公司基本信息 - 公司是一家储蓄银行控股公司，拥有Home Federal Savings Bank 100%的股权[8] 财务准则相关 - 2023年12月，FASB发布ASU 2023 - 09，公司管理层正在评估2025年12月31日采用该准则对所得税披露的影响[13][14] - FASB于2023年11月发布ASU 2023 - 07，修订案适用于所有需按Topic 280报告分部信息的公共实体，2023年12月15日后开始的财年及2024年12月15日后开始财年的中期生效，允许提前采用[15] - ASC 820建立了使用三级层次系统计量资产和负债公允价值的框架，分别为Level 1、Level 2和Level 3[16] - ASC 825要求公司在中期报告中披露金融工具的估计公允价值，估计基于相关市场信息和金融工具自身特征[20] 总资产相关 - 截至2024年3月31日，公司总资产为11.51215亿美元，较2023年12月31日的11.07135亿美元增长4.0%[4] - 截至2024年3月31日，公司总资产为11.51215亿美元，较2023年12月31日的11.07135亿美元有所增加；总负债为10.42391亿美元，较2023年12月31日的9.99428亿美元有所增加；股东权益为1.08824亿美元，较2023年12月31日的1.07707亿美元有所增加[4] - 2024年第一季度，银行平均总资产和调整后总资产均为11亿美元，风险加权资产为9.057亿美元[74] 净利息收入相关 - 2024年第一季度净利息收入为725.6万美元，较2023年同期的806.3万美元下降10.0%[5] - 2024年第一季度净利息收入为730万美元，较2023年第一季度的810万美元减少80万美元，降幅10.0%[98] - 2024年第一季度，公司总利息收入为1199.9万美元，较2023年同期的991.3万美元有所增加；总利息支出为474.3万美元，较2023年同期的185万美元有所增加；净利息收入为725.6万美元，较2023年同期的806.3万美元有所减少[5] - 2024年第一季度净利息收入为725.6万美元，2023年为806.3万美元；净息差为2.63%，2023年为3.09%[101] 净利润相关 - 2024年第一季度净利润为131.8万美元，较2023年同期的163.4万美元下降19.3%[5] - 2024年第一季度净收入为130万美元，较2023年第一季度的160万美元减少30万美元，摊薄后每股收益从0.37美元降至0.30美元[97] - 2024年第一季度，公司非利息收入为190.7万美元，较2023年同期的192.8万美元有所减少；非利息支出为755.1万美元，较2023年同期的769.3万美元有所减少；所得税前收入为182.1万美元，较2023年同期的230.6万美元有所减少；净利润为131.8万美元，较2023年同期的163.4万美元有所减少[5] - 2024年第一季度净利润为131.8万美元，2023年同期为163.4万美元[7] 每股收益相关 - 2024年第一季度基本每股收益为0.30美元，稀释每股收益为0.30美元；2023年同期基本每股收益为0.38美元，稀释每股收益为0.37美元[5] - 2024年第一季度基本每股收益计算使用的加权平均普通股股数为4343720股，2023年为4338922股[71] - 2024年第一季度稀释后加权平均股数为4370044股，2023年为4368034股[71] - 2024年第一季度基本每股收益为0.30美元，2023年为0.38美元；稀释后每股收益2024年为0.30美元，2023年为0.37美元[71] - 2024年和2023年第一季度，基本每股收益分别为0.30美元和0.38美元，摊薄后每股收益分别为0.30美元和0.37美元[71] 现金流量相关 - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为147.5万美元，2023年同期使用的净现金为100.5万美元[7] - 2024年第一季度投资活动使用的净现金为415.1万美元，2023年同期使用的净现金为184.2万美元[7] - 2024年第一季度融资活动提供的净现金为4175.5万美元，2023年同期使用的净现金为2329.2万美元[7] - 截至2024年3月31日季度，经营活动提供净现金190万美元；贷款应收款增加1350万美元，存款增加5410万美元[111] - 2024年第一季度支付利息现金为341.1万美元，2023年同期为109.9万美元[7] - 2024年第一季度支付所得税现金为81.3万美元，2023年同期为0[7] 现金及现金等价物相关 - 截至2024年3月31日，现金及现金等价物为5023万美元，较2023年12月31日的1115.1万美元增长350.4%[4][7] - 2024年3月31日现金及现金等价物期末余额为5023万美元，2023年同期为1012万美元[7] 公允价值计量相关 - 2024年3月31日，公司按公允价值计量的资产和负债总额为206,985千美元，其中Level 1为0，Level 2为206,985千美元，Level 3为0；2023年12月31日总额为215,483千美元，其中Level 1为0，Level 2为215,483千美元，Level 3为0[19] - 2024年3月31日，公司非经常性按公允价值计量的金融资产总额为9,618千美元，总收益为18千美元；2023年12月31日总额为7,571千美元，总损失为313千美元[19] - 截至2024年3月31日，可供出售证券公允价值为2.06609亿美元，2023年12月31日为2.15094亿美元[19] 金融资产和负债相关 - 2024年3月31日，公司金融资产中贷款应收款净额账面价值856,560千美元，公允价值792,017千美元；2023年12月31日账面价值845,692千美元，公允价值778,952千美元[21] - 2024年3月31日，公司金融负债中存款账面价值1,030,918千美元，公允价值1,029,689千美元；2023年12月31日账面价值976,793千美元，公允价值975,963千美元[21] - 截至2024年3月31日，贷款应收款净额账面价值为8.5656亿美元，公允价值为7.92017亿美元；2023年12月31日账面价值为8.45692亿美元，公允价值为7.78952亿美元[21] - 截至2024年3月31日，存款账面价值为10.30918亿美元，公允价值为10.29689亿美元；2023年12月31日账面价值为9.76793亿美元，公允价值为9.75963亿美元[21] 可供出售证券相关 - 2024年3月31日，公司可供出售证券组合中，暂时受损证券公允价值197,312千美元，未实现损失18,422千美元；2023年12月31日公允价值200,870千美元，未实现损失18,504千美元[34][35] - 公司按季度审查投资组合是否存在因信用或非信用因素导致的减值迹象，截至2024年3月31日，不认为可供出售证券的未实现损失归因于信用因素[35][36] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司均无证券销售[36] - 2024年3月31日可供出售证券摊余成本为2.25005亿美元，公允价值为2.06609亿美元；2023年12月31日摊余成本为2.33478亿美元，公允价值为2.15094亿美元[37] - 2024年3月31日和2023年12月31日，可供出售证券应计利息应收款均为50万美元，不计入估计信用损失[40] - 2024年3月31日和2023年12月31日，作为客户存款抵押的可供出售证券公允价值均为4160万美元[41] - 2024年第一季度可供出售证券未实现损失为8000美元，2023年同期未实现收益为224.6万美元[42] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，可供出售证券累计未实现损失分别为1842.2万美元和1850.4万美元[34][35][37] 贷款应收款相关 - 2024年3月31日贷款应收款总额为8.6873亿美元，2023年12月31日为8.58108亿美元；2024年3月31日净贷款应收款为8.5656亿美元，2023年12月31日为8.45692亿美元[42] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款应收款总额分别为8.6873亿美元和8.58108亿美元[42] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款应收款净额分别为8.5656亿美元和8.45692亿美元[42] - 截至2024年3月31日，总贷款为8.6873亿美元[50] - 截至2023年12月31日，公司总贷款为858108000美元，其中单户贷款264303000美元、商业房地产贷款489953000美元、消费贷款42734000美元、商业业务贷款61118000美元[51] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，逾期90天以上贷款分别为1263000美元和3565000美元[57] - 2024年3月31日，单户90天以上逾期贷款为126.3万美元，商业房地产其他类为61.9万美元，消费者为29.5万美元，商业业务为138.8万美元[57] - 2023年12月31日，单户90天以上逾期贷款为88.7万美元，商业房地产其他类为39.9万美元，消费者为51万美元，商业业务为112.1万美元[57] - 截至2024年3月31日，无相关准备金记录的贷款中，单户记录投资为74.4万美元，商业房地产其他类为63.6万美元，消费者为26.9万美元，商业业务为2.2万美元[58] - 截至2024年3月31日，有准备金记录的贷款中，单户记录投资为21.4万美元，消费者为11.3万美元，商业业务为126.2万美元[58] - 截至2023年12月31日，无相关准备金记录的贷款中，单户记录投资为75.8万美元，商业房地产其他类为66.8万美元，消费者为30.6万美元[58] - 截至2023年12月31日，有准备金记录的贷款中，单户记录投资为22.1万美元，消费者为11.9万美元，商业业务为221.2万美元[58] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，非应计贷款分别为2800000美元和3818000美元，相关信贷损失拨备均为400000美元[59][60] - 2024年第一季度不良资产减少主要因农业行业一笔不良贷款关系收到800000美元本金还款[60] 信用损失准备相关 - 2024年3月31日信用损失准备为1158.6万美元，2023年12月31日为1182.4万美元[42][44] - 2024年第一季度，信用损失准备的拨备为 - 20.8万美元，核销为 - 30万美元[44] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2016 - 13确定信用损失准备的适当性[44] - 2024年3月31日未使用承诺的信用损失准备不重大，2023年3月31日为10万美元[48] - 2024年第一季度贷款信用损失拨备为 - 20.8万美元，未使用承诺为 - 1000美元；2023年同期贷款为 - 3.2万美元，未使用承诺为2.4万美元[49] - 2024年第一季度信贷损失拨备为 - 20万美元，较2023年第一季度减少20万美元[101] - 2024年3月31日贷款信用损失准备金余额为1158.6万美元，2023年为1134.2万美元[103] 无形资产相关 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，无形资产分别为3433000美元和3511000美元[63] - 2024年和2023年第一季度，无形资产摊销费用均为200000美元[63] - 预计2024 - 2028年及以后，抵押贷款服务权摊销费用分别为550000美元、672000美元、580000美元、411000美元、234000美元和184000美元[63] - 2024年3月31日，抵押贷款服务权期末余额为263.1万美元，公允价值为653.6万美元[63] 租赁相关 - 截至2024年3月31日，公司记录使用权资产030万美元及等额租赁付款义务负债[69] - 2024年和2023年第一季度运营租赁成本均为010万美元[69] -