公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日,公司总资产为67.48015亿美元,较2023年12月31日的64.2754亿美元增长约5%[11] - 截至2024年3月31日,公司总资产从2023年12月31日的64.3亿美元增至67.5亿美元,主要因收购DNVB和有机贷款增长[154] - 截至2024年3月31日,公司总资产为67.48亿美元,较2023年12月31日增加3204.75万美元,增幅5%[172] - 2024年第一季度总利息收入为6953.5万美元,较2023年同期的5930.5万美元增长约17.25%[13] - 2024年第一季度总利息支出为3480.4万美元,较2023年同期的1922.9万美元增长约81.00%[13] - 2024年第一季度净利息收入为3473.1万美元,较2023年同期的4007.6万美元下降约13.34%[13] - 2024年第一季度信用损失费用为468.9万美元,较2023年同期的93.3万美元增长约402.57%[13] - 2024年第一季度非利息收入(损失)为975万美元,而2023年同期为 - 404.6万美元[13] - 2024年第一季度非利息支出为3556.5万美元,较2023年同期的3331.9万美元增长约6.74%[13] - 2024年第一季度所得税前收入为422.7万美元,较2023年同期的177.8万美元增长约137.74%[13] - 2024年第一季度净利润为326.9万美元,较2023年同期的139.7万美元增长约134.00%[13] - 2024年第一季度净利润为326.9万美元,2023年同期为139.7万美元[21] - 2024年第一季度综合收入为736.4万美元,较2023年同期的1155.9万美元下降约36.29%[15] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为958.8万美元,2023年同期为1759.9万美元[21] - 2024年第一季度投资活动使用的净现金为3833.7万美元,2023年同期为提供13254.4万美元[21] - 2024年第一季度融资活动提供的净现金为4478.4万美元,2023年同期为使用16736万美元[21] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加1603.5万美元,2023年同期净减少1721.7万美元[21] - 2024年第一季度支付的利息现金为3336.9万美元,2023年同期为1659.9万美元[23] - 2024年第一季度税等效净利息收入为3600万美元,较2023年第一季度的4130万美元减少530万美元,降幅12.8%[157][165] - 2024年第一季度信贷损失费用为470万美元,2023年同期为90万美元[157] - 2024年第一季度非利息收入为980万美元,2023年同期亏损400万美元,增加1380万美元[157] - 2024年第一季度非利息支出为3560万美元,2023年同期为3330万美元,增加220万美元[157] - 2024年第一季度稀释后每股收益为0.21美元,2023年同期为0.09美元[157] - 2024年第一季度平均资产回报率为0.20%,2023年同期为0.09%[157] - 2024年第一季度平均有形股权回报率为4.18%,2023年同期为2.70%[157] - 2024年第一季度净利息利差为1.83%,2023年同期为2.43%[158] - 2024年第一季度净利息收益率为2.33%,2023年同期为2.75%[158] - 2024年第一季度资金成本为2.33%,2023年同期为1.31%[158] - 2024年第一季度信贷损失费用为470万美元,2023年第一季度为90万美元;净冲销额2024年第一季度为20万美元,2023年第一季度为30万美元[167] - 2024年第一季度非利息收入增至980万美元,2023年第一季度亏损400万美元,主要因2023年第一季度投资证券净亏损1320万美元未在2024年第一季度重现[168] - 2024年第一季度非利息支出增至3560万美元,较2023年第一季度增加220万美元,增幅6.7%,主要因薪酬及员工福利、设备和止赎资产净增加[170] - 2024年第一季度有效所得税税率为22.7%,2023年同期为21.4%,预计2024年全年有效税率在21% - 23%[171] - 2024年第一季度净收入330万美元,较2023年同期的140万美元增加190万美元,摊薄后每股收益分别为0.21美元和0.09美元[153] - 2024年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.21美元,2023年同期为0.09美元[118] - 截至2024年3月31日,股东权益总额为5.28亿美元,较2023年12月31日增加370万美元,增幅0.7% [196] - 2024年第一季度,经营活动提供的净现金为960万美元,2023年同期为1760万美元[203] 收购相关情况 - 2024年1月31日公司完成对DNVB的收购,支付现金3260万美元[28][37] - 收购DNVB时,可辨认净资产公允价值为2395.9万美元,商誉确认为864.1万美元[40] - 2024年第一季度DNVB收购相关费用为131.4万美元,2023年第一季度IOFB收购相关费用为13.6万美元[42] - 公司于2024年1月31日收购DNVB获得核心存款无形资产,估计公允价值为710万美元,将在10年估计使用寿命内摊销[102] 证券相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日,与2022年1月1日证券重分类相关的累计其他综合损失中有660万美元的税后未实现净损失[43] - 截至2024年3月31日,可供出售债务证券的摊余成本为8.73117亿美元,公允价值为7.9723亿美元;持有至到期债务证券的摊余成本为10.64939亿美元,公允价值为8.75644亿美元[43] - 截至2023年12月31日,可供出售债务证券的摊余成本为8.73136亿美元,公允价值为7.95134亿美元;持有至到期债务证券的摊余成本为10.7519亿美元,公允价值为8.95263亿美元[44] - 2024年3月31日和2023年12月31日,分别有12.4亿美元和11.6亿美元公允价值的投资证券被质押[44] - 2024年3月31日,可供出售和持有至到期债务证券的应计利息应收款分别为580万美元和350万美元;2023年12月31日分别为550万美元和370万美元[45] - 截至2024年3月31日,处于未实现损失状态且未计提信用损失准备的可供出售债务证券公允价值为7.50773亿美元,未实现损失为7620.1万美元[46] - 截至2023年12月31日,处于未实现损失状态且未计提信用损失准备的可供出售债务证券公允价值为7.11401亿美元,未实现损失为7820.1万美元[51] - 2024年第一季度可供出售债务证券销售所得款项为5232.3万美元,2023年第一季度为2.18667亿美元;2023年第一季度有1317万美元的已实现净损失,2024年第一季度无[52] - 2024年第一季度有3.6万美元的债务证券赎回净实现收益,2023年第一季度无[52] - 可供出售金融资产摊余成本为873,117千美元,公允价值为797,230千美元;持有至到期金融资产摊余成本为1,064,939千美元,公允价值为875,644千美元[53] - 2024年3月31日,持有至到期债务证券总额为10.6亿美元,可供出售债务证券总额为7.972亿美元;2023年12月31日,这两项数据分别为10.8亿美元和7.951亿美元[154] - 截至2024年3月31日,可供出售债务证券公允价值为7.9723亿美元,持有至到期债务证券摊余成本为10.64939亿美元[173] - 截至2024年3月31日,可供出售债务证券组合净未实现损失为7590万美元,持有至到期债务证券未实现损失为1.893亿美元[173] - 截至2024年3月31日,美国国债公允价值为24.7万美元,州和政治分区证券为1.23378亿美元,抵押支持证券为519.9万美元等[132] - 截至2024年3月31日,衍生资产公允价值为2784.4万美元,其中Level 2为2776.7万美元,Level 3为7.7万美元;衍生负债公允价值为2314.1万美元[132] - 利率锁定承诺在2024年3月31日公允价值为7.7万美元,2023年12月31日为5万美元,拉通率假设范围为71% - 100%,加权平均为86%[133] - 截至2024年3月31日,现金及现金等价物账面价值和公允价值均为9776.2万美元,可供出售债务证券为7.9723亿美元等[136] - 截至2023年12月31日,现金及现金等价物账面价值和公允价值均为8172.7万美元,可供出售债务证券为7.95134亿美元等[136] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日,贷款总额分别为4,414,646千美元和4,126,947千美元,贷款减值准备分别为55,900千美元和51,500千美元[54] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日,分别有11.2亿美元和11.3亿美元未偿还本金的贷款作为抵押品质押给联邦住房贷款银行[54] - 2024年3月31日,逾期30 - 59天、60 - 89天和90天以上的贷款分别为6,815千美元、1,879千美元和27,015千美元;2023年12月31日,对应逾期贷款分别为7,660千美元、4,502千美元和21,630千美元[59] - 2024年3月31日和2023年12月31日,非应计贷款总额分别为28,300千美元和25,891千美元[60] - 2024年3月31日和2023年12月31日,无减值准备的非应计贷款分别为17,527千美元和15,359千美元[60] - 2024年3月31日和2023年12月31日,逾期90天以上仍计提利息的贷款分别为967千美元和468千美元[60] - 截至2024年3月31日和2023年3月31日的三个月,非应计贷款确认的利息收入分别为129千美元和56千美元[60] - 农业贷款总计113,029千美元,其中合格贷款7,515千美元、特别提及/关注贷款3,661千美元、次级贷款1,811千美元[67] - 商业和工业贷款总计1,105,718千美元,合格贷款27,640千美元、特别提及/关注贷款43,257千美元、次级贷款49,930千美元[67] - CRE - 建设与开发贷款总计403,571千美元,合格贷款30,692千美元、特别提及/关注贷款1,807千美元、次级贷款558千美元[67] - CRE - 农田贷款总计184,109千美元,合格贷款6,592千美元、特别提及/关注贷款16,693千美元、次级贷款6,062千美元[67] - CRE - 多户住宅贷款总计409,504千美元,合格贷款5,774千美元、特别提及/关注贷款49,183千美元、次级贷款7,872千美元[67] - CRE - 其他贷款总计1,440,645千美元,合格贷款11,608千美元、特别提及/关注贷款34,157千美元、次级贷款90,147千美元[67] - RRE - 一至四户首套房贷款总计495,408千美元,合格/正常贷款17,533千美元、特别提及/关注贷款3,846千美元、次级/不良贷款6,443千美元[67] - RRE - 一至四户次套房贷款总计182,001千美元,正常贷款4,210千美元、不良贷款1,079千美元[67] - 消费者贷款总计80,661千美元,正常贷款7,922千美元、不良贷款38千美元[67] - 农业贷款2023年总金额为12,834千美元,2022年为12,892千美元,2021年为9,324千美元[72] - 商业和工业贷款2023年总金额为179,459千美元,2022年为228,261千美元,2021年为198,230千美元[72] - CRE - 建设和开发贷款2023年总金额为101,243千美元,2022年为163,366千美元,2021年为43,653千美元[72] - CRE - 农田贷款2023年总金额为28,725
MidWestOne(MOFG) - 2024 Q1 - Quarterly Report