公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司总资产分别为6564983千美元和6426673千美元[6] - 2024年第一季度和2023年同期，公司净保费收入分别为245590千美元和211258千美元[7] - 2024年第一季度和2023年同期，公司净投资收入分别为52085千美元和43236千美元[7] - 2024年第一季度和2023年同期，公司净利润分别为181719千美元和170827千美元[7] - 2024年第一季度和2023年同期，公司基本每股收益分别为1.72美元和1.60美元[7] - 2024年第一季度和2023年同期，公司经营活动产生的净现金分别为216935千美元和184789千美元[9] - 2024年第一季度和2023年同期，公司投资活动使用的净现金分别为151298千美元和149342千美元[9] - 2024年第一季度和2023年同期，公司融资活动使用的净现金分别为43169千美元和48054千美元[9] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司股东权益分别为5226154千美元和5102550千美元[6] - 2024年第一季度和2023年同期，公司综合收益分别为159953千美元和229580千美元[7] - 2024年第一季度已实现投资净损失为1140000美元，2023年同期为488000美元[16] - 2024年第一季度已实现投资总收益为3000美元，2023年同期为869000美元；2024年第一季度已实现投资总损失为1143000美元，2023年同期为1357000美元[16] - 2024年第一季度净投资收入为5209万美元，2023年同期为4324万美元[19] - 2024年第一季度净保费收入为2.4559亿美元，2023年同期为2.1126亿美元[20] - 2024年第一季度末，损失和损失调整费用准备金为2.67324亿美元，2023年同期为2.16022亿美元；2024年第一季度支付前期已发生索赔及理赔费用480万美元，有2950万美元有利的前期发展；2023年同期支付200万美元，有3290万美元有利的前期发展[27] - 2024年第一季度，公司净收入为1.81719亿美元，2023年同期为1.70827亿美元[39] - 2024年第一季度，基本每股收益为1.72美元，摊薄后每股收益为1.70美元；2023年同期基本每股收益为1.60美元，摊薄后每股收益为1.59美元[39] - 2024年第一季度末，累计其他综合损失为3.02262亿美元，2023年同期为3.24037亿美元[41] - 截至2024年3月31日，公司按公允价值计量的总资产为53.69074亿美元，较2023年12月31日的52.63739亿美元增长约2%[48] - 2024年第一季度，Essent Guaranty法定净收入为1.25356亿美元，Essent PA法定净收入为15.3万美元；2023年同期，Essent Guaranty法定净收入为1.23936亿美元，Essent PA法定净亏损为11.2万美元[50] - 2024年和2023年第一季度，Essent Re法定净收入分别为8220万美元和7260万美元[53] - 2024年第一季度，被收购业务贡献收入1790万美元，税前净亏损400万美元[54] - 2024年第一季度新保险签约额约为83亿美元，2023年同期约为129亿美元[57] - 2024年和2023年第一季度，月度保费政策分别占新保险签约额的98%和96%[60] - 截至2024年3月31日，公司投资组合的持续率为86.9%[60] - 2024年第一季度，员工薪酬和福利占其他承保及运营费用的61%，而2023年同期为55%[63] - 2024年3月31日，美国抵押贷款保险组合的IIF期初值为2390.78亿美元，期末值为2384.77亿美元；2023年同期期初值为2270.62亿美元，期末值为2315.37亿美元[67] - 2024年第一季度，美国抵押贷款保险组合的平均净保费费率为0.36%，2023年同期为0.34%[67] - 截至2024年3月31日，公司美国抵押贷款保险公司的综合净风险敞口为345亿美元，综合法定资本为35亿美元，风险资本比率为10.0:1[68] - 2024年第一季度净收入为1.817亿美元，2023年同期为1.708亿美元[69] - 2024年第一季度净保费收入和已赚净保费较2023年同期增长16%[69] - 2024年第一季度净保费收入和已赚净保费中包含1530万美元的产权保险业务净保费收入和已赚净保费[69] - 平均IIF从2023年3月31日的2289亿美元增至2024年3月31日的2386亿美元，平均净保费费率从2023年的0.34%增至2024年的0.36%[70] - 2024年第一季度分保保费从2023年同期的3360万美元降至3040万美元，未赚保费分别减少710万美元和540万美元[70] - 2024年第一季度净投资收入从2023年同期的4323.6万美元增至5208.5万美元，平均现金和投资组合余额从53亿美元增至58亿美元，税前投资收益率从3.4%增至3.7%[70] - 2024年第一季度其他投资资产损失从2023年同期的270万美元降至190万美元，其他收入从490万美元降至370万美元[70] - 2024年第一季度损失准备金从2023年同期的收益20万美元变为计提990万美元，美国抵押贷款保险组合违约贷款期末库存从12773笔增至13992笔，违约率从1.57%增至1.72%[71] - 2024年第一季度损失和损失调整费用准备金期末余额从2023年同期的2.16022亿美元增至2.67324亿美元[72] - 2024年第一季度赔付支出从2023年同期的195.9万美元增至360.5万美元，赔付率从59%增至65%[74] - 2024年第一季度其他承保和运营费用从2023年同期的4819.5万美元增至5734.9万美元，员工数量从337人增至526人[75] - 2024年第一季度利息费用从2023年同期的690万美元增至790万美元，加权平均借款利率从6.28%增至7.15%[78] - 2024年第一季度所得税费用从2023年同期的3050万美元增至3200万美元，估计年度有效税率从15.1%增至15.4%[78] - 2024年第一季度，公司经营活动产生的净现金为2.169亿美元，投资活动使用的净现金为1.513亿美元，融资活动使用的净现金为4320万美元[81] - 截至2024年3月31日，公司股东权益为52亿美元，而2023年12月31日为51亿美元[85] - 截至2024年3月31日，公司投资总额为56亿美元，2023年12月31日为55亿美元；现金总额为1.643亿美元，2023年12月31日为1.418亿美元[86] - 截至2024年3月31日，可供出售投资总额为53.69074亿美元，占比100%；2023年12月31日为52.63739亿美元，占比100%[87][88] - 2024年3月31日，美国国债证券公允价值为10.36787亿美元，占比19.3%；2023年12月31日为9.96382亿美元，占比18.9%[87] - 2024年3月31日，AAA评级的可供出售投资公允价值为25.23003亿美元，占比53.9%；2023年12月31日为25.61363亿美元，占比53.2%[88] - 2024年3月31日，有效期小于1年的可供出售投资公允价值为20.74776亿美元，占比38.6%；2023年12月31日为18.92074亿美元，占比35.9%[88] - 截至2024年3月31日，前十可供出售投资持仓总额为4.6597亿美元，占可供出售投资的8.7%；2023年12月31日为3.67184亿美元，占比7.0%[89][91] 公司业务线及经营相关变化 - 2021年1月1日起，Essent Re为Essent Guaranty提供的成数分保比例从25%提高到35%[12] - 2023年7月1日，公司收购Agents National Title Insurance Company和Boston National Holdings LLC，开始提供产权保险产品及相关服务[12] - 公司签订多种再保险协议，包括成数分保和超额损失分保协议[23][24][25] - 截至2024年3月31日，QSR协议下总RIF分出额为82亿美元[23] - 截至2024年3月31日，保险关联票据为Essent Guaranty提供的超额损失再保险总承保金额为12.5224867亿美元，总风险金额为3.3811076亿美元，第一层再保险金额为1104.718万美元，自留额为1141.48万美元[26] - 截至2024年3月31日，再保险公司小组为Essent Guaranty提供的超额损失再保险总承保金额为12.0787598亿美元，总风险金额为3.2861983亿美元，第一层再保险金额为289.787万美元，自留额为1329.698万美元[26] - 截至2024年3月31日，各Radnor Re特殊目的保险公司总资产为1104.718万美元，最大损失敞口为 - 1071.3万美元[27] - 公司有一项五年期有担保信贷安排，承诺额度为8.25亿美元，可选择最高1.75亿美元的未承诺增量定期贷款和/或循环信贷安排；截至2024年3月31日，年度承诺费率为0.25%，定期贷款部分借款4.25亿美元，加权平均利率为7.06%；2023年12月31日借款4.25亿美元，加权平均利率为7.11%[28][29] - 2024年第一季度，公司因合同承保服务支付的补救款项不足10万美元，2023年同期无支付；截至2024年3月31日，管理层认为相关潜在赔偿索赔对财务状况和经营成果不构成重大影响[30] - 公司授权股本包括2.333亿股单一类别的普通股[32] - 2024年第一季度每股普通股股息为0.28美元，2023年全年每股普通股股息为1美元；2024年4月，董事会宣布每股普通股0.28美元的季度现金股息，将于6月10日支付给5月31日登记在册的股东[34] - 2023年10月，董事会批准一项股票回购计划，授权公司在2024年1月1日至2025年12月31日期间在公开市场回购2.5亿美元普通股；截至2024年3月31日，公司已回购97111股，成本为510万美元，剩余未使用额度为2.449亿美元[35] - 2023年5月公司2013年长期激励计划修订，可发行股份增加200万股，修订后可发行股份和股份单位上限为750万股[36] - 截至2024年3月31日，2013年计划下有330万股普通股可用于未来授予[36] - 2024年第一季度，非归属股份、股份单位或股息等价物归属日的总公允价值为840万美元，2023年同期为1320万美元[38] - 截至2024年3月31日，与未归属股份或股份单位相关的未确认薪酬费用为4240万美元，预计在2.6年的加权平均期间内确认[38] - 2024年第一季度，员工为支付预扣税向公司交回157,273股普通股[38] - 截至2024年3月31日，Essent Guaranty和Essent PA可在2023年额外支付的普通股股息分别为3.255亿美元和540万美元[38] - 截至2024年3月31日，Essent Re的总股本为18亿美元，需维持最低总股本1亿美元[38] - 截至2024年3月31日，Essent Guaranty法定盈余为10.30779亿美元，应急储备负债为23.16323亿美元；Essent PA法定盈余为5610.1万美元，应急储备负债为5034万美元[50] - 2024年第一季度，Essent Guaranty应急储备增加5060万美元，Essent PA应急储备减少190万美元[52] - 2024年和2023年第一季度，Essent Guaranty分别释放应急储备2040万美元和980万美元，Essent PA分别释放应急储备200万美元和80万美元[52] - 截至2024年3月31日，Essent Re法定资本和盈余为18亿美元，较2023年12月31日的19亿美元下降约5%[52] - 2023年7月1日，公司以9260万美元现金收购Agents National Title和Boston National Title[54] - 截至2024年3月31日，公司记录的商誉达4985.6万美元，无形资产净额为2240万美元[54][55] - 截至2024年3月31日，公司有526名员工[57] - 自2025年1月1日起，百慕大新的企业所得税税率为15%[58] - 截至2024年3月31日，4