公司整体财务数据关键指标变化 - 第三季度总服务收入为13.45亿美元，同比增长7%；前九个月为37.02亿美元，同比增长8%[86][87][95][96] - 第三季度总收入为13.81亿美元，同比增长8%；前九个月为37.77亿美元，同比增长9%[88][96][97] - 第三季度经营收入为6.119亿美元，同比增长9%；前九个月为15.79亿美元，同比增长9%[89][99] - 第三季度净利润为4.674亿美元，同比增长9%；前九个月为12.06亿美元，同比增长10%[90][101] - 第三季度调整后净利润为4.667亿美元，同比增长11%；前九个月同比增长12%[91] - 第三季度摊薄后每股收益为1.29美元，同比增长8%；前九个月为3.33美元，同比增长10%[91][101] - 第三季度支付给股东的股息为2.848亿美元，同比增长19%；前九个月为8.541亿美元，同比增长19%[91] - 第三季度总费用增至7.691亿美元，同比增长8%；前九个月增至22亿美元，同比增长9%[111][112] - 第三季度营业收入增至6.119亿美元，同比增长9%；前九个月增至16亿美元，同比增长9%[113] - 第三季度净利润为4.674亿美元，同比增长9%；前九个月为900万美元，同比增长10%[116][118] - 调整后净利润第三季度为4.667亿美元，同比增长11%；前九个月为0，同比增长12%[117] - 2023年前三季度经营活动现金流为13亿美元[122] - 截至2023年2月28日的九个月，经营活动提供净现金12.901亿美元，投资活动提供净现金3.624亿美元，融资活动使用净现金2.185亿美元，现金、受限现金及等价物净增加14.34亿美元，每股现金股息为2.37美元，上年同期为1.98美元[137] 各业务线数据关键指标变化 - 管理解决方案第三季度收入为10.245亿美元，同比增长7%；前九个月为28.253亿美元，同比增长9%[94][95] - PEO和保险解决方案第三季度收入为3.212亿美元，同比增长6%；前九个月为8.773亿美元，同比增长6%[95] - 为客户持有的资金利息第三季度为3530万美元，同比增长144%；前九个月为7490万美元，同比增长74%[96][105] 公司资金与信贷情况 - 截至2023年2月28日，公司现金、受限现金和企业投资总额为16亿美元，短期和长期借款净额为8.083亿美元[122] - 截至2023年2月28日，公司总信贷额度为19.898亿美元，其中已使用1020万美元[126] - 截至2023年2月28日，公司有1.417亿美元不可撤销备用信用证，用于担保某些保险政策承诺[132] 公司投资与承诺情况 - 截至2023年2月28日，公司有未完成的购买约1020万美元资本资产的承诺，对金融科技领域风险投资基金的出资承诺最高为3000万美元，已出资约2190万美元[134] 利率相关情况 - 2023年2月28日，联邦基金利率为4.75%，2022年5月31日为1.00%[109] - 截至2023年2月28日，联邦基金利率在4.50% - 4.75%之间，2023年3月23日起上调至4.75% - 5.00%[146] - 截至2023年2月28日的九个月，公司组合资金平均利率为2.4%，上年同期为1.1%，AFS证券平均期限为3.1年[144] - 正常金融市场条件下，应税利率25个基点的变化通常会使免税利率变化约17个基点，短期利率25个基点的变化对年度税后收益的影响约为400万 - 450万美元[148] 证券相关情况 - 可供出售证券的净未实现损失在2023年2月28日为2.305亿美元，2022年5月31日为1.363亿美元[109] - 截至2023年2月28日，AFS证券摊余成本为36.914亿美元，公允价值为34.609亿美元[145] - 预计到2023年5月31日，公司总投资组合平均约为60亿美元，约40%投资于短期证券和VRDNs，60%投资于AFS证券[149] - 截至2023年2月28日，客户资金和公司AFS证券净未实现损失为2.305亿美元，2022年5月31日为1.363亿美元[150] - 截至2023年2月28日，AFS证券加权平均到期收益率为2.5%，2022年5月31日为1.9%，假设长期利率上升25个基点，AFS证券组合公允价值可能下降2000万 - 2500万美元[151] 债券相关情况 - 高级票据A系列和B系列的票面利率分别为4.07%和4.25%，有效利率分别为4.15%和4.31%，本金支付日期分别为2026年3月13日和2029年3月13日[133] 市场风险披露情况 - 关于市场风险的定量和定性披露信息在“管理层对财务状况和经营成果的讨论与分析”部分的“市场风险因素”标题下提供并被引用[160]