营收与亏损情况 - 2023年、2022年和2021年营收分别为3569千美元、3875千美元和3683千美元[50] - 2023年、2022年和2021年净亏损分别为1719千美元、346千美元和8413千美元[50] - 2023年、2022年和2021年基本每股亏损分别为0.02美元、0.01美元和0.08美元[50] - 2023年和2022年，公司投资物业产生的收入分别为107万美元和111万美元[92] - 2023、2022和2021年公司来自香港的净收入分别为344.2万美元、359.5万美元和348.9万美元，来自澳大利亚分别为12.7万美元、27.8万美元和19.4万美元[444] - 2023年，2个主要客户收入分别占公司总收入的23%和11%；2022年，2个主要客户收入分别占18%和13%[439] - 2023年，1个主要供应商成本占公司总收入成本的15%；2022年，占比为14%[441] 资产负债权益情况 - 截至2023年、2022年和2021年，总资产分别为70345千美元、69686千美元和70346千美元[55] - 截至2023年、2022年和2021年，总负债分别为9766千美元、7482千美元和7822千美元[55] - 截至2023年、2022年和2021年，总权益分别为60579千美元、62204千美元和62524千美元[55] 公司面临的风险 - 公司若违反适用报告、反洗钱等要求，可能面临重大罚款或其他执法行动[53] - 公司面临来自中国互联网公司及全球和地区参与者的激烈竞争，可能导致市场份额下降和盈利能力受损[63] - 公司业务扩张增加运营复杂性，若员工无法适应或公司无法有效管理员工，业务可能受影响[65] - 公司网络安全措施可能无法抵御所有攻击，网络攻击可能损害声誉、减少收入和净利润[69][70] - 公司面临系统中断和延迟风险，可能导致平台或服务暂时中断、数据丢失等[74] - 公司业务面临竞争、用户隐私泄露、服务中断等风险[75] - 公司收购策略可能失败并导致减值损失[77] - 公司面临客户和借款人的信用风险，可能出现付款延迟、坏账增加等情况[80] - FAF和Giant Credit可能无法续期放债人牌照，影响放债业务[82] - 放债行业竞争激烈，公司可能需降低贷款利率以获取市场份额[84] - 公司物业投资业务受经济衰退、房地产市场表现等因素影响[89] - 俄乌冲突及制裁或对公司业务产生不利影响，且影响程度和持续时间无法预测[96] - 扩张性货币和财政政策的长期影响不确定，中东和非洲动荡或导致市场波动，影响公司业务[97] - 公司风险管理和内部控制系统可能无效，存在缺陷或重大弱点[97] - 全球或中国经济放缓及国际市场动荡或对公司业务、运营结果和财务状况产生负面影响[120] - 香港法律体系的不确定性可能限制公司可获得的法律保护，影响业务和运营[121] - 中国法律体系的不确定性、政策法规变化可能影响公司在华盈利能力和业务运营[122][123][124][125][127] - 中国政府可能干预或影响公司业务运营，限制证券发行，若未来需获批准在美上市被拒将影响投资者利益[126][134] - 公司业务可能受各级政府监管干预，合规成本增加，面临多种不利后果[129] - 中国数据保护法规不断发展，《个人信息保护法》规定严重违规可处最高5000万元人民币或上一年度年收入5%的罚款[130][131] - 中国政府加强对海外证券发行和外资投资中资发行人的监管，相关法规待实施，存在不确定性[132][133] - 公司依赖子公司股息等分配满足资金需求，子公司偿债限制或影响公司业务和投资价值[135][136][140] - 若未来设立可变利益实体，相关合同安排不符合中国法规或法规变化，可能导致证券价值下降或归零[139] - 公司若被认定为中国税收居民企业，向海外股东支付股息可能需缴纳最高10.0%的中国预扣税[142] - 香港政治、经济和法律环境变化可能影响公司业务运营和财务状况，美国相关行动可能加剧政治和贸易紧张局势，对公司业务造成潜在损害[145][147] - 中国外汇管制可能使公司在获取和汇出外币支付股息方面遇到困难，若无法获得足够外币，可能无法向证券持有人支付外币股息[142][143] 上市相关情况 - 公司于2021年5月18日收到纳斯达克通知，因其未及时提交2020年年报，不再符合持续上市规则，需在7月16日前提交合规计划，若被接受，可获宽限至11月15日恢复合规，该事项于7月12日结束[149][150] - 公司股票若要在纳斯达克资本市场持续上市，需满足股东权益至少250万美元、上市证券市值至少3500万美元等多项条件[151] - 公司股票交易价格可能因市场和行业因素、公司自身运营因素等大幅波动，过去股价不稳定时上市公司常面临证券集体诉讼风险[155][156] - 卖空者的手段可能压低公司普通股市场价格，若公司成为不利指控对象，需耗费资源调查和辩护[158][159] - 若证券或行业分析师不发布研究报告、发布不准确或不利报告，或停止对公司的覆盖，公司普通股市场价格和交易量可能下降[160][161] - 公司修订后的组织章程细则包含反收购条款，可能限制他人收购公司控制权，剥夺股东以溢价出售股票的机会[162] - 公司董事会有权发行优先股，若发行可能导致普通股价格下跌，普通股股东的投票权和其他权利可能受到不利影响[163] - 公司作为外国私人发行人，豁免美国国内上市公司适用的部分证券规则和法规[164] - 公司需在每个财年结束后四个月内提交20 - F年度报告，按季度发布财报新闻稿并向SEC提交6 - K表格[165] - 若至少75%的总收入为被动收入，或至少50%的平均资产价值归因于产生被动收入的资产，公司可能被视为被动外国投资公司（PFIC）[166] - 公司在开曼群岛注册成立，股东保护和董事信托责任相关法律不如美国完善，股东维权可能更困难[169][170] - 《外国公司问责法案》要求若PCAOB连续三年无法检查公司审计机构，公司证券将被禁止在美国证券交易所交易[176] - 《加速外国公司问责法案》若生效，PCAOB连续两年无法检查审计机构，公司证券将被禁止交易[178] - 2022年12月15日，PCAOB确定能够完全检查和调查中国内地和香港的注册会计师事务所，但未来若受阻可能重新认定[181] - 2022年12月29日，《2023年综合拨款法案》签署成为法律，将PCAOB无法检查审计机构导致证券禁止交易的时间从三年减为两年[182] - 若PCAOB连续两年无法检查公司审计师，SEC可能禁止公司证券在美国证券交易所交易[111][113] - 若公司受到美国上市中资公司相关审查，需耗费大量资源调查和辩护，影响业务和股价[114][116] 贷款与信用情况 - 截至2023年12月31日和2022年12月31日，客户欠FAF和Giant Credit的贷款及应收利息分别约为1968万美元和1256万美元[81] - 截至2024年1月31日，香港有2254家持牌放债人[84] - 公司信用风险主要来自贷款业务，通过信用审批、限额和监控程序控制贷款信用风险[432] - 自2020年1月1日起，公司采用ASU 2016 - 13会计准则，对摊余成本计量的金融工具计量和确认当前预期信用损失[433] - 2023、2022和2021年贷款损失拨备分别为139万美元、0.97万美元和0.05万美元[434] - 截至2023年12月31日，贷款损失准备余额为202.3万美元，应收账款等相关准备余额为8万美元[436][437] - 截至2023年12月31日，来自2个客户的贷款应收款分别占总贷款应收款的17%和21%；2022年，来自4个客户的贷款应收款分别占11%、14%、20%和23%[437][438] 其他财务情况 - 2021 - 2023年，公司股份支付费用分别为0.26百万美元、0美元、0美元，未来或继续产生该费用并影响经营业绩[102] - 公司前任审计师工作可能未被PCAOB充分检查，投资者可能无法受益于此类检查[103] - 公司财务报告内部控制在2023年12月31日无效，存在多项重大缺陷[98] - 截至2024年3月31日，公司有228万美元现金及银行存款；截至2023年12月31日，有311万美元[443] - 公司部分交易以港元计价，面临外汇风险，但因港元与美元挂钩，管理层认为美元计价货币资产无重大外汇风险[445] - 公司目前无外汇套期保值政策，但管理层会监控外汇风险并按需考虑套期保值[445] - 公司无债务违约，无股息拖欠情况[445]