公司控制与子公司定义 - 控制一家公司指直接或间接拥有其5%或以上股权权益[3] - “子公司”指公司直接或间接拥有50%或以上已发行有表决权股票或股权，或有有效控制权的实体[52] 借款基数计算 - 借款基数因素中，合格非谷物库存价值按65%计算[6] - 借款基数计算中，合格已保险应收账款价值按90%计算[20] - 借款基数因素为80%的合格应收账款价值加上75%的合格谷物库存价值，再加上100%的借款人未兑现支票及其他未兑现付款形式，然后减去相关项[164][182] 借款方义务与通知 - 借款方需在文件提交后30天内提供年度联邦和州所得税申报表副本[14] - 借款方需对超过25万美元的诉讼或财产损失等情况通知贷款方[15] 违约相关规定 - 违约利率为适用贷款利率加5.00%[24] - 若贷款人放弃部分先决条件完成交易，借款人需在30天内满足贷款人要求的被放弃条件，否则构成违约事件[162] 账户债务人要求 - 若账户债务人所欠账户金额20%或以上不符合要求，则该债务人所欠账户不符合要求[25] - 若账户债务人是政府单位，其账户合计需少于所有账户的10%才符合要求[25] - 若账户债务人所欠账户金额超过所有账户（除特定账户）的20%，则超出部分不符合要求[25] - 若账户债务人所欠账款中有20%或以上不符合规定，则该债务人所欠账款不符合要求[200] - 除非是美国政府债务，否则政府单位（无论国内外）所欠账款不符合要求[200] 法律变更定义 - 自2019年4月11日后政府当局相关法律等变化视为法律变更[21] 财务报表提供要求 - 公司需在每个财年结束后120天内，向贷款人提供经审计的本公司和担保人的财年财务报表[40][41] - 公司需在每月结束后30天内，向贷款人提供内部编制的月度财务报表和借款基数报告[41] 制裁对象定义 - “制裁对象”指受制裁的个人，包括被相关名单指定、在制裁国家组织或居住、被前述人员50%或以上拥有或控制的个人[50] 公司对担保人贷款限制 - 公司对担保人的贷款在任何时候未偿还总额不超过1亿美元[51] 公司财务状况说明 - 公司已交付截至2023年12月31日财年的经审计财务报表，自该日起无重大不利影响[57] 公司税务情况 - 公司所有需提交的纳税申报表已提交，应缴税款已支付，除善意抗辩且有足够准备金或不产生重大不利影响的情况[61] 公司保险情况 - 公司为自身或其财产购买的所有保险的到期保费已支付[62] 公司合同与法规遵守情况 - 公司未参与过度且不合理地对其业务、财务状况等产生重大不利影响的合同或协议[63] - 公司未违反可能产生重大不利影响的适用法规，也未收到相关书面通知[64] 公司信贷额度 - 公司可获得的总信贷额度最高为2.18亿美元，包括600万美元的循环信贷额度和1580万美元的定期贷款额度[83] 信贷额度期限 - 循环信贷额度的期限于2024年12月1日到期，定期贷款额度的期限于2029年4月1日到期[85] 定期贷款本金偿还 - 公司需从2024年7月1日起，在每年1月1日、4月1日、7月1日和10月1日向贷款人偿还定期贷款本金，每次还款金额为39.5万美元[91] 公司其他款项限制 - 允许向员工或关联方的贷款或预付款项在任何时候未偿还总额不超过25万美元[68] - 允许向员工和销售代表预支工资或其他款项在任何时候未偿还总额不超过10万美元[68] - 无违约事件发生时，其他投资总额不超过10万美元[68] 定期贷款承诺金额 - 定期贷款承诺金额为1580万美元[75] 贸易信用保险要求 - 贸易信用保险至少应承保每个被保险账户面值的90%[99] 贷款收益用途 - 循环信贷贷款的收益用于满足公司营运资金需求和其他一般业务目的，定期贷款的收益用于为现有债务再融资[92] 贷款利息支付 - 所有贷款自发放之日起，按适用票据规定的年利率支付利息；若发生违约事件，贷款人可选择适用违约利率[88][89] - 循环信贷贷款的应计利息在每月1日、到期日和全额还款时支付，定期贷款在特定日期支付[110] 逾期付款费用 - 逾期10天以上付款，公司需支付费用，为应付款项的5%或25美元，以较高者为准[115] 循环信贷额度年费 - 公司需支付循环信贷额度未使用部分的年费，年利率为0.30%，按实际天数计算[141] 利息计算方式 - 利息按实际天数计算，一年按360天计，此计算方式使实际利率高于票据规定的数字利率[135] 法律变更补偿 - 若法律变更增加贷款成本或减少贷款人收入，公司需补偿贷款人[116] 税款赔偿 - 公司需在30天内赔偿贷款人支付的任何赔偿税或其他税款及相关费用[120] 提前还款规定 - 公司可随时提前偿还贷款本金，无溢价或罚款，但贷款费用和预付融资费用一般不予退还[138] 超额还款要求 - 若循环信贷贷款本金超过借款基数，公司需立即提前还款以消除超额部分[111] 贷款人扣款规定 - 贷款人有权自动从扫款账户扣除公司欠款，若资金不足，贷款人无义务垫付[139] 补偿金额支付 - 贷款人出具的补偿金额证明具有决定性，公司需在收到后30天内支付[144] 税款退款处理 - 贷款人在收到借款人已赔偿或额外付款的税款退款时，应将退款支付给借款人（限于已支付的赔偿款或额外金额）[148] 协议生效与放款先决条件 - 协议生效和每次放款需满足一系列先决条件，如签署相关协议、提供各类证明文件等[149][150][151][152][153][154][155][156][157][158][159] 合规证书与财务预测提供 - 每月结束后30天内提供截至该月最后一天的合规证书及支持文件[165] - 借款人每个财年结束后120天内提供当前财年的财务预测及假设说明[165] 合格应收账款要求 - 合格应收账款需满足多项要求，如金额为扣除账户债务人所欠所有财务费用后的净额等[197][198] - 应收账款需源于借款人或其代表销售并交付的商品或服务，或正处于交付过程中[200] EBITDA计算 - EBITDA为借款人最近四个财季的净收入加上相关扣除项、资本及利息收入，减去相关金额[196] 债务定义 - 债务包括借款人的多种义务，如借款、债券、租赁等相关义务[195] 协议签订与借款用途 - 本协议于2024年5月7日签订，借款用于再融资、特定投资、营运资金及其他一般业务用途[176][177]