Workflow
Genworth(GNW) - 2024 Q1 - Quarterly Results
GenworthGenworth(US:GNW)2024-05-02 04:18

股东权益与每股账面价值 - 公司2024年第一季度总股东权益为80.06亿美元,较2023年第四季度的74.8亿美元有所增长[8] - 2024年第一季度每股账面价值为18.21美元,较2023年第四季度的16.74美元有所提升[8] - 公司股东权益从2023年3月31日的82.32亿美元上升至2024年3月31日的88.79亿美元,增长了7.9%[17] - 2024年第一季度公司股东权益为74.8亿美元,占总资产的8.2%[19] 投资表现 - 2024年第一季度净投资收入为7.82亿美元,同比下降0.6%[11] - 2024年第一季度净投资损失为4900万美元,同比增加6000万美元[11] - 2024年第一季度净投资收入为5700万美元,同比增长23.9%[22] - 2024年第一季度净投资损失为2200万美元,较2023年第四季度的6800万美元损失有所改善[51] - 2024年第一季度净未实现收益为5000万美元,主要来自股权投资和有限合伙企业的收益[51] - 2024年第一季度总投资资产和现金为610亿美元,环比下降1.6%[59] - 2024年第一季度未实现亏损为31亿美元,环比增加29.2%[59] - 2024年第一季度调整后的期末投资资产和现金为641亿美元,环比下降0.5%[59] - 2024年第一季度平均投资资产和现金为643亿美元,环比下降0.3%[59] - 2024年第一季度报告净投资收入为7.82亿美元,环比下降3.5%[59] - 2024年第一季度核心净投资收入为7.79亿美元,环比下降3.4%[59] - 2024年第一季度报告收益率为4.87%,环比下降0.16个百分点[59] - 2024年第一季度核心收益率为4.85%,环比下降0.15个百分点[59] 保险业务 - 公司2024年第一季度新保险承保金额为439.6亿美元,较2023年第四季度的446.8亿美元略有下降[8] - 2024年第一季度直接新保险业务(NIW)为105.26亿美元,占全年预计的19.8%[22] - 2024年第一季度直接新保险业务中,95%为月度支付类型,96%为购房贷款[24] - 2024年第一季度直接新保险业务中,49%的借款人FICO评分超过760分[24] - 2024年第一季度直接新保险业务中,21%的贷款价值比(LTV)超过95.01%[24] - 2024年第一季度直接新保险业务中,30%的借款人债务收入比(DTI)超过45.01%[24] - 2024年第一季度直接主要保险在险金额为2636.45亿美元,环比增长0.27%[27] - 2024年第一季度PMIERs充足率为163%,可用资产为48.53亿美元,要求资产为29.7亿美元[27] - 2024年第一季度平均直接主要赔付金额为37.5万美元,环比增长0.8%[29] - 2024年第一季度主要贷款拖欠率为2.01%,环比下降0.09个百分点[30] - 2024年第一季度新增主要贷款拖欠数量为11395笔,环比下降2.7%[30] - 2024年第一季度主要贷款拖欠中,3期或以下拖欠占比为48.8%,4-11期拖欠占比为35.2%,12期及以上拖欠占比为16%[30] - 2024年第一季度直接主要案件准备金为4.86亿美元,占风险在险金额的38%[30] - 2024年第一季度损失率为8%,环比下降2个百分点[29] - 2024年第一季度直接主要风险在险金额为67,950百万美元,占总风险的100%[32] - 2024年第一季度直接主要保险在险金额为263,645百万美元,占总保险的100%[32] 长期护理保险业务 - 2024年第一季度长期护理保险部门调整后运营收入为300万美元,同比下降87.0%[13] - 2024年第一季度长期护理保险业务的负债重估损失为16百万美元,占期初储备的-0.04%[34] - 2024年第一季度长期护理保险业务的净投资收入为464百万美元,净投资损失为63百万美元[34] - 2024年第一季度长期护理保险业务的法定收益为462百万美元,主要来自生效费率行动[36] - 2024年第一季度长期护理保险业务的结算影响净额为131百万美元,包括储备变化和诉讼费用[36] - 2024年第一季度长期护理保险业务的保费收入为578百万美元,净投资收益为464百万美元[34] - 2024年第一季度长期护理保险业务的负债重估损失中,现金流假设更新为-2百万美元,实际与预期经验为-14百万美元[34] - 2024年第一季度长期护理保险业务的结算影响中,储备变化为240百万美元,诉讼费用和结算支付为-109百万美元[36] - 2024年第一季度长期护理保险业务的法定收益中,保费、保费税、佣金和其他费用净额为217百万美元[36] 财务表现 - 2024年第一季度总收入为18.64亿美元,同比下降1.9%[11] - 2024年第一季度净收入为1.39亿美元,同比增长13.9%[11] - 2024年第一季度调整后运营收入为8500万美元,同比下降41.0%[13] - 2024年第一季度人寿和年金部门调整后运营亏损为1500万美元,同比改善85.7%[13] - 2024年第一季度基本每股收益为0.31美元,同比增长24.0%[11] - 2024年第一季度稀释后每股收益为0.31美元,同比增长29.2%[11] - 2024年第一季度加权平均流通股数为4.43亿股,同比下降10.0%[11] - 2024年第一季度调整后运营收入为1.35亿美元,同比增长5.3%[22] - 2024年第一季度总收入为461百万美元,较2023年第四季度的449百万美元有所增长[38] - 2024年第一季度净投资收入为254百万美元,与2023年第四季度的256百万美元基本持平[38] - 2024年第一季度净投资损失为4百万美元,较2023年第四季度的14百万美元有所改善[38] - 2024年第一季度政策费用和其他收入为158百万美元,与2023年第四季度的160百万美元基本持平[38] - 2024年第一季度总支出为459百万美元,较2023年第四季度的710百万美元大幅减少[38] - 2024年第一季度持续经营业务收入为2百万美元,较2023年第四季度的205百万美元亏损有所改善[38] - 2024年第一季度调整后经营亏损为15百万美元,较2023年第四季度的183百万美元亏损有所改善[38] - 2024年第一季度净投资损失调整后为4百万美元,与2023年第四季度的14百万美元相比有所改善[38] - 2024年第一季度市场风险收益和关联对冲的公平价值变化为23百万美元,较2023年第四季度的14百万美元有所增加[38] - 2024年第一季度负债重估损失为8百万美元,较2023年第四季度的228百万美元大幅减少[38] - 2024年第一季度总收入为34亿美元,与2023年第四季度持平,但较2023年第一季度下降5.6%[42] - 2024年第一季度净投资收益为7亿美元,较2023年第四季度下降0%,但较2023年第一季度下降22.2%[42] - 2024年第一季度政策费用和其他收入为27亿美元,与2023年第四季度持平,较2023年第一季度下降0%[42] - 2024年第一季度总支出为6亿美元,较2023年第四季度下降64.7%,较2023年第一季度下降80.6%[42] - 2024年第一季度持续经营业务收入为22亿美元,较2023年第四季度增长57.1%,较2023年第一季度增长450%[42] - 2024年第一季度公司及其他部门总亏损为45亿美元,较2023年第四季度增长36.4%,较2023年第一季度增长60.7%[45] - 2024年第一季度公司及其他部门调整后运营亏损为38亿美元,较2023年第四季度增长52%,较2023年第一季度增长111.1%[45] - 2024年第一季度公司及其他部门净投资损失为4亿美元,较2023年第四季度下降0%,较2023年第一季度下降60%[45] - 2024年第一季度公司及其他部门利息支出为17亿美元,与2023年第四季度持平,较2023年第一季度增长6.3%[45] - 2024年第一季度公司及其他部门总支出为44亿美元,较2023年第四季度增长22.2%,较2023年第一季度增长51.7%[45] - 2024年第一季度GAAP基础费用比率为27%,与2023年第四季度持平[56] - 2024年第一季度调整后费用比率为23%,较2023年第四季度的23%有所下降[56] - 2024年第一季度调整后收入为10.33亿美元,较2023年第四季度的10.63亿美元略有下降[56] - 2024年第一季度净收入为1.39亿美元,较2023年第四季度的2.12亿美元亏损显著改善[55] - 2024年第一季度年化GAAP季度基础ROE为5.5%,较2023年第四季度的-8.4%大幅提升[55] - 2024年第一季度年化运营季度基础ROE为3.4%,较2023年第四季度的-9.1%显著改善[55] 资产与负债 - 公司2024年第一季度总资产为100.1亿美元,较2023年第四季度的100.35亿美元略有下降[8] - 公司2024年第一季度总负债为70.06亿美元,较2023年第四季度的74.8亿美元有所下降[8] - 公司总资产从2023年3月31日的911.76亿美元下降至2024年3月31日的891.92亿美元,下降了2.2%[14] - 固定到期证券的公允价值从2023年3月31日的473.81亿美元下降至2024年3月31日的460.65亿美元,下降了2.8%[14] - 商业抵押贷款净额从2023年3月31日的68.91亿美元下降至2024年3月31日的67.19亿美元,下降了2.5%[14] - 公司总负债从2023年3月31日的829.44亿美元下降至2024年3月31日的803.13亿美元,下降了3.2%[17] - 未来保单福利从2023年3月31日的575.31亿美元下降至2024年3月31日的555.45亿美元,下降了3.5%[17] - 长期护理保险的现金和投资为356.52亿美元,占总资产的40%[18] - 人寿和年金业务的现金和投资为185.52亿美元,占总资产的20.8%[18] - 公司总负债和股东权益为891.92亿美元,与总资产持平[18] - 公司总资产为908.17亿美元,其中现金和投资为626.13亿美元,占总资产的68.9%[19] - 2024年第一季度公司总负债为824.82亿美元,占总资产的90.8%[19] 投资组合 - 公司投资组合中,公共固定收益证券的账面价值为26,667百万美元,占总投资的43%[47] - 私人固定收益证券中,住宅抵押贷款支持证券的账面价值为11,021百万美元,占总投资的18%[47] - 商业抵押贷款净额为6,719百万美元,占总投资的11%[47] - 现金、现金等价物、受限制现金及短期投资总额为1,962百万美元,占总投资的3%[47] - 公共固定收益证券中,AAA级证券占比8%,账面价值为2,472百万美元[47] - 私人固定收益证券中,AAA级证券占比6%,账面价值为851百万美元[47] - 公司总投资的账面价值为61,014百万美元,其中固定收益证券占比最高[47] - 公共固定收益证券中,AA级证券占比19%,账面价值为6,113百万美元[47] - 私人固定收益证券中,AA级证券占比11%,账面价值为1,570百万美元[47] - 公司无重大住宅抵押贷款支持证券的债务抵押债券(CDOs)风险敞口[47] - 固定到期证券的总公允价值在2024年3月31日为46,065百万美元,占总投资的100%[49] - 美国政府和政府支持企业的证券在2024年3月31日的公允价值为3,460百万美元,占总投资的8%[49] - 外国公司证券在2024年3月31日的公允价值为7,802百万美元,占总投资的17%[49] - 投资级公司债券中,金融和保险行业的持有量为8,876百万美元,占总投资的25%[49] - 非投资级公司债券中,金融和保险行业的持有量为204百万美元,占总投资的1%[49] - 2024年第一季度固定到期证券的应税收入为554百万美元,年化收益率为4.5%[50] - 2024年第一季度商业抵押贷款的收入为75百万美元,年化收益率为4.4%[50] - 2024年第一季度政策贷款的收入为58百万美元,年化收益率为10.5%[50] - 2024年第一季度净投资收入为782百万美元,年化收益率为4.9%[50] - 2024年第一季度净投资损失中,美国公司债券损失为1700万美元,较2023年第四季度的1500万美元损失有所增加[51] - 2024年第一季度净投资损失中,抵押贷款支持证券损失为300万美元,较2023年第四季度的1800万美元损失有所减少[51] 其他综合收益 - 公司2024年第一季度累计其他综合收益为-20.94亿美元,较2023年第四季度的-25.55亿美元有所改善[8] 加权平均普通股 - 公司2024年第一季度加权平均普通股为443.0百万股,用于基本每股收益计算[8] - 公司2024年第一季度加权平均普通股为450.3百万股,用于稀释每股收益计算[8]