财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度总利息收入为5.003亿美元，2023年同期为4.4763亿美元[10] - 2024年第一季度总利息支出为1.9891亿美元，2023年同期为1.2034亿美元[10] - 2024年第一季度净利息收入为3.0139亿美元，2023年同期为3.2729亿美元[10] - 2024年第一季度非利息收入为7834万美元，2023年同期为3067万美元[10] - 2024年第一季度非利息支出为3.0191亿美元，2023年同期为2.8317亿美元[10] - 2024年第一季度持续经营业务税前收入为5785万美元，2023年同期为2903万美元[10] - 2024年第一季度持续经营业务净利润为4502万美元，2023年同期为2438万美元[10] - 2024年第一季度基本每股收益为0.35美元，2023年同期为0.90美元[11] - 2024年第一季度稀释每股收益为0.34美元，2023年同期为0.87美元[11] - 2024年第一季度综合收入为2514万美元，2023年同期为1.8108亿美元[12] - 截至2024年3月31日，普通股数量为13,688,899千股，较2023年12月31日的13,606,399千股有所增加[13] - 2024年第一季度净收入为4,502千美元，2023年同期为11,220千美元[14] - 2024年第一季度经营活动净现金为 - 25,261千美元，2023年同期为 - 4,771千美元[14] - 2024年第一季度投资活动净现金为25,798千美元，2023年同期为68,824千美元[14] - 2024年第一季度融资活动净现金为241,660千美元，2023年同期为470,932千美元[15] - 现金及现金等价物期末余额2024年3月31日为640,426千美元，2023年同期为575,265千美元[15] - 2024年第一季度持续经营业务净收入为4502000美元，2023年为2438000美元；归属于普通股股东的净收入为4482000美元，2023年为11342000美元[132] - 2024年第一季度基本每股收益为0.35美元，2023年为0.90美元；摊薄后每股收益为0.34美元，2023年为0.87美元[132] - 2024年第一季度综合收益重分类总额为467000美元，2023年为 - 935000美元[133] - 2024年第一季度核心银行业务利息收入为49942000美元，抵押贷款银行业务为103000美元，金融控股公司为2000美元[137] - 2024年第一季度核心银行业务非利息收入为7521000美元，抵押贷款银行业务为 - 1129000美元，金融控股公司为2265000美元[137] - 2024年3月31日总资产为3547390000美元，2023年12月31日为3313882000美元[137] - 2023年5月，MVB Technology与Flexia Payments交易产生1100000美元损失[139] - 2023年2月，公司出售Chartwell获得14400000美元，产生11800000美元收益；2024年第一季度为此支付1200000美元费用[140] - 2023年第一季度已终止经营业务净收入为8782000美元[132][138][142] - 2024年第一季度资本支出为921000美元，2023年为908000美元[137][138] - 2024年第一季度总利息收入为5003万美元，2023年同期为4476.3万美元[10] - 2024年第一季度总利息支出为1989.1万美元，2023年同期为1203.4万美元[10] - 2024年第一季度净利息收入为3013.9万美元，2023年同期为3272.9万美元[10] - 2024年第一季度总非利息收入为783.4万美元，2023年同期为306.7万美元[10] - 2024年第一季度总非利息支出为3019.1万美元，2023年同期为2831.7万美元[10] - 2024年第一季度持续经营业务税前收入为578.5万美元，2023年同期为290.3万美元[10] - 2024年第一季度持续经营业务净利润为450.2万美元，2023年同期为243.8万美元[10] - 2024年第一季度基本每股收益为0.35美元，2023年同期为0.9美元[11] - 2024年第一季度稀释每股收益为0.34美元，2023年同期为0.87美元[11] - 2024年第一季度综合收入为251.4万美元，2023年同期为1810.8万美元[12] - 2024年第一季度净收入（未计非控股权益）为450.2万美元，2023年同期为1122万美元[14] - 2024年第一季度经营活动净现金为-2526.1万美元，2023年同期为-477.1万美元[14] - 2024年第一季度投资活动净现金为2579.8万美元，2023年同期为6882.4万美元[14] - 2024年第一季度融资活动净现金为24166万美元，2023年同期为47093.2万美元[15] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加24219.7万美元，2023年同期为53498.5万美元[15] - 2024年第一季度末现金及现金等价物为64042.6万美元，2023年同期为57526.5万美元[15] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，商业业务贷款总额为742,369千美元，其中“Pass”评级为696,177千美元[57] - 截至2024年3月31日，商业房地产贷款总额为681,067千美元，其中“Pass”评级为619,186千美元[57] - 截至2024年3月31日，商业收购、开发和建设贷款总额为144,261千美元，其中“Pass”评级为128,901千美元[57] - 截至2024年3月31日，住宅房地产贷款总额为660,444千美元，其中“Pass”评级为653,872千美元[57] - 截至2024年3月31日，房屋净值信贷额度贷款总额为13,369千美元，其中“Pass”评级为12,933千美元[58] - 截至2024年3月31日，消费者贷款总额为24,681千美元，其中“Pass”评级为24,461千美元[58] - 截至2024年3月31日，所有贷款总额为2,266,191千美元，其中“Pass”评级为2,135,530千美元[58] - 截至2024年3月31日，所有贷款的总冲销额为2,150千美元[58] - 截至2023年12月31日，总贷款为23.16174亿美元，总冲销为1847.9万美元[60] - 截至2024年3月31日，总贷款为22.66191亿美元，其中逾期30 - 59天的为690.1万美元，逾期60 - 89天的为1593.5万美元，逾期90 + 天的为497.2万美元[61] - 截至2024年3月31日，抵押依赖贷款总额为2168.5万美元，抵押品价值为3735.5万美元[65] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，与持有待投资贷款相关的未使用承诺负债为100万美元[68] - 2024年3月31日ACL为2280.4万美元，较2023年12月31日的2212.4万美元有所增加[70] - 2024年第一季度冲销总计220万美元，其中55%（120万美元）与次级消费汽车领域相关，27%（60万美元）与商业票据相关，18%（40万美元）与重型设备担保的商业票据相关[70] - 截至2024年3月31日，有6笔贷款给予还款延期修改，其中6笔商业贷款有政府担保，总额达140万美元；2023年同期无此类情况[73] - ICM 2024年第一季度总收入为985.7万美元，净亏损42.2万美元；公司持有其40%股权，2024年第一季度分担净亏损20万美元；截至2024年3月31日，投资账面价值为2290万美元，抵押贷款管道为5.376亿美元[83][84] - Warp Speed 2024年第一季度总收入为3749.7万美元，净亏损244.8万美元；公司持有其37.5%股权，2024年第一季度分担净亏损90万美元；截至2024年3月31日，投资账面价值为5170万美元，抵押贷款管道为2.532亿美元[85][86] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，存款总额分别为3.145329亿美元和2.901476亿美元；超过FDIC保险限额的定期存款分别为29.11万美元和31.5万美元；透支存款账户重新分类为贷款余额的分别为500万美元和380万美元[90] - 截至2024年3月31日，公司在FHLB的最大借款能力为6.97亿美元，剩余借款能力为6.839亿美元，差额为存款信用证119万美元和相关信用增强追索义务12万美元[91] - 2024年第一季度和2023年全年，短期借款期末余额均为0；平均余额分别为4.4万美元和1754.2万美元；加权平均利率分别为9.14%和5.07%[93] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，回购协议均为隔夜协议，抵押投资证券账面价值分别为390万美元和490万美元，均为美国赞助的抵押贷款支持证券[96] - 截至2024年3月31日回购协议期末余额为3810千美元，加权平均利率为0.01%；2023年12月31日期末余额为4821千美元，加权平均利率为0.01%[97] - 截至2024年3月31日次级债务期末余额为73602千美元，期间加权平均利率为4.07%；2023年12月31日期末余额为73540千美元，期间加权平均利率为4.38%[97] - 截至2024年3月31日高级定期贷款期末余额为6549千美元，期间加权平均利率为8.18%；2023年12月31日期末余额为6786千美元，期间加权平均利率为8.50%[101] - 2024年和2023年第一季度养老金计划利息成本均为113千美元，2024年预期计划资产回报为 - 157千美元，2023年为 - 164千美元[103] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日补充高管退休计划负债均为140万美元，2024年2月该计划终止，180万美元义务定于2025年2月支付[104] - 截至2024年3月31日现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为640426千美元；2023年12月31日为398229千美元[105] - 截至2024年3月31日存款账面价值为3145329千美元，估计公允价值为3102867千美元；2023年12月31日账面价值为2901476千美元，估计公允价值为2587246千美元[105] - 截至2024年3月31日，美国政府机构证券公允价值为3938.8万美元，美国赞助的抵押支持证券为8801.7万美元，美国国债为10056.3万美元[115] - 截至2024年3月31日，第三层次资产中市政证券为1736.3万美元，嵌入式衍生品为64.8万美元，总计1801.1万美元[116] - 截至2024年3月31日，抵押依赖贷款公允价值为1854.6万美元，较2023年12月31日的289.1万美元增长约541.5%[115][122] - 截至2024年3月31日，五级利率互换公允价值资产和负债均为778.4万美元，公允价值套期负债为72.9万美元[115] - 2023年公司签订五份固定投资组合层方法公允价值互换协议，截至2024年3月31日，总名义金额为4.365亿美元[126][127] - 截至2024年3月31日，固定利率抵押贷款的摊余成本为4.78727亿美元，固定利率债券为5831.6万美元[128] - 截至2024年3月31日，所有衍生品名义金额总计7.22555亿美元，公允价值为 - 72.9万美元，收益为538.2万美元[129] - 截至2023年12月31日，所有衍生品名义金额总计6.93285亿美元，公允价值为 - 611.1万美元，损失为611.1万美元[129] - 嵌入式衍生品在2024年3月31日和2023年12月31日的公允价值均为60万美元，2024年第一季度无损益，2023年第一季度损失10万美元[130] 公司业务结构与政策变化 - 公司拥有Trabian 80.8%的权益，需将其100%纳入合并