集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司资产总额77275.11亿元，较上年度末增长0.68%[4] - 2024年第一季度，公司发放贷款和垫款总额44987.26亿元，较上年度末增长2.60%[4] - 截至2024年3月31日，公司不良贷款总额649.74亿元，较上年度末下降0.19%[4] - 2024年第一季度，公司负债总额70750.29亿元，较上年度末增长0.54%[4] - 截至2024年3月31日，公司吸收存款总额42526.03亿元，较上年度末下降0.71%[4] - 2024年第一季度，公司营业收入342.73亿元，较上年同期下降6.80%[5] - 2024年第一季度，公司归属本行股东的净利润134.31亿元，较上年同期下降5.63%[5] - 2024年第一季度，公司基本每股收益0.31元，较上年同期下降6.06%[5] - 2024年第一季度，公司平均总资产收益率（年化）0.70%，较上年同期下降0.07个百分点[5] - 2024年第一季度，公司加权平均净资产收益率（年化）10.01%，较上年同期下降1.09个百分点[5] - 2024年1 - 3月政府补助9200万元，2023年1 - 3月为1.32亿元；非经常性损益税后影响净额700万元，2023年同期为 - 1800万元[8] - 2024年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为 - 127.366亿元，2023年1 - 3月为225.971亿元；每股经营活动产生的现金流量净额为 - 2.91元，2023年同期为5.16元[10] - 截至报告期末，集团资产总额77275.11亿元，比上年末增加525.46亿元，增幅0.68% [18] - 截至报告期末，发放贷款和垫款总额44987.26亿元，比上年末增加1138.49亿元，增幅2.60%，在资产总额中占比58.22%，比上年末提升1.09个百分点 [18] - 截至报告期末，集团负债总额70750.29亿元，比上年末增加378.65亿元，增幅0.54% [18] - 截至报告期末，吸收存款总额42526.03亿元，比上年末下降304.00亿元，降幅0.71%，在负债总额中占比60.11% [18] - 报告期内，实现利息净收入242.62亿元，同比下降11.07亿元，降幅4.36%；非利息净收入100.11亿元，同比下降13.93亿元，降幅12.22% [19] - 集团实现归属于本行股东的净利润134.31亿元，同比下降8.01亿元，降幅5.63% [19] - 集团不良贷款总额649.74亿元，比上年末减少1.23亿元；不良贷款率1.44%，比上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率149.36%，比上年末微降0.33个百分点[38] - 2024年3月31日正常贷款4433752百万元，占比98.56%，较2023年12月31日变动2.64%；不良贷款64974百万元，占比1.44%，较2023年12月31日变动 - 0.19%[39] - 集团核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率最低要求分别为7.75%、8.75%和10.75%，截至报告期末分别为9.35%、10.99%和12.38%，分别比上年末上升0.07、上升0.04、下降0.76个百分点[40] - 截至报告期末，集团杠杆率为7.46%，比上年末上升0.03个百分点[41] - 截至报告期末，集团流动性覆盖率140.58%，高于监管达标要求40.58个百分点[43] - 2024年3月31日流动性覆盖率140.58%，合格优质流动性资产1117263百万元，未来30天现金净流出量794752百万元；2023年12月31日分别为146.06%、1125729百万元、770717百万元[44] - 2024年3月31日集团核心一级资本净额547707百万元，一级资本净额643625百万元，总资本净额725351百万元[41] - 2024年3月31日集团资产总计7727.511亿元，较2023年12月31日的7674.965亿元增长0.68%[47] - 2024年3月31日集团负债合计7075.029亿元，较2023年12月31日的7037.164亿元增长0.54%[49] - 2024年1 - 3月集团营业收入342.73亿元，较2023年1 - 3月的367.73亿元下降6.79%[52] - 2024年1 - 3月集团净利润134.87亿元，较2023年1 - 3月的143.22亿元下降5.82%[52] - 2024年3月31日集团股东权益合计652.482亿元，较2023年12月31日的637.801亿元增长2.29%[51] - 2024年1 - 3月集团其他综合收益的税后净额为12.01亿元，2023年同期为11.4亿元；综合收益总额为146.88亿元，2023年同期为154.62亿元[54] - 2024年1 - 3月集团经营活动产生的现金流量净额为 - 127.366亿元，2023年同期为225.971亿元[55] - 2024年1 - 3月集团投资活动产生的现金流量净额为11.242亿元，2023年同期为 - 48.831亿元[56] - 2024年1 - 3月集团筹资活动产生的现金流量净额为25.777亿元，2023年同期为 - 113.642亿元[56] - 2024年1 - 3月集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为9.37亿元，2023年同期为 - 5.57亿元[57] - 2024年1 - 3月集团现金及现金等价物净减少89.41亿元，2023年同期增加62.941亿元[57] - 2024年1 - 3月集团吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为388.79亿元，2023年同期为3813.26亿元[55] - 2024年1 - 3月集团发放贷款和垫款净增加额为 - 1201.08亿元，2023年同期为 - 2019.9亿元[55] - 2024年1 - 3月集团收回投资收到的现金为3949.74亿元，2023年同期为3377.95亿元[56] - 2024年1 - 3月集团发行债券收到的现金为2910.76亿元，2023年同期为1721.15亿元[56] 本行财务数据关键指标变化 - 2024年3月31日本行资产总计7454.158亿元，较2023年12月31日的7438.133亿元增长0.21%[47] - 2024年3月31日本行负债合计6826.740亿元，较2023年12月31日的6824.906亿元增长0.03%[49] - 2024年1 - 3月本行营业收入320.08亿元，较2023年1 - 3月的346.31亿元下降7.57%[52] - 2024年1 - 3月本行净利润131.41亿元，较2023年1 - 3月的139.36亿元下降5.70%[52] - 2024年3月31日本行股东权益合计627.418亿元，较2023年12月31日的613.227亿元增长2.31%[51] 股东相关信息 - 截至报告期末，公司普通股股东总数为325,921户，其中A股308,219户，H股17,702户[11] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股82.85646478亿股，占比18.92%；大家人寿保险股份有限公司万能产品持股45.08984567亿股，占比10.30%；传统产品持股28.43300122亿股，占比6.49%[12] - 深圳市立業集團有限公司持股19.66999113亿股，占比4.49%，质押14.155亿股；同方国信投资控股有限公司持股18.88530701亿股，占比4.31%，质押18.50802321亿股[12] - 新希望六和投资有限公司持股18.28327362亿股，占比4.18%；中国泛海控股集团有限公司持股18.03182618亿股，占比4.12%，质押18.03182617亿股，冻结3.88800001亿股，标记14.14382617亿股[12] - 上海健特生命科技有限公司持股13.79679587亿股，占比3.15%，质押13.796784亿股；中国船东互保协会持股13.24284453亿股，占比3.02%；东方集团股份有限公司持股12.80117123亿股，占比2.92%，质押12.67649488亿股[12] - 截至2024年4月29日，深圳市立業集團有限公司质押本行普通股股份数量9.77亿股，占其持有本行股份数量比例为49.67%[13] - 根据2024年1月31日A股股东名册及已知H股股东质押股权情况，公司被质押股权占总股权比例曾达20.40%，截至报告期末降至20%以下[13] - 大家人寿保险股份有限公司万能产品和传统产品为同一法人，除此外未知上述股东间存在关联关系或一致行动关系[13] - 截至报告期末，境内优先股股东（或代持人）数量为45户，前10名优先股股东中博时基金－工商銀行－博時－工行－靈活配置5号特定多個客戶資產管理計劃持股2000万股，占比10% [15] 各业务线贷款业务数据关键指标变化 - 截至报告期末，制造业贷款余额5027.85亿元，比上年末增加392.98亿元，增幅8.48%；绿色信贷余额2864.39亿元，比上年末增加221.98亿元，增幅8.40% [18] - 截至报告期末，公司存款余额29646.47亿元，比上年末下降897.73亿元，降幅2.94%；一般公司贷款余额24354.49亿元，比上年末增加892.74亿元，增幅3.81% [21] - 截至报告期末，总、分行级战略客户存款余额12235.25亿元，比上年末下降409.78亿元；各项贷款余额（含贴现）12203.18亿元，比上年末增加506.71亿元，增幅4.33% [21] - 中小企业信贷余额8968.19亿元，较上年末增加546.10亿元，增幅6.48%[22] - 并购贷款及境内银团贷款余额3790.18亿元，较上年末增长5.48%[23] - 零售贷款总额（含信用卡透支业务）19336.05亿元，较上年末增加312.89亿元[25] - 二手房按揭投放80.46亿元，比上年同期增长27.94亿元；民易贷余额比上年末增加22.91亿元，增幅4.94%，授信客户比上年末增长8.34%[27] - 截至报告期末，小微贷款余额8239.70亿元，比上年末增加327.54亿元；普惠型小微贷款余额6347.38亿元，比上年末增加224.69亿元；普惠型小微贷款户数52.29万户，比上年末增加9601户[28] 各业务线客户相关数据关键指标变化 - 机构客户数35474户，较上年末增长3.78%[22] - 结算客户一般存款日均余额12531.55亿元，较上年增加316.52亿元，增幅2.59%[23] - 零售客户数13024.55万户，较上年末增加152.61万户[25] - 新客4千元层级达标率32.84%，同比提升0.94个百分点[26] - 截至报告期末，企业微信累计添加用户1627.64万户，比上年末增加207.63万户[26] - 报告期内，银行系统内监测客户NPS同比增长4.53个百分点[27] - 报告期内，借记卡绑卡71.74万户[27] - 报告期内，累计触达客户14818万人次，覆盖客户2217万人；借助线上系统开展40306场营销活动[28] 各业务线其他业务数据关键指标变化 - 开立电子保函3441笔，同比增加782笔，增幅29.41%[23] - 对科技企业提供信贷支持超4000亿元[23] - 零售业务营业收入149.91亿元，同比减少6.48%，在本行营业收入中占比46.84%，同比提升0.55个百分点[24] - 管理零售客户总资产规模28397.60亿元，较上年末增加986.74亿元[25] - 截至报告期末，代销理财余额比上年末增长3.10%；报告期内代销保险保费规模比上年同期增长5.82%；报告期内家族信托及保险金信托业务新增规模43.21亿元[27] - 截至报告期末，公司黄金交易量450.58吨，交易金额2179.36亿元；白银交易量310.87吨，交易金额18.82亿元[32] - 截至报告期末，公司资产托管规模为