财务表现与收入 - 公司2024年第一季度总收入为18.64亿美元，同比增长1%[291] - 2024年第一季度净投资收入为7.82亿美元，同比下降1%[291] - 2024年第一季度净投资损益为4900万美元，去年同期为亏损1100万美元[291] - 2024年第一季度归属于普通股股东的净收入为1.39亿美元，同比增长14%[291] - 2024年第一季度调整后运营收入为8500万美元，同比下降41%[301] - Enact部门2024年第一季度调整后运营收入为1.35亿美元，同比下降6%[301] - 长期护理保险部门2024年第一季度调整后运营收入为300万美元，同比下降87%[301] - 人寿和年金部门2024年第一季度调整后运营亏损为1500万美元，去年同期为亏损400万美元[301] - 2024年第一季度基本每股收益为0.31美元，同比增长24%[299] - 2024年第一季度稀释每股收益为0.31美元，同比增长29%[299] - 2024年第一季度，Enact的总收入为2.92亿美元，同比增长4%，其中保费收入为2.41亿美元，同比增长3%[338] - 2024年第一季度，Enact的净投资收入为5700万美元，同比增长24%，主要得益于更高的投资收益率和平均投资资产[338][340] - 公司2024年第一季度总收入为11.05亿美元，同比增长1%[375] - 保费收入下降6%，从6.16亿美元降至5.78亿美元，主要由于续保保费减少[375][377] - 净投资收入下降2%，从4.73亿美元降至4.64亿美元，主要由于有限合伙企业的收入减少[375][377] - 公司2024年第一季度调整后运营收入为300万美元，同比下降87%，主要由于死亡率不利和续保保费减少[375][376] - 公司2024年第一季度有效税率为21.0%，低于2023年同期的37.1%，主要由于普通收入水平不同[379] - 公司2024年第一季度负债重估收益为1600万美元，同比下降50%，主要由于死亡率不利[375][382] - 公司总营收从2023年的4.79亿美元下降至2024年的4.61亿美元，同比下降4%[396] - 净投资收入从2023年的2.64亿美元下降至2024年的2.54亿美元，同比下降4%[396] - 净投资损失从2023年的1000万美元减少至2024年的400万美元，同比下降60%[396] - 公司调整后的运营亏损从2023年的400万美元增加至2024年的1500万美元，主要由于寿险产品保费下降[399][400] - 公司固定年金产品的调整后运营收入从2023年的1400万美元下降至2024年的1100万美元，同比下降21%[399] - 公司可变年金产品的调整后运营收入从2023年的900万美元下降至2024年的700万美元，同比下降22%[399] - 公司企业及其他部门的调整后运营亏损从2023年的1800万美元增加至2024年的3800万美元，主要由于CareScout增长计划相关费用增加[408][409] - 2024年第一季度，公司净投资收入为7.82亿美元，同比下降500万美元[417] - 2024年第一季度，公司平均投资资产和现金为642.65亿美元，同比下降5.03亿美元[417] - 2024年第一季度，公司净投资损益为4900万美元，而2023年同期为净亏损1100万美元[421] - 公司报告2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为1.39亿美元[434] - 2024年第一季度净现金流出1.07亿美元，而2023年同期为净流入1700万美元[437] 股票回购与股息 - Enact Holdings在2024年第一季度向Genworth Holdings返还了6100万美元的资本[280] - Enact Holdings宣布将2024年6月的季度股息提高至每股0.185美元，并授权新的2.5亿美元股票回购计划[280] - 自2022年5月启动股票回购计划以来，截至2024年4月30日，公司已回购了价值4.34亿美元的Genworth Financial普通股[280] - Genworth Financial在2024年第一季度执行了6300万美元的股票回购[309] - Enact Holdings在2024年第一季度向股东返还了6100万美元的资本，其中包括2100万美元的季度股息和4000万美元的股票回购[334] - Enact Holdings在2024年5月1日宣布将季度股息从每股0.16美元增加到0.185美元，并授权了2.5亿美元的股票回购计划[334] - Enact Holdings宣布将季度股息从每股0.16美元增加至0.185美元，并批准了2.5亿美元的股票回购授权[441] - Genworth Financial在第一季度回购了10,240,670股普通股，平均价格为每股6.17美元，总计6300万美元[443] - Genworth Holdings在2024年第一季度从Enact Holdings获得了6100万美元的资本回报[442] 长期护理保险业务 - 公司通过多年期在费率调整计划，自2012年至2024年第一季度，累计实现约283亿美元的经济效益（按净现值计算）[279] - 公司预计通过CareScout Quality Network的折扣，可能进一步降低长期护理保险业务的索赔成本[279] - 公司预计未来季度实际与预期经验之间的不利差异可能导致长期护理保险业务的重新计量损失[270] - 长期护理保险业务的累计经济收益估计为283亿美元（净现值），自2012年以来的费率调整计划[307] - 长期护理保险业务的未来政策福利负债为422亿美元，截至2024年3月31日[369] - 长期护理保险业务的索赔成本上升，部分原因是通胀加剧，可能对公司的流动性、经营业绩和财务状况产生重大不利影响[369] - 公司已达成三项法律和解，涉及长期护理保险保费增加的披露不足问题，覆盖约70%的长期护理保险业务[372] - 长期护理保险业务的负债和再保险可收回金额每季度按单A债券利率重新计量，导致准备金余额和权益波动[370] - 公司2024年第一季度提交了5份新的费率调整申请，涉及4100万美元的年化保费[385] - 公司正在与两个州进行诉讼，因其拒绝批准精算合理的费率调整[387] 抵押贷款保险业务 - Enact的抵押贷款保险组合在2024年第一季度新增保险金额为105亿美元，同比下降20%，主要由于抵押贷款保险市场缩小和市场份额下降[325] - Enact在2024年第一季度释放了5400万美元的税前准备金，主要与2023年初及之前的逾期贷款表现良好有关[305] - Enact的PMIERs充足率为163%，即截至2024年3月31日，超出PMIERs要求18.83亿美元[306] - Enact在2024年第一季度的损失率为8%，而2023年同期为-5%[327] - Enact在2024年第一季度新增主要逾期贷款为11,395笔，导致7400万美元的损失费用[329] - Enact的PMIERs可用资产为48.53亿美元，净需求资产为29.7亿美元，截至2024年3月31日[331] - Enact在2024年1月3日签订了再保险协议，将2024年新增保险金额的21%进行分保[333] - 2024年第一季度，Enact的新保险写入金额为105.26亿美元，同比下降20%，主要由于较小的抵押贷款保险市场和较低的市场份额[345] - Enact在2024年第一季度的损失率为8%，同比增加了13个百分点，主要由于较低的储备释放和较高的新违约率[349] - 2024年第一季度，Enact的主要保险在险金额为2636.45亿美元，同比增长4%，主要由于新保险写入金额的增加[345] - Enact在2024年第一季度的违约率为2.01%，较2023年12月31日的2.10%有所下降，主要由于治愈和赔付超过新违约[354] - 截至2024年3月31日，公司总逾期贷款为19,492笔，较2023年12月31日的20,432笔有所下降[356] - 2024年3月31日，逾期12个月或以上的贷款数量为3,133笔，较2023年12月31日的3,332笔减少，接近疫情前水平[357] - 加州占公司主要风险在险金额的13%，直接主要案件准备金占12%，逾期率为2.15%[360] - 纽约大都会区的逾期率为3.37%，较2023年12月31日的3.60%有所下降[361] - 2024年3月31日，公司2017年及以后的政策年度占主要风险在险金额的95%，占直接主要案件准备金的78%[365] - 2024年3月31日，公司总保单组合的直接主要案件准备金为100%，主要保险在险金额为2636.45亿美元，主要风险在险金额为679.5亿美元[364] 投资与资产 - 公司投资组合中75%为固定收益证券，其中96%为投资级[413] - 公司投资组合对以色列的敞口微不足道，且以色列-哈马斯冲突未对运营结果产生影响[413] - 截至2024年3月31日，公司通过芝加哥商品交易所（CME）清算的衍生品组合名义价值为12亿美元[414] - 公司向清算代理支付的初始保证金为7000万美元，比清算所要求的金额高出3500万美元[414] - 公司双边场外衍生品交易的名义价值为124亿美元，已支付独立金额5.11亿美元，并持有对手方提供的1600万美元抵押品[414] - 2024年第一季度，公司固定到期证券的应税部分收益率为4.5%，非应税部分收益率为10.8%[417] - 截至2024年3月31日，公司投资组合中约7%的资产基于非市场可观察的输入值，被分类为第三级公允价值计量[425] - 2024年第一季度，公司总资产从2023年12月31日的9081.7亿美元下降至8919.2亿美元，减少16.25亿美元[431] - 投资资产减少6.89亿美元，主要由于固定收益证券减少7.16亿美元和商业抵押贷款减少8300万美元，部分被有限合伙投资增加1.28亿美元所抵消[432] - 现金及现金等价物减少2.63亿美元，主要由于投资合同的净提款、支持可变年金产品的衍生品结算以及回购公司普通股[432] - 总负债减少21.69亿美元，从2023年12月31日的824.82亿美元降至2024年3月31日的803.13亿美元[433] - 截至2024年3月31日，公司总现金、现金等价物及投资资产为610亿美元，其中44%为相对非流动性的资产类别[453] - 截至2024年3月31日，公司承诺投资14.49亿美元于有限合伙企业，1.19亿美元于银行贷款投资，2800万美元于商业抵押贷款投资，2100万美元于私募投资[454] - 截至2024年3月31日，公司未对Genworth Financial和Genworth Holdings提供的担保或合同义务进行重大增加或变更[454] - Genworth Financial对Genworth Holdings的未偿还高级和次级票据提供全额无条件担保[455] - Genworth Holdings是Genworth Financial的全资子公司，持股比例为100%[457] - 公司市场风险自2023年12月31日以来未发生重大变化[458] 评级与风险管理 - Moody's和Fitch分别于2024年3月27日和4月12日将Enact Mortgage Insurance Corporation的财务实力评级展望调整为正面[282] - 公司在美国寿险子公司的风险资本比率从2023年12月31日的303%上升至2024年3月31日的314%[308] - Enact在2024年第一季度的风险在险金额为680.17亿美元，同比增长6%，主要得益于更高的主要保险在险金额[345] - Enact在2024年第一季度的有效税率为21.8%，与2023年同期的21.6%基本一致，符合美国联邦企业所得税率[342] - 公司2024年第一季度固定年金产品的利差和利润率可能继续下降，取决于利率变化[391] - 公司2024年第一季度可变年金产品的收益受到股市波动和利率变动的影响，尽管对冲活动部分缓解了这些影响[393] - 寿险产品的在险金额（净再保险）从2023年的469.64亿美元下降至2024年的435.12亿美元，同比下降7%[405] - 截至2024年3月31日，Genworth Holdings的未受限现金及现金等价物为2.53亿美元，较2023年12月31日的3.5亿美元有所下降[446]