56.3万美元，净亏损为50.1万美元[258] - 2022年9月30日，公司银行即期贷款为5360万美元，2021年12月31日为6950万美元[262] - 2022年9月30日，证券贷款余额为3.074亿美元，2021年12月31日为2.442亿美元，2021年9月30日为2.862亿美元[263] - 2022年9月30日，逆回购协议和回购协议的总余额分别为1.951亿美元和4.792亿美元[267] - 2022年9月30日，公司拥有的人寿保险单现金退保价值为7160万美元[269] - 2022年9月30日，公司高级担保票据本金未偿还金额为1.243亿美元，经营租赁义务为1.893亿美元，2022年利息费用现金需求约为490万美元[271] 政策法规影响 - 2022年前九个月，美联储将联邦基金利率提高300个基点，其中一半的增幅发生在截至9月30日的三个月内，加息对公司基于利息的收入有利，但可能增加金融市场波动性并影响公司佣金和基于客户资产价值的费用收入[216] - 2022年8月16日签署的《降低通胀法案》，自2022年12月31日后，对某些股票回购净价值征收1%消费税，对三年调整后财务报表收入超过10亿美元的公司征收15%企业替代最低税，公司预计该法案对财务报表无重大影响[218] - 2019年6月5日，美国证券交易委员会（SEC）通过Reg BI规则，2020年6月30日起生效，公司为遵守该规则进行了重大变革[277] - 2020年12月18日，美国劳工部（DOL）发布最终禁止交易豁免（PTE），2022年2月1日生效，公司认为为遵守Reg BI规则所采取的措施有助于遵守PTE[279] - 2021年，SEC对1940年《投资顾问法》进行改革，新“营销规则”于2022年11月4日生效，公司已更新政策和流程以遵守该规则[280] 股票回购情况 - 2022年第三季度，公司回购413052股（3%）A类无投票权普通股，平均价格为每股33.86美元，截至9月30日，A类无投票权普通股流通股为10874990股[223] - 2022年第三季度公司回购413,052股A类无投票权普通股，占2021年末已发行股份的3%，2022年前9个月累计回购1,675,595股[229] - 截至2022年9月30日，账面价值和有形账面价值每股达到创纪录水平，主要因股票回购[229] 各业务线收入及税前收入情况 - 2022年第三季度，公司私人客户业务收入1.78614亿美元，较2021年增长11.0%；资产管理业务收入2487万美元，较2021年下降7.5%；资本市场业务收入9094.7万美元，较2021年下降29.3%[228] - 2022年第三季度，公司各业务板块中，私人客户业务税前收入2997.3万美元，较2021年下降19.9%；资产管理业务税前收入832.2万美元，较2021年下降11.6%；资本市场业务税前收入240.1万美元，较2021年下降86.6%[228] - 2022年第三季度私人客户业务收入1.786亿美元，同比增长11.0%，税前收入3000万美元，同比下降19.9%，财务顾问人数985人，低于2021年第三季度末的1003人[230] - 2022年第三季度资产管理业务收入2490万美元，同比下降7.5%，税前收入830万美元，同比下降11.6%，管理资产规模353亿美元，同比下降19.0%[233][234] - 2022年第三季度资本市场业务收入9090万美元，同比下降29.3%，税前收入240万美元，同比下降86.6%[242] 各业务线细分收入情况 - 零售佣金同比下降8.7%，咨询费收入同比下降13.1%，银行存款清扫收入同比增加3190万美元（815%），利息收入同比增长89.8%，其他收入同比下降[231][232] - 资产管理业务咨询费收入同比下降7.5%，主要因管理资产净值降低，部分被2022年第三季度获得的激励费用抵消[234] - 资本市场业务投资银行咨询费同比下降43.5%，股权承销费同比下降80.8%，固定收益承销费同比下降32.8%，股票销售和交易收入同比增长13.0%，固定收益销售和交易收入同比增长18.3%[243][244] 各业务线费用情况 - 2022年第三季度薪酬费用同比下降10.2%（私人客户业务）、增长9.5%（资产管理业务）、下降26.0%（资本市场业务），非薪酬费用同比增加135.7%（私人客户业务）、下降13.3%（资产管理业务）、下降3.0%（资本市场业务）[231][234][243] 公司债务及票据情况 - 2020年9月22日，公司发行1.25亿美元本金的5.50%优先担保票据，用于赎回1.5亿美元本金的6.75%优先担保票据，公司持有140万美元库存，净未偿还金额为1.486亿美元[253] - 2020年11月23日，公司完成交换要约，将99.8%的未注册票据交换为同等本金的已注册票据[253] - 2022年第三季度，公司向员工发放190万美元可免除票据，2021年同期为620万美元[260] 公司合规及监管情况 - 截至2022年9月30日，公司所有活跃的受监管国内外子公司净资本均超过最低要求[283] - 2022年6月30日，公司收到SEC的“韦尔斯通知”，9月13日，SEC起诉公司，要求公司吐出约190万美元及利息，公司认为该指控无事实依据并将积极辩护[285] - 公司首席执行官和首席财务官认为公司的披露控制和程序有效，能确保信息按规定时间披露[289][291] - 2022年前9个月，公司财务报告内部控制无重大变化[292] 公司法律诉讼情况 - 公司认为常规未决诉讼等事项的解决不会对合并资产负债表和现金流量表产生重大不利影响，但可能影响运营结果[295] - 对于可能产生损失的法律或监管程序，公司估计超出已计提金额的总损失范围为0至4700万美元[298] - 公司被列为28起仲裁的被申请人，索赔具体金额的仲裁累计索赔约4530万美元[300] - Robinson仲裁案中，索赔人获约570万美元的补偿性损害赔偿、约1420万美元的RICO损害赔偿以及约1680万美元的惩罚性损害赔偿、律师费和费用，总赔偿额为3674.4276万美元[302] - 2021年8月31日，一起集体诉讼对公司等提起诉讼，2022年8月17日法院驳回原诉，9月21日原告提交首次修正诉状，10月21日原告自愿撤回该诉状[299] - 2022年9月6日，Robinson仲裁案仲裁小组作出有利于索赔人的裁决[302] - 2022年10月6日，公司向佐治亚州迪卡尔布县高等法院提出撤销Robinson仲裁裁决的动议[302] - 2022年10月18日，Robinson仲裁案索赔人提交确认仲裁裁决的请愿书[302] 公司风险信息情况 - 2022年前9个月，市场风险信息与2021年年报相比无重大变化[288] - 截至2022年9月30日的九个月内，公司的市场风险信息和风险因素信息无重大变化[288][305]