公司收购情况 - 2023年1月31日公司完成对Centric Financial Corporation的收购，支付对价为9688478股公司普通股，总对价1.41356亿美元[14][15] - 收购获得的净资产公允价值为8096.9万美元，商誉6038.7万美元[15] - 收购的9.795亿美元贷款中，3047万美元（31.1%）为PCD贷款，非PCD贷款首日信用损失拨备为1070万美元[22] - 收购相关成本总计910万美元，计入合并报表的并购相关费用[27] - 收购获得7个全方位服务银行办事处和1个贷款业务办事处[14] - 收购资产公允价值总计10.35757亿美元，承担负债公允价值总计9.54788亿美元[15] 证券与衍生品未实现收益/损失情况 - 2024年第一季度，证券未实现损失（税前）987.5万美元，税后损失780.1万美元；衍生品未实现收益（税前）58.3万美元，税后收益46万美元[29] - 2023年第一季度，证券未实现收益（税前）1035.5万美元，税后收益853.5万美元；衍生品未实现收益（税前）580.6万美元，税后收益458.7万美元[29] 其他综合收益/损失情况 - 截至2024年3月31日，其他综合损失为734.1万美元；截至2023年3月31日，其他综合收益为1312.2万美元[29] - 截至2024年3月31日，累计其他综合损失为1.19097亿美元；截至2023年3月31日，累计其他综合损失为1.2457亿美元[29] 现金支付与每股收益情况 - 2024年第一季度现金支付利息4798.4万美元，2023年同期为1825.2万美元；支付所得税5.1万美元，2023年同期为1.9万美元[30] - 2024年3月31日加权平均普通股和普通股等价物用于计算基本每股收益为1.01981248亿股，2023年同期为9956.0831万股；基本每股收益为0.37美元，2023年同期为0.30美元[30] 承诺授信额度与信用风险负债情况 - 2024年3月31日承诺授信额度为24.23326亿美元，2023年12月31日为25.17905亿美元[32] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，信用证估计公允价值负债均为10万美元[32] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，未使用承诺和信用证相关信用风险负债分别为590万美元和730万美元[33] 未决或潜在诉讼情况 - 截至2024年3月31日，未决或潜在诉讼合理可能损失总额在0至100万美元之间[34] 可供出售证券情况 - 2024年3月31日可供出售证券摊余成本为11.51024亿美元，估计公允价值为10.23711亿美元；2023年12月31日摊余成本为11.38425亿美元，估计公允价值为10.20986亿美元[35] - 2024年第一季度出售证券所得款项为0，2023年同期为3068.6万美元[38] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，分别有公允价值8.032亿美元和3.865亿美元的可供出售证券被质押[39] 持有至到期证券情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，持有至到期证券的摊余成本分别为46.4708亿美元和41.9009亿美元，估计公允价值分别为39.3749亿美元和35.0595亿美元[40] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，分别有1.477亿美元和0.981亿美元摊余成本的持有至到期证券被质押[41] 其他投资情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有的联邦住房贷款银行（FHLB）股票分别为1920万美元和4470万美元[43] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，“其他投资”中均包含620万美元的权益证券[45] 证券未实现亏损与公允价值情况 - 2024年3月31日，按投资类别和持续未实现亏损时间划分，可供出售和持有至到期证券的总未实现亏损为2.0177亿美元，估计公允价值为10.38879亿美元[48] - 2023年12月31日，按投资类别和持续未实现亏损时间划分，可供出售和持有至到期证券的总未实现亏损为1.94035亿美元，估计公允价值为10.3367亿美元[49] 企业证券情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司企业证券的摊余成本分别为6700万美元和5190万美元，估计公允价值分别为6290万美元和4840万美元[49] 净递延费用与收购贷款折扣情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，净递延费用分别为970万美元和820万美元，收购贷款的折扣分别为2390万美元和2570万美元[51] 贷款和租赁未偿还余额情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款和租赁的未偿还余额分别为89.9987亿美元和89.68761亿美元[51] 投资证券预期信用相关减值情况 - 2024年和2023年第一季度，投资证券均未确认预期信用相关减值[50] 全国失业率预测情况 - 预测期开始时全国失业率预测值为3.79%，一年预测期内平均为4.61%，峰值为4.87%[65] 公司总贷款和租赁分类情况 - 2024年3月31日，公司总贷款和租赁为8999870千美元，其中合格贷款8788013千美元，不合格贷款211857千美元[71] - 2023年12月31日，公司总贷款和租赁为8968761千美元，其中合格贷款8758574千美元，不合格贷款210187千美元[72] - 2024年3月31日，商业、金融、农业及其他类贷款合格金额为1495882千美元，不合格金额为97954千美元[71] - 2024年3月31日，住宅房地产类贷款合格金额为2391848千美元，不合格金额为10424千美元[71] - 2024年3月31日，商业房地产类贷款合格金额为2999754千美元，不合格金额为91196千美元[71] - 2024年3月31日，个人贷款合格金额为1353299千美元，不合格金额为146千美元[71] - 2024年3月31日，定期和活期贷款中，合格金额为1094746千美元，OAEM类67044千美元，次级类29346千美元[71] - 2024年3月31日，商业信用卡贷款金额为12995千美元，均为合格贷款[71] - 2024年3月31日，设备融资贷款合格金额为278374千美元，不合格金额为1564千美元[71] 各类贷款详细情况 - 截至2024年3月31日，公司总贷款和租赁为8999870千美元，总冲销为5563千美元，总回收为1261千美元[74] - 2024年设备融资贷款总额为279938千美元，其中合格贷款278374千美元，OAEM贷款590千美元，次级贷款974千美元[73] - 2024年时间和需求其他贷款总额为109767千美元，全部为合格贷款，冲销502千美元，回收58千美元[73] - 2024年建筑其他贷款总额为520320千美元，合格贷款508183千美元，次级贷款12137千美元，回收6千美元[73] - 2024年住宅第一留置权贷款总额为1727590千美元，合格贷款1722002千美元，OAEM贷款776千美元，次级贷款4812千美元，冲销28千美元，回收43千美元[73] - 2024年住宅次级留置权/房屋净值贷款总额为674682千美元，合格贷款669846千美元，OAEM贷款345千美元，次级贷款4491千美元，冲销52千美元，回收16千美元[73] - 2024年多户住宅贷款总额为575827千美元，合格贷款563640千美元，OAEM贷款12110千美元，次级贷款77千美元[73] - 2024年非业主占用贷款总额为1789521千美元，合格贷款1746310千美元，OAEM贷款23915千美元，次级贷款19296千美元，冲销283千美元，回收44千美元[73] - 2024年业主占用贷款总额为725602千美元，合格贷款689804千美元，OAEM贷款17793千美元，次级贷款18005千美元，回收70千美元[74] - 2024年汽车和休闲车辆贷款总额为1277212千美元，合格贷款1277068千美元，次级贷款144千美元，冲销1942千美元，回收553千美元[74] - 截至2023年12月31日，公司各类贷款和租赁总额为89.68761亿美元，总冲销额为3326.7万美元，总回收额为311.5万美元[76] - 2024年和2023年第一季度的总净冲销额分别为430万美元和120万美元[76] - 截至2024年3月31日，公司贷款和租赁总额为89.9987亿美元，其中逾期贷款总额为7617.2万美元[78] - 截至2023年12月31日，公司贷款和租赁总额为89.68761亿美元，其中逾期贷款总额为6902.4万美元[79] - 2023年建设其他类贷款总额为5.41633亿美元，其中合格贷款为5.29441亿美元，次级贷款为1219.2万美元[75] - 2023年住宅首套房贷款总额为17.39107亿美元，其中合格贷款为17.32006亿美元，观察名单贷款为241.5万美元，次级贷款为468.6万美元[75] - 2023年住宅次级贷款/房屋净值贷款总额为6.77769亿美元，其中合格贷款为6.73234亿美元，观察名单贷款为35.3万美元，次级贷款为418.2万美元[75] - 2023年多户住宅贷款总额为5.51142亿美元，其中合格贷款为5.38939亿美元，观察名单贷款为1211.7万美元，次级贷款为8.6万美元[75] - 2023年非自住贷款总额为17.72785亿美元，其中合格贷款为17.22315亿美元，观察名单贷款为3165.2万美元，次级贷款为1881.8万美元[75] - 2023年自住贷款总额为7.29225亿美元，其中合格贷款为6.95084亿美元，观察名单贷款为1826.9万美元，次级贷款为1587.2万美元[75] 不良贷款情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，无待售不良贷款，2024年和2023年第一季度出售不良贷款均无收益[84] - 2024年3月31日，不良贷款记录投资为4244.6万美元，未偿还本金余额为5956万美元，相关特定拨备为537.4万美元；2023年12月31日，对应数据分别为3947.2万美元、6232.1万美元和454.9万美元[86] - 2024年第一季度，不良贷款平均记录投资为3688.7万美元，确认利息收入为4.2万美元；2023年第一季度，对应数据分别为3914.8万美元和2万美元[87] - 2024年3月31日和2023年12月31日，与不良贷款相关的未提取承诺分别为20万美元和10万美元，且均无需为此计提准备金[87][88] 对财务困难借款人贷款修改情况 - 2024年第一季度，对财务困难借款人的贷款修改摊销成本基础为171.5万美元，占总贷款和租赁的0.02%；2023年第一季度为2.5万美元[90] - 2024年第一季度，商业、金融、农业及其他贷款修改中，利率降低1.77%，期限延长1.3年，付款延期0.4年；2023年第一季度，住宅房地产贷款修改利率降低2.25% [91] 贷款相关规定情况 - 贷款被列为非应计贷款时，应计未付应收利息冲减利息收入，未来收款用于减少贷款本金，满足一定条件可恢复应计状态[80] - 管理层认定无法按合同收回本息的贷款为不良贷款，信用损失按预期未来现金流现值计量，抵押依赖型贷款按评估值减销售成本计量[81][82] - 不良贷款最终本金可收回性存疑且处于非应计状态时，采用成本回收法；可收回性无疑时，采用现金收付制确认利息收入[83] - 对财务困难借款人的贷款修改包括利率降低、本金减免、付款延期、期限延长等，计算信用损失拨备时纳入相应贷款细分[89] 修改贷款违约情况 - 截至2024年3月31日，三个月内无被视为违约的修改贷款，总贷款和租赁为1216.5万美元，较2023年12月31日的1047.1万美元有所增加[92] 贷款和租赁信贷损失准备金情况 - 2024年第一季度，贷款和租赁的信贷损失准备金期末余额为1.19098亿美元，较期初的1.17718亿美元增加[93] - 2023年第一季度，贷款和租赁的信贷损失准备金期末余额为1.33885亿美元[94] 使用权资产与租赁负债情况 - 截至2024年3月31日，使用权资产为4206.8万美元，较2023年12月31日的4500.5万美元减少；租赁负债为4657.5万美元，较2023年12月31日的